Staking de criptomonedas ¿Qué es y cómo funciona?

El staking de criptomonedas es más que solo otra manera de hacer dinero de forma pasiva en el inmenso universo de los activos digitales; se ha convertido en una máxima para todos aquellos inversores que piensan en colocaciones a futuro y que quieren asegurarse ganancias sin importar qué pase con el mercado en corto y medio término.

También hay que decir que tampoco se trata solo de hacer dinero, sino que el staking es una forma de generar mayor participación de la comunidad en determinados proyectos, por lo que es un ‘ganar, ganar’ para todos los involucrados, ya que los desarrolladores de las iniciativas se ven beneficiados por las labores del inversor que hace staking, mientras que el inversor ve crecer sus tokens a través de esto.

En este sentido, desde Techopedia hemos decidido irnos a las profundidades del staking de criptomonedas para ver de primera mano qué tanto se puede hacer a través de esta estrategia de inversión, cuáles son sus riesgos, sus oportunidades, las criptomonedas a las que se les puede sacar más provecho y más ¡Vamos!

¿Qué es el staking de criptomonedas?

El staking es muy similar a lo que se conoce como el ‘Hodl’ o hold, si lo queremos escribir bien. Y no es más que mantener por un tiempo determinado una cantidad de criptomonedas en una cartera diseñada para esta estrategia; claro, la primera diferencia que vemos entre ambos es que con el staking el saldo permanece bloqueado y sin poder ser utilizado por el inversor dueño.

staking de criptomonedas

Esto favorece al funcionamiento de la blockchain que se haya elegido para invertir. Es válido recordar en este punto que cada criptomoneda ostenta o usa una cadena de bloques distinta y en todas estas, deben validarse las transacciones por consenso.

Ahora, para hacer esto posible, cada una de las cadenas de bloques necesita seguir un protocolo de consenso, así como pasa con el Bitcoin (BTC) con su Prueba de Trabajo (PoW, por sus siglas en inglés) en la minería de bloques.

En búsqueda de lo mismo, otros proyectos se dieron a la tarea de tomar ese consenso y obtenerlo sin la necesidad de gastar grandes cantidades de energía y ahí nació la Prueba de Participación (PoS, por sus siglas en inglés) y con ella el staking.

Según lo explican expertos y conocedores este protocolo se basa en las criptomonedas almacenadas para comprobar las transacciones dentro de las cadenas de bloques. El staking, por tanto, es el proceso que adoptan estas redes que operan con PoS.

En términos más simples: el staking es parte fundamental del mecanismo PoS, a través del cual los inversores tienen una participación añadiendo bloques de transacciones a la red de la criptomoneda determinada.

¿Cómo funciona el staking de criptomonedas?

Como ya mencionamos en párrafos anteriores, las cadenas de bloques PoW dependen de la minería para añadir nuevos bloques a la blockchain. Por el contrario, las basadas en PoS generan y validan nuevos bloques solo a través del proceso de staking ¡Vaya importancia!

staking de criptomonedas

Este proceso necesita de validadores que mantengan bloqueados sus depósitos en criptomonedas para poder ser seleccionados -de forma aleatoria y en tiempos determinados- por el protocolo para crear un bloque. Por lo general, los participantes que hacen staking con grandes cantidades de criptomonedas tienen una mayor probabilidad de ser elegidos como validadores para así obtener recompensas.

Este proceso permite que se generen bloques sin la necesidad de aparatos de minería especializados. Ahora, si bien la minería requiere una inversión considerable y el staking no, tampoco es que no se necesite invertir nada, de hecho, la inversión es más directa, ya que se usan las propias criptomonedas del usuario.

¡Importante!

Aunque es común que cada cadena de bloques PoS ostente su criptomoneda para el staking, algunas blockchains han adoptado un sistema de dos tokens en el que las recompensas se pagan en un segundo activo digital.

¿Cómo se calculan las recompensas al hacer staking?

Cada cadena de bloques determina, o suele ser de esta manera, las formas en las que se calculan las recompensas por hacer staking de criptomonedas. Si bien la gran mayoría se basa en los bloques, algunas pueden incluir los siguientes factores:

  • Cantidad de criptomonedas en staking.
  • Tiempo en el que los activos digitales están haciendo staking.
  • Cantidad total de criptomonedas que están haciendo este proceso en la red.
  • Tasa inflacionaria del token.

También hay que tener en cuenta que algunas redes tienen un porcentaje fijo y determinado de recompensa para el staking. Estas recompensas se distribuyen periódicamente a los validadores como compensación por la ‘inflación’.

