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10 errores costosos al invertir en criptomonedas y cómo evitarlos

Resumen

Evitar errores comunes es crucial para invertir con éxito en el volátil mercado de las criptomonedas. Los inversores deben investigar a fondo para evitar estafas, desinformación y tirones de orejas. Las decisiones emocionales basadas en el miedo y la codicia deben sustituirse por estrategias disciplinadas como la diversificación y la gestión del riesgo.

Los sueños de rendimientos x100 pueden tentar a muchos a probar suerte en el mercado de criptodivisas. Pero, ¿y si no tuvieras que depender únicamente de la suerte y te encargaras tú mismo de convertirte en un mejor inversor en criptodivisas?

Aquí hay algunos errores comunes que los inversores tienden a hacer en su viaje. Este artículo no va a asegurar retornos 100x, pero sin duda le ayudará a navegar a través del mercado altamente volátil y evitar errores que otros cometieron en el pasado.

10 Errores comunes de inversión en criptomonedas que debes evitar

1. No hacer su propia investigación

Comencemos con una frase común utilizada por los entusiastas de las criptodivisas: haga su propia investigación (DYOR).

El sector de las criptomonedas es conocido por sus estafas, hackeos y desinformación. Como inversor, es tu responsabilidad verificar la credibilidad de los tokens y proyectos de criptodivisas antes de invertir en ellos.

Los inversores también deben ser conscientes del uso de celebridades y personas influyentes en las redes sociales para promocionar criptofichas. El shilling es una práctica común en la que las personas promocionan tokens en los que ya han invertido en redes sociales, boletines de noticias y otras plataformas con el fin de persuadir al público para que compre estas criptomonedas y haga subir el precio.

Las posibilidades de hacer una mala inversión basada en información no verificada en Internet son altas. Por lo tanto, el DYOR es un paso obligatorio en la inversión responsable en criptomonedas.

2. Participar en Rug pulls

Siguiendo con el tema del DYOR, los inversores que son nuevos en el mercado de criptomonedas necesitan entender que crear un proyecto de criptomonedas es fácil dadas las herramientas y soluciones sin código disponibles hoy en día. Cualquiera puede crear un sitio web con un plan de proyecto bien escrito y crear un contrato inteligente para acuñar una nueva forma de criptodivisa.

Esto nos lleva a los “rug pulls“. Los “rug pulls” son una estafa criptográfica común en la que los desarrolladores abandonan el proyecto y huyen con los fondos de los inversores. Ahora bien, si posees un token de un proyecto abandonado, el precio del token probablemente caerá a cero y te dejará con pérdidas irrecuperables.

¿Cómo evitar un rug pull?

  • Verifica el sitio web y los canales de las redes sociales del proyecto;
  • Comprueba si el equipo fundador es un nombre reputado en el sector;
  • Comprueba la antigüedad de los tokens criptográficos: evita los tokens creados en las últimas 24 horas;
  • Utiliza herramientas como DEX Screener para comprobar si la negociación del token está en pausa, para comprobar si el token tiene poca liquidez en el mercado;
  • Tenga cuidado con los tokens recién acuñados que han subido en las últimas 24 horas, ya que los estafadores utilizan el FOMO para atraer a los inversores potenciales.

3. Sucumbir a decisiones emocionales

Siempre debe ser consciente de sus emociones a la hora de tomar decisiones de inversión. Las dos emociones más poderosas en la inversión son el miedo y la codicia. Esto es cierto para todos los mercados de activos de riesgo, incluidas las criptomonedas y las acciones.

La inversión emocional es una de las principales razones por las que muchos inversores compran en los máximos del mercado y venden en los mínimos. La codicia puede empujar a un inversor a comprar la criptodivisa de moda, la criptodivisa que está en boca de todos tras las subidas de la semana pasada. La esperanza de obtener ganancias y el miedo a perderse algo (FOMO) pueden empujar al inversor a comprar la criptomoneda sin llevar a cabo la diligencia debida.

Los participantes en el mercado necesitan una estrategia de inversión sólida y disciplina para reducir los riesgos de la inversión emocional. Estas estrategias pueden ser tan simples como la diversificación, el promedio dólar-coste y el uso de stop-losses.

4. Descuidar la diversificación

La diversificación de la cartera de criptomonedas es una forma sencilla y eficaz de proteger su inversión. Esta estrategia sigue la vieja sabiduría de “no poner todos los huevos en una sola canasta”.

El mercado de las criptomonedas es muy volátil, y el propio sector aún está en desarrollo. Si concentras todas tus inversiones en un solo token, expondrá su cartera a la incertidumbre del mercado.

¿Y si el proyecto en el que ha invertido es pirateado o pierde cuota de mercado en favor de un competidor con el tiempo, o se queda obsoleto debido a la aparición de una nueva tecnología? Los inversores tienen que reconocer que el futuro es impredecible y deben tener en cuenta los peores escenarios a la hora de realizar una inversión.

5. Ignorar las herramientas habituales de gestión del riesgo

Las herramientas de gestión del riesgo de inversión, como las órdenes stop-loss y buy-limit, se han creado a partir de décadas de experiencia en el mercado de activos de riesgo. Los operadores de criptodivisas deberían practicar el uso de estas herramientas para protegerse de la volatilidad del mercado, obtener beneficios y limitar las pérdidas.

