Cuando compras a través de enlaces de afiliados en nuestra web, es posible que obtengamos una comisión sin coste adicional para ti. Aprende ¿Qué es un pool de tricriptomonedas?
Un pool de tricriptomonedas es un fondo de liquidez de finanzas descentralizadas (DeFi) ofrecido en el popular protocolo de creador de mercado automatizado (AMM), Curve Finance.
El pool permite a los proveedores de liquidez (LP) depositar proporciones iguales de capital digital de tres criptomonedas para su posterior negociación.
Definición de tricriptomonedas
En Curve Finance, el pool de tricriptomonedas sólo alberga monedas digitales basadas en Ethereum, incluido el éter (ETH), el bitcoin envuelto (WBTC) -una versión del principal activo compatible con DeFi- y la stablecoin USDT.
El pool es la estrategia innovadora de Curve Finance para romper con el marco de activos “afines” (DAI/USDC).
En su lugar, proporciona acceso a pools de liquidez no basados en stablecoin, donde los inversores pueden depositar capital y extraer fondos para negociar. Esta iniciativa forma parte de la gama de productos de Curve V2 introducida hace dos años.
El fondo de tricriptomonedas funciona mediante contratos inteligentes, que son fragmentos de código informático que ejecutan órdenes basadas en instrucciones preestablecidas.
Los LP depositan cantidades equivalentes en las tres criptomonedas admitidas. A continuación, el contrato inteligente reajusta automáticamente el precio del activo internamente, basándose en la cantidad actual del fondo de liquidez. Esto reduce la posibilidad de que se produzcan pérdidas en el fondo.
Al igual que cualquier otro pool de DeFi ofrecido en la plataforma de intercambio descentralizada (DEX) basada en Ethereum, el pool de tricriptomonedas ofrece a los inversores un nivel adecuado de rendimientos.
En el momento de escribir estas líneas, los LP ganan una rentabilidad porcentual anual (APY) base diaria del 1,86% y del 0,51% semanal.
Las recompensas también se pagan con el token nativo CRV de Curve Finance, y los LP obtienen entre un 1,92% y un 4,8% en el token digital.
Por sus comisiones, Curve Finance cobra entre el 0,04% y el 0,4% por cada swap ejecutado.
Historia de pool de tricriptomonedas
A diferencia de otros pools de liquidez, el pool Tricrypto es un concepto novedoso explorado por el equipo de Curve Finance.
El pool se puso en marcha oficialmente en agosto de 2021, tras el lanzamiento de Curve V2, y rápidamente ganó una inmensa popularidad entre la comunidad DeFi.
La razón principal de su lanzamiento fue ofrecer más casos de uso para todo el ecosistema de Curve Finance.
En sólo dos semanas, el fondo de liquidez DeFi obtuvo más de 400 millones de dólares en fondos depositados. A finales de ese mes, contaba con unos impresionantes 530 millones de dólares en activos bajo gestión (AUM).
Sin embargo, su crecimiento se ralentizó significativamente a lo largo de los años tras el declive del mercado de criptomonedas en general.
El 9 de octubre de 2023, el fondo de tricriptomonedas contaba con 64,7 millones de dólares más en AUM totales. El activo digital está dividido casi por igual: la stablecoin USDT controla el 33,43%, WBTC el 33,31% y el token ETH el 33,26%.
El valor total del fondo común depende en gran medida del precio actual de cada activo (especialmente WBTC y ETH).
WBTC es la versión DeFi del activo Bitcoin. Hace un seguimiento del valor del criptoactivo original y puede utilizarse para comprar y vender en el panorama DeFi.
En su forma original, el bitcoin (BTC) es rígido y no puede negociarse en el ecosistema DeFi debido a la ausencia de una funcionalidad de contrato inteligente en su red base. WBTC resuelve este reto envolviendo el activo en un formato de contrato inteligente.
Por lo tanto, el valor del activo BTC está perfectamente sincronizado con el WBTC, dado que son lo mismo pero operan en ecosistemas diferentes.
Aunque Curve Finance llama a Ethereum su hogar, el protocolo AMM también ha extendido sus tentáculos a otras redes orientadas a DeFi.
En vista de ello, el protocolo de blockchain de capa 2 Polygon network también ofrece una variante del pool Tricrypto. La plataforma proporciona liquidez en DAI, USDC, USDT, WBTC y ETH.
¿Qué hace único al pool de tricriptomonedas?
El pool de tricriptomonedas destaca por ofrecer a los usuarios un valor excepcional por sus fondos depositados.
A continuación, destacamos algunas de sus características únicas:
- Concede exposición a tres de las criptomonedas más valiosas del mercado. Partiendo de WBTC, ETH y USDT, los proveedores de liquidez tienen acceso directo a tres activos de gran valor con liquidez suficiente para mantenerse a flote.
- Mantiene una fuerte tolerancia al deslizamiento entre el 1% y cero, lo que significa que los inversores pueden intercambiar fácilmente sus activos digitales sin perder una parte del valor intercambiado durante el proceso de intercambio.
