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¿Qué pasaría si pudiera obtener rendimientos invirtiendo en los productos que utiliza a diario, como el desayuno o los artículos de aseo?
Desde los granos de café que preparan su taza de Java matutina hasta el trigo que se utiliza para hacer pan, el aceite de palma de su jabón y el alambre de cobre que alimenta los electrodomésticos, estas materias primas ofrecen una alternativa a los inversores que buscan diversificar más allá de las clases de activos tradicionales como las acciones, los bonos y las divisas.
¿Quiere saber cómo invertir en materias primas? Exploremos todos los factores que debe tener en cuenta antes de lanzarse a invertir en materias primas.
Puntos clave
- Comprender los factores específicos que afectan a cada materia prima es importante para garantizar el éxito de las inversiones en materias primas.
- Los precios de las materias primas se rigen principalmente por la dinámica de la oferta y la demanda, en la que influyen muchos factores.
- Los operadores suelen utilizar los fundamentos de la oferta y la demanda para hacer apuestas especulativas, lo que puede aumentar la volatilidad del mercado.
- Mantenerse informado sobre las condiciones del mercado mediante la investigación puede ayudar a mitigar los riesgos potenciales.
- Los riesgos externos son cada vez más impredecibles debido al cambio climático y a las tensiones geopolíticas.
¿Qué son las materias primas en la inversión?
Las materias primas son recursos naturales procedentes de la agricultura, la energía y la minería que pueden transformarse en bienes de uso cotidiano y negociarse en diversos mercados, incluidas las bolsas de futuros y derivados.
Estos recursos naturales pueden servir como activos de inversión. Pero, ¿son las materias primas una buena inversión en 2024, y cómo puedes comprarlas?
Tipos de materias primas
Las materias primas que se negocian en los mercados físicos y bursátiles mundiales como activos de inversión suelen ser materias primas esenciales para diversas aplicaciones.
Entre ellas se incluyen:
- productos básicos como el trigo, el azúcar, el aceite de palma, la soja y el café
- materiales de infraestructura como el cobre, el níquel y el aluminio
- recursos energéticos como el carbón, el petróleo y el gas natural.
Por tipos, las materias primas pueden clasificarse como sigue:
Diferentes formas de invertir en materias primas: Activos físicos frente a derivados
La inversión en materias primas se presenta en diferentes opciones que los inversores pueden elegir en función de su tolerancia al riesgo, sus objetivos de inversión y la cantidad de capital de que dispongan. La mayoría de los instrumentos también se utilizan habitualmente en la negociación de activos tradicionales, como bonos y acciones.
Hay dos formas principales de invertir en materias primas: las inversiones directas y las indirectas.
- Las inversiones directas incluyen la compra y venta de materias primas en forma física o acciones de empresas de materias primas.
- Por el contrario, las inversiones indirectas en materias primas incluyen la compra y venta de fondos cotizados en bolsa (ETF ) de materias primas, contratos por diferencias (CFD) y otras inversiones alternativas en materias primas.
Entonces, ¿dónde invertir en materias primas? Los inversores pueden comprar materias primas en derivados y bolsas de valores.
Veamos cómo comprar materias primas y añadirlas a tu cartera.
Propiedad física
A excepción de los metales preciosos, la compra física de materias primas no suele ser factible por problemas de almacenamiento. En el caso del oro y la plata, los inversores minoristas aún pueden comprarlos en forma de lingotes o monedas de tan sólo un gramo.
Sin embargo, otras materias primas se presentan en grandes cantidades, por lo que el almacenamiento y la entrega resultan demasiado caros para los inversores particulares.
Por ejemplo, un barril de petróleo crudo tiene aproximadamente 159 litros, y una fanega de trigo pesa alrededor de 60 libras, cantidades que no pueden almacenarse sin más en un patio trasero.
La limitada vida útil se suma a la complejidad del almacenamiento. La mayoría de las materias primas agrícolas, como el café en grano, el cacao en grano, el trigo y el arroz, son productos perecederos con sólo unos pocos años de vida útil antes de que se deteriore su calidad.
