In welchen Ländern ist Krypto verboten und warum?

Als digitales Zahlungsmittel, das unabhängig von einer zentralen Behörde funktioniert, haben Kryptowährungen in den letzten Jahren an Aufmerksamkeit gewonnen – sowohl von Befürwortern eines neuen Geldsystems als auch von Regierungen, die ihre möglichen Auswirkungen fürchten.

Während einige Länder Kryptowährungen als vielversprechende Finanzinnovation durch die Einführung umfassender regulatorischer Rahmenbedingungen zur Unterstützung der Entwicklung begrüßen, haben andere ihre Verwendung stark eingeschränkt oder ganz verboten.

In welchen Ländern gibt es ein Verbot von Kryptowährungen?

Mehrere Länder rund um den Globus haben ihren Bürgern den Handel mit Kryptowährungen verboten. In anderen wurde ihre Nutzung auf bestimmte Weise eingeschränkt. 

Länder wie Argentinien, Kolumbien, Iran und Taiwan haben Teilverbote erlassen. So dürfen Privatpersonen zwar digitale Vermögenswerte halten oder minen, aber die Banken dürfen sie nicht als Zahlungsmittel akzeptieren.

Es gibt jedoch mindestens 19 Länder, in denen Kryptowährungen vollständig verboten sind.

China ist wohl das prominenteste Land, in dem Kryptowährungsaktivitäten eingeschränkt wurden. Mitte der 2010er Jahre hatte China seine Position als weltweit größtes Zentrum für das Mining von Kryptowährungen gefestigt. Schätzungen zufolge beherbergte das Land im Jahr 2018 bis zu 75 % der weltweiten Bitcoin-Mining-Kapazität.

Die chinesische Regierung hat allerdings ein komplexes Verhältnis zu Kryptowährungen.

Im September 2017 verhängte sie ein generelles Verbot von Initial Coin Offerings (ICOs) und untersagte anschließend 2019 Plattformen für den Handel mit Kryptowährungen.

Privatpersonen tradeten jedoch weiterhin, und da China ein wichtiger Kryptomarkt ist, hatten diese Verbote erhebliche Auswirkungen auf den Preis von Bitcoin und anderen beliebten Coins und Token.

Die bedeutendste Veränderung kam 2021, als die chinesische Regierung ihr Vorgehen gegen Kryptowährungsaktivitäten, einschließlich Mining, verschärfte.

Dies führte zur Schließung vieler Mining-Betriebe und zu einer Verschiebung in der globalen Kryptowährungs-Mining-Landschaft. Der Anteil Chinas am Mining-Markt war bis Ende 2021 auf rund 21 % gesunken.

Die chinesische Regierung begründete das Verbot mit Bedenken hinsichtlich der Finanzstabilität und der Geldwäsche.

Außerdem hat sie die Einführung ihrer CBDC, des E-Yuan, gefördert, der die Vorteile eines digitalen Vermögenswerts bietet und gleichzeitig die Kontrolle über die Geldmenge behält.

Nepal hat Transaktionen mit Kryptowährungen seit 2017 verboten, als die Zentralbank des Landes eine Richtlinie herausgab, die besagt, dass jegliche Transaktionen mit Kryptowährungen als illegal angesehen werden.

Auch Bangladesch hat 2017 ein Verbot erlassen, in dem vor der Verwendung von Bitcoin und anderen Kryptowährungen gewarnt wird, da dies eine Straftat darstellt, die eine Gefängnisstrafe nach sich ziehen kann.

Mehrere afrikanische Staaten haben Kryptowährungen gänzlich verboten. Die Regierung des nordafrikanischen Staates Algerien erließ 2018 ein Gesetz, das die Verwendung, den Kauf, den Verkauf und den Besitz von Kryptowährungen unter Strafe stellt, weil sie Bedenken wegen ihres möglichen Einsatzes für illegale Aktivitäten hegt.

In Marokko gaben die Devisenstelle und die Zentralbank 2017 eine gemeinsame Warnung heraus. Darin wurde betont, dass Transaktionen mit Kryptowährungen mit Strafen belegt werden. In Ghana, Lesotho und Sierra Leone gibt es Verbote, ebenso in Ägypten, Libyen und Marokko.

