Cuando compras a través de enlaces de afiliados en nuestra web, es posible que obtengamos una comisión sin coste adicional para ti. Aprende ¿Qué es un Tricrypto Pool?
Un tricrypto pool es un fondo de liquidez de finanzas descentralizadas (DeFi) ofrecido en el popular protocolo de creador de mercado automatizado (AMM), Curve Finance.
El pool permite a los proveedores de liquidez (LP) depositar proporciones iguales de capital digital de tres criptodivisas para su posterior negociación.
Diccionario Techopedia: Tricrypto Pool
En Curve Finance, el trycripto pool alberga únicamente monedas digitales basadas en Ethereum, incluyendo ether (ETH), wrapped bitcoin (WBTC) -una versión DeFi-friendly del principal activo- y la stablecoin USDT.
El pool es la estrategia innovadora de Curve Finance para romper con el marco de activos “afines” (DAI/USDC).
En su lugar, proporciona acceso a pools de liquidez no basados en stablecoin en los que los inversores pueden depositar capital y extraer fondos para operar. Esta iniciativa forma parte de la gama de productos de Curve V2 presentada hace dos años.
El trycripto pool funciona a través de contratos inteligentes, fragmentos de código informático que ejecutan órdenes basadas en instrucciones preestablecidas.
Los LP depositan cantidades equivalentes en las tres criptomonedas admitidas. A continuación, el contrato inteligente reajusta automáticamente el precio interno del activo en función de la cantidad actual en el fondo de liquidez. Esto reduce la posibilidad de que se produzcan pérdidas en el fondo.
Al igual que cualquier otro pool de DeFi ofrecido en la plataforma de intercambio descentralizada (DEX) basada en Ethereum, el trycripto pool ofrece a los inversores un nivel adecuado de rendimientos.
En el momento de escribir estas líneas, los LP ganan un rendimiento porcentual anual (APY) base diario del 1,86% y del 0,51% semanal.
Las recompensas también se pagan utilizando el token CRV nativo de Curve Finance, y los LP obtienen entre el 1,92% y el 4,8% en el token digital.
Por sus comisiones, Curve Finance cobra entre el 0,04% y el 0,4% por cada swap ejecutado.
Historia de Tricrypto Pool
A diferencia de otros pools de liquidez, el pool Tricrypto es un concepto novedoso explorado por el equipo de Curve Finance.
El pool se puso en marcha oficialmente en agosto de 2021 tras el lanzamiento de Curve V2, y rápidamente ganó una inmensa popularidad dentro de la comunidad DeFi.
La razón principal de su lanzamiento fue ofrecer más casos de uso para todo el ecosistema de Curve Finance.
En sólo dos semanas, el fondo de liquidez de DeFi obtuvo más de 400 millones de dólares en fondos depositados. A finales de ese mes, contaba con unos impresionantes 530 millones de dólares en activos bajo gestión (AUM).
Sin embargo, su crecimiento se ralentizó significativamente a lo largo de los años tras el declive del mercado de criptomonedas en general.
El 9 de octubre de 2023, el fondo de tricrypto contaba con 64,7 millones de dólares más en AUM totales. El activo digital se divide casi por igual, con la stablecoin USDT controlando el 33,43%, WBTC manteniendo el 33,31%, y el token ETH cerrando con el 33,26%.
El valor total del fondo común depende en gran medida del precio actual de cada activo (especialmente WBTC y ETH).
WBTC es la versión DeFi del activo Bitcoin. Rastrea el valor del criptoactivo original y puede utilizarse en la compra y venta en el panorama DeFi.
En su forma original, bitcoin (BTC) es rígido y no puede negociarse en el ecosistema DeFi debido a la ausencia de una funcionalidad de contrato inteligente en su red base. WBTC resuelve este reto envolviendo el activo en un formato de contrato inteligente.
De este modo, el valor del activo BTC está perfectamente sincronizado con el WBTC, dado que son lo mismo pero operan en ecosistemas diferentes.
