من هم أفضل وسطاء فوركس إسلامي لعام 2024؟ إليكم القائمة الكاملة

من أبرز التحديات التي تواجه متداولي الفوركس المسلمين هي احتسابُ الفائدة على الصفقات المفتوحة خارج أوقات التداول العادية. ولتجاوز هذه العقبة، يوفر أفضل وسطاء فوركس إسلامي حساباتٍ تخلو من الفائدة أو رسوم التبييت عند الاحتفاظ بالصفقات مفتوحةً بعد انتهاء ساعات التداول التقليدية.

نضع بين أيديكم في هذا الدليل أفضل وسطاء فوركس إسلامي لعام 2024، وذلك من حيث الالتزام بالقوانين التنظيمية والأمنية والعمولات والفروقات السعرية المفروضة وطرق الدفع وأزواج العملات الأجنبية المتاحة وغيرها من المعايير الهامة.

نظرة مفصلة على أفضل وسطاء فوركس إسلامي لعام 2024

ننتقل الآن إلى تحليلنا الشامل لمجموعة الوسطاء المذكورة أعلاه، حيث سنستعرض الحدود الدنيا للإيداع وفروقات الأسعار والأسواق المتاحة وطرق الدفع وخدمة العملاء وغير ذلك. لذا، تابعوا القراءة لاختيار أفضل حساب تداول إسلامي يناسب اهتماماتكم.

يُرجى ملاحظة أن المعلومات الواردة في هذا الدليل دقيقةٌ وقت النشر، إلا أنه يجب على القارئ التحقق من صحتها بنفسه قبل اتخاذ القرار، نظراً للتغيُّرات المتسارعة في الأسواق المالية.

1. Plus500: منصة سهلة الاستخدام للمتداولين الإسلاميين

Plus500 هي شركة وساطة معترف بها عالميًا، تقدم للمتداولين إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الأدوات المالية، بما في ذلك الفوركس والمؤشرات والعملات المشفرة والسلع والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. تأسست في عام 2008، واكتسبت المنصة سمعة طيبة بفضل واجهتها سهلة الاستخدام وأسعارها التنافسية والتزامها بتوفير تجربة تداول سلسة، خاصة للمبتدئين. بالنسبة للمتداولين الإسلاميين، تقدم Plus500 حسابًا خاليًا من المبادلات يتوافق مع الشريعة الإسلامية، مما يجعلها خيارًا مثاليًا للمتداولين المسلمين الذين يبحثون عن خيارات تداول حلال.

تقدم Plus500 أكثر من 70 زوجًا من العملات، تغطي الأزواج الرئيسية والثانوية والغريبة. وبالإضافة إلى الفوركس، تقدم Plus500 مجموعة واسعة من العقود مقابل الفروقات على السلع والأسهم والمؤشرات والعملات المشفرة وصناديق الاستثمار المتداولة. تعمل المنصة على نموذج خالٍ من العمولات، حيث يكون مصدر دخلها الأساسي هو الفارق، وهو تنافسي ولكنه يختلف بناءً على الأصول المتداولة. كما يمكن للمتداولين الأفراد الوصول إلى رافعة مالية تصل إلى 1:30 لتداول الفوركس، بينما يمكن للمتداولين المحترفين الاستمتاع برافعة مالية تصل إلى 1:300، اعتمادًا على خبرتهم في التداول وحالة الحساب.

الوسيط الإسلامي Plus500 توفر منصتها ويب تريدر، والتي يمكن الوصول إليها عبر أجهزة سطح المكتب والجوال والكمبيوتر اللوحي. المنصة سهلة الاستخدام، لكنها تفتقر إلى بعض الميزات المتقدمة مثل التكامل مع جهات خارجية (مثل MetaTrader 4 أو 5).