Hay que destacar que la inflación induce a los tenedores a desprenderse de sus criptomonedas en lugar de mantenerlas, lo que aumenta el consumo de la misma. Así, con este modelo, los validadores tienen la capacidad de calcular exactamente de cuánto es la recompensa que recibirán por hacer staking.

Tipos de staking

Como todo en la tecnología, el staking ha evolucionado de tal manera que ahora hay diversas maneras de hacerlo y aquí vamos con las principales:

Pool de staking

El staking pool no es más que un grupo de tenedores de determinada criptomoneda que se une para fusionar sus recursos y así aumentar su posibilidad de convertirse en validadores de bloques y recibir recompensas por ello. Esto también quiere decir que armonizan su poder de staking para luego compartir las recompensas de forma proporcional a su contribución con el grupo.

Establecer y mantener un grupo de staking requiere tiempo y experiencia. Estos tienden a ser los más efectivos en redes donde la barrera de entrada es relativamente alta.

Además, estos grupos suelen ofrecer flexibilidad para el usuario. Usualmente, el staking debe estar bloqueado por un periodo determinado y también cuenta con un tiempo de retiro o desvinculación establecido por el propio protocolo de la red.

Aunado a eso, por lo general, se necesita un saldo mínimo algo elevado para hacer staking, por lo que se desalienta el comportamiento malicioso desde el comienzo, ya que se pone en juego una buena cantidad de dinero.

Ventajas del staking pool

  • Al unirse a varios pools se diversifican los riesgos asociados a la volatilidad intrínseca del mercado.
  • El acceso a las recompensas de staking es mucho más fácil que hacerlo solo.
  • Al entrar en un pool no es necesario preocuparse por configurar ni mantener un nodo y tampoco de tener conocimientos técnicos avanzados en blockchain.

Desventajas del staking pool

  • Se tiene un menor control sobre las decisiones del staking.
  • El usuario está limitado a una posible centralización de una entidad gobernante.

Cold staking

Cold staking o hacer staking en frío es el proceso en el que el usuario decide hacer esta inversión a través de un monedero que no está conectado a la web. Esto se puede hacer usando una billetera de hardware, aunque también es posible hacerlo con una wallet de software con air-gapped.

Las blockchain que permiten a sus usuarios hacer could staking permiten a sus inversores participar mientras mantienen sus fondos off line, cuestión preferible para muchos por la seguridad que representa. Es destacable que, si el usuario retira sus criptomonedas del almacenamiento en frío, inmediatamente deja de recibir las recompensas.

Esta estrategia de staking cripto es particularmente útil para aquellos grandes inversores que ponen la seguridad de sus recursos como prioridad número uno, ya que ‘el frío’ hace que la protección sea máxima.

Ventajas del Cold staking

  • La seguridad es máxima al mantener las criptomonedas fuera de la web.
  • No requiere conexión constante a Internet.
  • Es la protección más alta que se puede obtener contra ataques cibernéticos.

Desventajas del Cold staking

  • Conlleva una menor liquidez, ya que los fondos no están fácilmente disponibles.
  • Necesita de conocimientos técnicos para poder configurar y mantener.

Proveedores de servicios de staking

Este último tipo de staking que desarrollaremos hoy es ofrecido por numerosas empresas alrededor del mundo. El primer problema que se ve en esto es que las estafas y los robos están a la orden del día, ya que se trata de confiar en un tercero para guardar las criptomonedas.

Asimismo, también hay que ver si vale o no la pena entrar con uno de estos proveedores, ya que además de las comisiones que cobren por hacer el staking con ellos, cobran un porcentaje sobre las recompensas que van desde el 2 y hasta el 50 por ciento.

Esto no es muy recomendado, sobre todo si el usuario está comenzando apenas a desarrollar conocimientos sobre la blockchain. Sin embargo, también hay casos de éxito que con esta estrategia han conseguido multiplicar su capital.

Claro, son muchas las personas que deciden entrar en esto a través de los proveedores de staking en vista de que todos dan la facilidad de que se pueden retirar las criptomonedas en cualquier momento, cuestión que no pasa con las primeras dos opciones.

Ventajas de los proveedores de staking

  • El acceso a las recompensas es bastante sencillo, ya que no se necesita conocimiento técnico alguno.
  • Se cuenta con una mayor liquidez de activos, ya que los fondos pueden retirarse en cualquier momento.
  • Existe la posibilidad de delegar solo pequeñas cantidad de criptomoneda al staking.

