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La criptomoneda ha pasado de ser un proyecto de nicho a convertirse en un nuevo activo financiero innovador, que promete transacciones financieras descentralizadas y seguras, así como un potencial de rentabilidad de la inversión impresionante.
Esto ha atraído la atención del gran público, las empresas y los inversores institucionales. Sin embargo, las criptomonedas también han atraído a piratas informáticos, estafadores y otros actores ilícitos, que los particulares deben conocer para protegerse en este panorama digital en rápida evolución.
Datos clave
- Se roban miles de millones de dólares al año: Los estafadores se llevaron la cifra récord de 55.000 millones de dólares en bitcoin en 2021, en el punto álgido de la carrera alcista. El volumen de transacciones ilícitas de criptodivisas alcanzó un máximo histórico de 20.100 millones de dólares en 2022.
- Estafas comunes con Bitcoin: Los estafadores emplean diversas tácticas, como el chantaje, la sextorsión, el ransomware, las estafas en redes sociales, las estafas de inversión, las estafas de regalos, los mercados de la darknet e incluso las actividades relacionadas con el terrorismo. Estas estafas se dirigen tanto a particulares como a empresas.
- Protección contra las criptoestafas: Para defenderse de las criptoestafas, los usuarios deben mantenerse informados sobre las últimas tácticas de estafa, evitar las ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad, ser cautelosos con las ofertas no solicitadas, proteger sus monederos y contraseñas, instalar software antimalware, realizar una investigación exhaustiva antes de invertir y denunciar las estafas rápidamente a las autoridades.
El volumen de transacciones ilícitas de criptomonedas alcanzó un máximo histórico de 20.100 millones de dólares en 2022, frente a los 18.000 millones de 2021, según un informe de la plataforma de datos de blockchain Chainalysis.
Visto de otra manera, eso fue solo el 0,24% del volumen de transacciones de criptodivisas, por debajo de un máximo del 1,9% en 2019 – pero eso sigue siendo un nivel inaceptablemente alto de contaminación en monedas que ofrecen inmutabilidad y nuevas formas de enviar dinero.
Ese 0,24% también es mucho más significativo para los tenedores de criptomonedas que perdieron todo el contenido de sus billeteras.
Mientras bitcoin (BTC) sigue dominando la cuota de mercado de criptomonedas, representó el 89,9% de las estafas denunciadas desde 2018.
¿Cuáles son las estafas más comunes contra las que los usuarios e inversores de bitcoin deben estar en guardia?
Tipos de estafas con Bitcoin
El chantaje encabeza la lista de estafas de criptomonedas más frecuentes, según una investigación de Coin Kickoff. Coin Kickoff llevó a cabo un estudio de más de 250.000 informes de abuso de Chainabuse y raspó todas las transacciones entrantes para cada dirección reportada de Blockchain.com para encontrar las estafas más comúnmente reportadas. Éstas son
- Chantaje: Los estafadores contactan a las víctimas y amenazan con que divulgarán datos o información embarazosa a menos que se les pague una cierta cantidad en cripto.
- Sextorsión: A menudo se aprovechan de los jóvenes y engañan a sus víctimas para que compartan imágenes sexuales de ellos mismos y luego les chantajean para que les paguen.
- Ransomware: Los ciberdelincuentes instalan malware en el dispositivo de la víctima y lo utilizan para bloquear sus datos o sistemas, exigiendo un pago en criptomonedas para liberar los datos.
- Estafas en redes sociales: Las estafas publicadas en plataformas de redes sociales van desde cuentas falsas o pirateadas que promocionan ofertas ilegítimas hasta mensajes directos que contienen enlaces infectados.
- Estafas de inversión: Los estafadores atraen a los inversores con promesas engañosas de altos rendimientos de sus inversiones en cripto, fugándose con los fondos.
- Estafa de regalos: Los estafadores se hacen pasar por figuras u organizaciones conocidas en redes sociales o plataformas online y afirman estar regalando criptomonedas o un premio. Los estafadores se aprovechan del interés de las víctimas por el regalo para ganarse su confianza, robar sus datos o instalar malware.
- Mercado Darknet: Los mercados Darknet son plataformas en línea en la web oscura donde los bienes y servicios ilegales, incluidas las drogas, los datos robados y las herramientas de hacking, se compran y venden utilizando criptomonedas.
- Terrorismo: Se sabe que los terroristas roban monedas digitales para financiar o apoyar sus actividades.
- Estafas comerciales: Los estafadores prometen proporcionar servicios o herramientas de comercio que garantizan beneficios considerables. Las víctimas depositan dinero en cuentas y los estafadores desaparecen con los fondos.
- Robo: Los estafadores roban activos digitales del monedero digital o de la cuenta de intercambio de un usuario mediante pirateo o aprovechando vulnerabilidades de seguridad.
Otros tipos de estafa incluyen la suplantación de identidad, el phishing, la extorsión, el fraude de comisiones por adelantado y los esquemas Ponzi. Una vez robadas las criptomonedas, es difícil recuperarlas debido a su naturaleza descentralizada y seudónima.
La probabilidad de ser blanco de una estafa de criptomonedas fluctúa con el tiempo, ya que los estafadores y los expertos en seguridad compiten para mantenerse por delante de los demás, señala Coin Kickoff.
