Beste CFD Broker 2024 – Vergleich & Testsieger

Die Wahl des besten CFD Brokers im heutigen dynamischen und wachsenden Finanzsektor kann schwierig sein. Um dabei zu helfen, hat Techopedia eine umfassende Liste der besten CFD Broker in Deutschland für 2024 erstellt. Wer ist Testsieger?

CFD Broker Vergleich – die Top 3

Die folgenden CFD Broker sind im Vergleich mit der Konkurrenz die drei Testsieger. Sie schneiden im aktuellen Test als bester CFD Broker ab.

eToro

9.5

zum Test

• mehr als 5000 Assets vorhanden
• 30 Millionen Nutzer weltweit
• Aktien mit 0% Provision & CopyTrader

Jetzt Traden

*Ihr Kapital ist in Gefahr

Libertex

9.4

zum Test

• Kooperationpartnerschaft mit dem FC Bayern
• MetaTrader 4 & 5 und deutscher Support
• handelbar sind Aktien, CFDs, Indizes, Metalle und Co

Jetzt Traden

*78.31 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter.

IG.com

9.7

zum Test

• Forex, CFDs, Aktien, Indizes, Rohstoffe etc handelbar
• eigene Trading App als Download
• praktisches Demokonto vorhanden

Jetzt Traden

*75% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter

Inhaltsübersicht Inhaltsübersicht

1. CFD Broker Vergleich – die Top 3
2. Top CFD Broker – Bestenliste
3. CFD Broker Vergleich –  Gesamtsieger
4. Beste CFD Broker im Test
   1. 1. eToro
   2. 2. Libertex
   3. 3. IG Europe
   4. 4. AvaTrade
   5. 5. Skilling
   6. 6. FP Markets
   7. 7. Pepperstone
   8. 8. XTB
   9. 9. Alvexo
   10. 10. Binance
   11. 11. Coinbase
   12. 12. Smartbroker
5. Was sind CFDs?
6. CFD Broker – wichtige Begriffe
7. Unterschied Aktien vs. CFDs
8. Sind CFDs seriös?
9. Sind alle CFD Broker sicher?
10. CFD Broker Vergleich – darauf kommt es an
    1. Lizenz
    2. Assets
    3. Mindesteinzahlung
    4. Demokonto
    5. Gebühren
    6. Trading Tools
    7. Trading App
    8. Zahlungsmethoden
    9. Support
11. Fallen Gebühren an beim CFD Handel?
12. Gibt es eine Nachschusspflicht?
13. Wie lange kann man CFDs halten?
    1. Langfristige vs. kurzfristige Positionen im CFD Handel
14. CFD Trading für Anfänger oder Profis?
15. Top CFD Broker für Anfänger
16. Sind CFDs steuerpflichtig?
17. Fazit zum CFD Broker Vergleich
18. FAQ
19. Referenzen

Alles zeigen

Inhaltsübersicht

1. CFD Broker Vergleich – die Top 3
2. Top CFD Broker – Bestenliste
3. CFD Broker Vergleich –  Gesamtsieger
Alles zeigen
4. Beste CFD Broker im Test
   1. 1. eToro
   2. 2. Libertex
   3. 3. IG Europe
   4. 4. AvaTrade
   5. 5. Skilling
   6. 6. FP Markets
   7. 7. Pepperstone
   8. 8. XTB
   9. 9. Alvexo
   10. 10. Binance
   11. 11. Coinbase
   12. 12. Smartbroker
5. Was sind CFDs?
6. CFD Broker – wichtige Begriffe
7. Unterschied Aktien vs. CFDs
8. Sind CFDs seriös?
9. Sind alle CFD Broker sicher?
10. CFD Broker Vergleich – darauf kommt es an
    1. Lizenz
    2. Assets
    3. Mindesteinzahlung
    4. Demokonto
    5. Gebühren
    6. Trading Tools
    7. Trading App
    8. Zahlungsmethoden
    9. Support
11. Fallen Gebühren an beim CFD Handel?
12. Gibt es eine Nachschusspflicht?
13. Wie lange kann man CFDs halten?
    1. Langfristige vs. kurzfristige Positionen im CFD Handel
14. CFD Trading für Anfänger oder Profis?
15. Top CFD Broker für Anfänger
16. Sind CFDs steuerpflichtig?
17. Fazit zum CFD Broker Vergleich
18. FAQ
19. Referenzen

