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Cómo identificar criptomonedas falsas: Tipos de estafas y cómo detectarlas

Los estafadores inventan constantemente nuevas formas de robar el dinero de la gente, y el enorme crecimiento de las criptomonedas brinda nuevas oportunidades a los defraudadores para desarrollar estafas innovadoras.

Por eso, si te interesa invertir en criptomonedas, es importante que seas consciente de los riesgos. Para evitar que seas víctima de estos malos actores, hemos elaborado esta guía para ayudarte a identificar las estafas habituales con criptomonedas y aprender a evitarlas.

Cómo identificar criptomonedas falsas

“Despojadas de su mística, las criptodivisas son productos teorizados y construidos por personas. Antes de lanzarse al mercado, la funcionalidad y el alcance del crecimiento de un proyecto se exponen claramente en una propuesta o libro blanco“, afirma Mark Taylor, responsable de delitos financieros de la bolsa de criptomonedas CEX.IO.

Este libro blanco debe incluir posibles casos de uso y definir cómo logrará el proyecto la seguridad, la transparencia, la escalabilidad y la descentralización.

“Bitcoin es famoso por aparecer como un documento de nueve páginas antes de debutar como red”, añade. “Aunque densos, pueden ser recursos inestimables para comprender el funcionamiento interno de un activo digital y la visión a largo plazo de la empresa para su diseño e implementación”.

Dado que el sector de las criptomonedas aún está en desarrollo, muchos proyectos se basan en una promesa posterior más grande, afirma Taylor.

“Para hacerte una idea en tiempo real de cómo avanza el proyecto, observa la comunidad que ha surgido en torno a él”, dice.

“Al igual que los leales a una marca, los entusiastas de las criptomonedas también pueden sentir camaradería en torno a sus activos concretos y ayudar a mantener el revuelo en torno a avances históricos. También puede ser un entorno sólido para calibrar si las afirmaciones del proyecto están a la altura de las expectativas de los usuarios.”

Luego está el aspecto técnico de las cosas.

“Aunque no son fiables como indicadores solitarios, analizar la capitalización bursátil de un activo, los datos de las transacciones, el valor total bloqueado y otras métricas de la cadena pueden combinarse para ofrecer una imagen más completa de su salud general”, afirma Taylor.

Aunque esto puede requerir un ojo más entrenado, hay innumerables recursos educativos disponibles en todo el ecosistema que pueden ayudar a los participantes a ponerse al día sobre los procesos del sector.

“Tomados en conjunto y junto con una evaluación personal del riesgo, estos pasos podrían ayudar a eliminar posibles trampas en un mercado cada vez más saturado”, dice Taylor.

Haz tu diligencia debida“.

8 tipos populares de estafas con criptomonedas

Identificacion de criptos falsas
8 indicadores a tener en cuenta. Techopedia

Hay muchas formas en que los malos actores pueden intentar desviar tu riqueza ganada con esfuerzo, muchas de las cuales se han perfeccionado a lo largo de los años en los mercados financieros tradicionales, según Mark Taylor.

Las promesas de inversiones de alto rendimiento, que suelen estar en el centro de las estafas Ponzi y otras, pueden ser sólo una forma de engañarte para que compartas los datos de tu cuenta bancaria, los números de tu tarjeta de crédito, etc.”, afirma.

Si te preguntas cómo detectar a un estafador de criptomonedas, debes conocer estas ocho estafas populares de criptomonedas:

Esquemas Ponzi

Taylor afirma que los esquemas Ponzi se basan en el crecimiento continuo de nuevos inversores (o marcas) para pagar a los inversores originales y así sucesivamente.

“Aunque a menudo hay ingeniosas campañas de marketing que impulsan a las empresas o tokens que están detrás de estas estafas, a menudo las propias empresas o activos nunca existieron realmente o funcionaron exclusivamente para enriquecer a sus creadores“, afirma.

