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Los estafadores buscan constantemente nuevas formas de robar criptomonedas a usuarios desprevenidos. Favorecen especialmente el sector de las criptomonedas debido a su naturaleza descentralizada, en la que ninguna persona o entidad posee, gestiona o controla la red.
En otras palabras, la ausencia de bancos o autoridades centralizadas que señalen las criptotransacciones sospechosas, junto con la naturaleza irreversible de las criptotransferencias, agrava la vulnerabilidad del sector a las actividades fraudulentas.
A modo de perspectiva, entre enero de 2021 y junio de 2022, más de 46.000 personas declararon haber perdido más de 1.000 millones de dólares en cripto por diversas estafas, según la Comisión Federal de Comercio (FTC). Aunque la cifra sólo incluye a las personas que compartieron voluntariamente esta información con las autoridades, sigue siendo alarmante.
Para salvaguardar sus activos, los criptoinversores deben conocer los distintos tipos de criptoestafas. En este artículo, explicamos las 10 criptoestafas más comunes en 2024.
Las 10 criptoestafas más comunes de 2024
Una de las formas más utilizadas de criptoestafas es la que implica a las plataformas de redes sociales. En estas estafas, los malos actores utilizan las plataformas de las redes sociales para imitar a marcas famosas o hacerse pasar por famosos y promocionar sus planes fraudulentos.
Twitter, Instagram y TikTok son tres destinos populares para estas estafas. Aunque estas plataformas ya han tomado medidas para combatir las criptoestafas, siguen estando plagadas de estafas bot que promueven falsos proyectos de criptomonedas.
En junio de 2023, la Organización Europea de Consumidores (BEUC) publicó incluso un informe en el que acusaba a las plataformas de redes sociales de permitir estafas relacionadas con activos digitales. En el informe de 20 páginas, el organismo de control destacaba que plataformas de redes sociales como Instagram y TikTok mantienen políticas laxas, que permiten a los estafadores dirigirse a adolescentes desprevenidos.
Lo bueno es que es bastante fácil protegerse contra las estafas de criptomonedas en las redes sociales. Los usuarios sólo tienen que tener mucho cuidado cuando interactúen con nuevas criptomonedas en tendencia, asegurándose de no ser víctimas de cuentas falsas.
9. Criptoestafas de IA
El aumento exponencial de la inteligencia artificial (IA) también ha permitido a los estafadores desarrollar nuevos métodos de fraude y engaño. Los estafadores pueden utilizar chatbots de IA o asistentes virtuales para relacionarse con las personas, dar consejos de inversión, promocionar tokens falsos y ofertas iniciales de monedas (ICO), u ofrecer falsas oportunidades de inversión de alto rendimiento.
El uso de la IA también puede poner en tela de juicio la prueba social de trabajo, que supone que los criptoproyectos con más seguidores y más leales en Internet deben ser legítimos. Dado que la IA facilita que los proyectos estafen a la gente, los usuarios deben actuar con cautela y la debida diligencia antes de invertir en un proyecto.
Además, aprovechando las plataformas de las redes sociales y el contenido generado por la IA, los estafadores pueden orquestar elaborados planes de “bombeo y descarga“, inflando artificialmente el valor de los tokens y vendiendo sus participaciones para obtener importantes beneficios. La tecnología también puede permitir a los estafadores automatizar y ampliar las actividades fraudulentas.
Sin embargo, cabe señalar que la IA también puede utilizarse para combatir las estafas en línea. Por ejemplo, investigadores de la Universidad Estatal de San Diego han desarrollado un sistema de IA para detectar y desenmascarar las estafas de regalos de criptomonedas en Twitter.
8. Falsos apoyos de famosos
Los estafadores pueden utilizar figuras de alto perfil sin su conocimiento para engatusar a los aficionados, utilizando sus rostros para promover falsos planes de apoyo relacionados con proyectos de criptomonedas. Entre las personalidades notables implicadas involuntariamente en este tipo de estafas se encuentran el Príncipe Harry y Meghan Markle, Bill Gates, Mark Zuckerberg y Sir Richard Branson.
Una de las estafas más truculentas de falsos apoyos de famosos fue una profunda falsificación de Elon Musk promocionando un proyecto de estafa criptográfica. En el vídeo, el falso Musk dice que va a lanzar un nuevo proyecto de criptomonedas, y que los participantes pueden ganar un 30% de su inversión en tres meses.