En consecuencia, sólo las empresas que necesitan materias primas físicas para sus operaciones o las casas comerciales que comercian con materias primas para usuarios finales suelen poseer materias primas físicas.
Contratos de futuros
Invertir mediante contratos de futuros es un método preferido para la compra directa de materias primas. Un contrato de futuros es un acuerdo entre un comprador y un vendedor para comprar o vender una mercancía a un precio fijo y una cantidad específica en una fecha futura, conocida como fecha de vencimiento. Los contratos de futuros se negocian en bolsas de materias primas reguladas.
En la fecha de vencimiento, el comprador debe pagar y recibir la mercancía subyacente, mientras que el vendedor debe entregarla. Sin embargo, la mayoría de los contratos de futuros se liquidan ahora en efectivo, sin entrega física, lo que ahorra a ambas partes el dolor de cabeza que supone manejar grandes cantidades de materias primas como el petróleo o la soja. Como resultado, los mercados de futuros sirven principalmente como precios de referencia para el comercio de materias primas.
Los inversores también pueden prorrogar los contratos a una fecha posterior para ampliar su exposición a los precios de las materias primas.
Dos tipos de contratos de futuros
Hay dos tipos de inversores en contratos de futuros: los usuarios finales de materias primas y los inversores especulativos.
- Los usuarios finales negocian futuros para protegerse de la volatilidad de los precios y gestionar los costes o minimizar las pérdidas. Por ejemplo, una compañía aérea puede comprar un contrato de futuros para bloquear los precios del combustible para aviones, lo que le permite estabilizar los costes del combustible durante las oscilaciones de precios. Del mismo modo, un comerciante de cereales podría comprar contratos de futuros de soja o trigo para asegurarse un precio de venta estable, anticipándose a una caída del mercado.
- Los inversores especulativos, por su parte, pretenden beneficiarse de las oscilaciones de los precios. Por ejemplo, un operador podría acordar comprar oro dentro de tres meses a 2.600 $ la onza. Si el precio sube a 2.700 $, se beneficia; si cae por debajo de 2.600 $, incurre en pérdidas.
La principal ventaja de las inversiones en materias primas mediante contratos de futuros es que los inversores no necesitan reservar grandes cantidades de capital. En su lugar, pueden operar con dinero prestado. Sólo tienen que aportar un pequeño depósito o margen, y su corredor les proporciona un préstamo por el resto del valor total de la operación.
Para empezar a invertir en contratos de futuros, puedes abrir una cuenta de corretaje y pagar diversas comisiones, como las del contrato, la bolsa y las reguladoras, que varían en función de la materia prima con la que se opere.
Materias primas con mejores resultados en 2024
¿Te preguntas cuáles son las mejores materias primas para invertir en 2024? Ahora hay muchas plataformas de inversión que ofrecen precios de materias primas en tiempo real. Hasta ahora, los cinco futuros de materias primas más rentables según sus ganancias a un año son los siguientes:
| Mercancías | Precio Actual (al 19 de agosto) | Variación en 1 Año |
|---|---|---|
| Futuros de Cacao en EE. UU. (Intercontinental Exchange US Cocoa Futures) | $7,408.50/ton | +120.65% |
| Futuros de Café en Londres (Intercontinental Exchange EU Robusta Coffee Futures) | $4,453/ton | +75.35% |
| Futuros de Café C en EE. UU. (ICE Arabica Coffee Futures) | 242.15 centavos US/lb | +65.43% |
| Jugo de Naranja | 458.88 centavos US/lb | +40.70% |
| Oro al contado (XAU/USD) | $2,540.75/oz | +32.16% |
Los contratos de futuros pueden ser extremadamente arriesgados porque los precios de las materias primas son intrínsecamente volátiles en comparación con otras clases de activos tradicionales, como las acciones y los bonos. Se desaconseja a los inversores novatos invertir en contratos de futuros.