CFD Broker Vergleich –  Gesamtsieger

Wir haben jeden Anbieter nach Bewertungen analysiert und einen ausführlichen CFD Broker Test durchgeführt. Dabei haben wir eine Reihe von Aspekten bewertet. Nur wer zu den besten Krypto Börsen zählt, muss nicht automatisch auch für CFDs am besten abschneiden.

CFD Broker Vergleich fokussiert sich auf die Benutzerfreundlichkeit, Kundenservice, Vielfalt der Vermögenswerte und Handelsbedingungen. Hier ist die Top 12 mit unserem CFD Broker Testsieger 2024:

Beste CFD Broker im Test

Bei unserem CFD Broker Vergleich haben wir also sehr wichtige Aspekte berücksichtigt. Unser CFD Trading Test bietet einen vergleichenden Überblick der Top CFD Broker und zeigt ihre jeweiligen Stärken und Grenzen auf.

Lassen Sie uns gemeinsam einen Blick auf die Ergebnisse unseres CFD Broker Tests werfen:

2. Libertex

Ragt ebenfalls in unserem CFD Broker Vergleich heraus: Libertex, ein altgedienter CFD- und Krypto-Broker mit einer benutzerfreundlichen Oberfläche und zwanzig Jahren Erfahrung. Beste CFD Broker wie Libertex bieten Unterstützung der beliebten MetaTrader 4-Plattform, was insbesondere erfahrene Trader freuen dürfte.

Aktien, Indizes, Rohstoffe und eine große Auswahl an Kryptowährungen sind nur einige der CFD Assets, die bei Libertex verfügbar sind. Eines der wichtigsten Features ist, dass Libertex keine Spreads berechnet, sondern eine Pauschalgebühr für jede Transaktion verlangt. Zudem ist die Plattform einer der besten Broker mit hohem Hebel.

Libertex ist wie eToro bester CFD Broker für Anfänger, denn der Broker legt großen Wert auf die Ausbildung von Händlern und bietet neben anderen Ressourcen auch Webinare und Trading-Tutorials an. Trotz der zahlreichen Vorteile könnten einige Händler die Auszahlungskosten und das Fehlen einer eigenen Telefonhotline für den Kundenservice als abschreckend empfinden. Besonders praktisch ist allerdings, dass Libertex ein Broker mit PayPal ist und Ein- und Auszahlungen simpel und sicher macht.

78.31 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter.

3. IG Europe

IG, gegründet 1974 in London mit Sitz in Frankfurt am Main, ist einer der weltweit führenden CFD-Broker mit 17 Niederlassungen auf fünf Kontinenten und 313.000+ Kunden weltweit. Unter anderem ist der Copy Trading Anbieter reguliert durch die BaFin, ist IG die erste Wahl für CFD-Trader, die erstklassigen Service und eine breite Palette von Handelsoptionen suchen.

IG ermöglicht den CFD-Handel mit Aktien, Rohstoffen und mehr zu Spreads ab 0,6 Punkten. Krypto Trading ist mit Krypto CFDs möglich. Ein effizientes Risikomanagement schützt vor negativen Kontoständen, und wettbewerbsfähige Marginraten erlauben kostengünstigen Handel.

Die IG Academy ermöglicht es Anfängern und erfahrenen Tradern, ihre Fähigkeiten unter Anleitung von Experten zu verbessern. Die Plattform unterstützt MetaTrader 4, L2 Dealer, algorithmischen Handel und API-Trading, und PayPal-Zahlungen werden ohne Mindesteinlage akzeptiert.