- En tercer lugar, el pool de tricriptomonedas permite a los usuarios obtener rendimientos considerables al proporcionar liquidez para algunos de los mayores criptoactivos. La cifra oscila entre el 1,86% diario y el 0,51% semanal. Esto es bastante considerable y permite a los inversores ganar comisiones de negociación y rendimientos de las criptomonedas ociosas.
Generar más rendimientos como LP con Convex Finance
Convex Finance es compatible con el pool de tricriptomonedas, lo que lo hace aún mejor para los LP. Los inversores que hayan depositado sus activos en el pool de tricriptomonedas a través de la red Ethereum pueden utilizar Convex Finance para obtener rendimientos aún más sustanciales.
Convex Finance, que también gestiona un fondo de liquidez en Curve Finance, permite a los usuarios convertir sus tokens CRV en cvxCRV, su token nativo.
Una vez completada esta conversión, los usuarios pueden apostar sus tokens cvxCRV para obtener recompensas anualizadas del protocolo principal de Curve Finance y de la dApp Convex Finance.
En Convex Finance, el fondo de tricriptomonedas recompensa a los usuarios con una tasa porcentual anual variable (vAPR) del 7,18%. Su vAPR proyectada, sin embargo, es del 6,49%.
Estos rendimientos son independientes del 50% estándar de la comisión de intercambio que se paga a todos los poseedores de tokens CRV, lo que lo convierte en una gran fuente de ingresos pasivos para los inversores en DeFi.
El rendimiento esperado es variable debido a la dinámica de la actividad comercial del fondo, el valor de los criptoactivos depositados, el valor del activo recompensado y las tasas de recompensa actuales del mercado.
¿Cómo depositar en un pool de tricriptomonedas?
Depositar en un pool de tricriptomonedas es sencillo y sigue el mismo proceso que los demás pools de liquidez.
A continuación, te damos unos pasos rápidos para empezar.
Paso 1: Elige una Red Blockchain
Curve Finance opera en varias redes de cadenas de bloques, como Ethereum, Polygon, Optimism y Arbitrum, entre otras.
Aunque Ethereum suele ser una de las principales opciones, no es viable para depósitos por debajo de los 100.000 $ debido a la elevada comisión de gas (cargo por verificar las transacciones en la red) en la que incurre.
Por lo tanto, es aconsejable utilizar un protocolo de baja comisión como Arbitrum o Polygon para proporcionar liquidez al fondo de tricriptomonedas.
Para ello, realiza las siguientes acciones:
- Dirígete a la parte superior derecha de la pantalla y haz clic en el icono “Seleccionar red”.
- Haz clic en “Arbitrum/Polygon” para cambiar de “Ethereum”.
Paso 2: Descargar Cartera de Criptomonedas
Curve Finance admite 14 carteras de criptomonedas. Sin embargo, Metamask es el monedero criptográfico de software que se recomienda utilizar aquí debido a su compatibilidad nativa con todos los protocolos orientados a Ethereum. También se pueden utilizar otras como Trust Wallet.
Una vez descargado el software, sigue estos pasos:
- Dirígete a la parte superior derecha de la pantalla y haz clic en el icono “Conectar Cartera”.
- Selecciona la que prefieras y haz clic en “Conectar Cartera” para completar el proceso de accesibilidad.
Paso 3: Financiar la Cartera
- Transfiere una cantidad equivalente de las tres criptodivisas a la criptocartera seleccionada.
Por ejemplo, si un usuario quiere financiar su monedero con 600$ en criptomonedas, tendrá que depositar 200$ en USDT, 200$ en WBTC y 200$ en ETH.
Paso 4: Completar el depósito
- Una vez que el monedero tenga fondos, escribe “WBTC” en la barra de búsqueda y haz clic en el resultado correspondiente.
- En la página siguiente, haz clic en el botón “Depositar” y sigue las instrucciones que aparecen en pantalla para acceder a la criptocartera.
- A continuación, los fondos se retirarán debidamente del monedero y se depositarán en el pool de tricriptomonedas.
Conclusión
Tricrypto pool es una mezcla única de stablecoin y criptomonedas nativas, que proporciona un rendimiento de tres cabezas a los inversores de DeFi.
Aunque tiene un enorme potencial alcista, el pool de liquidez también es propenso al riesgo debido a los ciberataques de actores malintencionados.
Un ejemplo sucinto es el ataque informático que vació el fondo de tricriptomonedas Arbitrum de 70 millones de dólares a finales de julio de 2023.
As a result of an issue in Vyper compiler in versions 0.2.15-0.3.0, following pools were hacked:
crv/eth
aleth/eth
mseth/eth
peth/ethAnother pool potentially affected is arbitrum’s tricrypto. Auditors and Vyper devs could not find a profitable exploit, but please exit that one
— Curve Finance (@CurveFinance) July 31, 2023
Por lo tanto, se insta encarecidamente a los inversores en DeFi a que actúen con cautela en el panorama de DeFi, dada la mayor susceptibilidad a las brechas de seguridad.