Opciones de futuros
Sin embargo, los inversores también tienen la alternativa de invertir en opciones de futuros de menor riesgo, que básicamente dan a los inversores el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender el activo subyacente a un precio acordado, conocido como precio de ejercicio, antes o en la fecha de vencimiento.
Los inversores deciden si ejercen este derecho en función de las condiciones del mercado cuando vence el contrato.
Por tanto, si el precio de los futuros no se mueve en la dirección esperada, los inversores sólo pierden la cantidad inicial pagada por la opción.
Acciones de materias primas
Los inversores también pueden obtener una exposición indirecta a los precios de las materias primas negociando acciones de empresas que producen determinadas materias primas o de casas comerciales de materias primas que negocian diversas materias primas. Ambas constituyen oportunidades de inversión en materias primas.
El precio de las acciones de una empresa de materias primas suele seguir el precio de las materias primas. Cuando suben los precios del petróleo o del oro, los precios de las acciones de las empresas petroleras y de las mineras de oro, o empresas mineras con producción de oro, tienden a subir también. Esto se debe a que los inversores esperan que estas empresas generen mayores ingresos y beneficios al vender las materias primas a precios más altos.
Otra ventaja de invertir en acciones de materias primas son los dividendos, que suelen pagarse periódicamente, ya sea anual o trimestralmente.
Los escollos de invertir en acciones de materias primas son que los inversores deben seguir no sólo los movimientos de los precios de las materias primas, sino también el rendimiento general de la empresa y las acciones corporativas, como los planes de fusión y adquisición, los cambios en la dirección, los acontecimientos que perturban la producción de materias primas y otros aspectos fundamentales.
Acciones populares de materias primas
Basándose en la capitalización bursátil, algunas de las empresas o casas comerciales de materias primas más populares que cotizan en bolsa son las siguientes:
- Saudi Aramco es el mayor productor de crudo, con una capitalización bursátil de 1,828 billones de dólares en agosto de 2024.
- BHP Group es la mayor empresa minera del mundo, con una capitalización bursátil de 136.890 millones de dólares. Produce una amplia gama de metales esenciales y materias primas energéticas, como mineral de hierro, cobre, carbón metalúrgico y níquel.
- La minera estadounidense Newmont Mining Corp. (NEM) es el mayor productor de oro del mundo, con una capitalización bursátil de 58.520 millones de dólares en agosto de 2024.
- Olam Group, con sede en Singapur, es otra casa de comercio mundial de productos agrícolas, con posiciones de mercado en cereales y semillas oleaginosas, piensos, aceites comestibles, arroz y servicios financieros de materias primas.
- La casa comercial Glencore (GLEN), que cotiza en Londres, produce y comercializa metales, como níquel, cobre y mineral de hierro, así como materias primas energéticas, como carbón y petróleo crudo.
ETF de materias primas
Para los inversores que deseen invertir en materias primas sin comprometer grandes cantidades de capital, los fondos cotizados (ETF) podrían ser una opción.
Al comprar participaciones en ETF, los inversores pueden obtener exposición a los activos subyacentes dentro del fondo sin tener que comprar cada activo individualmente.
Los fondos ofrecen varias ventajas, como la diversificación de las carteras de inversión y la rentabilidad. En comparación con los contratos de futuros, suelen implicar un riesgo menor y requieren menos capital.
Los ETF de materias primas pueden incluir una única materia prima física almacenada en una instalación bursátil o respaldada físicamente por el activo subyacente, una colección de contratos de futuros sobre materias primas o un índice de materias primas.
Según la base de datos de VettaFi, algunos de los ETF de materias primas más populares son Invesco DB Agriculture Fund (DBA), Invesco Optimum Yield Diversified Commodity Strategy No K-1 ETF (PDBC), United States Copper Index Fund (CPER), United States Oil Fund (USO) y SPDR Gold Shares (GLD).
Contrato por Diferencia (CFD)
Otra opción para invertir en materias primas es apostar sobre si el precio de una materia prima subirá o bajará sin tener que poseerla, utilizando un derivado financiero llamado contrato por diferencia (CFD).
