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Millionen von Menschen investieren täglich in Aktien. Durch die wachsende Zahl von Online-Brokern ist der Prozess in den letzten Jahren einfacher geworden.
Die Anleger von heute können über die Handy-Apps verschiedener Investmentplattformen problemlos eine Vielzahl von Wertpapieren und Investmentfonds kaufen und verkaufen.
Dank ihres Enthusiasmus wird der globale Online-Trading-Markt laut Statista bis 2026 um 6,4 % pro Jahr auf schätzungsweise 13,3 $ Milliarden wachsen.
Aber was sind eigentlich Wertpapiere und welche sind die besten Aktien zum Investieren?
In unserer Anleitung zur Investition in Aktien für Anfänger und Profis finden Sie alles Wissenswerte.
Wichtigste Erkenntnisse
- Eine Aktie ist eine Art von Wertpapier, mit der man Anteilseigner eines an einer internationalen Börse notierten Unternehmens wird.
- Nach Angaben der World Federation of Exchanges gibt es derzeit 57.650 börsennotierte Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von insgesamt 101,17 $ Billionen.
- Zu den drei Hauptformen der Aktienanlage gehören der Kauf von Einzelaktien, die Investition in börsengehandelte Fonds sowie die Wahl eines Aktienfonds.
- Man kann Aktien über einen Online-Broker kaufen, einen Finanzberater engagieren oder einen Robo-Advisor einsetzen, der einen bei Anlageentscheidungen unterstützt.
- Der Kauf von Einzelaktien kann teuer sein. Selbst ein einziges Wertpapier bestimmter Unternehmen kann für mehrere tausend Dollar gehandelt werden.
- Es gibt zahlreiche Aktienarten, darunter Blue Chips, Wachstumstitel, Aktien mit geringer Marktkapitalisierung, Dividendenwerte. Um herauszufinden, welche Ihren Bedürfnissen am besten entsprechen, müssen Sie sich über den jeweiligen Bereich informieren.
Wie man in Aktien investiert: alles Wissenswerte
In diesem Abschnitt wird erklärt, wie man in Aktien investiert, welche Rolle die globalen Wertpapiermärkte spielen und welche Aktientypen es gibt.
Was ist eine Aktie?
Mit einer Aktie erwirbt man einen Teil des Eigentums an einem Unternehmen, das an einer globalen Börse notiert ist.
Durch den Verkauf von Aktien (Anteilen) an ihrem Unternehmen wollen sich Firmen Finanzmittel beschaffen.
Bei diesem Vorgang, der eine Notierung an der Börse beinhaltet, handelt es sich um ein Initial Public Offering (IPO) oder Börsengang.
Der Wert der Aktien eines Unternehmens hängt von Faktoren wie der Meinung von Analysten, Finanzergebnissen und der Einführung neuer Produkte oder Dienstleistungen ab.
Auch politische und wirtschaftliche Ereignisse wie Kriege, die die Versorgung unterbrechen, oder eine steigende Inflation, die Produkte verteuert, können sich auf den Kurs auswirken.
Warum in Aktien investieren?
Der Hauptgrund für eine Investition in Aktien ist die Schaffung von Wohlstand.
Ganz einfach erklärt: Sie kaufen die Aktien eines Unternehmens für 10 $. Ihr Wert steigt dann auf 100 $, wodurch Sie einen satten Gewinn erzielt haben.
Denken Sie jedoch daran, dass sich der Aktienkurs jederzeit in die entgegengesetzte Richtung entwickeln kann, d.h. Sie können Ihr Geld verlieren.
Natürlich ist eine Investition in Aktien nie so einfach! Zahlreiche Faktoren können die Aktienkurse beeinflussen. Einige können vom Unternehmen selbst bestimmt werden, während andere außer seiner Kontrolle sind.
Außerdem macht der Kauf von Aktien einfach Spaß. Viele der Unternehmen, in die man investieren kann, sind wohlbekannt, sodass man weiß, was sie produzieren und wie sie sich entwickeln.
Allerdings ist das nicht für jeden geeignet. Aktienmärkte können volatil sein, weshalb der Kauf von Aktien am besten für diejenigen zu empfehlen ist, die sich von solchen Schwankungen nicht einschüchtern lassen.
