Interview: Jennifer Arnold, CEO von Minerva, über die Krypto-Compliance

DAS WICHTIGSTE IM ÜBERBLICK

Techopedia hat mit Jennifer Arnold, einer der führenden weiblichen CEOs der Kryptoindustrie, über Krypto-Compliance und Krypto-KYC/AML gesprochen.

In dem sich schnell entwickelnden Bereich der Kryptowährungen hat sich die Einhaltung von Vorschriften als zentrales Thema für die Massenakzeptanz herauskristallisiert und erfordert Aufmerksamkeit, Innovation und Weitsicht.

Minerva, ein bahnbrechendes RegTech-Unternehmen, steht dabei an vorderster Front. Es bietet KI-basierte Lösungen zur Navigation durch die komplexe Landschaft der Know-Your-Customer- und Anti-Geldwäsche-Vorschriften (KYC und AML).

Jennifer Arnold, Mitgründerin und CEO von Minerva, beleuchtet den aktuellen Stand der Compliance bei Kryptowährungen, die bevorstehenden Herausforderungen sowie die innovativen Ansätze, die ihr Unternehmen für einen weiteren Vorsprung in diesem Bereich verfolgt.

Die Zukunft von KYC und AML bei Krypto

Die Entstehung von Minerva basierte auf drei Punkten: dem Bedarf an einer umfassenden und effizienten Methode zur Erfassung aussagekräftiger KYC-Informationen, der Notwendigkeit, den Schwerpunkt der Ermittler auf die Risikoanalyse statt auf die Datenerfassung zu verlagern, sowie einer einheitlichen Vorgehensweise bei AML-Ergebnissen.

Die regulatorische Landschaft durchläuft einen monumentalen Wandel, insbesondere in den großen Krypto-Hubs wie Großbritannien, der EU und Singapur, beginnt Jennifer Arnold, und wir bei Minerva sehen dies als eine überwiegend positive Veränderung“.

Sie betont die Bedeutung des Verbraucherschutzes und sagt, dass diese Regionen in die richtige Richtung gehen, indem sie Stellung beziehen und versuchen, die Regeln für die Akteure zu klären“. 

Arnold weist jedoch auf den extremen Gegensatz zum Vorgehen der Vereinigten Staaten hin.

Die USA sind nach wie vor zersplittert und werden oft für ihren unklaren Regulierungsrahmen kritisiert, stellt sie fest und verweist auf die Uneinigkeit zwischen verschiedenen Regulierungsbehörden wie der SEC, FINCEN, CFTC und OCC.

Sie unterstreicht, dass dies zu einer Situation führt, in der Vorschriften eher vor Gericht als durch einen umfassenden Ansatz erprobt werden, was ein schwieriges Umfeld für Dienstleister für virtuelle Vermögenswerte (engl. Virtual Asset Service Providers, VASPs) schafft.

Minerva: Hilfe für Kryptofirmen bei Compliance-Herausforderungen

Auf die Frage nach den jüngsten Maßnahmen, die die britische Financial Conduct Authority (FCA) gegen 146 Kryptofirmen ergriffen hat, erläutert Arnold, wie Minerva sowohl neue als auch etablierte Unternehmen unterstützen kann.

Diese Maßnahmen waren spezifisch für das Marketing und standen im Zusammenhang mit der Verbraucherschutzgesetzgebung, erklärt sie. AML-Anforderungen sind in den meisten Rechtsordnungen schon seit einiger Zeit etabliert.

Minerva hat aktiv mit VASPs zusammengearbeitet, um sie beim Aufbau ihrer Compliance-Programme zu unterstützen. Wenn die Vorschriften klarer werden und neue Akteure auf den Markt kommen, sind wir gut positioniert, um diese Kunden zu bedienen, versichert Arnold und hebt den proaktiven Ansatz des Unternehmens durch KI hervor.

Minerva bekämpft bösartige Akteure mit KI-gesteuerten Modellen

Die Pseudoanonymität und Dezentralisierung der Blockchain stellen besondere Herausforderungen bei der Identifizierung potenzieller Bedrohungen dar.

Arnold beschreibt den Ansatz von Minerva: Wir haben eine proaktive AML-Plattform entwickelt, die eine Echtzeit-Kundenrisikobewertung für Unternehmen durchführt, die versuchen, über Finanzdienstleister an Bord zu kommen oder Transaktionen durchzuführen.