Un CFD es un contrato entre un operador o inversor y un proveedor de CFD, normalmente una empresa de corretaje. Negociar una materia prima con un CFD implica pagar la diferencia de precio del activo entre la apertura y el cierre de la operación.
¿Cómo funcionan los CFD?
Un inversor suscribe un contrato CFD con la expectativa de que el precio de la materia prima aumente, lo que se conoce como una posición larga de «compra». Obtendrá un beneficio si el precio de la materia prima sube, y puede venderla a un precio superior al precio de compra inicial. Por el contrario, incurrirán en pérdidas si el precio cae y tienen que venderla a un precio inferior al inicial.
Por otro lado, los inversores pueden abrir una posición corta de «venta» si esperan que el precio caiga. Si el precio cae como se espera, pueden obtener beneficios comprando el activo a un precio inferior al que lo vendieron inicialmente. Incurrirán en pérdidas si tienen que recomprar el activo a un precio superior al precio al que lo vendieron.
En esencia, el beneficio o la pérdida vienen determinados por la diferencia de precio entre el inicio y el final de la operación.
Inversiones alternativas
Además de las inversiones financieras, existen otras inversiones alternativas en materias primas, aunque no sean tan populares y a veces sólo se apliquen a determinadas materias primas.
¿Dóndecomprar ETF, CFD y otros activos en materias primas?
Puedes comprar diversas inversiones en materias primas abriendo cuentas de corretaje en línea o visitando empresas de corretaje tradicionales. También puedes abrir una cuenta en bancos de inversión, utilizar aplicaciones de inversión online o comprar directamente a proveedores de fondos.
Factores esenciales a tener en cuenta antes de invertir en materias primas
Según una regla empírica de la inversión, cuanto más volátil sea el activo, mayor será el rendimiento potencial. Esto también se aplica a las materias primas. Aunque las materias primas pueden ofrecer rendimientos rentables, se encuentran entre las clases de activos más volátiles.
Esto se debe principalmente a que las fluctuaciones de los precios están impulsadas por una plétora de factores externos, que a menudo escapan a nuestro control. Estos factores pueden ir desde la oferta y la demanda hasta la inflación y los riesgos medioambientales.
Antes de decidir invertir en materias primas, es aconsejable comprender los factores que pueden afectar a sus precios.
Las interrupciones de la oferta pueden deberse a muchos factores, como condiciones meteorológicas extremas, enfermedades animales y vegetales que reduzcan las cosechas, descensos naturales y problemas técnicos, como incendios en refinerías o fallos en los equipos de las instalaciones de gas natural licuado (GNL) y accidentes mineros.
La demanda puede disminuir o aumentar en función de los cambios en las pautas de consumo, las condiciones económicas y la aparición de materias primas sustitutivas. La influencia de la oferta y la demanda es una de las razones por las que es arriesgado invertir en una materia prima.
Los mercados de materias primas suelen ser más volátiles que otros mercados, ya que los precios suelen estar impulsados por movimientos especulativos. Cuando la oferta y la demanda se ajustan estrechamente en el comercio de materias primas, los operadores tomarán una posición larga si esperan que los precios suban o una posición corta si prevén que los precios bajarán en un futuro próximo.
Un ejemplo reciente de volatilidad del mercado ocurrió con los futuros del níquel de la Bolsa de Metales de Londres en marzo de 2022. En el transcurso de tres días, el precio del níquel se disparó un 270%, alcanzando un precio sin precedentes de 100.000 dólares por tonelada. Este repunte se debió en parte a la invasión rusa de Ucrania a finales de febrero, ya que Rusia es el cuarto productor mundial de níquel.
Antes de la invasión, los operadores habían tomado posiciones cortas, apostando a que el precio del níquel bajaría. Sin embargo, cuando el precio empezó a subir debido a la guerra, estos operadores tuvieron que aportar más capital para cubrir sus pérdidas comprando níquel. Al mismo tiempo, había pocos comerciantes dispuestos a vender níquel a precios más bajos, lo que hizo subir aún más el precio.
