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Seit 2019 wurden schwindelerregende 100 $ Milliarden von bekannten illegalen Krypto-Wallets an Geldwäschedienste überwiesen. Und dies dürfte nur die Spitze des Eisbergs sein.
Es gibt zwar viele legitime Verwendungszwecke für Kryptowährungen, doch wo Geld fließt, sind auch die Täter aktiv.
Von Terrorismus über Betrug bis hin zu cyberkriminellen Banden wird illegales Geld in Milliardenhöhe über die Blockchain bewegt, obwohl sie transparent und nachvollziehbar ist.
Auch bei der Geldwäsche gibt es eine Trendwende. Dieser Wandel ist zu einem großen Problem geworden.
Techopedia sprach mit führenden Blockchain-Experten über diese Entwicklung und die neuen Technologien sowie Methoden zur Bekämpfung der Geldwäscherei.
Wichtigste Erkenntnisse
- Kryptowährungen sind zu einer primären Zahlungsmethode für Kriminelle auf der ganzen Welt geworden. Über komplexe Blockchain-Transaktionen können so illegale Gelder in Milliardenhöhe bewegt werden.
- Herkömmliche Verfahren zur Verhinderung von Geldwäsche reichen nicht aus, um kryptobasierte Finanzkriminalität zu bekämpfen, und erfordern fortschrittliche Blockchain-Analysetechnologien und Fachwissen.
- Gemeinsam müssen Strafverfolgungsbehörden und Finanzinstitute wirksame Strategien für das Aufspüren und die Beschlagnahme illegaler Kryptogeldmittel entwickeln.
- Die Grundlage für die Bekämpfung der Finanzkriminalität liegt im Verständnis und in der Analyse von Blockchain-Daten in Verbindung mit internationaler Kooperation.
- Alles zeigen
Fortgeschrittene Lösungen zur Bekämpfung von Blockchain-Geldwäscherei
In einem kürzlich erschienenen Bericht stellte Chainalysis fortschrittliche Blockchain-Tools vor.
Diese können zur Erzeugung von Intelligence-Signalen für die proaktive Generierung von Hinweisen und konkreteren Beweisen für illegale Ströme in laufenden Ermittlungen eingesetzt werden.
Die neuen Techniken sollen einem breiten Spektrum von Analysten und Ermittlern helfen, die immer ausgefeilteren Geldwäschenetzwerke in der Blockchain zu entschlüsseln.
Techopedia sprach mit Kim Grauer, Director of Research bei Chainalysis. Er verriet, wie Analysten der modernen Kriminalität begegnen können.
„Eine wirksame Geldwäscheprävention in kryptonativen und nicht-kryptonativen Szenarien erfordert einen vielschichtigen Ansatz. Erstens muss das Know-how in Bezug auf Kryptowährungen über spezialisierte Cybercrime-Einheiten hinausgehen und Strafverfolgungsbehörden aller Art einbeziehen.“
Krypto als Mittel der globalen Kriminalität: Analysten werden „sich anpassen oder scheitern“
Obwohl das Volumen des schmutzigen Geldes, das durch Blockchain-Netzwerke fließt, alarmierend ist, bereitet das wachsende kriminelle Netzwerk, das diese Technologie nutzt, noch größere Sorgen.
Neben Cyberkriminellen greifen inzwischen auch Drogenhändler, Betrüger und terroristische Gruppen auf Kryptowährungen für ihre illegalen Aktivitäten zurück.
Laut Chainalysis hat diese Entwicklung erhebliche Auswirkungen auf die Ermittler.
Um die illegale Herkunft ihrer Gelder zu verschleiern, verwenden Geldwäscher komplexe Methoden wie On- und Off-Chain-Techniken, Krypto-Mixer, Cross-Chain-Bridges und Überweisungen über mehrere Wallets.
Nach Ansicht von Grauer von Chainalysis muss die Prävention regulatorische Maßnahmen, technologische Innovationen und globale Zusammenarbeit umfassen.
„Die Strategien müssen auf die einzigartigen Merkmale von Kryptowährungen zugeschnitten sein und gleichzeitig die traditionellen Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) verstärken.“
„Glücklicherweise können Ermittler im öffentlichen und privaten Sektor mit den richtigen Daten und Werkzeugen die der Blockchain zugrundeliegende Transparenz zur Aufdeckung illegaler Aktivitäten nutzen, die andernfalls möglicherweise unbemerkt bleiben würden.“
Zwar bietet Chainalysis fortschrittliche Techniken, die spezielles Fachwissen erfordern, doch seine Tools ermöglichen es Analysten aller Ebenen, verdächtige Blockchain-Aktivitäten zu identifizieren und zu untersuchen.
Der nächste Schritt für Strafverfolgungs- und Geldwäschebekämpfungsbeamte
Auch Steven Deng, CTO von Portkey, einem Web3-Wallet zur Abstraktion von Konten, das auf der Layer-1-Blockchain von aelf aufbaut und von seinem Team entwickelt wurde, sprach mit Techopedia über dieses Thema.