In Lateinamerika hat die bolivianische Finanzaufsichtsbehörde 2014 einen Beschluss gefasst, der die Verwendung von Bitcoin und anderen digitalen Währungen unter Hinweis auf mangelnden Verbraucherschutz und das Potenzial für Geldwäsche verbietet. 

2022 verhängte die bolivianische Zentralbank ein Verbot der Verwendung, der Vermarktung und des Handels mit Kryptowährungen für den Bankensektor.

Damit sollte die Öffentlichkeit vor „Risiken, Betrug und Schwindel“ und „dem Risiko wirtschaftlicher Verluste“ geschützt werden. 

In der Zwischenzeit führte Ecuador 2014 als eines der ersten Länder seine eigene CBDC, das „Sistema de Dinero Electrónico“ (Elektronisches Geldsystem), ein und verbot die Verwendung von dezentralen Kryptowährungen als gesetzliches Zahlungsmittel.

Wie China haben auch mehrere Länder unterschiedliche Positionen zur Legalität von Kryptowährungen innerhalb ihrer Grenzen eingenommen.

So gab die Zentralbank von Bangladesch im Jahr 2017 bekannt, dass Kryptowährungstransaktionen nach den Vorschriften zur Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung illegal sind. 

Im Jahr 2020 veröffentlichte die Regierung jedoch ihre Nationale Blockchain-Strategie, in der sie anerkennt, „dass es notwendig ist, die Blockchain-Technologie zu erforschen, um ihre technischen Kapazitäten zu verbessern, die Effizienz der elektronischen Verwaltung zu steigern und Innovationen zu fördern … um Bangladesch zu einer Blockchain-fähigen Nation zu machen“. 

Im Jahr 2022 gab die Bangladesch-Bank jedoch eine Mitteilung heraus, in der es heißt, dass Transaktionen mit virtuellen Assets, einschließlich virtueller Währungen, nicht zulässig sind.

Die ägyptischen Behörden stehen digitalen Währungen schon lange kritisch gegenüber. Im Jahr 2018 gaben religiöse Führer eine Erklärung ab, dass virtuelle Währungen nach islamischem Recht verboten sind.

Im Jahr 2020 veröffentlichte die ägyptische Zentralbank Lizenzierungsregeln für die Ausgabe, den Handel oder die Förderung von Kryptowährungen und deutete damit auf einen möglichen Weg zur Regulierung ihrer rechtmäßigen Verwendung hin. 

Im Jahr 2023 wiederholte die Zentralbank jedoch ihre „früheren Warnungen vor dem Handel mit allen Arten von Kryptowährungen, sei es durch Einzelpersonen, Unternehmen, Anwendungen oder digitale Plattformen“. 

Dabei betont die ägyptische Zentralbank, dass für solche Handelsaktivitäten auf dem ägyptischen Markt aufgrund der hohen Risiken, die sie mit sich bringen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Schwankungen und beträchtliche Preisvolatilität, sowie ihrer Nutzung für Finanzkriminalität und elektronische Piraterie, niemals eine Lizenz erteilt oder gewährt wurde.

In mehreren Ländern, in denen digitale Assets offiziell verboten sind, traden oder halten Privatpersonen sie weiterhin aktiv als Wertaufbewahrungsmittel oder als Möglichkeit zur Einkommenserzielung.

Daher kann der dezentrale Charakter von Kryptowährungen die Durchsetzung von Beschränkungen erschweren. 

In Äthiopien erklärte die Zentralbank im Juni 2022 erneut, dass der Handel mit Kryptowährungen illegal sei. Aber weniger als drei Monate später, im August, schien sie ihre Entscheidung revidiert zu haben.

Sie gab an, dass die Betreiber von Kryptowährungen verpflichtet seien, sich innerhalb von 10 Tagen bei der Information Network Security Administration (INSA), der Cybersicherheitsbehörde der Regierung, zu registrieren. 

Die INSA räumte ein, dass „Einzelpersonen und Unternehmen Interesse an der Erbringung von Krypto-Dienstleistungen, einschließlich Mining und Transfer, haben.

Um diesen Bereich angemessen zu regulieren, hat die INSA mit der Registrierung von Privatpersonen und Unternehmen begonnen, die an Krypto-Operationen (Dienstleistungen) beteiligt sind“.