✅ المزايا

• المنصة سهلة التنقل ومصممة للمتداولين من جميع مستويات الخبرة.
• مجموعة واسعة من الأدوات، أبرزها الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات المشفرة.
• تقدم Plus500 حساب إسلامي خالٍ من الفوائد.
• نموذج تسعير يعتمد على الفروقات فقط

❌ العيوب

• غياب منصات MetaTrader 4/5
• دعم العملاء يفتقر إلى الدعم عبر الهاتف

 

ينطوي تداول العقود مقابل الفروقات وخيارات العملات الأجنبية على مخاطرَ جمّةٍ قد تؤدي إلى خسارة استثماراتكم بالكامل

2. AvaTrade: حسابات فوركس إسلامي بدون رسوم تبييت أو عمولات على كافة الأسواق

في لائحة أفضل وسطاء فوركس إسلامي تأتي كذلك منصة AvaTrade التي تتميز برسوم التداول المنخفضة، لا سيّما وأنها لا تفرض أيّ عمولاتٍ مهما كان نوع الأصول المتداولة، وتدعم أكثر من 53 زوجَ عملاتٍ أجنبية، وتغطي جميع الأزواج الرئيسية والثانوية ومجموعةً مختارةً من الأزواج النادرة.

ولكن يُرجى ملاحظة أن حسابات الفوركس الإسلامية في AvaTrade قد تفرض قيوداً على تداول بعض الأزواج، متضمنةً تلك التي تحتوي على الراند الجنوب إفريقي (ZAR) أو الليرة التركية  (TRY) أو الروبل الروسي (RUB) أو البيزو المكسيكي (MXN) دون توضيح الأسباب.

وتفرض المنصة حداً أدنى للإيداع يبلغ 100$ وينطبق أيضاً على الحسابات الإسلامية، ولا تفرض أيَّ رسوم على عمليات السحب أو الإيداع بغض النظر عن العملة المستخدمة. ويمكنكم الإيداع فوراً باستخدام الفيزا والماستركارد أو المحفظة الإلكترونية، كما تدعم المنصة الدفع عبر التحويلات البنكية رغم أنها قد تستغرق مدّةً أطول.

وكما هو الحال مع معظم حسابات الفوركس الإسلامية، لا تفرض AvaTrade أية فوائد على الصفقات المفتوحة لليوم التالي أو على صفقات الرافعة المالية، ولكن من المهم ملاحظة أن الصفقات الخالية من رسوم التبييت متاحةٌ فقط لمدة خمسة أيام، وبعدها سيتم تطبيق الفائدة.

وتقدم AvaTrade رافعة مالية تصل إلى 400 ضعفٍ مع حدودٍ أقلَّ لبعض المتداولين. فعلى سبيل المثال، يقتصر تداول الفوركس لعملاء الاتحاد الأوروبي على رافعة مالية تصل إلى 30 ضعفاً بفروقاتٍ سعريةٍ تبدأ من 0.9 نقطة على الأزواج الرئيسية. ومع ذلك، تفرض AvaTrade فروقات سعرية أعلى على الحسابات الإسلامية دون أن تفصح عن نسبة الزيادات المحدّدة، لذا يجب عليكم مراقبة ذلك أثناء التداول.

وإلى جانب الفوركس، تدعم AvaTrade العديد من فئات الأصول الأخرى، حيث سيتمكن مستخدمو الحسابات الإسلامية أيضاً من تداول النفط والذهب والفضة والمؤشرات دون تكبد أيّ فوائد. وفيما يتعلق بالسلامة، تلتزم AvaTrade بالقوانين التنظيمية في تسعة بلدانٍ مختلفةٍ، بما في ذلك الإمارات العربية المتحدة.

✅ المزايا

• تخلو من العمولة على جميع الأسواق المدعومة.
• تتطلب الحسابات الإسلامية إيداعاً أولياً بقيمة 100$.
• لا يتم احتساب فائدة عند التداول عبر حساب إسلامي.
• تقدم منصة تداولٍ خاصةً وتدعم أيضاً MT4 وMT5.
• إمكانية تداول الذهب والفضة والنفط والمؤشرات بدون رسوم تبييت.

❌ العيوب

• الصفقات الخالية من الفوائد متاحةٌ لمدة خمسة أيام فقط.
• العملاء من بعض المناطق الجغرافية لا يمكنهم استخدام المنصة، حيث يتم تداول جميع الأسواق المدعومة كعقودٍ مقابل فروقات.