Der deutschsprachige Kundensupport ist montags bis freitags von 09:00 bis 19:00 Uhr MEZ verfügbar, während englischsprachiger Support rund um die Uhr verfügbar ist.

CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 75% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. Optionen und Wertpapiere, die IG anbietet, sind komplexe Finanzinstrumente und gehen mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren.

4. AvaTrade

AvaTrade ist ein weltweit bekannter Broker für Devisenmärkte, der für die Vielfalt der angebotenen Handelsplattformen gelobt wird. Forex, Indizes, Aktien (u.a. Cannabis Aktien), Rohstoffe und Kryptowährungen sind nur einige der CFD Anlagen, die manuell oder automatisch gehandelt werden können.

Wenn Sie nach dem besten CFD Broker für Anfänger suchen und Ihr Fachwissen erweitern möchten, ist AvaTrade aufgrund seiner umfangreichen Hilfsmittel eine gute Wahl. Videoanleitungen, Webinare und eine herunterladbare Broschüre stehen den Nutzern zur Verfügung.

Anfängern bietet AvaTrade ein risikofreies Demo Konto, mit dem sie verschiedene Strategien ausprobieren und sich einarbeiten können, bevor sie echtes Geld einsetzen. AvaTrade hat mehrere Vorteile, aber auch Kosten für Inaktivität und eine kompliziertere Desktop-Software als andere konkurrierende Broker.

5. Skilling

Skilling, als ein vergleichsweise junger Broker seit seiner Gründung im Jahr 2019 mit Sitz in Zypern, hat sich schnell einen Namen als bester CFD Broker für Anfänger gemacht. Der Broker bietet eine beeindruckende Auswahl an Handelsinstrumenten, darunter auch CFDs.

Skilling operiert unter der Aufsicht der europäischen CySec-Regulierung, was ein hohes Maß an Vertrauen schafft. Ein weiteres bemerkenswertes Merkmal ist die Tatsache, dass Skilling von einem ehemaligen Google-CEO geleitet wird.

Die Vorteile von Skilling umfassen enge Spreads, eine breite Auswahl an Basiswerten und ein kostenloses Demo-Konto. Die Plattformauswahl umfasst Skilling’s eigene Handelssuite, den MetaTrader 4 und cTrader. Darüber hinaus unterstützt Skilling auch das Copy-Trading.

Eine transparente Kostenstruktur und das breite Spektrum an Handelsoptionen machen Skilling zu einer interessanten Wahl für CFD-Trader. Spreads beginnen ab 0,1 Pips im Premium-Konto, während Standardkonten provisionsfreien Handel und Spreads ab 0,7 Pips bieten.

79% der Kleinanleger verlieren Geld beim Handel mit diesem CFD-Anbieter.

6. FP Markets

FP Markets wurde 2005 gegründet und ist ein regulierter globaler Finanztechnologie-Dienstleistungsbroker, der sich auf Devisen (Forex) und Differenzkontrakte (CFDs) spezialisiert hat. Im CFD Broker Vergleich hebt sich FP Markets durch seine umfassenden Handelsmöglichkeiten hervor.

Der Broker bietet Zugang zu über 10.000 handelbaren Instrumenten, darunter Forex, Aktien, Indizes, Rohstoffe, Metalle und Kryptowährungen. Dies ermöglicht es Ihnen, Ihre Portfolios zu diversifizieren und verschiedene Marktchancen zu nutzen.

Die Handelsplattformen MetaTrader 4 und MetaTrader 5 sind bekannt für ihre Benutzerfreundlichkeit und fortschrittlichen Charting-Tools, die detaillierte Marktanalysen und die Anpassung von Handelsstrategien erleichtern. Zusätzlich bietet FP Markets auch die Plattformen IRESS und cTrader an, die für professionelle und ECN-Trader geeignet sind.