Para protegerse de los falsos apoyos de famosos, los usuarios deben realizar una investigación exhaustiva antes de comprometerse con cualquier proyecto de criptomoneda u oportunidad de inversión. Deben verificar la legitimidad del proyecto, de los miembros de su equipo y de los avales asociados al mismo.
7. Estafas románticas
Las estafas románticas de criptomonedas son otro plan especialmente engañoso que ha ganado popularidad entre los estafadores. En estas estafas, los malos actores establecen conexiones románticas con personas desprevenidas con el objetivo final de engañarlas para que entreguen sus valiosos criptoactivos.
Estas relaciones fraudulentas suelen comenzar en plataformas de redes sociales o aplicaciones de citas, donde se inician las conversaciones iniciales. Jugando pacientemente a largo plazo, estos estafadores invierten días, semanas y a veces incluso meses en cultivar un vínculo emocional con sus objetivos.
Aprovechando la conexión romántica inventada, los delincuentes intentan manipular a sus víctimas para que les envíen cripto pagos o inviertan en un cripto proyecto falso. Pueden afirmar que han invertido personalmente en el proyecto falso y que han obtenido beneficios sustanciales.
Tras recibir el pago, los estafadores pueden optar por prolongar la farsa en un intento de obtener más fondos. Otra posibilidad es que pongan fin bruscamente a la relación y desaparezcan.
6. Estafas de inversión
Las estafas de inversión consisten en promesas de grandes beneficios a cambio de una inversión temprana en un proyecto criptográfico relativamente nuevo. Los estafadores pueden asumir distintos papeles, como el de gestores de inversiones, del proyecto aún por lanzar y hacer promesas infundadas sobre la obtención de enormes beneficios.
Estas estafas suelen comenzar con una oferta no solicitada, normalmente para convertirse en inversor en criptomonedas, que atrae a los usuarios a un sitio web fraudulento para obtener más información sobre la oportunidad. El sitio web, que podría parecer bastante legítimo, animaría entonces a los usuarios a empezar a invertir y ganar dinero rápidamente.
Para protegerse de estas estafas, los usuarios deben tener cuidado cuando reciban oportunidades de inversión u ofertas promocionales no solicitadas por correo electrónico, redes sociales u otros canales de comunicación.
Las oportunidades de inversión legítimas rara vez se presentan a través de medios no solicitados.
5. Bolsas falsas
Otra estafa criptográfica común es el uso de falsas bolsas, aplicaciones, carteras u otras plataformas criptográficas para robar los fondos de los usuarios. En estas estafas, los estafadores a veces crean sitios web falsos que suelen tener nombres de dominio muy similares a los que intentan imitar, por lo que es difícil distinguirlos.
Estos sitios web actúan con normalidad durante las interacciones iniciales e incluso pueden permitir a los usuarios retirar una pequeña cantidad de dinero. Sin embargo, a medida que aumentan sus inversiones, el sitio web puede cerrar o denegar las solicitudes de retirada por razones sin sentido.
Para protegerse de las plataformas de criptomonedas falsas, los usuarios deben comprobar dos veces el nombre de dominio del sitio web en busca de errores ortográficos o variaciones que puedan indicar que se trata de una entidad fraudulenta. También pueden comprobar si la bolsa aparece en sitios web reguladores de confianza o si tiene alguna certificación o pertenencia a organizaciones del sector.
4. Esquemas Ponzi
Los esquemas Ponzi de criptomonedas son esquemas de inversión fraudulentos en los que se paga a los primeros inversores utilizando fondos de nuevos inversores en lugar de beneficios o inversiones legítimas. El esquema se colapsa cuando no hay suficientes nuevos inversores para mantener los pagos, lo que provoca pérdidas financieras sustanciales para los participantes.
Cabe señalar que no siempre es fácil identificar los esquemas Ponzi de criptomonedas. Por ejemplo, el criptoproyecto Terra (LUNA), ya desaparecido, se considera un importante esquema Ponzi. Sin embargo, antes del colapso del proyecto el año pasado, incluso algunas de las empresas inversoras más destacadas lo respaldaban.
Aun así, los usuarios pueden buscar banderas rojas en un proyecto para determinar si se trata o no de un esquema Ponzi. Algunas de las señales de alarma más comunes en estas estafas son las promesas de rendimientos elevados y garantizados, la falta de transparencia sobre la estrategia de inversión subyacente, la presión para captar nuevos inversores y la atención prestada a las bonificaciones por recomendación o a las estructuras de marketing multinivel.