 

ينطوي تداول العقود مقابل الفروقات وخيارات العملات الأجنبية على مخاطرَ جمّةٍ قد تؤدي إلى خسارة استثماراتكم بالكامل

3. PrimeXBT: رافعة مالية عالية وتداول متعدد الأصول للمستخدمين ذوي الخبرة

PrimeXBT هي منصة تداول ناشئة عبر الإنترنت صنعت لنفسها اسمًا بتركيزها على العملات المشفرة والتداول بالهامش. تم إطلاقها في عام 2018، وهي معروفة على نطاق واسع بتقديم رافعة مالية عالية للمتداولين عبر فئات الأصول المختلفة، بما في ذلك الفوركس والعملات المشفرة والسلع والمؤشرات. بالنسبة للمتداولين الإسلاميين، توفر PrimeXBT أيضًا حسابات خالية من المبادلات تلتزم بمبادئ الشريعة الإسلامية، مما يجعلها منصة مناسبة للمتداولين المسلمين الذين يبحثون عن بيئات تداول حلال.

عدد أزواج العملات المدعومة في PrimeXBT تصل لأكثر من 30 زوجًا من العملات الأجنبية، بما في ذلك أزواج شائعة مثل EUR/USD وGBP/USD والعملات الغريبة. وبصرف النظر عن الفوركس، تسمح PrimeXBT بالتداول على العملات المشفرة (بيتكوين وإيثريوم ولايتكوين والمزيد)، والسلع (الذهب والفضة والنفط)، والمؤشرات العالمية الرئيسية مثل S&P 500 وFTSE 100 وNASDAQ.

تعمل PrimeXBT على نموذج قائم على العمولة، مع رسوم منخفضة تصل إلى 0.001% لكل صفقة، وهي تنافسية، خاصة في تداول العملات المشفرة.  أما الفوارق السعرية لزوج EUR/USD يبدأ عادةً من 0.1 نقطة، وهو تنافسي للغاية، خاصة للمتداولين ذوي الحجم الكبير. ولبدء التداول يقدم الوسيط الإسلامي PrimeXBT منصة تداول خاصة متاحة عبر الويب والتطبيقات المحمولة، مع التركيز القوي على تداول الهامش وإمكانية الوصول إلى الأصول المتعددة. كما تدعم المنصة أدوات الطرف الثالث مثل TradinView. ويمكن لذوي الدخل المحدود استخدام رافعة مالية تصل إلى 1:1000 لتداول الفوركس وتصل إلى 1:200 لتداول العملات المشفرة.

✅ المزايا

• واحدة من أعلى نسب الرافعة المالية المتاحة، تصل إلى 1:1000 لمتداولي الفوركس
• رسوم تداول منخفضة وخاصة لمتداولي السكالبينج
• مجموعة واسعة من الأسواق، من الفوركس إلى العملات المشفرة في منصة واحدة
• توفر الحساب الإسلامي عند الطلب

❌ العيوب

• أزواج الفوركس المحدودة
• عدم وجود دعم لمنصة ميتاتريدر الشهيرة
• التركيز على العملات المشفرة أكثر من غيرها

 

ينطوي تداول العقود مقابل الفروقات وخيارات العملات الأجنبية على مخاطرَ جمّةٍ قد تؤدي إلى خسارة استثماراتكم بالكامل

4. Pepperstone: حسابات خالية من العمولة أو رسوم التبييت لمدة خمسة أيام من التداول

يُعتبر Pepperstone وسيط فوركس شهيراً يقدم حساباتٍ خاليةً من رسوم التبييت، وتتمثل النقاط الأساسية بعدم فرض أيّ فوائد على الصفقات المفتوحة لليوم التالي أو صفقات الرافعة المالية خلال الأيام الخمسة الأولى من التداول، فإfذا ظلت الصفقة مفتوحةً بعد مرور هذه المدة، ستضاف إليها رسومٌ إدارية. ورغم أن هذه الرسوم لا تُعَد فائدةً بنصّها الصريح، إلا أنها قد تُفسَّرُ على هذا النحو، لذا يتوجب عليكم تقييم الوضع واتخاذ قراركم الخاص حول ذلك.