Aunque Curve Finance tiene a Ethereum como su hogar, el protocolo AMM también ha extendido sus tentáculos a otras redes orientadas a DeFi.
En vista de ello, el protocolo de blockchain de capa 2 Polygon network también ofrece una variante del pool Tricrypto. La plataforma proporciona liquidez DAI, USDC, USDT, WBTC y ETH.
¿Qué hace único al Tricrypto Pool?
El pool Tricrypto destaca por ofrecer a los usuarios un valor excepcional por sus fondos depositados.
A continuación, destacamos algunas de sus características únicas:
- Concede exposición a tres de las criptodivisas más valiosas del mercado. Empezando por WBTC, ETH y USDT, los proveedores de liquidez tienen acceso directo a tres activos de gran valor con liquidez suficiente para mantenerse a flote.
- Mantiene una fuerte tolerancia al deslizamiento entre el 1% y cero, lo que significa que los inversores pueden intercambiar fácilmente sus activos digitales sin perder una parte del valor intercambiado durante el proceso de intercambio.
- En tercer lugar, el tricrypto pool permite a los usuarios obtener rendimientos considerables al proporcionar liquidez para algunos de los mayores criptoactivos. La cifra oscila entre el 1,86% diario y el 0,51% semanal. Esto es bastante considerable y permite a los inversores ganar comisiones de negociación y rendimientos de criptomonedas ociosas.
Ventajas de tricrypto pool
- Al ser un pool que incluye tres criptomonedas importantes (ETH, WBTC y USDT), los proveedores de liquidez obtienen una mayor diversificación en sus activos.
- Además de las recompensas que provienen de las comisiones de intercambio, los LP pueden ganar rendimientos adicionales con los incentivos proporcionados en CRV y otros tokens asociados, como los beneficios ofrecidos por Convex Finance.
- El diseño de Curve Finance permite una tolerancia al deslizamiento bastante baja (0% a 1%), lo que favorece a los inversores al reducir la diferencia entre el precio que se ve al hacer el intercambio y el precio real que obtienen al ejecutar la transacción.
Desventajas de tricrypto pool
- Si los precios de los activos volátiles como BTC o ETH cambian de manera significativa, el valor relativo de los tokens en el pool puede alterar su proporción, lo que podría generar pérdidas para los proveedores de liquidez si deciden retirar sus fondos en el momento equivocado.
- Los contratos inteligentes y las plataformas DeFi están sujetos a vulnerabilidades, como los ataques informáticos.
- En plataformas que operan sobre redes como Ethereum, las comisiones de gas (transaction fees) pueden ser elevadas, especialmente durante períodos de alta congestión de la red. A pesar de que algunas plataformas como Curve están disponibles en cadenas de menor costo (como Polygon o Avalanche), si usas Ethereum, estos costos pueden reducir de manera notoria las ganancias de los swaps y la provisión de liquidez.
Recomendaciones para invertir en tricrypto pools
Aunque los Tricrypto Pools pueden ser muy rentables, también conllevan riesgos, como ya se han mencionado. He aquí algunas recomendaciones adicionales por si estás pensando en participar:
- Diversificar la participación: Aunque ofrece una buena diversificación dentro de un solo pool, considera diversificar tu inversión entre diferentes productos DeFi. No pongas todo tu capital en un solo pool.
- Mantenerse informado sobre la seguridad: Asegúrate de que las plataformas que usas sean seguras. Estáte al tanto de vulnerabilidades conocidas o amenazas de seguridad (como en el caso del ataque de Vyper a Curve en 2023) para proteger tus fondos.
- Considerar el uso de plataformas de optimización como Convex Finance: Si ya participas en un Tricrypto Pool, si utilizas plataformas como Convex Finance podría ser una forma de maximizar tus rendimientos sin la necesidad de gestionar manualmente los tokens CRV.
Generar más rendimientos como LP con Convex Finance
Convex Finance es compatible con el trycripto pool, lo que lo hace aún mejor para los LP. Los inversores que han depositado sus activos en el trycripto pool a través de la red Ethereum pueden utilizar Convex Finance para obtener rendimientos aún más sustanciales.