Desventajas de los proveedores de staking

  • Se tiene cero control sobre las decisiones del staking.
  • La centralización es un hecho.
  • Existen muchas estafas y robos cibernéticos en esta opción.

Hacer staking – Ventajas y desventajas

Como ya vimos en el segmento anterior, existen muchas ventajas en cada una de las opciones, así como debilidades y riesgos que hay que asumir si se decide entrar en la estrategia del staking. En este sentido, vamos a desarrollar un listado de fortalezas y debilidades completo sobre esta estrategia de inversión ¡Vamos!

Fortalezas

  • A través del staking se aseguran rendimientos pasivos.
  • Participación real en la gobernanza de la red que se quiera apoyar.
  • Existe mayor seguridad que en el trading activo, ya que no se pone en juego la criptomoneda.
  • No se necesita un hardware especializado para poder entrar en el staking.
  • Se consume mucho menos energía que en la minería.
  • Cuenta con una liquidez relativamente alta.
  • El acceso a proyectos de alta rentabilidad es un hecho.
  • Se puede participar sin contar con conocimiento técnicos de la tecnología blockchain.
  • Al hacer staking la diversificación comienza a recompensar al inversor.
  • Se contribuye al funcionamiento de la cadena de bloques elegida.

Debilidades

  • Existe un riego real de perder las criptomonedas por hackeos o errores.
  • No se está exento a la centralización de grandes ballenas.
  • Se depende y mucho de los rendimientos por participación.
  • La pérdida de liquidez temporal puede privar al inversor de ganancias en el trading.
  • Vulnerabilidad a cambios en las reglas del pool y en la red.

¿Cuáles son las criptomonedas más rentables para hacer staking?

Aunque ya comenzaremos a hablar de rendimientos, se debe tener muy en claro que el staking es muy variable, por lo que con las recompensas pasa lo mismo.

staking de criptomonedas

No hay que olvidar que se está trabajando sobre un mercado muy volátil.

Ethereum (ETH)

Luego de su transición de Proof of Stake, el ETH está ofreciendo un porcentaje de rendimiento anual (APY, por sus siglas en inglés) del 5 al 7 por ciento.

Características positiva Características negativa
Es la red más utilizada en el mercado Alta capitalización
Alta liquidez Extrema volatilidad
Stake flexible

Cardano (ADA)

Cardano es una de las redes más robustas del mercado y ofrece un APY de entre el 5 y el 6 por ciento. Su crecimiento es notable gracias a la implementación de nuevas funcionalidades como contratos inteligentes y Hydra.

Características positiva Características negativa
Su red es escalable Está muy por detrás de Ethereum
Tiene un enfoque en la sostenibilidad Competidores como Solana y Polkadot le quitan usuarios.
Cuenta con una comunidad comprometida.

Solana (SOL)

El ‘asesino de ETH’ claro que está en esta lista con un APY por staking que va del 5 y llega hasta el 10 por ciento. Sus números en este apartado han crecido considerablemente y tiene una proyección que hace pensar en un nuevo rey en poco tiempo.

Características positiva Características negativa
Su velocidad de transacción es rápida. La centralización es casi un hecho.
Bajo costos de gas. La percepción de seguridad es menor que en las anteriores.
Su ecosistema está en plena expansión.

Polkadot (DOT)

La estrategia de Polkadot del shaded chains ya es una ventaja espectacular por encima del resto, pero, además, cuenta con un APY ‘asegurado’ de entre el 10 y el 12 por ciento, por superior a los tres anteriores.

Características positiva Características negativa
La interoperabilidad entre cadenas de bloques la hace ser de las mejores. Su complejidad técnica es alta, lo que aleja a los más novatos.
Su ecosistema es diverso y está en crecimiento. Cuenta con una menor adopción que las tres anteriores.
Cuenta con alta escalabilidad.

Cosmos (ATOM)

Su ecosistema de cadena de bloques interoperables la ha puesto a codearse con criptomonedas de enorme capitalización de mercado, además ofrece un APY de entre el 10 y el 15 por ciento que la hace muy atractiva para los más osados.

Características positiva Características negativa
La seguridad es realmente robusta. Cuenta con una menor liquidez que las cuatro anteriores.
Su interoperabilidad de cadenas la pone en otro nivel. La curva de aprendizaje de sus usuarios es mucho más pronunciada.
Su ecosistema está en constante crecimiento.