وتُقدم Pepperstone حسابات فوركس خاليةً من رسوم التبييت وعمولات التداول، بفروقاتٍ سعرية تنافسيةٍ تبدأ من نقطةٍ واحدة على زوج EUR/USD، ويتطلب فتح حساب خالٍ من رسوم التبييت إيداعاً أولياً قدره 200$. وتدعم المنصة الإيداع بمجموعةٍ متنوعةٍ من العملات كالدولار الأمريكي واليورو والجنيه الإسترليني والدولار الأسترالي. ويمكن إيداع عملاتٍ أخرى، ولكن سيتم تحويلها إلى إحدى العملات المدعومة.

ويبلغ الحد الأدنى لحجم التداول في الحسابات الخالية من رسوم التبييت 0.01 لوت (lot)، ويسمح الوسيط باستخدام إستراتيجيات التداول السريع (scalping) وإستراتيجيات التحوّط (hedging).

وتوفر Pepperstone رافعة مالية تصل إلى 500 ضعفٍ مع بعض الشروط حسب بلد العميل. وتخضع المنصة لرقابة العديد من السلطات التنظيمية المرموقة كهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) وهيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) وهيئة تنظيم الخدمات المالية في دبي (DFSA).

وإلى جانب أكثر من 60 زوجَ عملاتٍ أجنبية، تدعم Pepperstone السلع والعملات الرقمية والأسهم والصناديق المتداولة في البورصة والمؤشرات. ولا تمتلك Pepperstone منصة تداولٍ خاصّةً بها، لكنّها تدعم منصات cTrader وMT4 وMT5 وTradingView، فهذه المنصّات الخارجية تحظى بتقدير كبير في عالم الفوركس وتوفر تطبيقاتٍ لسطح المكتب والهاتف المحمول.

وأخيراً، تقبل Pepperstone مجموعةً واسعةً من طرق الدفع، بما في ذلك الفيزا والماستركارد ومحفظة باي بال (PayPal) والتحويلات البنكية.

✅ المزايا

• حساباتٌ بدون رسوم تبييتٍ أو عمولات تداول.
• فروق أسعار تبدأ من نقطةٍ واحدة على زوج EUR/USD.
• إمكانية فتح حساب تداولٍ خالٍ من الفوائد بإيداع قدره 200$ ودون رسوم.
• تحظى بتقييم 4.6 من 5 على TradingView بناءً على أكثر من 63,000 تقييم.
• تُعتبر واحدةً من أفضل وسطاء منصة MT5.

❌ العيوب

• يتم تحصيل رسوم إداريةٍ على الصفقات المفتوحة لمدة خمسة أيام.
• تعمل من خلال منصات تداولٍ مستقلةٍ فقط.

 

انتبهوا للخطر المُحيط برؤوس أموالكم؛ فما بين 74% إلى 89% من حسابات صغار المستثمرين تتكبد خسائر عند تداول عقود الفروقات، ومن الضروري تقييم فهمكم لكيفية عمل هذه الأدوات المالية وقدرتكم على تحمّل المخاطر العالية المرتبطة بخسارة أموالكم.

5. eToro: أفضل وسيط فوركس إسلامي بدون رسوم التبييت على 55 زوج عملات أجنبية

عند البحث عن أفضل وسطاء فوركس إسلامي نجد أن الخيار الأفضل هو منصة eToro التي تلتزم بالقوانين التنظيمية وتوفر حسابات فوركس متوافقةٍ مع الشريعة الإسلامية، حيث تقدم المنصة 55 زوجَ عملاتٍ أجنبيةٍ بدون فوائد ربويةٍ أو رسوم تبييت مهما طالت مدة فتح الصفقات، مع إمكانية الاستفادة من رافعة مالية تصل إلى 400 ضعفٍ على الأزواج الرئيسية.

وتتميز منصة eToro بفروقات أسعار تنافسيةٍ تبدأ من 3 نقاط فقط للحسابات الإسلامية، حيث يمكن لعملائها فتح حساب إسلامي برأس مالٍ أوليّ قدره 1,000$ دون تحمّل أيّ رسوم إيداع.

وتوفر eToro للمتداولين المسلمين مجموعةً واسعةً من الأدوات لمساعدتهم على تحقيق الربح من تداول الفوركس، وتقدم المنصة عشرات المؤشرات الفنية وأدوات التحليل المدمجة، حيث يمكنكم مراقبة عدة مخططاتٍ بيانيةٍ في نافذة واحدة، وتفعيل تنبيهات الأسعار عبر الهاتف المحمول، وحفظ إعدادات المخططات المخصّصة، وتتبّع مزاج المتداولين تجاه أزواج العملات الأجنبية.