Los acontecimientos políticos, como las elecciones, las guerras y el malestar social, pueden interrumpir la producción y la logística, desencadenando una escalada de los precios. Las instalaciones energéticas y mineras suelen ser blanco de ataques durante los conflictos armados.
Las explotaciones agrícolas o las instalaciones de producción de materias primas pueden cesar su actividad si los trabajadores se abstienen de acudir al trabajo por motivos de seguridad. La comunidad local puede bloquear las explotaciones mineras, las plantaciones o los yacimientos de petróleo y gas para expresar sus quejas.
Los inversores que deseen invertir en materias primas deben seguir indicadores económicos clave, como el producto interior bruto (PIB), la tasa de inflación, el consumo, la inversión y el comercio.
Estos indicadores miden la salud de un país o de una economía regional o mundial, lo que puede afectar a la oferta y la demanda de materias primas y, por consiguiente, a sus precios. Durante una recesión económica, el consumo puede ser lento, ya que los consumidores tienden a ser más cautelosos con sus gastos. Por otro lado, durante un auge económico, los consumidores pueden gastar más, incluso en artículos de gran valor, como los coches.
La mayoría de las materias primas se cotizan en dólares estadounidenses. Por lo tanto, las fluctuaciones del dólar estadounidense pueden afectar a los precios de las materias primas en otras divisas. Cuando el dólar estadounidense se aprecia, las materias primas pueden resultar más caras en otras divisas, lo que podría frenar la compra de materias primas por parte de los consumidores. Además, las empresas de materias primas podrían experimentar una disminución de ingresos debido a las pérdidas de divisas.
Por el contrario, cuando el dólar estadounidense se deprecia, las materias primas tienden a ser más baratas en otras divisas, lo que puede aumentar la demanda. Las empresas de materias primas también podrían beneficiarse de un aumento de los ingresos como resultado de las ganancias de divisas y podrían producir más para aprovechar los tipos de cambio favorables en otras divisas.
Cada producto básico tiene su propio ciclo de producción y demanda. Muchos productos agrícolas, por ejemplo, tienen dos temporadas de cosecha o experimentan un periodo de baja producción estacional.
Por ejemplo, el caucho natural atraviesa un periodo anual conocido como “invernada del caucho”, en el que los árboles del caucho se despojan de sus hojas, lo que reduce la producción de látex. La estacionalidad puede variar en función de factores como los fenómenos climáticos.
Las condiciones meteorológicas extremas y las catástrofes naturales pueden afectar gravemente a la oferta de materias primas y provocar la volatilidad de los precios. En los últimos años, el calentamiento global ha intensificado la gravedad de las lluvias, sequías, tormentas e inundaciones. Los patrones meteorológicos erráticos han reducido los rendimientos de muchos productos agrícolas al empeorar los ataques de plagas o inhibir el crecimiento de las plantas.
Fenómenos climáticos como las inundaciones y los huracanes pueden interrumpir la producción de energía, ralentizar o detener las actividades mineras y obstaculizar los envíos.
La aceleración de la descarbonización de la economía ha disparado la demanda de tecnologías y materiales asociados a la transición energética. El aumento de la demanda, especialmente cuando compite con los consumidores tradicionales de materias primas, puede provocar una mayor volatilidad de los precios.
Por ejemplo, los productores de acero inoxidable se enfrentan a una mayor competencia de los fabricantes de baterías para vehículos eléctricos (VE). En la agricultura, la tierra que antes se utilizaba para cultivos alimentarios se está reconvirtiendo cada vez más para cultivar combustibles, como el aceite de palma o la soja. Esto podría agravar la competencia entre energía y alimentos.
Los gobiernos de los países productores o consumidores de materias primas pueden imponer políticas comerciales para perseguir el nacionalismo de los recursos o salvaguardar los mercados nacionales. Estas políticas pueden adoptar la forma de medidas fiscales, como derechos de importación o prohibiciones directas de exportación/importación. Estas políticas pueden aumentar el riesgo de volatilidad de los precios.