Ein Highlight von FP Markets sind die wettbewerbsfähigen Spreads ab 0,0 Pips und die blitzschnelle Ausführung der Trades über dedizierte NY4-Server, was eine schnelle Reaktion auf Marktbewegungen ermöglicht. Der flexible Hebel von bis zu 500:1 bietet Tradern zusätzliche Flexibilität und die Möglichkeit, ihre Handelsstrategien zu optimieren.

7. Pepperstone

Sie suchen deutsche CFD Broker, die sich für Anfänger eignen? Pepperstone ist für viele bester CFD Broker für Anfänger aufgrund seiner intuitiven Handelsoberfläche und der großen Auswahl an CFD Vermögenswerten wie Devisen, Aktienindizes, Rohstoffen und Kryptowährungen. Die starke regulatorische Kontrolle von Pepperstone ist ein Pluspunkt, da sie ein sicheres Handelsumfeld garantiert.

Pepperstone bietet außerdem umfangreiche Möglichkeiten zur Risikoverwaltung, die es Händlern ermöglichen, ihre Bestände und Verluste besser zu kontrollieren. Zu diesen Hilfsmitteln gehören der Schutz vor negativem Saldo, Preiswarnungen und garantierte Stop-Loss-Orders.

Um unerfahrenen Händlern zu helfen, sich mit der Plattform vertraut zu machen und Handelsmethoden zu üben, bietet der Broker ein risikofreies Demo Konto an. Nutzer von Pepperstone sollten sich darüber im Klaren sein, dass der Service einen Preis für Untätigkeit hat. Händler, die gerne mit Kundenbetreuern am Telefon sprechen, könnten das Fehlen dieser Option ebenfalls enttäuschend finden.

75.2% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.

8. XTB

xStation 5, die hochmoderne firmeneigene Handelsplattform von XTB, hat dem Unternehmen weithin Respekt als einem der besten europäischen Broker eingebracht. Diese Plattform eignet sich sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Händler, da sie benutzerfreundlich ist und über leistungsstarke Handelswerkzeuge, Live-Marktkommentare und einen fortschrittlichen Trading Rechner verfügt.

XTB bietet Zugang zu einer Vielzahl an CFD Anlagen, darunter solche, die auf Devisen, Indizes, Rohstoffen und börsengehandelten Fonds basieren. Auch in Aktien aufstrebender Unternehmen können Sie investieren, wie zum Beispiel in Wasserstoff Aktien. Darüber hinaus legt XTB großen Wert auf die Ausbildung von Händlern und bietet Webinare und eine umfangreiche Trading Academy an.

Der Kundenservice des Brokers ist besonders erwähnenswert, da er für seine Effizienz und Hilfsbereitschaft viel Lob erhalten hat. XTB hat zwar viel zu bieten, erhebt jedoch eine hohe Inaktivitätsgebühr und sein Produktangebot ist im Vergleich zu anderen deutschen CFD Broker möglicherweise eingeschränkt, insbesondere für diejenigen, die mit exotischen Tools handeln möchten.

Mit variablen Spreads ab 0 Pips ist XTB außerdem einer der besten Broker ohne Spread bzw. niedrigen Spread.

9. Alvexo

Händler, die ihr Fachwissen erweitern möchten, könnten sich für Alvexo, einen weltweit bekannten Broker, entscheiden, weil er sich auf die Ausbildung konzentriert. Dieser seriöse CFD Broker wurde so hergestellt, dass er einfach zu bedienen ist, so dass Händler aller Erfahrungsstufen ihn nutzen können.

Devisen, Rohstoffe, Börsenindizes, Einzelaktien und diverse Kryptowährungen mit Zukunft sind nur einige der bei Alvexo verfügbaren CFD Assets. Bei so vielen Alternativen können Anleger ihre Portfolios auf ihre eigenen Bedürfnisse zuschneiden. Die vielen Kontooptionen des Brokers sind für Händler aller Erfahrungsstufen und Budgets geeignet.