Una orden stop-loss venderá automáticamente sus tokens si cae por debajo de un precio especificado. Del mismo modo, las órdenes de compra limitada garantizan que no se pague más de un precio específico por una ficha.

Ambas herramientas ayudan a los inversores a navegar por mercados volátiles. Estas herramientas son muy fáciles de usar y se pueden incorporar a su estrategia de comercio de criptomonedas sin problemas.

6. Mal uso del apalancamiento

El uso del apalancamiento en la inversión es un arma de doble filo. Los inversores experimentados pueden obtener beneficios adicionales de su capital disponible mediante el uso de derivados‎ apalancados como opciones y contratos de futuros. Estos inversores reconocen el riesgo y la recompensa de operar con deuda y suelen aplicar estrategias de gestión del riesgo para minimizar las pérdidas.

Sin embargo, si un inversor utiliza derivados financieros apalancados sin reconocer el potencial de pérdidas ilimitadas y sin estrategias adecuadas de gestión del riesgo, puede arruinar su bienestar financiero.

7. Vacilar con las operaciones de las criptocarteras

Las criptocarteras son la puerta de entrada al mundo de las criptomonedas. Estas actúan como sus bóvedas personales de las que usted es el único responsable. Como criptoinversor, debes salvaguardar las claves privadas y las frases de recuperación que dan acceso a su billetera. Incluso puede utilizar carteras de hardware (carteras frías) para garantizar el más alto grado de seguridad de su cartera.

Un error común que cometen los criptoinversores es escribir mal la dirección del monedero. Si te estás enviando tokens a ti mismo o a un amigo, es fundamental que los envíes a la dirección correcta del monedero. Incluso un pequeño error tipográfico hará que tus fondos se pierdan para siempre.

8. Bypassing Non-Custodial Wallets y DeFi

Ciñéndonos al tema de las criptocarteras. Se anima a los criptoinversores a explorar la posibilidad de trasladar sus tokens de cuentas gestionadas por corporaciones centralizadas a sus propios monederos no custodiados.

La frase “ni tus claves, ni tu cripto” resonó a lo largo de 2022 cuando miles de criptoinversores perdieron su dinero tras la quiebra de destacadas bolsas de cripto y plataformas de préstamo centralizadas. Los clientes de FTX, BlockFi, Voyager, Celsius y Gemini Earn siguen luchando por recuperar sus tokens criptográficos.

Los inversores que buscan rentabilidad pueden recurrir a destacados protocolos financieros descentralizados (Defi) como Aave y Uniswap para ganar intereses por sus criptodepósitos.

Una vez más, debemos señalar el consejo de DYOR antes de utilizar aplicaciones DeFi.

9. No estar al tanto de las comisiones e impuestos

Los inversores tienden a ignorar los costes de transacción y las comisiones de plataforma en los que se incurre al comprar y vender criptodivisas. Es importante hacer un seguimiento de estos gastos, ya que afectarán directamente a sus ganancias/pérdidas de criptoinversión/inversión.

Además, los criptoinversores tienen que ser conscientes de las nuevas leyes fiscales sobre criptodivisas que pueden tener que cumplir, dependiendo de su geografía. Varios países, incluidos EE.UU. y la India, han impuesto impuestos sobre las ganancias de capital de más del 30% sobre el cripto. Algunos gobiernos también han impuesto impuestos adicionales deducidos en origen (TDS) sobre el comercio de cripto.

10. Confiar demasiado en el análisis técnico

Esta es una cuestión delicada. Los operadores diarios y los inversores a corto plazo utilizan el análisis técnico para identificar los precios de compra y venta de un activo. Si bien las estrategias de análisis técnico se han perfeccionado a lo largo de décadas de experiencia en el mercado de valores, no siempre funcionan en los mercados de criptomonedas. Las criptomonedas son diferentes y tienen fuerzas de mercado únicas que determinan su rendimiento.

Aunque el análisis técnico sigue siendo recomendable, los inversores en criptodivisas deben ser conscientes de la tokenómica de una criptodivisa para anticipar el final de los períodos de carencia, la actividad de las ballenas y los calendarios de emisión, todo lo cual puede socavar su estrategia de inversión construida utilizando técnicas tradicionales de análisis técnico.

Conclusión

El mensaje es claro. Haga sus deberes, no se fíe de Internet y no se deje llevar por el miedo. Cuando se juega dinero en el mercado, puede resultar difícil mantener la disciplina durante una venta masiva o una subida de precios. Sin embargo, la aplicación de estrategias sencillas de gestión del riesgo y la atención emocional pueden marcar una gran diferencia.

Recuerde diversificar su cartera y dar prioridad a la seguridad cuando se trate de criptocarteras. Nunca inviertas más dinero del que puedas permitirte perder.

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Mensholong Lepcha
Experto en Crypto y Blockchain

Mensholong Lepcha es un periodista financiero especializado en criptomonedas y mercados de valores globales. Ha trabajado para firmas de renombre como Reuters y Capital.com. Fascinado por la tecnología blockchain, los NFT y la escuela de inversión contrarian, Mensholong tiene experiencia en analizar la tokenomics, movimiento de precios y detalles técnicos de Bitcoin, Ethereum y otras redes blockchain. También ha escrito artículos sobre una amplia gama de temas financieros, que incluyen materias primas, forex, políticas monetarias de bancos centrales y otras noticias económicas.