Criptomonedas alternativas para hacer staking

Más allá de los grandes paquidermos que desarrollamos más arriba, queremos agregar otras que están en proceso de desarrollo y que cuentan con una proyección importante y con APYs realmente espectaculares ¡Veamos!

Dogeverse (DOGEVERSE)

Dogeverse es un token de tipo ERC-20 y Proof of Stake, acuñado en la cadena de Ethereum, y que por lo tanto dispone de contrato inteligente de staking. La preventa recién lanzada hace que el interés sea cercano a los 15.000%, pero lo normal es que se estabilice sobre un 40-50% anual cuando entren más tokens.

comprar dogeverse

La particularidad de DOGEVERSE que debes conocer es que tiene interoperabilidad con hasta 6 blockchains directamente: Solana, Avalanche, Base, Polygon y Binance, además de Ethereum. Eso hace que tener este token sea una puerta de acceso a 6 cadenas y a tarifas muy bajas de intercambio y negociación. Para hacer staking, debes comprar tokens en la preventa (sin importe mínimo) y bloquearlos en la web oficial -mediante una wallet de tipo ERC-20 compatible.

Mega Dice Token (DICE)

Mega Dice es un criptocasino que ahora lanza su propio token nativo al mercado, con la idea de que el valor sea también un puente para hacer trading, aplicar finanzas descentralizadas al juego mediante el staking, y recompensar al titular.

comprar mega dice token

Por ejemplo, DICE celebrará un Airdrop masivo por el 15% de los tokens totales. El 10% de los tokens (sobre 420 millones) se dedica al staking. El proyecto tiene también un interesante programa de referidos, y habrá promociones en el casino y accesos exclusivos para titulares de DICE.

El staking de DICE se permite para los compradores de versiones Proof of Stake con Solana o Ethereum, por el momento.

99Bitcoins (99BTC)

99Bitcoins es un nuevo proyecto que tokeniza una plataforma de recursos educativos donde aprender sobre Bitcoin, crypto y blockchain. Ahora, con 99BTC, el usuario puede ganar recompensas al completar cursos, al estilo del nuevo modelo “Learn to Earn”.

comprar 99bitcoins

El staking de 99Bitcoins ha sido auditado por SolidProof y propone un desarrollo progresivo con una reserva del 12% de la tokenómica. El sistema entrega intereses en función de la “pool” que se haya depositado en cada momento, por lo que a más stakers, menos recompensas, pero se prevé que se estabilice sobre el 40-50% anual.

El staking de 99BTC ya está disponible incluso mientras dura la preventa, donde se pueden comprar tokens al precio más bajo posible.

Smog Token (SMOG)

Según lo explican en su whitepaper, la rentabilidad del staking con este proyecto ronda el 100 % sobre la inversión, aunque podría disminuir en el futuro. Esta iniciativa ha nacido con un potencial de crecimiento exponencial y la proyección del SMOG se vislumbra igual gracias a que cuenta con airdrops desde Solana y una cotización temprana en bolsa.

staking con smog

Su comunidad es creciente, activa y ha demostrado estar comprometida. Ahora claro, la volatilidad del mercado, los riesgos de caída abrupta en el precio de la criptomoneda y la poca información disponible sobre el equipo son datos a tomar en cuenta antes de invertir.

Sponge V2 (SPONGE)

Esta segunda versión del mismo SPONGE que consiguió rendimientos de más de 4.000 % para sus primeros tenedores en 2023 se ha puesto a la carga con un potencial aún mucho mayor gracias a que sus creadores han centrado sus esfuerzos en crear un ecosistema que ofrece un APY por staking de hasta 100 %.

Sponge V2

Siendo ya una memecoin viral con una comunidad realmente activa y comprometida, ha querido sumar un contrato V2 para mejorar la estabilidad de todo su sistema.

eTukTuk (TUK)

Con un APY del 8 al 12 por ciento por hacer staking con TUK, este proyecto avanza hacia su viralización y masificación; pero no solo por eso, sino porque plantea la blockchain como la ‘puerta perfecta’ para la transición a la energía eléctrica en el mercado del transporte.

etuktuk en staking

Sí, los creadores de eTukTuk están en Siri Lanka armando todo un entramado de estaciones de carga para TukTuk inteligentes que funcionarán a partir de la tokenización de un servicio realmente esencial para ese país.

Bitcoin Minetrix (BTCMTX)

Con una rentabilidad igual o al menos similar a la de ATOM, BTCMTX ha comenzado a desarrollarse como un proyecto realmente importante para todos aquellos que quieren sacar provecho de la minería Bitcoin sin la necesidad de comprar o alquilar grandes aparatos algorítmicos.