Händler können unter den vielen verfügbaren Optionen den Kontotyp wählen, der ihren Anforderungen am besten entspricht. Wenn Sie neu im Handel sind oder einfach nur ein Gefühl für die Alvexo Plattform bekommen möchten, können Sie sich für ein kostenloses Demo Konto anmelden. Allerdings müssen potenzielle Kunden von Alvexo wissen, dass das Unternehmen Inaktivitäts- und Auszahlungsgebühren verlangt.

10. Binance

Binance ist nicht nur als eine der besten Krypto Broker bekannt, sondern auch als eine erstklassige CFD Handelsplattform. Binance ist die führende CFD Handelsplattform aufgrund der großen Vielfalt an Kryptowährungen, die sie unterstützt. Für Anleger spannend, weil die Kryptowährungen Prognosen momentan sehr positiv sind.

Um die Sicherheit der Konten und Vermögenswerte ihrer Kunden zu gewährleisten, bietet die Plattform hochmoderne Charting-Tools und strenge Sicherheitsvorkehrungen. Während Anfänger sich von der Anzahl der Optionen überwältigt fühlen könnten, werden erfahrene Händler die Tiefe der Benutzeroberfläche genießen.

Binance hat sich aufgrund seines Engagements für ein sicheres Handelsumfeld und seiner großen Auswahl an Krypto Vermögenswerten, die für den CFD Handel zur Verfügung stehen, zu einem weltweiten Marktführer für Kryptowährungen entwickelt. Sehr gut: Man kann bei Binance Bitcoin mit PayPal kaufen.

Neue Nutzer könnten jedoch mit der Komplexität der Plattform überfordert sein, und die Reaktionszeiten des Kundendienstes könnten kürzer sein, um insgesamt eine zufriedenstellende Erfahrung zu machen.

11. Coinbase

Eine der führenden Krypto Broker, Coinbase, bietet ebenfalls eine sichere und benutzerfreundliche Umgebung für den Bitcoin CFD Handel. Händler können aus einer großen Anzahl verschiedener Kryptowährungen wählen, die sie für ihre CFD Transaktionen verwenden möchten. Bitcoin kaufen per App ist möglich.

Der Versicherungsschutz von Coinbase, die Zwei-Faktor-Authentifizierung und die Anmeldung mit biometrischem Fingerabdruck sind allesamt herausragende Features. Die Gelder der Nutzer sind geschützt, so dass sie ohne Sorgen handeln können. Sie können Kryptowährungen verdienen, indem Sie an Coinbase’s hochgelobter Lehrinitiative Coinbase Earn teilnehmen.

Dieses Feature ist sowohl eine Lernerfahrung als auch eine Chance, den eigenen Kryptowährungsbestand zu erhöhen. Nutzer sollten sich sicher sein, dass Coinbase mehr Gebühren verlangt als seine Konkurrenten und dass sein Kundenservice möglicherweise schneller reagiert. Auch wenn Coinbase derzeit mit der SEC Probleme hat, müssen sich Anleger keine Gedanken machen. Der Exchange ist reguliert und wird legal bleiben.

12. Smartbroker

Der deutsche Broker Smartbroker genießt dank seiner strengen Vorschriften und seiner großen Auswahl an CFD Produkten einen guten Ruf. Seine intuitive Benutzeroberfläche umfasst ausgefeilte Charting Funktionen, die Händlern helfen können, die richtige Entscheidungen zu treffen.

Smartbroker ist aufgrund seiner niedrigen Handelskosten eine echte Alternative für sparsame Anleger. Der Ruf des Brokers beruht zu einem großen Teil auf der Qualität des Service, den er seinen Kunden bietet, die sich stets auf schnelle und kompetente Antworten auf ihre Fragen und Anliegen verlassen können.