إضافةً إلى ذلك، توفر eToro ميزة نسخ صفقات التداول لتسمَح لعملائها بتقليد صفقات المتداولين ذوي الخبرة والاستفادة من إستراتيجياتهم المتطورة. ولا يتطلب الأمر سوى 200$ كحدٍّ أدنى لبدء نسخ التداول لكلّ محفظة. وتمنح eToro المتداولين المسلمين حساباً تجريبياً مموّلاً برصيد افتراضي قدره 100,000$، ما يتيح لهم فرصة اختبار إستراتيجيات التداول الجديدة واستكشاف جميع الأدوات والخدمات التي تقدمها المنصة الخالية من رسوم التبييت.

✅ المزايا

• فروقاتٌ سعريةٌ منخفضةٌ للحسابات الإسلامية.
• إمكانية إبقاء الصفقات مفتوحةً مهما طالت المدة.
• منصة تداول قابلةٌ للتخصيص بدرجةٍ عالية.
• نسخ صفقات الفوركس.
• حساب تجريبيّ مموّلٌ بـ 100,000$.

❌ العيوب

• قيمة إيداع أوليةٌ تبلغ 1,000$ للحسابات الإسلامية.
• رسومٌ شهريةٌ قدرها 10$ بعد 12 شهراً من عدم النشاط.

 

انتبهوا للخطر المُحيط برؤوس أموالكم؛ فما يقارب 76% من حسابات صغار المستثمرين تخسر أموالاً عند تداولهم للعقود مقابل الفروقات

ماهي المنهجية التي اتبعناها عند اختيار أفضل وسطاء فوركس إسلامي؟

في سعينا لاختيار أفضل وسطاء فوركس إسلامي، أولينا اهتماماً خاصّاً للمبادئ الأساسية، ومن بينها عدم احتساب فائدة على حسابات المتداولين. فالحسابات التقليدية تحوي فائدةً يوميةً على صفقات الفوركس المفتوحة لليوم التالي، وهو ما يتعارض مع قواعد الشريعة الإسلامية. لذلك، فإن جميع الوسطاء المُدرجين في قائمتنا يقدمون حساباتٍ خاليةً من رسوم التبييت.

ولم نغفل أيضاً عن حسابات الفوركس الإسلامية التي لا تحوي فوائد على صفقات الرافعة المالية، وذلك لضمان توفير تجربة تداول فوركس دون المخاطرة بأموالٍ ضخمة. وحرصنا كذلك على تقييم الرسوم المفروضة على كلّ حساب إسلامي. ففي معظم الحالات، تفرض حسابات الفوركس الإسلامية فروقاتٍ سعريةً أعلى كتعويض عن عدم وجود فوائد، وقد يتم تطبيق رسوم إداريةٍ على الصفقات المفتوحة لفترة طويلة؛ وهنا تمّ اختيار الوسطاء المدرجين بعنايةٍ لضمان تقديم رسوم تنافسيةٍ للمتداولين المسلمين.

كذلك شملت معايير التقييم الأخرى العمولات وحدود الإيداع الدنيا وطرق الدفع والتنظيم؛ فجميع الوسطاء المذكورين في هذا الدليل يخضعون لرقابة جهةٍ تنظيميةٍ واحدة على الأقل.

ما الذي يجعل وسيط الفوركس متوافقاً مع الشريعة الإسلامية؟

سنتطرّق أدناه لشرح المعايير الأساسية التي تؤهل وسيط الفوركس كي يكون متوافقاً مع أحكام الشريعة الإسلامية. بيد أنه ينبغي الاستعانة بفتوى من مختصٍّ في الدين الإسلامي قبل اتخاذ القرار، نظراً لوجود بعض الجوانب التي تتطلب تفسيراً دقيقاً في مجال التمويل الإسلامي.