Un ejemplo de política fiscal en el sector de los productos básicos es India, el mayor importador de aceite comestible del mundo, que aumenta o reduce periódicamente los derechos de importación de aceites comestibles para garantizar un suministro suficiente de estos alimentos básicos en el país sin perjudicar los intereses de los agricultores, procesadores y consumidores de aceite comestible.
Otro ejemplo es la prohibición impuesta por Indonesia en 2019 a las exportaciones de mineral de níquel sin procesar, que se aplicó para desarrollar fundiciones nacionales y exportar productos de níquel de mayor valor.
A escala mundial, el grupo intergubernamental conocido como Organización de Países Exportadores de Petróleo (OPEP) establece periódicamente políticas de producción de petróleo para ajustarse a la dinámica de la oferta y la demanda. El objetivo de estas políticas es conseguir unos precios del petróleo razonables tanto para sus miembros como para los consumidores.
Cómo empezar a invertir en materias primas: Guía paso a paso
Independientemente de la clase de activos en la que pretendas invertir, hay algunas consideraciones generales que puedes tener en cuenta para garantizar el éxito de las inversiones en materias primas.
Echemos un vistazo a los siguientes pasos antes de invertir en materias primas.
Antes de decidir cuál es tu forma preferida de invertir en materias primas, el primer paso es saber más sobre el activo, incluido cómo funciona, las comisiones y las posibles ganancias y pérdidas. Áreas clave a investigar: Formas de investigar: La educación es igualmente importante para todos los inversores. Muchas de las principales bolsas de materias primas, como la Bolsa de Metales de Londres (LME) y la Bolsa Mercantil de Chicago (CME), tienen portales educativos para aprender no sólo las normas de negociación de las respectivas bolsas, sino también conocimientos fundamentales sobre cada materia prima y directrices sobre cómo se puede invertir en materias primas. La educación en materia de inversión ayuda a proteger a los inversores contra el fraude y refuerza el cumplimiento de la normativa. También capacita a los inversores para tomar decisiones con conocimiento de causa y alcanzar sus objetivos. Cuando hayas investigado, el siguiente paso importante es elegir uno o varios vehículos de inversión que se ajusten a las necesidades individuales. Existen directrices para ayudar a los inversores a elegir el vehículo de inversión adecuado. John LaForge, responsable de Estrategia de Activos Reales del Instituto de Inversión Wells Fargo, dijo a Techopedia por correo electrónico: “El beneficio para la cartera con el que más a menudo se asocian las materias primas es la diversificación. Los precios de las materias primas, históricamente hablando, no se han comportado como las acciones o los bonos. Esto puede ser una ventaja para las carteras, ya que una diversificación adecuada a menudo puede dar lugar a mejores rendimientos ajustados al riesgo.” Recomienda que invertir en fondos que mantengan una amplia cesta de materias primas es la mejor manera de aprovechar los superciclos a largo plazo. Las inversiones financieras, incluidas las materias primas, son sólo una de las muchas formas que tienen las personas de alcanzar sus objetivos financieros, ya sea preparar fondos para la universidad de sus hijos, fondos de pensiones para prepararse para una jubilación cómoda o simplemente acumular riqueza personal. «En el caso concreto de las materias primas, es importante comprender cómo pueden utilizarse en la cartera para alcanzar los objetivos propios, ya sea mediante la revalorización del capital o simplemente la diversificación», explicó LaForge, de Wells Fargo. Normalmente, la gente tiene varios objetivos de inversión. Los inversores pueden plantearse dividirlos en objetivos individuales con plazos específicos. Es posible que tenga que reequilibrar su cartera de inversión a lo largo del tiempo porque el precio o el valor de los activos pueden fluctuar. En el caso concreto de las inversiones en materias primas, LaForge de Wells Fargo añadió que los inversores deben comprender los superciclos de las materias primas porque a menudo han sido la fuerza motriz de la rentabilidad en el pasado. “Por lo tanto, es importante supervisar el rendimiento de la inversión y reequilibrar las carteras en consecuencia -entendiendo en qué punto se encuentra el superciclo- para mantener los objetivos de inversión a largo plazo”, dijo, añadiendo que los mercados de materias primas se encuentran actualmente en el cuarto año de un superciclo alcista que comenzó en marzo de 2020.