Damit sich neue Benutzer mit der Plattform vertraut machen und Handelsmethoden ausprobieren können, ohne echtes Geld zu riskieren, bietet Smartbroker ein kostenloses Demo Konto an. Der Broker hat einige Nachteile, wie z. B. eine Inaktivitätsgebühr und eine mangelnde Tiefe seiner Lehrmaterialien für Trader.

Was sind CFDs?

CFD steht für “Contracts for Difference” (Differenzverträge). CFDs sind Finanzprodukte, die es Anlegern ermöglichen, auf die Kursbewegungen von Basiswerten wie Aktien, Anleihen, Rohstoffen oder Indizes zu spekulieren, ohne diese tatsächlich zu besitzen.

Sie handeln lediglich die Differenz zwischen dem Eröffnungs- und Schlusskurs eines CFD-Kontrakts. Dabei können Sie Long-Positionen eröffnen, wenn sie auf steigende Preise setzen, oder Short-Positionen, wenn sie auf fallende Preise setzen.

CFDs bieten Flexibilität in Bezug auf Handelsstrategien und -zeiträume und können für kurzfristiges Daytrading oder langfristige Investitionen verwendet werden.

Beachten Sie jedoch, dass CFDs hochspekulative Instrumente sind und erhebliche Risiken bergen. Es können schnell Verluste auftreten, insbesondere bei hohen Hebelwirkungen.

CFD Broker – wichtige Begriffe

Um den CFD Handel vollständig zu verstehen, lohnt es sich, einige Begriffe zu kennen. Einige der wichtigsten davon werden hier kurz erläutert, damit Sie die beste CFD Trading Plattform sofort nutzen können:

Unterschied Aktien vs. CFDs

Es gibt starke Unterschiede zwischen Aktien und Differenzkontrakten (CFDs), obwohl beide Ihnen die Möglichkeit bieten, sich am Markt zu beteiligen. Wenn Sie Aktien eines Unternehmens kaufen, werden Sie zu einem Miteigentümer und haben möglicherweise Anspruch auf Dividenden und andere Vorteile.

Contracts for Difference (CFDs) hingegen sind Derivatprodukte, bei denen Sie sich verpflichten, die Preisdifferenz des Vermögenswerts zwischen dem Zeitpunkt der Eröffnung und dem Zeitpunkt der Schließung des Kontrakts zu handeln. Der Vermögenswert selbst gehört Ihnen nicht.

Der Handel mit CFDs bietet im Vergleich zum herkömmlichen Aktienhandel mehrere Vorteile. Mit Differenzkontrakten (Contracts for Difference, CFDs) können Sie auf Marge handeln, was es Ihnen ermöglicht, größere Positionen mit einer geringeren Anfangsinvestition aufzubauen.

Diese Hebelwirkung kann zwar die Gewinne erhöhen, aber auch die Verluste. Außerdem können Sie mit CFDs durch Leerverkäufe an fallenden Märkten verdienen, was beim Handel mit traditionellen Aktien schwieriger oder verboten ist.

Aufgrund ihrer Komplexität und Hebelwirkung bergen CFDs jedoch mehr Gefahren als der Aktienhandel. Wenn Sie Positionen über mehrere Tage hinweg offen halten, können Ihnen zusätzliche Kosten durch Übernachtfinanzierungsgebühren und den Spread, den Sie für jeden Handel zahlen, entstehen. Und schließlich haben Sie beim CFD Handel im Gegensatz zum Aktienbesitz keine Stimm- oder Dividendenrechte an dem zugrunde liegenden Vermögenswert.

Sind alle CFD Broker sicher?

Die Zuverlässigkeit eines CFD Brokers hängt von seiner aufsichtsrechtlichen Stellung und der Robustheit seiner finanziellen Absicherung ab. Einige sehr wichtige Details, bevor Sie ein CFD Handelskonto erstellen, sind:

CFD Broker Vergleich – darauf kommt es an

Händler müssen bei der Auswahl eines CFD Brokers eine ganze Reihe von Variablen berücksichtigen, um sicherzustellen, dass sie den für sie am besten geeigneten Broker wählen.

