Fiabilidad

¿Combate Blockchain la delincuencia financiera o la alimenta?

Resumen

Se ha dicho que el dinero es como el agua: siempre toma el camino más rápido cuesta abajo. Si blockchain facilita la transferencia de fondos y, de paso, elude las restricciones impuestas a las divisas soberanas, ¿es igual de probable que provoque más delitos financieros, y no menos?

Blockchain es una tecnología de libro mayor distribuido (DLT) transparente y fiable que agiliza las transacciones financieras y de otro tipo y ofrece una sólida protección contra la manipulación y el robo.

Como tal, sus defensores dicen que es una herramienta eficaz contra el fraude, el blanqueo de dinero y otros delitos financieros.

Pero, ¿es esto necesariamente cierto? ¿O simplemente cambia un poco las reglas del juego?

Se ha dicho que el dinero es como el agua: siempre toma el camino más rápido cuesta abajo. Si blockchain facilita la transferencia de fondos y, de paso, elude las restricciones impuestas a las monedas soberanas, ¿es igual de probable que provoque más delitos financieros, y no menos?

Los fracasos de Blockchain

Si la historia reciente sirve de guía, la cadena de bloques y las criptomonedas no son más impermeables a las artimañas financieras que la moneda normal. Al mismo tiempo, sin embargo, tampoco parecen ser mejores a la hora de ocultar estas actividades a las autoridades.

Como ha revelado recientemente Institutional Investor, varias bolsas de criptomonedas han quebrado recientemente, en parte porque las fuerzas de seguridad han rastreado el dinero hasta populares paraísos fiscales en Estados Unidos, Bahamas, Corea del Sur y otros lugares.

En todo caso, parece que el sector de las criptomonedas no ha creado una nueva forma de eludir la ley, sino que simplemente ha elevado la escala de la actividad financiera, tanto lícita como ilícita, a un nuevo nivel.

Los investigadores que están desentrañando algunos de los últimos colapsos están examinando terabytes de datos que representan miles de millones de transacciones en todo el mundo. Y los equipos de investigación no sólo están formados por contables y expertos financieros, sino también por científicos de datos, profesionales de la ciberseguridad y analistas forenses.

Uno de los principales atractivos de las criptomonedas, después de todo, es el hecho de que se pueden mover de una jurisdicción a otra fuera del sistema bancario normal, es decir, sin la dura supervisión reguladora de las monedas soberanas.

Esto hace que sea más fácil apoyar actividades legítimas, como la recuperación de desastres y las donaciones caritativas, pero también ofrece más margen para fines más oscuros, como la evasión fiscal y la evasión de sanciones.

Cuando las criptomonedas se vuelven ilegales

El Centro de Estudios Estratégicos e Internacionales señala que estados como Rusia, Irán y Corea del Norte tienen operaciones activas de minería de criptomonedas que sirven para socavar las sanciones de dos maneras: comprando importaciones de bienes prohibidos y recuperando los ingresos perdidos de las exportaciones que ya no se compran con otras monedas, concretamente el dólar estadounidense.

Y a pesar de la resistencia de blockchain contra la manipulación, las criptocarteras aún pueden ser pirateadas y sus activos robados.

Por el momento, estas actividades son todavía demasiado pequeñas para hacer mella en los regímenes de sanciones o proporcionar un impulso significativo a los ingresos nacionales.

Pero con el tiempo, esto podría convertirse en una molesta espina clavada en el orden financiero mundial y en la capacidad de combatir el uso de la fuerza de forma no combativa.

Desafío regulador

La tentación, por supuesto, es tomar medidas drásticas contra las criptomonedas y las tecnologías DLT para asegurarse de que todo sigue en orden.

Seamus Rocca, Consejero Delegado de Xapo, banco custodio privado global, sostiene que las regulaciones de sentido común son una cosa, pero sería un error que las naciones del mundo tratasen a las criptomonedas como un enemigo de sus propias divisas.

De hecho, las criptomonedas pueden actuar como una cobertura eficaz contra la volatilidad de los mercados de divisas, y esto puede ser una bendición para los inversores privados, así como para los países cuyas monedas están bajo presión.

Rocca añade que la reciente oleada de quiebras de casas de cambio ha sido una llamada de atención para el sector y está eliminando a los “cowboys temerarios” que asumieron demasiados riesgos en los primeros días del mercado.

Los que sigan estando bien aprovisionados, bien estructurados y ejerzan la debida cautela y previsión se harán más fuertes durante el actual “criptoinvierno”, siempre que los gobiernos de todo el mundo no entren en pánico y aprueben leyes y reglamentos imprudentes.

Una luz brillante

De hecho, según Abhishek Thommandru y el Dr. Benarji Chakka, de la Universidad VIT-AP (India), la implantación de la DLT en los mercados de divisas tradicionales puede contribuir en gran medida a sacar a la luz algunos de sus rincones más oscuros.

Por un lado, blockchain puede ayudar a resolver el problema conocido como “Conozca a su cliente” (KYC, por sus siglas en inglés), en el que los pagos y otras transacciones se realizan entre partes sin la debida identificación y/o verificación.

Esto puede ayudar a combatir el blanqueo de dinero y las transferencias ilegales. Al mismo tiempo, blockchain puede utilizarse para hacer cumplir las normas, agilizar el proceso de cambio de divisas y aportar la tan necesaria transparencia a los mercados financieros mundiales en general.

Sin embargo, una solución global requiere la aceptación global de las normas. Ni la industria privada ni las naciones son capaces de implantar un marco unificado para las operaciones DLT, lo que significa que los líderes mundiales deben establecer uno por consenso.

Ya existen numerosas convenciones sobre delitos financieros, cooperación medioambiental, antiterrorismo y otras cuestiones globales, por lo que no hay razón para que no se pueda hacer lo mismo con la criptomoneda.

Lo esencial

La tecnología en sí no es ni buena ni mala. Esa diferencia sólo surge cuando la gente la utiliza para sus propios fines. Blockchain no es diferente, a pesar de sus capacidades únicas de confianza y transparencia.

Aunque las leyes y los reglamentos pueden hacer mucho para garantizar que fortalezca y asegure la estructura financiera mundial, deben actualizarse y mejorarse continuamente a medida que surgen nuevos desarrollos y nuevos casos de uso a partir de la evolución natural de los modelos de negocio.

Y aquí es donde residen tanto las oportunidades como los peligros: el complicado baile entre establecer normativas que potencien los mercados y la creación/distribución de riqueza y aquellas que repriman la innovación y la creatividad.

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Arthur
Editor

Arthur Cole es un periodista independiente de tecnología que ha estado cubriendo desarrollos en tecnología de la información y empresas durante más de 20 años. Contribuye a una amplia variedad de sitios web líderes en tecnología, incluyendo IT Business Edge, Enterprise Networking Planet, Point B and Beyond, y varios servicios de proveedores.