La nueva política europea de lucha contra el blanqueo de capitales equipara las criptomonedas a TradFi

Fiabilidad

La Unión Europea (UE) es pionera en un cambio significativo en el mundo de las criptomonedas y, en un movimiento innovador, la Autoridad Bancaria Europea (ABE) está ampliando sus medidas contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo para incluir a las criptoempresas.

Este cambio de política, que entrará en vigor el 30 de diciembre de 2024, marca un momento crucial en el que los activos digitales quedarán bajo el mismo paraguas regulador desde el punto de vista de la delincuencia financiera que las instituciones financieras tradicionales (TradFi).

Las nuevas directrices de la ABE son una respuesta estratégica a los riesgos únicos asociados a los criptoactivos, riesgos que se ven amplificados por factores como la rapidez de las criptotransacciones y ciertas características que pueden ocultar la identidad de los usuarios.

Puntos clave

  • El paquete normativo MiCA impulsa la confianza de los inversores, provocando un aumento del 200% en los volúmenes de comercio de criptomonedas en Europa.
  • El mercado europeo de criptomonedas cambia, con el Bitcoin como primera opción y un aumento de las operaciones con divisas fiduciarias frente a las stablecoins.
  • Las exhaustivas normas de la MiCA abarcan la lucha contra el blanqueo de capitales, la protección del consumidor y el abuso de mercado, y sientan un precedente para la normativa mundial sobre criptomonedas.
  • Contraste con otras regiones: El enfoque estructurado de Europa frente al incierto progreso normativo de EE.UU. y otros países.

Para mitigar estos riesgos, la ABE subraya la necesidad de que los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) apliquen medidas eficaces.

Esta decisión se alinea con el amplio paquete regulador de la UE sobre Mercados de Criptoactivos (MiCA) y su legislación sobre la transferencia de fondos a través de activos digitales.

La ABE no se detiene aquí; está consultando activamente sobre directrices adicionales, que se alinearán aún más con las recomendaciones del organismo de vigilancia mundial, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), y se centrarán en las políticas y controles internos de los CASP.

Un rizo por todo el continente: Aumento de los volúmenes de criptocomercio en Europa

Las leyes de la MiCA han reforzado evidentemente la confianza de los inversores en el cripto mercado europeo, con un informe de Kaiko que revela un sorprendente aumento del 200% en los volúmenes de comercio de criptomonedas en la región (PDF).

En particular, Bitcoin (BTC) se ha convertido en la opción preferida de los operadores europeos, y la mayoría de las operaciones se realizan con monedas fiduciarias en lugar de con stablecoins denominadas en euros.

Este aumento de la actividad comercial ha sido un factor que ha contribuido al incremento de la cuota de mercado de Europa en el volumen mundial de monedas fiduciarias, lo que supone una inversión de su posición anteriormente rezagada.

De hecho, la normativa MiCA, que incluye medidas de protección del consumidor y normas para evitar el abuso del mercado, ha cambiado las reglas del juego.

No sólo han atraído a los inversores, sino que también han proporcionado un marco para las grandes empresas que desean establecerse en Europa.

Es significativo que cada vez se utilice más el euro en las transacciones directas con stablecoins respaldadas por euros, a diferencia de la tendencia estadounidense de depender en gran medida de las stablecoins respaldadas por dólares.

El efecto MiCA, como lo denomina Patrick Hansen de Circle, también ha dado lugar a un récord de inversiones de capital riesgo en criptoproyectos europeos: con disposiciones sobre autorizaciones, condiciones de funcionamiento y normativas específicas para diversos tipos de cripto, MiCA está proporcionando un entorno seguro y regulado para las criptoactividades.

La postura previsora de Europa en la criptoregulación mundial

El panorama cripto-regulador mundial sigue evolucionando, y Europa, con su normativa MiCA, está preparada para consolidar aún más sus normas, especialmente en lo que respecta a las stablecoins y al floreciente sector de las finanzas descentralizadas (DeFi).

Se espera que la UE se centre en el abuso del mercado, la lucha contra el blanqueo de capitales y el conocimiento del cliente (CSC), la protección de los inversores y la criptoclasificación, al tiempo que aborda la sostenibilidad medioambiental de la minería de criptomonedas.

Por el contrario, EE.UU. y otras regiones se enfrentan a un progreso normativo incierto y a posibles medidas coercitivas.

El enfoque de Europa, sin embargo, indica una postura más estructurada y proactiva, sentando probablemente un precedente para otras potencias mundiales.

Lo esencial

Los recientes cambios normativos de la UE marcan un avance significativo en el sector de las criptomonedas. Al equiparar las criptomonedas a TradFi en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, Europa no sólo está garantizando un entorno más seguro para las transacciones de activos digitales, sino que también está abriendo camino en la configuración de un futuro más estable y sostenible para las criptomonedas.

Mientras el mundo observa, el marco regulador proactivo y exhaustivo de Europa puede convertirse en un modelo a seguir para otros.

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Sam Cooling
Crypto and Blockchain Writer
Sam Cooling
Editor

Sam es un periodista de tecnología con un enfoque en noticias del mercado de criptomonedas e inteligencia artificial, con sede en Londres. Su trabajo ha sido publicado en Yahoo News, Yahoo Finance, Coin Rivet, CryptoNews.com, Business2Community y Techopedia. Con una Maestría en Gestión del Desarrollo de la London School of Economics, Sam ha trabajado previamente como Consultor de Tecnología de Datos para la Fundación Fairtrade y como Investigador Asociado Junior para la Academia de Defensa del Reino Unido. Ha estado operando activamente con criptomonedas desde 2020, contribuyendo de manera activa a proyectos como Fetch.ai y Landshare.io. La pasión de Sam…