Warum manche Länder Kryptowährungen verbieten

Die Entscheidung mehrerer Regierungen, den Handel oder die Verwendung von Kryptowährungen in ihren Ländern zu verbieten, beruht auf einer Kombination aus wirtschaftlichen, regulatorischen und Sicherheitsbedenken. 

Hier sind einige Hauptgründe, warum sich bestimmte Länder für einen vorsichtigen Ansatz oder ein vollständiges Verbot entschieden haben:

• Finanzielle Stabilität: Eine der Hauptsorgen der Regierungen sind die potenziellen Auswirkungen von Kryptowährungen auf ihre nationalen Finanzsysteme. Ihr dezentraler und oft volatiler Charakter kann Risiken für die wirtschaftliche Stabilität bergen, da plötzliche Anstiege oder Abstürze der Kryptopreise schwerwiegende Auswirkungen auf Investoren und Finanzinstitute haben können.
• Verbraucherschutz: Das Fehlen von Anlegerschutzmechanismen auf Kryptomärkten kann die Verbraucher anfällig für Betrug, Schwindel und Marktmanipulation machen. Unerfahrene Anleger können aufgrund der spekulativen Natur der Kryptowährungsmärkte Opfer von Ponzi-Schemata werden oder ihre Ersparnisse verlieren.
• Geldwäsche und illegale Aktivitäten: Kryptowährungen bieten ein gewisses Maß an Anonymität, wodurch sie bei Kriminellen für Geldwäsche, Steuerhinterziehung und illegale Transaktionen beliebt sind. Die Regierungen sind besorgt, dass Kryptowährungen zur Finanzierung von Terrorismus, Drogenhandel und anderen illegalen Aktivitäten verwendet werden.
• Steuerhinterziehung: Kryptowährungstransaktionen können schwer nachzuvollziehen sein, was zu Bedenken hinsichtlich Steuerhinterziehung führt. Einige Regierungen befürchten, dass eine steigende Anzahl von Privatpersonen oder Unternehmen, die Kryptowährungen zur Vermeidung von Steuerzahlungen nutzen, ihre Einnahmen verringern könnte.
• Fehlende Kontrolle: Kryptowährungen unterliegen keiner Kontrolle durch Zentralbanken und Regierungen. Einige Regierungen sehen dies als eine Herausforderung für ihre Souveränität, da sie die Kontrolle über die Geldmenge und die Geldpolitik verlieren.
• Finanzieller Betrug: Auf den Kryptowährungsmärkten wimmelt es von Scams, betrügerischen Initial Coin Offerings (ICOs) und Ponzi-Schemata. Regierungen verbieten oft Kryptowährungen, um ihre Bürger davor zu schützen, Opfer zu werden und ihr Geld zu verlieren.
• Bestimmte Länder entwickeln ihre eigenen digitalen Zentralbankwährungen (CBDCs) und sehen private Kryptowährungen als potenzielle Bedrohung für deren Einführung. Sie könnten sich dafür entscheiden, private Kryptowährungen zu verbieten oder stark zu regulieren, um die Verwendung ihrer eigenen digitalen Währungen zu fördern. 

Fazit

Während Kryptowährungen als dezentrales und grenzenloses digitales Zahlungsmittel an Popularität gewonnen haben, werden sie nicht von allen Ländern mit offenen Armen empfangen.

Die Positionen der Regulierungsbehörden ändern sich häufig. Einige Staaten verbieten Kryptowährungen gänzlich, während sie versuchen, die Auswirkungen der Blockchain-Technologie und digitaler Vermögenswerte auf ihre Finanzsysteme zu bewerten. 

Diese Beschränkungen ergeben sich häufig aus der Sorge um die finanzielle Stabilität, den Verbraucherschutz und das Potenzial für illegale Aktivitäten wie Geldwäsche.

Die rasante Entwicklung der Kryptowährungsbranche bedeutet, dass sich die Regulierungsansätze auch in Zukunft anpassen werden.

Denn die Behörden bemühen sich, das richtige Gleichgewicht zwischen der Förderung von Innovationen und der Minderung potenzieller Risiken zu finden.