Cuando compras a través de enlaces de afiliados en nuestra web, es posible que obtengamos una comisión sin coste adicional para ti. Aprende Los fondos cotizados (ETF) se han convertido en un vehículo financiero muy popular en poco tiempo, ya que pueden negociarse en tiempo real y ofrecen diversificación incorporada siguiendo índices específicos, con gastos relativamente bajos. Exploremos nuestra selección de los mejores ETF para invertir en 2024 en España.
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¿Qué es un ETF?
Este instrumento de inversión llamado Exchanged Traded Fund o fondo cotizado en bolsa es un fondo o valor de inversión agrupado que puede comprarse y venderse como acciones o bonos -invirtiendo potencialmente en cientos, a veces miles, de valores individuales- y que sigue la rentabilidad de varios activos, índices, sectores o estrategias.
Los activos invertidos en el sector mundial de los ETF aumentaron un 26% en 2023, hasta alcanzar la cifra récord de 11,63 billones de dólares, según la empresa de estudios ETFGI.
Subyacentes o no, este tipo de inversiones ofrece a los inversionistas diversificación, bajos costes, eficiencia fiscal, liquidez, facilidad de negociación e inversión pasiva. A menudo, son promocionados como más baratos y mejores que los fondos de inversión.
A diferencia de dichos fondos de inversión, que cotizan una vez al día tras el cierre del mercado, los ETF cotizan en bolsa y pueden comprarse / venderse a lo largo de toda la jornada bursátil diaria como las acciones individuales. Esto le permite al inversionista reaccionar rápidamente a los acontecimientos del mercado o emplear sofisticadas técnicas de negociación.
Breve historia de los ETF
Los ETF existen desde hace algo más de 30 años y se concibieron inicialmente como una forma de ayudar a los inversores institucionales a llevar a cabo sofisticadas estrategias de negociación. Sus orígenes se remontan a 1990 en Canadá, cuando comenzaron a cotizar en la Bolsa de Toronto las Toronto Index Participation Shares, que seguían el índice Toronto Stock Exchange 35 (TSE 35).
En los años siguientes, el concepto se abrió camino a través de los canales reguladores y terminó en 1993 con lo que muchos consideran la primera representación moderna del fondo cotizado en los EE.UU.: Standard & Poor’s Depositary Receipts (SPDRs), que sigue el índice S&P 500.
Los ETF estadounidenses tuvieron entradas netas de 598.300 millones de dólares en 2023, mostró un informe separado de Morningstar.
El sector del corretaje ha pregonado las ventajas de los ETF. Muchos ofrecen ahora operaciones sin comisiones en determinados ETF para atraer y retener clientes. También se ven como una forma de llevar el capital de inversión dominante hacia áreas de las finanzas que antes no estaban disponibles en las bolsas estadounidenses.
Ranking de los mejores ETF del 2024 para invertir
He aquí un resumen de los 10 principales ETF disponibles actualmente en el mercado:
- VanEck Semiconductor: Como su nombre indica, este fondo cotizado en bolsa se centra en los valores de los fabricantes de chips, replicando la evolución de precios y rendimientos del MVIS US Listed Semiconductor 25 Index.
- Technology Select Sector SPDR Fund: Representa valores tecnológicos del índice S&P 500, incluidos hardware tecnológico, software, equipos de comunicaciones, servicios informáticos y equipos electrónicos.
- iShares U.S. Home Construction ETF: El fondo se centra en valores de constructores de viviendas. Cuenta con varios vientos de cola este año, como un mejor entorno de tipos de interés y precios, junto con una continua escasez de viviendas.
- Global X Uranium ETF: Sigue el Solactive Global Uranium & Nuclear Components Index, lo que da a los inversores exposición al uranio, una materia prima clave para la producción de energía que no puede negociarse a través de futuros.
- Invesco S&P MidCap Quality ETF: Invierte casi todos sus activos en valores del S&P MidCap 400 Quality Index, que sigue a unos 80 valores con las puntuaciones de calidad más altas del S&P Midcap 400 Index.