Minerva fungiert als Datenschienen, die den Austausch von Erkenntnissen und Informationen in Echtzeit ermöglichen, wobei die Pseudoanonymität durch Tokenisierung gewahrt bleibt.

Wir überwachen kontinuierlich die Bedrohungslandschaft, führen relevante Datensätze ein, um unsere leistungsstarken neuronalen Netzwerke zu befeuern, und arbeiten eng mit unseren Kunden zusammen, erläutert Arnold und unterstreicht die innovative und wachsame Haltung des Unternehmens.

Wie kann die Massenanwendung die Zukunft der Blockchain-Compliance verändern?

Mit Blick auf die Zukunft denkt Arnold über die Compliance-Herausforderungen nach, denen sich Blockchain- und Digital-Asset-Firmen wahrscheinlich stellen werden.

Die Welten des traditionellen Finanzwesens (TradFi) und des dezentralen Finanzwesens (DeFi) konvergieren. Die Akteure in beiden Bereichen müssen proaktiv nach neuen Wegen suchen, um die AML-Anforderungen zu erfüllen und gleichzeitig ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Datenschutz und Sicherheit herzustellen, erklärt sie.

Arnold betont, wie wichtig es ist, dass die Vorschriften klar sind und dass ein differenziertes Verständnis der Technologie erforderlich ist.

Wir brauchen Regulierungsbehörden, die die Feinheiten der Technologie verstehen, ohne Innovationen zu behindern. DeFi bietet eine einzigartige Gelegenheit, die Kosten und den Aufwand für die Einhaltung der AML-Vorschriften zu reduzieren und gleichzeitig ihre Wirksamkeit zu erhöhen.

Konvergenz dezentraler digitaler Assets mit nationalen AML-Anforderungen

Auf die Frage nach der zu erwartenden Konvergenz der AML-Anforderungen zwischen traditionellem Bankwesen und digitalen Vermögenswerten antwortet Arnold klar und deutlich:

Die Konvergenz ist da. Die Anforderungen für VASPs bestehen schon seit Jahren und sind im Prinzip fast identisch mit denen für traditionelle Banken.

Was sich unterscheiden könnte, ist die Technologie, die für das Onboarding von Kunden und Transaktionen verwendet wird. Die Blockchain-Technologie und Off-Chain-Lösungen für Sicherheit und Datenschutz können dazu beitragen, diese beiden Welten zu integrieren, was zu einem großen Gewinn für beide führt, schließt Arnold und hebt das Potenzial für Innovation und Integration im Bereich der Compliance hervor.

Unterm Strich

Sich im Labyrinth der Kryptowährungs-Compliance zurechtzufinden, erfordert Fachwissen, Innovation und eine proaktive Haltung.

Minerva, unter der Leitung von Jennifer Arnold, setzt sich dafür ein und bietet KI-gesteuerte Lösungen zur Bewältigung der dringendsten KYC- und AML-Herausforderungen.

Mit einem tiefgreifenden Verständnis der regulatorischen Landschaft, einem Engagement für den Verbraucherschutz und einem unermüdlichen Streben nach Innovation ist Minerva ein Wächter, der bereit ist, die Kryptowährungsindustrie durch die sich ständig ändernden Anforderungen der Compliance zu führen.

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Sam Cooling

"Sam ist ein in London ansässiger Technologiejournalist mit Schwerpunkt auf Nachrichten über Kryptowährungen und den KI-Markt. Seine Arbeiten wurden in Yahoo News, Yahoo Finance, Coin Rivet, CryptoNews.com, Business2Community und Techpedia veröffentlicht. Sam hat einen Master-Abschluss in Entwicklungsmanagement von der London School of Economics und hat zuvor als Data Technology Consultant für die Fairtrade Foundation und als Junior Research Fellow für die Defence Academy of the UK gearbeitet. Er handelt seit 2020 aktiv mit Kryptowährungen und hat aktiv zu Fetch.ai und Landshare.io beigetragen. Sams Leidenschaft für den Kryptobereich wird durch das Potenzial der Dezentralisierungstechnologie angeheizt, marginalisierte Gemeinschaften auf der ganzen Welt…