Das Risiko kann man zwar nie ganz vermeiden, aber es gibt Möglichkeiten zur Verringerung, indem man in seinem Gesamtportfolio eine diversifizierte Anzahl von Aktien hält.
Zum Thema: Welche Aktien kaufen – Tipps & Vergleich 2024
Der globale Aktienmarkt und die unendliche Auswahl an Wertpapieren
Wenn es um den Kauf von Aktien geht, haben Sie die Qual der Wahl: von innovativen, wachsenden Unternehmen bis hin zu multinationalen Giganten ist alles dabei.
Nach Angaben der World Federation of Exchanges gibt es derzeit 57.650 börsennotierte Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von insgesamt 101,17 $ Billionen.
Diese Liste enthält die besten Tech-Aktien, in die man investieren kann, Ölkonzerne, Pharmariesen, Transport- und Versorgungs- sowie Finanzunternehmen und Firmen aus dem Gastgewerbe.
Die größten Unternehmen haben eine Marktkapitalisierung – berechnet durch Multiplikation des Aktienkurses mit der Anzahl der ausstehenden Aktien – von jeweils mehr als 1 $ Billion.
Viele dieser Giganten sind allgemein bekannt und werden den Anlegern sehr vertraut sein, wie z. B. die Technologie-Riesen Apple, Microsoft und Amazon.
Aktientypen, in die man investieren kann
Man kann in Tausende von Unternehmen investieren. Welche verschiedenen Arten von Aktien gibt es und was muss dabei beachtet werden?
Hier sind die vier wichtigsten Aktienkategorien, die man in Betracht ziehen kann, bevor man eine Entscheidung trifft, welche Titel am besten zu den eigenen Anlagezielen passen.
Investieren in Blue Chips
Zunächst zu den so genannten Blue Chips. Dabei handelt es sich um Unternehmen mit großer Marktkapitalisierung mit oft multinationalen Geschäftsbereichen und einem beneidenswerten Ruf.
Sie nehmen häufig die größten Positionen in einem Börsenindex ein und gelten als stabile, zuverlässige Anlagen mit langer Erfolgsbilanz.
Außerdem werden sie von vielen Börsenanalysten beobachtet, die ihre Bilanzen durchforsten und künftige Erfolge und Probleme meist schon im Voraus erkennen können.
Investieren in kleinere Unternehmen
Dies ist ein potenziell spannender Bereich für Aktienanleger, da es sich hierbei zumeist um innovative, junge Unternehmen handelt, die durchaus Chancen haben, positiv zu überraschen.
Zu den kleineren Unternehmen gehören auch Penny Stocks, Aktien mit geringer Marktkapitalisierung, die zu relativ niedrigen Preisen angeboten werden.
Da sie von den Börsenanalysten weniger genau verfolgt werden, haben sie mehr Möglichkeiten, besser als erwartete Ergebnisse zu liefern und die Anleger zu beeindrucken.
Der Traum der meisten Investoren in kleinere Unternehmen ist es, Anteile an einer Firma gekauft zu haben, die sich zu einem globalen multinationalen Riesen entwickelt.
Investieren in Wachstumstitel
Diese Unternehmen sind auf die Zukunft ausgerichtet. Die erwirtschafteten Gewinne werden in der Regel zur Förderung des Wachstums in das Unternehmen reinvestiert.
Diese Geldspritze kann zur Finanzierung der Expansion in neue Märkte, zum Aufbau weiterer Produktionskapazitäten oder zur Entwicklung neuer Produktideen verwendet werden.
Obwohl dies oft bedeutet, dass die Anleger nicht mit Dividenden belohnt werden, besteht die Hoffnung, dass der Aktienkurs in den kommenden Jahren deutlich steigen wird.
Investieren in Dividendenaktien
Anleger, die ein passives Einkommen anstreben, bevorzugen Investitionen in Dividendenaktien und wählen Unternehmen, die ihren Kapitalgebern stabile und wachsende Dividenden aus dem jährlich erwirtschafteten Gewinn zahlen.
Sie können auch einmalige Sonderausschüttungen nach Abschluss einer besonders lukrativen Transaktion vornehmen, z. B. nach dem Verkauf eines ihrer Geschäftsbereiche.
