Cuando compras a través de enlaces de afiliados en nuestra web, es posible que obtengamos una comisión sin coste adicional para ti. Aprende 
Mantener una cartera de criptodivisas perfectamente equilibrada es uno de los mayores retos a los que se enfrentan los inversores debido a la alta volatilidad de los activos digitales. Sin embargo, saber cómo reequilibrar su cartera de criptomonedas es crucial para gestionar el riesgo y optimizar los beneficios potenciales.
Pero, ¿qué es el reequilibrio de carteras y qué implica?
El reequilibrio de cartera implica la venta de algunos activos de su cartera de criptomonedas y la compra de otros para cumplir con los objetivos y necesidades de asignación deseados, y a menudo es recomendado por los expertos en momentos de alta volatilidad del mercado.
¿Cuáles son algunas de las mejores estrategias a la hora de reequilibrar su criptocartera?
Puntos clave
- El reequilibrio de la cartera de criptodivisas es crucial para gestionar los riesgos inherentes a las inversiones en criptodivisas, ya que ayuda a los inversores a mantener un nivel deseado de exposición y mitiga las posibilidades de una concentración excesiva en un único activo.
- Un reequilibrio eficaz obliga a los inversores a aprovechar la volatilidad del mercado comprando activos cuando los precios son bajos y vendiéndolos cuando son altos.
- La naturaleza rápida y dinámica del mercado de criptomonedas exige que los inversores sean ágiles. Técnicas como la regla del umbral porcentual o el método del porcentaje fijo permiten a los inversores responder a los movimientos del mercado y mantener una exposición equilibrada en sus carteras.
- La utilización de herramientas automatizadas para el reequilibrio, como los rastreadores de carteras de criptomonedas, puede simplificar el proceso, en particular para los inversores que no tienen tiempo para gestionar sus carteras manualmente.
- Los costes de transacción y las posibles repercusiones fiscales son factores cruciales a tener en cuenta durante el proceso de reequilibrio. Los inversores deben actuar con cautela.
¿Por qué es crucial reequilibrar mi cartera de criptomonedas?
Philip Forte, el fundador y CEO de Elixir, dijo a Techopedia que el reequilibrio de la cartera de criptomonedas es “todo acerca de la gestión del riesgo y el apetito de riesgo.”
“Las criptomonedas son una clase de activos intrínsecamente arriesgada, por lo que su asignación y la capacidad de soportar su volatilidad, tanto al alza como a la baja, son cruciales a la hora de pensar en la asignación de carteras de criptomonedas.
Las narrativas y los nuevos tokens también tienden a cambiar rápidamente, y a menudo de forma inesperada, por lo que tener una mentalidad ágil a la hora de asignar a cripto principales y activos alternativos/de cola más larga es crucial para el éxito de la cartera.”
Además, sin reequilibrio, una cartera puede correr el riesgo de concentrarse excesivamente en unos pocos activos, lo que puede dejar al inversor vulnerable en caso de que uno de esos activos entre en conflicto, añadió el director de operaciones de Savl, James Toledano, lo que significa que la diversificación de la cartera de criptomonedas también es un aspecto importante a la hora de realizar un reequilibrio.
Además, el reequilibrio de la cartera también obliga a los inversores a comprar barato y vender caro, que es un principio importante para invertir con éxito en cualquier mercado financiero.
Las 3 mejores estrategias y consejos de expertos sobre cómo reequilibrar la cartera
Reequilibrar tu cartera de criptomonedas puede ser una tarea agotadora, especialmente para los nuevos inversores; sin embargo, elegir la técnica adecuada puede ayudar a que este proceso sea mucho más fácil.
He aquí las tres mejores estrategias y consejos de los expertos del sector.
Reequilibrio del Umbral Porcentual
El Director de Operaciones de Bitget Wallet, Alvin Kan, explicó que las estrategias de reequilibrio de carteras dependen de los valores fundamentales de inversión de los gestores de activos.
Sin embargo, dado que las criptomonedas pueden ser una industria dinámica y en rápida evolución, suele ser aconsejable que los inversores establezcan una asignación saludable a algunos sectores prometedores, como los fondos cotizados en bolsa (ETF) de Bitcoin, determinados fondos de finanzas descentralizadas (DeFi), activos del mundo real (RWA) y tokens de IA.
El analista jefe de Bitget, Ryan Lee, añadió que los fondos institucionales suelen utilizar la regla del umbral porcentual, una táctica útil para saber cuándo tu cartera de criptomonedas necesita un reequilibrio.
Lee dijo:
“Establecer un umbral porcentual activa el reequilibrio. Por ejemplo, si un activo de criptomoneda sube y su peso supera o cae por debajo de un umbral preestablecido (como el 5% o el 10%), se realiza un reequilibrio para restablecerlo al porcentaje objetivo.”
Kan también se mostró de acuerdo, afirmando que una subida de más/menos el 10% se considera un punto saludable cuando es necesario reequilibrar una cartera de criptoactivos.
Promedio del coste en dólares
Forte, de Elixir, expuso otra estrategia que muchos inversores utilizan para reequilibrar su cartera de criptomonedas, conocida como dollar cost averaging (DCA), que consiste en comprar y vender la misma cantidad de criptomonedas cada semana durante un periodo de tiempo determinado. Forte dijo:
“Algunos pueden optar por invertir en un activo y vender en otro. Esto mantiene la exposición a un activo que los inversores están tratando de vender al tiempo que minimiza el riesgo.”