Estafas de pump and dump

En las estafas de bombeo y descarga, los estafadores promocionan monedas o fichas específicas a través de las redes sociales o por correo electrónico. Los comerciantes se apresuran a comprar las monedas porque no quieren perdérselas, aumentando así el precio. Una vez que han inflado los precios, los estafadores se deshacen de sus tenencias. Esto hace que el valor de los activos disminuya drásticamente, provocando una caída.

ICO falsas (Ofertas Iniciales de Monedas)

Algunos malhechores diseñan sitios web falsos de criptomonedas para las ICO y luego dirigen a los inversores para que depositen criptomonedas en monederos comprometidos. Otras veces, puede ser culpa de las ICOs, ya que los fundadores podrían tergiversar sus productos a los usuarios mediante publicidad falsa o distribuir tokens no regulados. Por lo tanto, es imperativo asegurarse de que es una cripto ICO legítima en la que estás invirtiendo.

Criptobolsas falsas

Los estafadores a veces crean versiones falsas de carteras de criptomonedas o bolsas de criptomonedas oficiales para engañar a los usuarios.

Estos estafadores atraen a los inversores prometiéndoles bitcoin (BTC) gratis, por ejemplo, para que se registren en sus bolsas. Sin embargo, después de realizar sus depósitos, los inversores descubren que han sido víctimas de una estafa con bitcoins.

Monederos falsos

Los estafadores utilizan carteras falsas para engañar a los inversores y hacerles creer que almacenan sus activos en carteras digitales legítimas. Los estafadores piden a los inversores que introduzcan sus claves privadas, y luego las utilizan para robar sus tenencias de criptomonedas.

Estafas de phishing

En esta estafa, los estafadores intentan engañar a los usuarios para que divulguen las claves privadas de sus criptocarteras, las claves necesarias para acceder a las criptomonedas.

Al igual que en las estafas de phishing habituales, estos estafadores envían correos electrónicos a los criptoposeedores que contienen enlaces que les remiten a sitios web falsos y les piden que introduzcan sus claves privadas. Una vez que tienen esta información, los estafadores pueden robar las criptomonedas de los usuarios.

Ataques de ingeniería social

Los estafadores de criptomonedas utilizan muchos de los mismos trucos que emplean para embaucar a la gente en el mundo de los negocios para que facilite su información personal, incluidos los timos de ingeniería de redes sociales, el pirateo y las estafas de phishing.

Los inversores deben tener cuidado en las redes sociales, ya que los estafadores pueden crear cuentas impostoras en las redes sociales y ponerse en contacto con los usuarios solicitando depósitos o inversiones, sólo para coger su dinero y desaparecer.

Tirones de alfombra

Los tirones de alfombra o rug pulls pueden ocurrir al principio de la vida de un activo o una empresa, cuando un constructor hace promesas fastuosas para conseguir dinero y la confianza de los inversores, y luego se da a la fuga sin entregar un producto acabado, dice Taylor.

Señales de alarma a tener en cuenta al elegir criptomonedas en las que invertir

Investigar los proyectos antes de arriesgar los fondos es una forma estupenda de “detectar” posibles peligros, según Taylor.

Taylor aconseja a los inversores que evalúen la calidad general del sitio web del proyecto y, antes de iniciar cualquier transacción, los participantes curiosos deberían plantearse las siguientes preguntas:

  • ¿Tienen las páginas un aspecto profesional o están hechas a toda prisa?
  • ¿Hay errores ortográficos o gramaticales perceptibles en el texto o en el libro blanco del proyecto?
  • ¿Se ajusta el plan del proyecto a nuestra comprensión compartida de la realidad?
  • ¿Puedes localizar las condiciones de uso, la política de privacidad y la licencia vigente de la empresa?
  • ¿Parecen excesivamente preocupados por el contenido promocional en lugar de materiales medidos que animen a los usuarios a tomar decisiones informadas?

“Después de revisar a fondo el sitio web del proyecto, pasa a su presencia en las redes sociales para ajustar tu punto de vista”, dice Taylor.