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Riesgos de invertir en materias primas
Invertir en materias primas, como en cualquier otro activo, tiene los siguientes riesgos:
- Alta volatilidad
Los precios de las materias primas son notoriamente volátiles en comparación con otros activos, como los bonos, las acciones o las divisas. Esto se debe a que los precios de las materias primas se ven afectados predominantemente por acontecimientos que escapan a nuestro control, como catástrofes naturales, riesgos políticos, condiciones meteorológicas extremas, condiciones económicas y riesgos normativos. - Falta de ingresos regulares
A diferencia de los bonos o las acciones, que proporcionan ingresos regulares por los rendimientos, o de los inmuebles por las comisiones de alquiler, la inversión en materias primas no genera ingresos regulares. Los beneficios se generan únicamente a partir de la fluctuación del precio de las materias primas. Una excepción es la inversión en acciones de empresas de materias primas, ya que los accionistas reciben ingresos por dividendos, además del movimiento del precio de las acciones. - Riesgos especulativos
Los inversores suelen hacer apuestas especulativas basadas en los fundamentos de la oferta y la demanda. Esto da lugar a menudo a picos de precios, que pueden influir negativamente en los mercados y en la economía en general. Los picos se producen cuando hay un cambio brusco en las condiciones de la oferta o la demanda, así como en las perspectivas de los inversores. Como resultado, puede aumentar la volatilidad de los precios y la incertidumbre.
Principales ventajas de las inversiones en materias primas
¿Son las materias primas una buena inversión? Hay ventajas de las materias primas que siguen atrayendo a los inversores a pesar de sus conocidos riesgos.
Las ventajas de invertir en materias primas son las siguientes:
- Cobertura contra la inflación
Los precios de las materias primas suelen moverse en consonancia con la inflación y a menudo indican presiones inflacionistas. En consecuencia, las materias primas pueden compensar las pérdidas que la inflación puede acarrear a otros activos. - Diversificación
Las materias primas ofrecen a los inversores una amplia gama de activos de materias primas individuales, y sus movimientos de precios no suelen estar correlacionados con activos tradicionales como los bonos y las acciones. Esto permite a los inversores repartir el riesgo entre distintas clases de activos. - Potencial de grandes rendimientos a corto plazo
Las materias primas sensibles a los cambios en las condiciones económicas y el entorno empresarial o a otros acontecimientos externos, como el petróleo, el oro, la mayoría de los metales básicos y el trigo, pueden experimentar grandes oscilaciones de precios que ofrecen oportunidades de generar importantes rendimientos. Aunque las materias primas no pueden proporcionar rendimientos regulares a largo plazo, los inversores pueden beneficiarse rápidamente si predicen correctamente la dirección de los precios en el momento adecuado. - Gestionar los costes
Para los usuarios finales, cuyos gastos están muy influidos por los precios de las materias primas, invertir en materias primas puede ayudarles a gestionar los costes fijando los precios mediante contratos de futuros. Como resultado, pueden mantener bajos los costes de combustible o materias primas durante las subidas de precios. Sin embargo, pueden sufrir pérdidas cuando los precios bajan.
En resumen: ¿Debo invertir en materias primas?
Invertir en materias primas permite a los inversores diversificar sus carteras de inversión, gestionar los riesgos, generar importantes rendimientos potenciales y ayudar a los usuarios finales a mantener los gastos bajo control.
Sin embargo, existen riesgos relacionados con acontecimientos imprevistos que pueden aumentar bruscamente la volatilidad de los precios.
Los inversores tendrán que investigar a fondo antes de decidirse a invertir en materias primas. Se recomienda consultar con asesores financieros, para que te ayuden a desarrollar estrategias de inversión y a seleccionar los vehículos de inversión adecuados.