Método del porcentaje fijo
Otra metodología popular para reequilibrar la cartera es el método del porcentaje fijo, que permite a los inversores reequilibrar sus activos hasta los porcentajes de asignación objetivo originales.
Esto significa que si un inversor eligió una asignación de cartera de criptomonedas que mantenía a partes iguales el 33% de Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) y Solana (SOL), decide volver a ese porcentaje después de un cierto tiempo, ya sea vendiendo o comprando suficientes activos todavía para mantener el 33% de ellos en su cartera.
Del mismo modo, los inversores pueden asignar una cantidad constante en dólares a cada activo frente a un porcentaje y reequilibrarla según la cantidad que hayan decidido invertir en activos.
Toledano, de Savl, señaló que los inversores pueden utilizar herramientas y servicios automatizados de reequilibrio criptográfico que les ayuden a reequilibrar sus activos, como un rastreador de carteras criptográficas. Sin embargo, que un inversor decida utilizar uno o no depende de su perfil de riesgo.
Reequilibrar su cartera de criptomonedas puede ser una tarea agotadora, especialmente para los nuevos inversores; sin embargo, la elección de la técnica adecuada puede ayudar a hacer este proceso mucho más fácil.
¿Con qué frecuencia debo reequilibrar mi cartera de criptomonedas?
Otra pregunta frecuente que se hacen los inversores es si existe un momento ideal para reequilibrar su cartera de criptoactivos.
En realidad, esto depende de la técnica que los inversores elijan para reequilibrar su criptocartera y de su tolerancia al riesgo y perfil.
Toledano de Savl explicó:
- El reequilibrio trimestral es una cadencia popular que ayuda a ajustar regularmente la cartera y se adapta mejor a la tolerancia al riesgo elevado.
- También existe el reequilibrio anual, que es un enfoque más sencillo que mantiene la asignación deseada. Es más común con tolerancias al riesgo más bajas.
- Por último, está el reequilibrio basado en el umbral, en el que el reequilibrio se activa cuando la ponderación de un activo se desvía del objetivo en un determinado porcentaje umbral, es decir, si el activo cae un 10%.
Lee, de Bitget, añadió que los inversores pueden optar por ajustar sus carteras intradía, a mitad de semana o incluso mensualmente en función de los datos macroeconómicos y las condiciones del mercado, si consideran que se ajusta a su estrategia de inversión.
Aspectos a tener en cuenta al reequilibrar la cartera
Aunque el reequilibrio de la cartera de criptomonedas conlleva una serie de ventajas, Lee señaló que los inversores también deben tener cuidado con los costos de transacción, el posible impacto fiscal y el riesgo de sincronización con el mercado.
Forte, de Elixir, añadió que las criptomonedas también entrañan el riesgo real de operar en exceso, por lo que los inversores deben tener cuidado. Dijo:
“Dado que la clase de activos es tan volátil, pero también tan incipiente, los inversores que no están en el flujo diario pueden oír hablar de tokens por otros en su vida cotidiana y empezar a asignar a esos activos en su cartera.
“Existe un riesgo real de que, al aumentar la asignación de Bitcoin y Ethereum, con una apreciación potencialmente constante de su valor, a activos más arriesgados que pueden no ganar tracción y llegar a 0, los inversores obtengan un rendimiento inferior en un horizonte temporal más largo que si se hubieran limitado a mantener sus activos en Bitcoin y Ethereum.”
Además, el sentimiento individual que pueda estar asociado a un token o a un grupo de tokens también puede suponer un reto para el reequilibrio regular de la cartera de criptomonedas, según Kan de Bitget Wallet. Según Kan, de Bitget Wallet:
“El reequilibrio de la cartera es una estrategia predefinida que puede complicarse con señales de crecimiento contradictorias. Por ejemplo, lo que un individuo siente personalmente sobre la fluctuación de precios de un activo en particular puede entrar en conflicto con su estrategia de reequilibrio planificada.
Esto puede ocurrir con bastante frecuencia, especialmente en el volátil y cambiante mercado de criptomonedas. En tales ocasiones, los usuarios deben tratar de ejercer juicios bien calculados que estén respaldados por números y estadísticas objetivas, incluso cuando varían su estrategia de reequilibrio y comercio sobre la marcha.”
Conclusión
El reequilibrio de la cartera de criptomonedas es una práctica crucial para mitigar el riesgo y adherirse a ciertas estrategias y necesidades de inversión, especialmente dada la naturaleza volátil de los mercados de criptomonedas. Sin embargo, al hacerlo, los inversores también deben actuar con cautela e incorporar tácticas de gestión de riesgos al ajustar sus tenencias para asegurarse de no hacer ningún movimiento equivocado.
Esto incluye tener en cuenta los costes de transacción, las implicaciones fiscales y los riesgos potenciales de la sincronización con el mercado y el exceso de operaciones. Mantener la vigilancia y adaptarse a los cambios del mercado con prudencia puede proteger a los inversores y mejorar potencialmente sus resultados financieros en el turbulento mundo de las criptodivisas.
Preguntas frecuentes
¿Con qué frecuencia reequilibra su cartera?
¿Qué es una buena cartera de criptomonedas?
¿Cuál es la estrategia de reequilibrio inteligente en criptomonedas?
¿Cómo diversificar una cartera de criptomonedas?
Referencias
- Elixir | Powering Orderbook Exchanges (Elixir)
- Savl: Self-Custodial Crypto & Web3 Wallet (Savl)
- Trade smarter (Bitget)