¿Cuántas estafas han ocurrido?
Ha habido 85,534 estafas de chantaje de bitcoin reportadas desde 2018 y 61,298 estafas de sextorsión, muestran los datos. En 2023, las estafas de chantaje se han vuelto menos comunes que el ransomware o la sextorsión.
Las estafas de ransomware han sumado 61.018, pero en el primer semestre de 2023 tendían a aumentar, con 3.376 denuncias.
Las estafas a través de las redes sociales ascendieron a 9.971, lo que pone de relieve los riesgos de confiar en las plataformas de redes sociales para obtener información sobre las criptomonedas.
“Haga sus deberes”, sugiere el Dr. Marc Tomljanovich, del Lombardo College of Business. “Sugiero encarecidamente que los inversores se alejen de las redes sociales para obtener estas fuentes de información y sólo vuelvan una vez que se sientan bien informados”.
El año pasado se denunciaron unas 1.134 estafas de inversión, y un total de 3.365 desde 2018. Las estafas de inversión han disminuido a medida que los inversores potenciales se han dado cuenta de los riesgos, pero las estafas relacionadas con regalos han aumentado hasta situarse entre las cinco más frecuentes.
Hubo 1.100 estafas relacionadas con el terrorismo, que han aumentado al dispararse las transacciones relacionadas con empresas que han sido objeto de sanciones estadounidenses. Los volúmenes asociados a entidades sancionadas se dispararon más de 100.000 veces en 2022 y representaron el 44% de la actividad ilícita, según Chainalysis.
¿Cuánto dinero han robado los estafadores?
No es de extrañar que el valor del bitcoin robado por los estafadores alcanzara su punto máximo en 2021, cuando el precio del bitcoin se disparó a un récord cercano a los 69.000 dólares y aumentó el interés general en el comercio de criptomonedas.
Los estafadores se llevaron la cifra récord de 55.000 millones de dólares en bitcoin en 2021, un aumento del 198% desde los 18.400 millones de 2020 y muy por encima de los 2.800 millones de 2018. El auge de las transacciones descentralizadas (DeFi) y los delitos relacionados con DeFi también fueron probablemente un impulsor.
El valor de bitcoin robado luego cayó a $ 23 mil millones en 2022 y $ 7 mil millones en la primera mitad de 2023, muestran los datos de Coin Kickoff, ya que la inversión en cripto ha disminuido. Al mismo tiempo, las fuerzas de seguridad han comenzado a ponerse al día con los rápidos avances de la criptotecnología.
Del mismo modo, Chainalysis descubrió que los volúmenes de transacciones ilícitas cayeron en 2022 en todas las formas convencionales de delitos relacionados con las criptomonedas, a excepción de los fondos robados, que aumentaron un 7% desde 2021.
La caída del mercado de criptomonedas es probablemente una de las razones de esto, ya que las estafas de criptomonedas suelen generar menos ingresos durante los mercados bajistas, cuando normalmente hay menos participantes y los que todavía están en el mercado son más pesimistas y menos propensos a creer las promesas poco realistas de altos rendimientos de los estafadores.
En general, cuando los usuarios colocan menos dinero en criptoactivos, la cantidad de delitos relacionados con las criptomonedas tiende a disminuir.
El número de estafadores denunciados saltó de 3.410 en 2018 a un máximo de 24.501 en 2020. Eso se redujo a la mitad de 23,799 en 2021 a 12,354 en 2022, sin embargo, con 5,684 en la primera mitad, las cifras de este año están en camino de casi alcanzar el nivel del año pasado, según Coin Kickoff.
¿Cómo defenderse de las estafas con Bitcoin?
Los estafadores criptográficos se aprovechan de los usuarios que bajan la guardia. Si conoce los diferentes tipos de estafas que puede encontrar, podrá tomar medidas para protegerse mejor a sí mismo y a sus activos digitales.
Tenga en cuenta estas precauciones:
- Mantente informado sobre las últimas tácticas de estafa.
- Ten cuidado con las «devoluciones garantizadas» y las ofertas que parecen demasiado buenas para ser ciertas.
- Ten cuidado con los enlaces y archivos adjuntos en correos electrónicos, mensajes o redes sociales para evitar ataques de phishing.
- Ignora las ofertas no solicitadas, especialmente las que prometen regalos gratuitos u oportunidades de inversión.
- Resiste las técnicas de venta bajo presión.
- Protege las claves de su monedero criptográfico privado, cree contraseñas seguras, utilice la autenticación de dos factores y actualícelas con regularidad.
- Instala software antimalware en todos sus dispositivos y mantenga actualizado todo el software de seguridad.
- Lleva a cabo una investigación exhaustiva antes de invertir en cualquier proyecto criptográfico.
- Actúa rápidamente si crees que ha sido estafado, denunciándolo a las autoridades pertinentes.
Conclusión
Bitcoin y las criptomonedas ofrecen oportunidades únicas para usuarios e inversores, pero también presentan riesgos debido a la prevalencia de estafas. Es importante mantenerse informado y vigilante para proteger sus inversiones y su información personal.
Realizando siempre una investigación exhaustiva y actuando con precaución, puede reducir el riesgo de ser víctima de las estafas más comunes con bitcoins.