Meist handelt es sich bei diesen Unternehmen um etablierte und angesehene Firmen in ihren jeweiligen Branchen mit einem großen internationalen Kundenstamm.
Zu den Top-Dividendenwerten im letzten Quartal 2023 gehörten laut einer Analyse von Janus Henderson Investors die China Construction Bank, PetroChina, China Mobile und BHP Group Limited.
Zum Thema: In welche Aktien investieren – Tipps & Vergleich 2024
Diverse Investitionsmöglichkeiten in Aktien
Wie kann man also mit Aktien handeln? Es gibt im Wesentlichen drei Möglichkeiten, in Aktien zu investieren: den Kauf von Einzelaktien, die Investition in einen börsengehandelten Fonds sowie die Entscheidung für einen Aktienfonds.
Schauen wir uns alle drei nacheinander an.
Einzelaktien
Die erste Möglichkeit ist der Erwerb von Aktien (Anteilen) an einzelnen Unternehmen.
In diesem Fall können Sie selbst entscheiden, welche Aktien Sie besitzen möchten.
Man informiert sich über das Unternehmen, entscheidet, dass der Kurs steigen könnte, und kauft die Aktie über einen Online-Broker.
Ein Vorteil und ein Nachteil ist, dass man von der Entwicklung des Aktienkurses in vollem Umfang profitieren kann. Steigt der Kurs, erhöht sich auch der Wert Ihrer Beteiligung. Zu beachten ist jedoch, dass auch das Gegenteil möglich ist.
Darüber hinaus sollte man nicht vergessen, dass Einzelaktien sehr kostspielig sein können. Einige der teuersten werden mit Tausenden von Dollar pro Stück bewertet.
Das bedeutet, dass es sehr schwierig ist, ein umfangreiches Portfolio von Einzelpositionen in führenden Aktien aufzubauen, es sei denn, man ist extrem wohlhabend.
Sollte der aktuelle Aktienkurs für Sie unerschwinglich sein, können Sie den Erwerb von Bruchteilsaktien eines Unternehmens in Betracht ziehen.
Aktien-ETFs
Bei börsengehandelten Fonds handelt es sich um Wertpapierkörbe, die im Allgemeinen die Wertentwicklung eines bestimmten Index nachbilden.
Allerdings gibt es auch aktive börsengehandelte Fonds, die die Performance des zugrunde liegenden Vermögenswerts übertreffen sollen.
ETFs werden an der Börse gehandelt. Das bedeutet, dass man sie zu jeder Tageszeit kaufen – oder verkaufen – kann. Für viele Anleger sind sie daher bequem und praktisch.
Mit diesen Produkten kann man sein Engagement auf den Aktienmärkten gut diversifizieren.
Das heißt, das Risiko wird gestreut, ohne dass man hunderte von Aktien einzelner Unternehmen kaufen muss.
Außerdem kann man in Börsenindizes investieren, z. B. in den S&P 500, der die kombinierte Wertentwicklung von rund 500 führenden US-Unternehmen abbildet.
Trotzdem muss man sich vor einer Investition in börsengehandelte Fonds gründlich informieren, denn der Markt für diese Produkte ist in den letzten zehn Jahren enorm gewachsen – sowohl in Bezug auf die Anzahl als auch auf die Komplexität.
Investmentfonds
Die dritte Möglichkeit ist der Kauf eines Aktienfonds, der in eine große Anzahl von Unternehmen und Sektoren investieren kann.
Es gibt Tausende von Investmentfonds. Einige konzentrieren sich auf Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung, andere auf kleinere Unternehmen.
Fonds können auch Anlageziele haben. Ihr Auftrag kann beispielsweise darin bestehen, einen bestimmten Betrag an Erträgen zu erwirtschaften, weshalb sie sich auf die Aktien mit den höchsten Dividenden fokussieren.
Aktiv gemanagte Portfolios werden von professionellen Investoren verwaltet, deren Aufgabe es ist, die Vermögensallokation vorzunehmen, Wertpapiere auszuwählen und zu versuchen, den allgemeinen Aktienmarkt zu übertreffen.
Die späteren Käufe, die von den erklärten Zielen des Fonds abhängen, werden aus den kombinierten Zuflüssen vieler Anleger getätigt.