• بلا ربا: بدايةً، يحرم الدين الإسلامي الربا أو الفائدة بشكلٍ قاطع، كما هو موضّحٌ في دراسةٍ نشرتها المجلة الأفريقية لإدارة الأعمال. أي لا يجوز للمتداولين المسلمين دفعُ أو تلقي أي فوائد بأيّ شكلٍ من الأشكال. وعادةً ما تخضع صفقات الفوركس لرسوم فائدة إذا ما ظلت مفتوحةً بعد انتهاء ساعات التداول المعتادة، إلا أنّ حسابات الفوركس الإسلامية تعفى من هذه الرسوم؛ ويجب على المتداولين الذين يستخدمون الرافعة المالية التأكد من عدم احتساب أيّ فوائد.
• بلا غرر: يحرم التمويل الإسلامي أيضاً الغَرَر (Gharar) أو المقامرة. فمن ناحيةٍ، لا يُعتبر تداول الفوركس مقامرةً بحدّ ذاته، حيث يتم فتح الصفقات بناءً على البحث والتحليل وليس على المضاربة البحتة. ومع ذلك، يقودنا مفهوم “تحريم الغرَر” أيضاً إلى تجنب حالة “الغموض أو عدم اليقين المفرط”. ولهذا السبب، لا تدعم بعض حسابات الفوركس الإسلامية العملات النادرة التي تشهد تقلباتٍ حادّةً وتُعتبر شديدة المضاربة، مثل الليرة التركية والبيزو الأرجنتيني وغيرها من عملات الأسواق الناشئة.
• بلا أسواق محرّمة: رغم عدم ارتباطها بشكلٍ مباشر بتداول العملات الأجنبية، يجب على المتداولين المسلمين تجنّب تداول الأصول المحرمة، والتي تشمل -على سبيل المثال لا الحصر- الأسهم المرتبطة بالمراهنات والمشروبات الكحولية ولحم الخنزير، ويمكن اعتبار السندات محرّمةً أيضاً لأن مالكيها يتلقون فوائد.
• الشفافية: يقتضي التمويل الإسلامي الشفافية التامة فيما يتعلق بالرسوم والأسعار. وعليه، عند اختيار وسيط فوركس إسلامي، يجب التأكد من أنّ المزوّد يُفصِح بالكامل عن جميع الرسوم ذات الصلة. فعلى سبيل المثال، يجب الإشارة بوضوح إلى تطبيق أيّ رسوم إدارية بعد مضيّ عددٍ معيّنٍ من الأيام على الصفقات المفتوحة.

هذه هي المبادئ الأساسية للتمويل الإسلامي التي تنطبق على أسواق الفوركس وغيرها من أسواق التداول؛ وينبغي دائماً إجراء البحث الشخصي واستشارة عالم دينٍ حين يستلزم الأمر.

كيفية اختيار وسيط فوركس إسلامي

سنتناول الآن العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار أفضل وسطاء فوركس إسلامي.

حساب وساطة حلال يتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية

أولاً، يجب التأكد من أن وسيط الفوركس يقدم حساباً يتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية، وهذا يعني عدم تطبيق أي فوائد على الحساب بأي شكلٍ كان. وبالتالي، يجب عدم فرض رسوم تبييتٍ على الصفقات المفتوحة لليوم التالي، وألا يفرض الحساب أيّ فوائد على التداول باستخدام الرافعة المالية.

وهذا الأمر بالغ الأهمية، حيث يحتاج معظم المتداولين إلى الرافعة المالية عند تداول الفوركس لأن الحدَّ الأدنى لحجم التداول غالباً ما يكون 0.01 لوت.

• لنأخذ مثالاً على زوج EUR/USD.
• حجم اللوت الواحد للعملات يعادل 100,000$.
• وهذا يعني أن 0.01 لوت يساوي 1,000$.
• فإذا كنتم ترغبون في المخاطرة بمبلغ 1,000$ في صفقةٍ واحدة، يمكنكم استخدام الرافعة المالية.
• هذا سيقلل من المبلغ الذي تحتاجه للمخاطرة في هذه الصفقة.

ويمكننا اعتبار الرافعة المالية متوافقةً مع الشريعة الإسلامية طالما لا يتم فرض أو تحصيل أي فوائد.