- Vanguard S&P 500 ETF: Este ETF sigue el índice S&P 500, que contiene principalmente valores blue chips de gran capitalización. Es un ETF relativamente estable, y en los últimos cinco años ha subido un 94%.
- Fidelity High Dividend ETF: Invierte en valores de los que se espera que sigan aumentando sus dividendos. Alrededor del 90% de sus participaciones son valores estadounidenses, y otros proceden de Japón, Países Bajos, Dinamarca, Italia y Bélgica.
- Health Care Select Sector SPDR Fund (Fondo SPDR del Sector Sanitario): Sigue los valores del índice Health Care Select Sector, utilizando una estrategia de réplica. El fondo tiene unos activos de algo más de 40.000 millones de dólares.
- Invesco S&P SmallCap Momentum ETF: Sigue el índice S&P 600 High Momentum Value Index, compuesto por 120 valores con altas puntuaciones en impulso y valor. El fondo proporciona acceso a valores de alto crecimiento.
- Vanguard Total International Stock ETF: El fondo ofrece exposición a valores internacionales, muchos de los cuales tienen precios más razonables que los valores estadounidenses. Aproximadamente el 75% de sus valores proceden de mercados en desarrollo.
Análisis de los mejores ETF del 2024 según tipo de inversión
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Pruébalo
Los fondos cotizado en bolsa nacieron para replicar índices bursátiles, pero hoy día pueden ir más allá. Pueden, por ejemplo imitar el movimiento del Ibex 35 como también el de un sector concreto como las materias primas o el tecnológico. Son activos que destacan por su liquidez, variedad y versatilidad, lo que le hace ser el producto estrella de la inversión pasiva.
Más concretamente, los ETFs se clasifican en función del mercado que replican, el tipo de activo e incluso cómo se construyen. Elegir uno u otro dependerá de qué tan compleja sea tu estrategia de inversión. La clave radica en saber utilizar un ETF en función de tu horizonte de inversión, estrategia de inversión y perfil de riesgo.
Análisis de los mejores ETF del 2024 con dividendos
La subida de los tipos de interés ha hundido los precios de los bonos, por lo que los dividendos son la alternativa preferida. Pero los mejores ETF del 2024 con dividendos hacen que sea aún más fácil poseer una cartera diversificada de grandes acciones de dividendos que comprar cada acción individualmente.
Hay muchas categorías de ETF de dividendos, que abarcan fondos de índices, regiones y valores de dividendos de calidad, como los aristócratas de los dividendos. Otros se centran en sectores bursátiles conocidos por ofrecer altos rendimientos, como los REIT, los servicios públicos o las acciones preferentes.
VanEck Semiconductor ETF – Siguiendo a los principales fabricantes de chips
El VanEck Semiconductor UCITS ETF es un ETF muy grande con 2.140m Euro de activos gestionados. El ETF se lanzó el 1 de diciembre de 2020 y está domiciliado en Irlanda (Techopedia).
El ETF VanEck Semiconductor ha ofrecido una rentabilidad total de alrededor del 314% en los últimos cinco años, muy por encima de la rentabilidad total del S&P 500 del 97% en el mismo periodo. Hay mucho optimismo sobre el futuro del sector, con un crecimiento impulsado por la creciente demanda de chips de inteligencia artificial.
El fondo sólo posee 26 valores. Algunas de las principales participaciones del ETF son: Nvidia (NASDAQ: NVDA), Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. (NASDAQ: TSM) y ASML Holding (NASDAQ: ASML). En lo que va de año, el ETF tiene una rentabilidad total del 29,19%, de nuevo muy por encima de la rentabilidad total del S&P 500, del 9,66%.
Los dividendos del ETF se acumulan y se reinvierten en el ETF.
Ticker
P/E
Ratio de Gastos
NASDAQ: SMH
19.25
0,35%
Los mejores ETFs para invertir en el S&P 500
A largo plazo, es casi imposible construir una cartera de inversión que supere al S&P 500, razón por la cual se utiliza como referencia básica de inversión. Además, el SP500, compuesto por valores de primer orden, ha demostrado ser capaz de recuperarse de varias recesiones y mercados alcistas a lo largo de las décadas.