Bitcoin Minetrix / minería Bitcoin

Estando aún en preventa, Bitcoin Minetrix ha llamado la atención de expertos y aunque no se sabe mucho de sus creadores, su comunidad no para de crecer tanto en redes sociales como en tenedores.

Dogecoin20 (DOGE20)

Dogecoin20 es la nueva meme coin que trata de poner al día el DOGE original con una versión de tipo ERC-20 que puede romper moldes. Diseñado en la blockchain de Ethereum, DOGE20 es más eficiente, más barata y más rápida que su contrapartida.

preventa dogecoin20

Además, tiene un sistema de staking sorprendente para una meme coin. Lo anuncia como un staking sostenible, pero además tiene una calculadora de rendimiento para saber exactamente el retorno. Eso depende, en gran parte, de cuántos tokens DOGE20 coloques en el contrato inteligente y por cuánto tiempo. La tokenómica del proyecto reserva un 15% de tokens para las recompensas de staking por 2 años.

Consulta toda la información en su whitepaper y no esperes, el staking actual está en 300.000% de intereses anuales.

Haciendo staking con criptomonedas – Paso a paso

Al llegar acá debemos pasar directamente a los pasos para hacer staking. A partir de ahora desarrollaremos un tutorial corto pero completo para que cualquiera pueda intervenir en esta estrategia de inversión muy rápidamente.

Paso 1. Elegir la criptomoneda adecuada

Antes de siquiera comenzar a hacer alguna colocación, es crucial investigar para poder seleccionar la criptomoneda que deseamos en pro de hacer staking.

Se deben considerar factores como:

  • Potencial de crecimiento.
  • Seguridad de la blockchain.
  • Reputación del proyecto.

Paso 2. Configurar una wallet compatible

No todas las billeteras son compatibles con todas las cadenas de bloques, por lo que se debe buscar una adecuada para la criptomoneda que previamente elegimos.

Debemos asegurarnos de que la billetera, además, admita la estrategia de staking y cuenta con características de seguridad sólidas.

Paso 3. Seleccionar un proveedor de servicios de staking

Para los más novatos, seleccionar la opción de proveedor de servicios de staking pudiera ser la mejor opción. Hay que recordar que las estafas están a la orden del día por lo que la recomendación es siempre irse a los más populares, seguros y de mayor recomendación, como lo son Binance, eToro y OKX, tres de los exchanges más grandes del mundo.

Hacer staking con Binance

Ventajas

  • Amplia variedad de criptomonedas para hacer staking.
  • Interfaz fácil de usar.
  • Altas tasas de recompensa.

Desventaja

  • Puede haber tarifas ocultas.

Hacer staking con OKX

Ventajas

  • Tarifas competitivas.
  • Variedad de criptomonedas para staking.
  • Integración con otras funciones de trading.

Desventajas

  • Requiere verificación de identidad para ciertas funciones.
  • Menor reconocimiento que otros intercambios más grandes.

Conclusiones

Para cerrar tenemos que decir que el staking de criptomonedas se ofrece como una forma atractiva de generar ingresos pasivos y participar en la economía blockchain. Sin embargo, la elección del token y del proveedor de servicios es fundamental para maximizar los beneficios y minimizar los riesgos.

En última instancia, el conocimiento y la información es preponderante a la hora de hacer cualquier inversión, por lo que estar al tanto de las actualizaciones, novedades y de los conceptos básicos resulta clave siempre que queramos adentrarnos en un mundo nuevo.

Los criptoactivos son muy volátiles y no están regulados en la mayoría de los países de la UE, Australia y Reino Unido. No hay protección al consumidor. Pueden aplicarse impuestos sobre los beneficios. Su capital está en riesgo.

Preguntas frecuentes

¿Qué es el staking de criptomonedas?

¿Cuál es la diferencia entre staking y minería?

¿Cuáles son los riesgos del staking?

¿Qué criptomonedas son aptas para staking?

¿Cuál es el rendimiento típico del staking?

¿Cómo puedo empezar a hacer staking?

Referencias

Cindy Serrano
Editor

Periodista y comunicadora social colombiana graduada de la Fundación Universitaria Los Libertadores de Bogotá. Con experiencia en redacción de artículos periodísticos y de posicionamiento web, y con experiencia en estrategia de posicionamiento en redes sociales y gestión de comunidades. Redactora de contenidos y noticias relacionadas con tecnología, economía y comercio digital. Escribo sobre criptomonedas y otros activos digitales.