التنظيم

عند البحث عن أفضل وسطاء فوركس إسلامي، من المهم اختيار مزوّدٍ يخضع للرقابة التنظيمية من أجل ضمان ظروف تداول عادلةٍ وسوق شفافةٍ مع تسعير واضح للمخاطر، ولضمان الحفاظ على أموالكم بأمان في حساباتٍ مصرفيةٍ مستقلة. فإذا أوقفت شركة الوساطة أنشطتها، فلن تتأثر أموالكم وستبقى في مأمن.

يرجى ملاحظة أن جميع الوسطاء المذكورين سابقاً يتمتعون بالتنظيم والترخيص اللازم. فعلى سبيل المثال، تخضع AvaTrade لرقابةٍ صارمةٍ وتمتلك تراخيصَ في تسعة بلدان مختلفة.

أزواج العملات الأجنبية المتاحة

من الضروري التأكد من أزواج الفوركس المتاحة للتداول عند اختيار حساب فوركس إسلامي. فوفقاً لمبادئ الشريعة الإسلامية، يجب تجنّب “الغَرَر” وهو ما يعني تجنّب الأنشطة التي تتضمّن درجةً عاليةً من المخاطرة وعدم اليقين.

ومع أخذ ما سبق بالاعتبار، يحظر بعض وسطاء الفوركس الإسلامي تداول أزواج العملات النادرة -مثل زوج TRY/USD- لأنها تتسم بالتقلبات الحادة. فعلى عكس الأزواج الرئيسية مثل EUR/USD، تأتي الأزواج النادرة مع درجةٍ عاليةٍ من عدم اليقين.

الرسوم

تُعتبر الشفافية ركيزةً أساسيةً عند اختيار أفضل وسطاء فوركس إسلامي، إذ يجب أن تكون الرسوم المفروضة على المتداولين واضحةً ومُنافسةً، مع الأخذ بالاعتبار أن الحسابات الإسلامية غالباً ما تتضمّن رسوماً أعلى نظراً لإلغاء الفوائد.

• يجب على المتداولين مراعاة الرسوم المفروضة على صفقات التداول عند اختيار حساب إسلامي، وغالباً ما تكون هذه الرسوم على شكل عمولاتٍ ثابتةٍ لكلِّ لوت.
• بعد ذلك، يتعيّن على المتداولين كذلك تقييم فرق السعر بين عروض الشراء والبيع لأزواج العملات. ومن الجدير بالذكر أن حسابات التداول الإسلامية عادةً ما تتضمّن فروق أسعار أعلى لتعويض الوسطاء عن الفوائد التي يتم الإعفاء منها.
• إضافةً إلى ذلك، تفرض العديد من حسابات الفوركس “رسوماً إدارية”، وغالباَ ما تنطبق هذه الرسوم بعد إبقاء الصفقة مفتوحةً لعددٍ معين من الأيام؛ فإذا كنتم من محبي التداول على المدى القصير، فمن المستحسن تجنّب وسطاء الفوركس الذين يفرضون رسوماً إدارية.

وبإمكانكم الاطلاع على الجدول التالي لتفحص رسوم التداول الرئيسية المتعلقة بحسابات الفوركس الإسلامية.

الأدوات والتحليل

لضمان التوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية وتجنّب الغَرَر (المقامرة)، يجب على عمليات التداول أن تستند على دراساتٍ وتحليلاتٍ دقيقةٍ بدلاً من المضاربة البحتة. لذا، ينبغي اختيار وسيط فوركس إسلامي يوفر أدوات تداولٍ مناسبة.

وسيجد المبتدئون أن معظم الوسطاء المذكورين في هذا الدليل مناسبون لمستواهم، لا سيّما وأنهم يقدمون مخططاتٍ بيانيةً سهلة الاستخدام تدعم أدوات التحليل والمؤشرات الفنية التي تتيح إجراء تحليل فنيّ مفصّلٍ في بيئةٍ مناسبةٍ للمبتدئين.

وبالنسبة لمتداولي الفوركس المحترفين، فسيحتاجون إلى وسيط إسلامي يقدم أدوات تداولٍ متقدمة، وتمثل AvaTrade خياراً جيداً في هذا الصدد، فهي تقدم مخططاتٍ بيانيةً ومؤشراتٍ متقدمةً وتدعم روبوتات التداول الخوارزمية.