Siendo así, los fondos cotizados que siguen al S&P 500 son la piedra angular de innumerables carteras de inversión, razón por la cual mencionaremos a continuación 4 interesantes fondos cotizado en bolsa para invertir en el S&P 500:
Technology Select Sector SPDR Fund – Centrado en los gigantes tecnológicos
El fondo se centra en grandes valores tecnológicos y ha obtenido una rentabilidad total del 184% en los últimos cinco años. Su objetivo es replicar el Technology Select Sector Index, que sigue a los valores tecnológicos del S&P 500. El ETF utiliza una estrategia de réplica en la que suele invertir en todos los valores incluidos en el índice, reflejando su peso.
El fondo posee 65 valores tecnológicos, con más del 23% de sus acciones en Microsoft (NASDAQ: MSFT) y más del 19% en Apple (NASDAQ: AAPL). El resto de sus participaciones, incluidas Nvidia y Broadcom (NASDAQ: AVGO), son inferiores al 5%.
El fondo está muy inclinado hacia las empresas de software, con un 40% de sus participaciones en ese sector, seguido de un 26% de sus participaciones en valores semiconductores y un 22% en empresas de hardware tecnológico, almacenamiento y periféricos. Se trata de un fondo grande, con un AUM de unos 64.200 millones de dólares. Tiene un ratio de gastos muy bajo, del 0,09%, y una rentabilidad por dividendo de alrededor del 0,84%.
Ticker
P/E
Ratio de Gastos
NYSE: XLK
39.12
0,09%
S&P MidCap Quality ETF – Centrado en valores de calidad
En los últimos cinco años, el fondo ha subido más del 121%, y en lo que va de año, más del 22%. Posee 50 valores, ninguno de los cuales representa más del 3% de sus activos. Algunas de las principales empresas que posee son Williams-Sonoma (NYSE: WSM), Carlisle Companies (NYSE: CSL) y Owens Corning (NYSE: OC).
Es un ETF relativamente grande, con un AUM de 4.600 millones de dólares. Es un buen vehículo de diversificación para los inversores, ya que ninguno de sus valores pertenece al S&P 500. Además, cotiza a un PER relativamente bajo, en torno a 17 puntos. Reparte un dividendo que rinde actualmente en torno al 0,59%, y la ratio de gastos del fondo es de un bajo 0,25%.
La ventaja de un ETF de mediana capitalización como este es que tiene mucho más potencial de crecimiento que un ETF de gran capitalización. Aunque esto suele implicar un mayor riesgo, el Invesco S&P MidCap Quality ETF se centra en empresas de mediana capitalización bien gestionadas, prestando especial atención a la rentabilidad de los recursos propios, los ratios de devengo y los ratios de apalancamiento financiero de las empresas, ya que busca valores que no se vean lastrados por un elevado endeudamiento.
Ticker
P/E
Ratio de Gastos
NYSE: XMHQ
16.92
0,25%
Vanguard S&P 500 ETF – Grande, diversificado y estable
Se trata de un buen ETF para inversores conservadores con aversión al riesgo, que ofrece un crecimiento estable. Está muy diversificado, con 505 participaciones, encabezadas por un 7% de sus activos en Microsoft y un 6% en Apple. Como muchas de estas empresas ofrecen dividendos, el ETF tiene una rentabilidad por dividendo del 1,44%.
El ETF se gestiona de forma pasiva y trata simplemente de replicar el índice S&P 500. Por ello, su ratio de gastos es el más bajo de esta lista y su rentabilidad por dividendo ronda el 1,33%. Es de los mejores ETF para invertir a largo plazo que no se preocupan tanto por el crecimiento como por la estabilidad.
El ETF es el tercero más grande de EE.UU., basado en activos netos, con un AUM de 435.000 millones de dólares. Es un buen fondo para los inversores que buscan una amplia exposición a valores de mega capitalización y de gran capitalización.