Convex Finance, que también opera un fondo de liquidez en Curve Finance, permite a los usuarios convertir sus tokens CRV en cvxCRV, su token nativo.
Una vez completada esta conversión, los usuarios pueden apostar sus tokens cvxCRV para obtener recompensas anualizadas del protocolo principal de Curve Finance y de la dApp de Convex Finance.
En Convex Finance, el trycripto pool recompensa a los usuarios con una tasa de porcentaje anual variable (vAPR) del 7,18%. Su vAPR proyectada, sin embargo, se sitúa en el 6,49%.
Estos rendimientos son independientes del 50% estándar de la comisión de negociación que se paga a todos los titulares de tokens CRV, lo que lo convierte en un gran flujo de ingresos pasivos para los inversores de DeFi.
El rendimiento esperado es variable debido a la dinámica de la actividad comercial del fondo, el valor de los criptoactivos depositados, el valor del activo recompensado y las tasas de recompensa actuales del mercado.
Cómo depositar en un tricrypto pool
Depositar en el tricrypto pool es sencillo y sigue el mismo proceso que todos los demás pools de liquidez.
A continuación, proporcionamos pasos rápidos sobre cómo empezar.
Paso 1: Elija una red Blockchain
Curve Finance está operativo en varias redes blockchain, incluyendo Ethereum, Polygon, Optimism, Arbitrum y otras.
Aunque Ethereum suele ser una de las principales opciones, no es viable para depósitos por debajo de los 100.000 dólares debido a la elevada comisión de gas (cargo por verificar transacciones en la red) en la que incurre.
Por lo tanto, es aconsejable utilizar un protocolo de bajo coste como Arbitrum o Polygon para proporcionar liquidez al fondo de tricrypto.
Para ello, realice las siguientes acciones:
- Diríjase a la parte superior derecha de la pantalla y haga clic en el icono “Seleccionar red”.
- Haga clic en “Arbitrum/Polygon” para cambiar de “Ethereum”.
Paso 2: Descargar Crypto Wallet
Curve Finance es compatible con 14 monederos de criptodivisas. Sin embargo, Metamask es la billetera criptográfica de software recomendada para usar aquí debido a su soporte nativo para todos los protocolos orientados a Ethereum. Otras como Trust Wallet también pueden ser utilizadas.
Una vez descargado el software, siga estos pasos:
- Dirígete a la parte superior derecha de la pantalla y haz clic en el icono ‘Connect Wallet’.
- Seleccione la que prefiera y haga clic en ‘Connect Wallet’ para completar el proceso de accesibilidad.
Paso 3: Financiar la Cartera
- Transfiera una cantidad equivalente de las tres criptodivisas a la criptocartera seleccionada.
Por ejemplo, si un usuario quiere financiar su billetera con $600 en criptodivisas, necesitará depositar $200 en USDT, $200 en WBTC y $200 en ETH.
Paso 4: Completar el depósito
- Una vez que el monedero tenga fondos, escribe “WBTC” en la barra de búsqueda y haz clic en el resultado correspondiente.
- En la página siguiente, haga clic en el botón “Depositar” y siga las instrucciones que aparecen en pantalla para obtener acceso a la criptocartera.
- A continuación, los fondos se retirarán debidamente de la cartera y se depositarán en el trycripto pool.
Conclusión
Tricrypto pool es una mezcla única de stablecoin y criptomonedas nativas, proporcionando un rendimiento de tres cabezas a los inversores DeFi.
Aunque tiene un enorme potencial alcista, el pool de liquidez también es propenso al riesgo debido a los ciberataques de actores maliciosos.
Un ejemplo sucinto es el ataque informático que vació el fondo de tricriptomonedas Arbitrum de 70 millones de dólares a finales de julio de 2023.
Por lo tanto, se insta encarecidamente a los inversores en DeFi a que actúen con cautela en el panorama de DeFi, dada la mayor susceptibilidad a las brechas de seguridad.