Er erläuterte, was es für Strafverfolgungsbehörden bedeutet, sich mit Blockchain-Intelligenz auskennen zu müssen.
„Dies beinhaltet die Entwicklung umfangreicher On-Chain-Datensätze und grafischer Werkzeuge zur Rückverfolgung von Geldern und zur Verknüpfung von Kryptotransaktionen mit realen Entitäten.“
„Diese kontextbezogenen Informationen helfen bei der Untersuchung illegaler Geldflüsse und der frühzeitigen Erkennung potenzieller krimineller Aktivitäten durch die Analyse von Transaktionsmustern und Beziehungen.“
Laut Deng werden alle Daten der Blockchain auf der Kette gespeichert. Das bedeutet, dass jede Transaktion aufgezeichnet wird und nicht verändert werden kann.
„Die Strafverfolgungsbehörden können Daten-Mapping-Tools oder -Dienste zur Identifizierung von Wallet-Adressen nutzen, die anormale Beträge erhalten oder eine anormale Transaktionshäufigkeit aufweisen“, so Deng.
Ungewöhnliche Transaktionen und Wallets können ebenfalls auf verdächtige Aktivitäten überwacht werden.
„Sobald sich verdächtige Aktivitäten als illegal herausstellen, sollten die Strafverfolgungsbehörden mit Offramp-Plattformen zusammenarbeiten, um diese Gelder zu verfolgen und einzufrieren und möglicherweise die Täter zu verhaften, da die meisten Offramp-Plattformen von ihren Nutzern Informationen über ihre Kunden (KYC) verlangen.“
„Diese neuen Technologien ermöglichen die schnelle und aussagekräftige Verarbeitung riesiger Datenmengen, verkürzen die für Ermittlungen benötigte Zeit und bieten möglicherweise präventive Einblicke in verdächtige Muster und Verbindungen, die von menschlichen Ermittlern übersehen werden könnten.“
Eine steile, aber notwendige Lernkurve
Ermittler, die Kryptowährungstransaktionen aufspüren wollen, stehen aufgrund der immensen Anzahl und der komplexen Natur dieser Finanzaktivitäten vor erheblichen Hindernissen.
Die anonymen Merkmale von Blockchain-Transaktionen erschweren die Ermittlungsarbeit zusätzlich.
Dennoch haben aufkommende Technologien wie maschinelles Lernen und künstliche Intelligenz das Potenzial, diese Schwierigkeiten zu überwinden.
Grauer von Chainalysis sprach mit Techopedia über die Lernkurve, die Experten für Geldwäschebekämpfung durchlaufen müssen.
„Während die Lernkurve der Blockchain-Analytik anfangs einschüchternd sein kann, gibt es Schulungsprogramme, die sowohl dem öffentlichen als auch dem privaten Sektor helfen, sich mit der Technologie vertraut zu machen.“
Deng erläuterte, dass die wichtigsten Methoden zur Bekämpfung der Geldwäsche nach wie vor auf der forensischen Buchführung und auf Techniken der Finanzverfolgung beruhen.
Selbst mit der zunehmenden Verwendung von Kryptowährungen bei kriminellen Aktivitäten bleibt der grundlegende Ansatz zur Aufdeckung dieser illegalen Gelder weitgehend unverändert.
Deng warnte jedoch zudem, dass auch eine Erweiterung der Fähigkeiten und Werkzeuge notwendig ist.
„Zusätzlich zur Blockchain-Ausbildung und -Schulung können die Strafverfolgungsbehörden mit Experten aus dem Privatsektor zusammenarbeiten, um mit den neuesten Blockchain-Technologien und -Tools auf dem Laufenden zu bleiben“, sagte Deng.
Der Umgang mit der Blockchain erfordert ein Verständnis dezentraler Ledger, Smart Contracts und der verschiedenen Arten von Kryptowährungen.
Es mag ein steiler Aufstieg sein, aber er ist grundlegend für die Bekämpfung der modernen Kriminalität.
Fazit
Mit dem Aufkommen von Kryptowährungen hat sich die Landschaft der Finanzkriminalität verändert, wobei die Geldwäsche immer komplexer wird.
Kriminelle nutzen die Feinheiten der Blockchain-Technologie zur Verschleierung illegaler Gelder. Um dieser Bedrohung zu begegnen, sind fortschrittliche Analysefunktionen erforderlich.
Zur wirksamen Bekämpfung von Krypto-Kriminalität benötigen Strafverfolgungsbehörden und Finanzinstitute spezielle Instrumente und Schulungen.
Durch ein besseres Verständnis der Komplexität der Blockchain und eine globale Zusammenarbeit kann man kriminelle Netzwerke zerschlagen und die Integrität des Finanzsystems schützen.