Darüber hinaus gibt es passiv verwaltete Fonds. Diese Produkte verfolgen oder replizieren die Performance eines bestimmten Sektors oder Börsenindexes.
Aktien kaufen: Tipps einholen oder auf eigene Faust handeln?
Wer Aktien kaufen will, hat mehrere Möglichkeiten für die Abwicklung seiner Transaktionen:
- Brokerage-Konto eröffnen;
- Finanzberater finden;
- Robo-Advisor nutzen.
Die endgültige Entscheidung hängt von ihren Kenntnissen und Erfahrungen, ihren finanziellen Möglichkeiten und davon ab, wie aktiv sie sich an der Verwaltung ihres Portfolios beteiligen wollen.
Zum einen können sie sich für einen Alleingang entscheiden und Aktien über einen Online-Broker kaufen. Dies ist die billigste Option, aber Sie sind für alle Entscheidungen verantwortlich.
Die Alternative ist die Beauftragung eines Finanzberaters, der bei derart wichtigen Entscheidungen helfen kann.
Dies ist eine sicherere Option (wenn auch mit dem üblichen Vorbehalt, dass niemand immer richtig liegen kann). Aber es wird auch viel teurer sein.
Ein dritter Weg sind sogenannte Robo-Advisors. Dieser Ansatz ist ein Mittelding zwischen einem Berater und der Möglichkeit, alles selbst zu machen.
Robo-Advisors können in Form von Online-Fragebögen eingesetzt werden, die den Kunden je nach Risikobereitschaft zu bestimmten Anlageentscheidungen führen.
Portfolio diversifizieren
Eine breite Streuung der Vermögenswerte ist ebenfalls eine Überlegung wert, da Sie so nicht alles auf eine Karte setzen müssen.
Beim Kauf von Aktien bedeutet dies, dass man im Rahmen seiner Gesamtanlage ein breites Spektrum an Unternehmen und Sektoren abdeckt.
Laut der Financial Conduct Authority, der britischen Aufsichtsbehörde, kann eine Diversifizierung durch Risikostreuung zu langfristigen Gewinnen führen.
„Lassen Sie sich nicht dazu verleiten, direkt in risikoreiche Anlagen zu investieren, bevor Sie nicht eine Weile investiert haben und sowohl die Risiken als auch die Chancen vollständig verstehen“, so die Behörde.
Ferner wies sie darauf hin, dass risikoreiche Anlagen zwar potenziell bessere Renditen bieten können, aber auch das Risiko bergen, dass man sein gesamtes Geld verliert, wenn etwas schief geht.
Entscheidungen überdenken
Ebenso wichtig ist es, die Entwicklung der getätigten Investitionen zu überwachen, um sicherzustellen, dass sie die erwartete Leistung erbringen und weiterhin Ihren Bedürfnissen entsprechen.
Einer der größten Fehler, den man machen kann, ist der Kauf von Vermögenswerten in der Annahme, dass diese weiterhin im Wert steigen oder ein Einkommen generieren.
Beobachten Sie, wie sich einzelne Assets oder Fonds entwickeln. Wenn sie unterdurchschnittlich abgeschnitten haben, versuchen Sie, die Gründe dafür zu verstehen.
Liegt es an Themen, die außerhalb der Kontrolle des Managements liegen, oder sind es ernsthafte Probleme, die aufgetreten sind? Anhand dieser Informationen kann man entscheiden, ob es sich noch lohnt, die Aktie zu halten.
Wenn Sie den Überblick über Ihre Positionen behalten, können Sie auch Ihr Gesamtportfolio bei Bedarf neu ausrichten.
Mit der Veränderung des Wertes verschiedener Anlagen kann auch der Aufbau Ihres Portfolios beeinflusst werden.
Sie könnten zum Beispiel feststellen, dass ein größerer Anteil Ihrer Investitionen jetzt in risikoreicheren Bereichen liegt.
Dies kann bestimmte Maßnahmen erfordern, um die ursprüngliche Positionierung wiederherzustellen.
An diesem Punkt empfiehlt es sich auch, Ihre Anlageziele zu überdenken. Sind sie gleich geblieben oder hat sich etwas in Ihrem Leben geändert, das sich auf Ihre finanziellen Ziele ausgewirkt hat?
Wie wählt man die besten Aktien für Investitionen aus?