3. Estafas de regalos
Las estafas de regalos se producen cuando los estafadores garantizan que igualarán o multiplicarán la cantidad de criptomoneda que se les envíe. El objetivo de estas estafas es engañar a las personas para que envíen sus fondos a los estafadores, con las consiguientes pérdidas económicas.
Casi todas las estafas de donaciones de criptomonedas siguen un patrón similar: se hacen pasar por una persona u organización destacada antes de pedir a los usuarios desprevenidos que les envíen criptomonedas. Dado que las criptotransacciones son irreversibles, una vez que el cripto se envía a una dirección de “regalo”, desaparece para siempre.
Educarte y ser capaz de identificar este tipo de estafa de criptomonedas es la mejor forma de protegerte. Es importante recordar que los regalos o promociones legítimos rara vez requieren que envíes fondos o información personal por adelantado.
2. Tirones de alfombra
En criptografía, las retiradas de fondos se refieren a actividades fraudulentas en las que los desarrolladores o las personas asociadas a un proyecto retiran abrupta e intencionadamente la liquidez o los fondos de un proyecto financiero descentralizado (DeFi), dejando a los inversores con tokens sin valor o significativamente devaluados.
Los robos de fondos suelen ocurrir en proyectos construidos sobre cadenas de bloques como Ethereum (ETH), donde los contratos inteligentes rigen las operaciones del proyecto. Los estafadores crean primero un proyecto aparentemente legítimo, atraen a los inversores y les animan a invertir sus fondos o comprar fichas.
Sin embargo, una vez que se ha acumulado una cantidad significativa de fondos o liquidez, los estafadores aprovechan las vulnerabilidades del contrato inteligente para drenar los fondos. Las vulnerabilidades suelen estar presentes desde el principio, pero ocultas en los códigos.
Hay algunas características comunes de los rug pulls que pueden ayudarte a identificar estas estafas y evitar ser víctima de ellas. Por un lado, los proyectos rug pull suelen carecer de transparencia en cuanto a la identidad de los desarrolladores o miembros del equipo. Pueden utilizar seudónimos o proporcionar información limitada sobre sus antecedentes.
Además, los estafadores pueden utilizar afirmaciones falsas o exageradas sobre el potencial del proyecto, las asociaciones o los desarrollos futuros para atraer a los inversores. Los proyectos Rug pull también pueden tener tokenómicas que favorezcan en gran medida a los desarrolladores o a los primeros inversores.
1. Estafas de phishing
El phishing es una forma popular de estafa online que se dirige a los usuarios enviándoles un correo electrónico que parece proceder de una organización establecida, como un banco, una compañía hipotecaria o una empresa importante. El objetivo principal de estas estafas es robar los datos de los usuarios, incluidas las credenciales de inicio de sesión y los números de las tarjetas de crédito.
Aunque las estafas de phishing son frecuentes en Internet, estas estafas también se han generalizado en las criptomonedas. Los estafadores pueden intentar dirigirse a los usuarios de criptomonedas para descubrir las claves privadas de sus monederos, que pueden dar acceso a cualquiera a los fondos almacenados en ese monedero.
Para ejecutar un esquema de phishing, los estafadores envían correos electrónicos con enlaces a sitios web falsos y piden a los titulares que introduzcan sus claves privadas. Una vez que tienen esta información, pueden robar la criptomoneda.
Para protegerse contra las estafas de phishing, los usuarios deben tener mucho cuidado al recibir correos electrónicos, mensajes o comunicaciones no solicitados, especialmente si piden información personal o contienen peticiones urgentes.
Los usuarios también deben evitar hacer clic en enlaces incluidos en correos electrónicos o mensajes, a menos que estén seguros de su legitimidad.
Lo esencial
Con la creciente adopción de las criptomonedas, también ha aumentado el tipo y la cantidad de estafas relacionadas con este mercado. Las estafas habituales relacionadas con las criptomonedas pueden ir desde los tirones de alfombra y las estafas de regalos hasta estafas más tradicionales como los esquemas Ponzi y las estafas de phishing.
Aunque cada criptoestafa tiene un reglamento diferente, todas pretenden engañar a los inversores desprevenidos y robarles sus fondos. Por lo tanto, los usuarios de criptomonedas deben adoptar un enfoque proactivo y adherirse a las medidas de seguridad.