Die Sicherheit und Regulierung eines Brokers sind wichtig, aber auch die Auswahl der Vermögenswerte, die Mindesteinlage, das Demo Konto, die Gebühren, die Handelswerkzeuge, die Funktionalität der mobilen App, die Zahlungsmethoden und der Kundenservice. Zudem ist ein Pluspunkt, wenn es sich um einen MetaTrader 4 Broker handelt.

Damit Händler bei der Auswahl eines CFD Brokers eine sorgfältige Entscheidung treffen können, finden Sie hier jetzt in diesen CFD Trading Vergleich alles über diese entscheidenden Faktoren. Mit diesen Informationen werden Sie in der Lage sein, den besten CFD Broker für Ihre Handelsbedürfnisse auszuwählen.

Fallen Gebühren an beim CFD Handel?

Wenn Sie Ihre Handelsgewinne maximieren möchten, müssen Sie sich über die Kosten klar sein, die mit dem Handel von CFDs verbunden sind.

Finanzierungskosten über Nacht, die anfallen, wenn eine Position über Nacht offen gehalten wird, und Spreads, die Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis eines Vermögenswerts, sind die gängigsten Arten von Gebühren. Handelsprovisionen sind eine zusätzliche Gebühr, die von einigen Brokern verlangen werden kann.

Darüber hinaus können auch Kosten anfallen, die nicht mit dem Handel zusammenhängen, wie z. B. Inaktivitätsgebühren, wenn innerhalb eines bestimmten Zeitraums keine Geschäfte getätigt wurden, oder Auszahlungsgebühren.

Für die Führung und Verwaltung Ihres Kontos können bei bestimmten Brokern zusätzliche Gebühren entstehen. Bevor Sie ein Konto eröffnen, sollten Sie die Allgemeinen Geschäftsbedingungen des Brokers gründlich prüfen und sich über die tatsächlichen Kosten des Handels informieren.

Gibt es eine Nachschusspflicht?

Wenn Sie beim CFD Handel eine Hebelwirkung einsetzen, ist ein Margin Call ein wichtiger Sicherheitsmechanismus. Dies geschieht in der Regel, wenn Sie einen Verlusthandel haben und Ihr Kontowert unter den Mindestbetrag des Brokers fällt.

Im Falle eines Margin Calls können deutsche CFD Broker von Ihnen verlangen, dass Sie entweder mehr Geld einzahlen, um Ihre Marge auf den Nennwert zu bringen, oder dass Sie einige oder alle Ihre Bestände liquidieren.

Der Negativsaldo-Schutz ist eine Funktion, die von einigen Brokern angeboten wird und die verhindert, dass Sie mehr als das Geld auf Ihrem Konto verlieren. Dieser Service wird jedoch nicht von allen Brokern angeboten. Bevor Sie mit dem Handel beginnen, sollten Sie sich mit den Margin Call-Richtlinien Ihres Brokers vertraut machen.

Wie lange kann man CFDs halten?

CFDs haben im Gegensatz zu Terminkontrakten kein festes Ablaufdatum, da Sie eine Zinsgebühr für Ihre Positionen zahlen. Sie sind nicht gezwungen, eine Prämie zu entrichten, wie es bei Terminkontrakten der Fall ist, die tatsächlich zu einem bestimmten Zeitpunkt auslaufen.

Daher haben Sie die Flexibilität, langfristige oder kurzfristige Positionen in Ihrer CFD-Handelsstrategie zu halten. Da der CFD-Handel darauf abzielt, auf die Preisbewegung eines zugrunde liegenden Vermögenswerts zu spekulieren (ohne diesen tatsächlich zu besitzen), können Sie CFDs sowohl für eine einzelne Handelssitzung als auch über einen längeren Zeitraum halten.