  • Evalúa cómo se presenta la empresa a los usuarios en los distintos canales.
  • Comprueba el número de seguidores, la participación y el tipo de contenido que se comparte en cada canal.
  • Busca rasgos divergentes. Si la misma empresa se presenta de forma radicalmente distinta entre las audiencias de Twitter y LinkedIn, esa naturaleza mercurial podría estar ocultando una intención más siniestra. A su vez, dedicar un momento a examinar el timbre general de la comunidad de un activo puede revelar su nivel de satisfacción con el proyecto.
    “A pesar de cierto anonimato, las criptomonedas son transparentes hasta en sus detalles más granulares”, afirma Taylor.

“Aunque pueda parecer confuso a vista de pájaro, comprometerse y compartir recursos con otros participantes de confianza es una forma estupenda de construir la base de conocimientos necesaria para lograr una comprensión más matizada.”

Haz tu propia investigación (DYOR) y la diligencia debida

“A nivel microeconómico, los libros blancos de los proyectos y los sitios web o materiales asociados a ellos son excelentes puntos de partida para comprender los activos individuales”, afirma Taylor.

Además, los agregadores de terceros y los sitios de clasificación pueden proporcionar una visión clara que ayude a corroborar esa información.

“Aunque el sitio de un proyecto tenga un interés personal en su éxito, estos vectores añadidos pueden perforar ese barniz si es necesario”, dice Taylor. “Estos recursos también pueden ayudarte a dirigirte hacia bolsas reguladas y verificadas que, en última instancia, faciliten tus criptotransacciones”.

A menudo, las bolsas funcionan como ecosistemas por derecho propio, con diversos servicios a disposición de la comunidad.

“Su posición dentro de la industria en general puede dar un barniz imparcial a sus ofertas. Más que defender proyectos individuales, las bolsas suelen preocuparse por aumentar el acceso a los cripto servicios y su proliferación. Y lograr una adopción más generalizada de los activos digitales sólo ocurrirá junto a una sólida labor educativa”.

Por ejemplo, dice que la Universidad CEX.IO es un centro gratuito para adquirir criptoconocimientos e incluye un glosario completo de términos del sector. El equipo de investigación de CEX.IO también elabora informes trimestrales COMPASS que siguen la evolución y las macrotendencias que afectan al sector.

“Dicho esto, se anima a los participantes a encontrar las herramientas y vías en las que confíen y que mejor se adapten a su particular viaje criptográfico”, afirma Taylor.

“Aunque el conocimiento acumulado y la información actualizada pueden ayudar a mitigar cierto nivel de riesgo, controlar todos los resultados es imposible. Por lo tanto, es crucial que quienes decidan participar realicen evaluaciones de riesgo continuas y se mantengan al tanto de los movimientos del mercado para permanecer vigilantes.”

Lo esencial

El criptofraude sigue aumentando a medida que los estafadores idean tramas más personalizadas y complejas que comprenden capas de engaño. Y a medida que las estafas criptográficas se vuelven más elaboradas, también lo hace la cantidad de pérdidas que sufren los inversores.

Sin embargo, si los inversores son conscientes de las señales de advertencia de las estafas de criptomonedas y toman medidas preventivas, probablemente se ahorrarán algunos disgustos, por no hablar de dinero.

Los inversores que navegan por el complejo mundo de las criptomonedas deben formarse para comprender cómo funcionan estos activos digitales, tomar decisiones con conocimiento de causa, detectar posibles estafas y protegerse a sí mismos y a la comunidad de criptomonedas de los estafadores.

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Linda Rosencrance
Editora

Linda Rosencrance es una escritora, editora y autora independiente en el área de Boston. Rosencrance cuenta con más de 30 años de experiencia como reportera de investigación, escribiendo para diversos periódicos en el área metropolitana de Boston. Ha escrito sobre tecnología de la información desde 1999. Sus artículos han aparecido en publicaciones como MSDynamicsworld.com, TechTarget, TechBeacon, IoT World Today, Computerworld, revista CIO, entre otros. Rosencrance fue editora de un sitio de noticias de tecnología y gestionó y editó un blog dedicado a la analítica de datos. También es autora de documentos técnicos, estudios de caso, libros electrónicos y publicaciones en…