الحد الأدنى للإيداع

يشترط بعض وسطاء الفوركس قيمة إيداع أوليةً مرتفعةً لفتح الحسابات الإسلامية؛ ولذلك يجب التأكد من أن هذا الشرط يناسب ميزانياتكم. فعلى سبيل المثال، تشترط AvaTrade الإيداع بحدٍّ أدنى قدره 100$ لفتح حساب إسلامي.

الحساب التجريبي

تحمل الحسابات التجريبية العديد من المزايا للمتداولين المحترفين والمبتدئين على حدٍّ سواء. فعلى سبيل المثال، إذا كنتَ متداول فوركس محترفاً ترغب بتجربة منصة تداولٍ جديدة، فإن الحسابات التجريبية تسمح لك بذلك دون المخاطرة بأيّ أموال، وتسمح كذلك بتجربة إستراتيجية تداولٍ جديدة أو استكشاف سوق فوركس جديدة.

كمتداولٍ مبتدئٍ، تتيح لكم الحسابات التجريبية فرصة ممارسة التداول باستخدام أموالٍ افتراضية. ففي جميع الأحوال، لن تتعرّضوا لخسارة أي رأس مالٍ حقيقي، وعندما تصبحون أكثر إلماماً بهذا المجال، يمكنكم الانتقال إلى حساب حقيقي.

تطبيق خاص بالهواتف المحمولة

يقدم أفضل وسطاء فوركس إسلامي تطبيقاتٍ خاصةً بهم لأجهزة الهواتف المحمولة. وسيُعجَب المبتدئون بتطبيق AvaTrade المتاح للهواتف المحمولة بنظامي iOS وAndroid والمزوّد بأدوات تداولٍ أكثر تطوراً لإجراء التحليل الفني أثناء التنقل.

طرق الدفع

يتعيّن عليكم تمويل حساب الفوركس الإسلامي الخاص بكم لبدء التداول الفعلي، حيث تدعم معظم شركات الوساطة الرائدة الإيداع باستخدام الفيزا والماستركارد والتحويلات البنكية والمحافظ الإلكترونية مثل PayPal وNeteller. وننصحكم بمقارنة الرسوم وأوقات المعالجة قبل اختيار طريقة الدفع المناسبة.

خدمة العملاء

من الضروري أن يكون لديكم وصولٌ إلى خدمة عملاء تفهم مبادئ التمويل الإسلامي، فقد ترغبون في مرحلةٍ ما بالتحقق من التفاصيل الدقيقة لحسابكم مثل الرسوم الإدارية أو الأسواق المتاحة. ومن المثالي أيضاً أن تكون خدمة العملاء متاحةً عبر الدردشة المباشرة على مدار الساعة، وذلك لضمان حصولكم على مساعدة في الوقت الفعليّ بنقرة زر واحدة أينما كنتم.

الخلاصة

إذا كنتم من أتباع الدين الإسلامي، فمن الضروري اختيار أفضل وسطاء فوركس إسلامي يتبعون مبادئ التمويل الإسلامي. وبشكلٍ عام، تتصدّر eToro قائمتنا التي تضم أفضل وسطاء فوركس إسلامي نظراً لعدم وجود عمولةٍ على تداول الأصول ودعمها لأكثر من 55 زوج عملات أجنبية.

 

انتبهوا للخطر المُحيط برؤوس أموالكم؛ فما يقارب 76% من حسابات صغار المستثمرين تخسر أموالاً عند تداولهم للعقود مقابل الفروقات باستخدام هذه المنصّة

المصادر

• https://www.handbook.fca.org.uk/handbook/CASS/5/5.html
• https://www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esma-renew-restrictions-cfds-further-three-months-1-may-2019
• https://www.reuters.com/markets/quote/USDTRY=X/
• https://academicjournals.org/article/article1380698950_Ahmad%20et%20al%202.pdf
• https://www.islamicfinanceguru.com/articles/what-is-gharar-islamic-finance-definitions-series
• https://asic.gov.au/about-asic/news-centre/find-a-media-release/2020-releases/20-254mr-asic-product-intervention-order-strengthens-cfd-protections/
• https://www.finra.org/investors/insights/if-brokerage-firm-closes-its-doors
• https://www.bloomberg.com/quote/EURUSD:CUR

أبرز الأسئلة الشائعة