Langfristige vs. kurzfristige Positionen im CFD Handel

Die Wahl zwischen langfristigem und kurzfristigem CFD-Handel kann erheblichen Einfluss auf Ihre Handelsstrategie haben. Langfristiges Investieren kann sich als erfolgreicher erweisen, da Sie sich weniger um die Volatilität und rasche Preisschwankungen sorgen müssen.

Beachten Sie jedoch, dass die Aufrechterhaltung einer langfristigen CFD-Position über mehrere Handelssitzungen hinweg mit höheren Kosten verbunden sein kann, im Gegensatz zum kurzfristigen Handel. Letztendlich hängt die Entscheidung von Ihren individuellen Anlagezielen und -strategien ab.

CFD Trading für Anfänger oder Profis?

Sowohl Anfänger als auch erfahrene Händler können mit CFDs Erfolg haben, sollten sich aber des hohen Risikos bewusst sein. Wer neu im Handel mit CFDs ist, sollte sich mit den allgemeinen Handelspraktiken, Risikomanagement-Strategien und den Merkmalen von CFDs, einschließlich Leverage und Margin-Anforderungen, vertraut machen.

Profis können jedoch die Diversifizierung der Instrumente und die Anpassungsfähigkeit des CFD Handels nutzen, um von steigenden und fallenden Märkten zu profitieren. Eine gute Handelsstrategie, ständige Weiterbildung und das Bewusstsein für Marktentwicklungen sind in jeder Situation notwendig.

Top CFD Broker für Anfänger

Für Einsteiger ist eToro als CFD Broker zu empfehlen. Der Anbieter hat in unserem CFD Broker Test am besten abgeschnitten. Unsere CFD Broker Erfahrungen zeigen, dass die Auswahl groß ist. Doch nur wenige bieten eine so sichere Handelsumgebung wie eToro.

Daneben ist die Bedienung der Webseite sehr einfach, es gibt einen deutschsprachigen Support. Und darüber hinaus eine eigene Academy, in welcher man als Anfänger beim CFD Trading viel Infomaterial findet.

Sind CFDs steuerpflichtig?

Ja, CFDs sind steuerpflichtig (wie alle Kapitalerträge). Gewinne aus dem Handel bei einem deutschen CFD Broker müssen komplett versteuert und im Verrechnungssaldo „Gewinne/ Verluste Sonstige“ erfasst werden.

Wie werden Gewinne aus CFD also versteuert? Bei deutschen CFD Brokern werden CFDs steuerlich als Termingeschäfte behandelt. Das bedeutet, dass auf Gewinne aus CFD-Geschäften die Abgeltungssteuer anfällt, die seit 2009 gilt. Diese Steuer beträgt pauschal 25 %, zuzüglich des Solidaritätszuschlags und gegebenenfalls der Kirchensteuer. Die Abgeltungssteuer wird direkt von der Bank einbehalten und ans Finanzamt abgeführt.

Es spielt keine Rolle, wie hoch das individuelle Einkommen des Anlegers ist. Es gibt jedoch eine Ausnahme: Wenn der persönliche Steuersatz des Anlegers unter 25 % liegt, können Kapitalerträge im Rahmen der Einkommensteuererklärung veranlagt werden, und zu viel gezahlte Abgeltungssteuer wird zurückgezahlt.

In Deutschland hat jeder Anleger einen jährlichen Steuerfreibetrag von 801 €, der auf Kapitalerträge angewendet werden kann. Um diesen Freibetrag zu nutzen, muss man der Bank oder dem Broker vor Ende des Steuerjahres einen Freistellungsauftrag erteilen.

Was Verluste anbelangt, die mit dem Handel bei deutschen CFD Brokern einhergehen können: Anders als bei Aktien können Verluste aus CFD-Geschäften mit Gewinnen aus anderen Geldanlagen, wie Aktien oder Zinsen, verrechnet werden. CFDs werden steuerlich getrennt behandelt, was es erlaubt, Verluste aus CFDs mit Gewinnen aus anderen Finanzgeschäften zu verrechnen.

FAQ