Wer sich mit dem Aktienhandel befasst, steht vor der schwierigen Frage, in welche Aktien man am besten investieren sollte.
Einsteiger fragen sich vielleicht, welche die besten Aktien für Anfänger mit wenig Geld sind. Anlageprofis hingegen suchen wahrscheinlich nach der nächsten spannenden Investitionsmöglichkeit unter den Aktien mit hohem Risiko und großen Renditen.
Leider gibt es keine Zauberformel, wenn es um die Auswahl der besten Aktien geht. Wäre es einfach, dann würde sich jeder im Glanz zweistelliger Renditen sonnen.
Die endgültige Entscheidung hängt von Ihren Anlagezielen ab. Wenn Sie zum Beispiel ein Einkommen erzielen wollen, werden Sie sich für Unternehmen interessieren, die Dividenden an die Anleger ausschütten.
Wenn Sie jedoch eher langfristig orientiert sind und sich von kurzfristigen Börsenturbulenzen nicht beirren lassen, ist eine Investition in kleinere Unternehmen vielleicht besser geeignet.
Außerdem müssen Sie so viel wie möglich recherchieren.
An Informationen herrscht sicherlich kein Mangel. Man kann sogar sagen, dass es fast zu viele sind.
Börsennotierte Unternehmen veröffentlichen ihre Finanzergebnisse und andere relevante Mitteilungen auf ihren Websites. Diese Daten sind ein guter Ausgangspunkt für Ihre Recherche.
Außerdem sollten Sie darauf achten, wie sich eine Firma in verschiedenen Zeiträumen entwickelt hat, und versuchen herauszufinden, was die Ursache für frühere Kursschwankungen war.
Darüber hinaus gibt es eine Vielzahl von Nachrichtenartikeln und Untersuchungsergebnissen – insbesondere über die größten börsennotierten Unternehmen – sowie die Ansichten von Aktienmarktanalysten.
Zu beachten gilt: Es gibt keine Garantie dafür, dass diese Meinungen richtig sind. Bevor Sie in Aktien investieren, sollten Sie sich selbst informieren.
Unterm Strich: Sollte man in Aktien investieren?
Alles hängt von Ihrer Erfahrung, Ihrem Wissen und Ihrer Risikobereitschaft ab. Die Investition in Aktien kann eine spannende und interessante Möglichkeit zur Steigerung Ihres Gesamtvermögens sein.
Wenn Sie eine kluge Wahl treffen und sich die von Ihnen gewählte Aktie sogar besser entwickelt als erwartet, können Sie Renditen erzielen, die deutlich über der Inflationsrate liegen.
Allerdings kann die Anlage in Aktien auch sehr unberechenbar sein, so dass Sie nie mehr investieren sollten, als Sie sich realistischerweise leisten können zu verlieren.
Es ist zwar für niemanden schön, wenn der Wert seiner Investition sinkt, aber es ist ein Unterschied, ob man etwas überschüssiges Geld verliert oder seinen letzten Cent riskiert.
Recherchieren Sie selbst und denken Sie immer daran, dass Ihre Anlageentscheidung von Ihrer Risikobereitschaft, Ihren Kenntnissen über den Aktienmarkt, der Streuung Ihres Portfolios und Ihrer Bereitschaft, Geld zu verlieren, abhängt.
Die Informationen in diesem Leitfaden stellen keine Anlageberatung dar und dienen nur zu Informationszwecken.
FAQ
Wie kann man in Aktien investieren?
Wie kann man mit Investitionen in Aktien Geld verdienen?
Wie investiert man in Aktien als Anfänger mit wenig Geld?
Wie kann man in Pennystocks investieren?
Wo kann man Aktien kaufen?
Wie wählt man seine Aktienanlagen aus?
In welche Aktien sollte man investieren?
Wie viel Geld braucht man für eine Investition?
Muss man auf das mit Aktien verdiente Geld Steuern zahlen?
Wie kann man ein Brokerage-Konto eröffnen?
Quellenangaben
- Size of the global online trading market 2020, with forecasts up until 2026 (Statista)
- Welcome to the Future of Markets (World Federation of Exchanges)
- JANUS HENDERSON GLOBAL DIVIDEND INDEX (Janus Henderson)
- Should you invest? (The Financial Conduct Authority)