Ticker
P/E
Ratio de Gastos
NYSE: VOO
25.96
0,03%
Invesco S&P SmallCap Momentum ETF – Una forma menos arriesgada de invertir
La ventaja de los valores de pequeña capitalización es que su potencial de crecimiento es mayor que el de las empresas maduras de gran capitalización. La desventaja es que no tienen las mismas reservas financieras, por lo que corren un mayor riesgo en circunstancias adversas y son ciertamente más volátiles.
El Invesco S&P SmallCap Momentum ETF es un fondo que ofrece a los inversores una cesta de 119 valores de pequeña capitalización que mitiga el riesgo de invertir en un puñado de empresas de pequeña capitalización.
Las participaciones del fondo son muy diversas. Abercrombie & Fitch (NYSE: ANF) es el mayor activo y sólo representa alrededor del 3% de las participaciones del ETF. El fondo se orienta en cierta medida hacia las pequeñas capitalizaciones con ímpetu, por lo que conviene a los inversores que buscan aumentar su exposición a las pequeñas capitalizaciones.
El fondo sólo se reequilibra dos veces al año, lo que mantiene bajo control la ratio de gastos. Sólo ha subido un 67% en los últimos cinco años, pero en los últimos 12 meses ha ganado más de un 30% y ha superado al índice S&P 500. También ofrece dividendos con una rentabilidad superior a la del índice. Además, ofrece un dividendo con una rentabilidad del 0,68%.
Ticker
P/E
Ratio de Gastos
NYSE: XSMO
16.21
0,39%
Los mejores ETF de renta fija en 2024
Un ETF de renta fija mantiene activos que producen rentas, como acciones y bonos con dividendos. Estos fondos pretenden recompensar a los inversores con elevadas distribuciones y persiguen la revalorización del capital como objetivo secundario.
Los ETF de este tipo suponen menos esfuerzo para el inversor que otros métodos de ingresos pasivos. Después de hacer la investigación necesaria, por supuesto, sólo tienes que poner tu dinero en un fondo de estos y ver cómo genera ingresos para la próxima distribución elegible.
ETF DE RENTA FIJA
RENDIMIENTO DE TTM A 14 DE JUNIO
iShares International Select Dividend ETF (ticker: IDV)
6.2%
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
3.4%
SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
2.5%
Los mejores ETF de oro
El oro es popular entre los inversores que buscan protegerse de las turbulencias bursátiles. A medida que suben los precios del oro, los inversores pueden interesarse por los fondos cotizados de oro en lugar de comprar lingotes en sí.
A continuación tres de los fondos cotizado en bolsa de oro más rentables. Excluimos los pagarés cotizados en bolsa de oro y los ETF de oro apalancados.
Ticker
Empresa
Rentabilidad (año)
SGOL
abrdn Physical Gold Shares ETF
22,08%
GLDM
SPDR Gold MiniShares Trust
22,05%
IAUM
iShares Gold Trust Micro
22,05%
Los mejores ETF del IBEX 35
El mercado bursátil español, representado por el IBEX-35, recoge las 35 principales empresas que cotizan en la Bolsa de Madrid.
Entre los diversos fondos cotizados (ETF) que ofrecen una visión de este mercado, destaca el «IBEX-35 ETF IBEX». Su diseño para seguir de cerca el índice IBEX-35 lo convierte en la mejor opción para los inversores que buscan una muestra diversa del mercado español.
Los mejores ETF para invertir en el Nasdaq-100
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El índice Nasdaq-100 ponderado por capitalización bursátil es sutilmente diferente del popular índice compuesto Nasdaq. Mientras que los componentes del Nasdaq-100 representan más del 90% de la ponderación del Nasdaq compuesto, el Nasdaq 100 evita los valores más pequeños de los más de 3.900 incluidos en el Nasdaq compuesto.
He aquí tres de los mejores ETF para comprar que siguen el índice Nasdaq-100:
ETF
Ratio de Gastos
Invesco QQQ Trust (ticker: QQQ)
0,20%
Invesco Nasdaq 100 ETF (QQQM)
0,15%
Direxion Nasdaq-100 Equal Weighted ETF (QQQE)
0,35%
Los mejores ETF para invertir en China
Los inversores que deseen diversificar geográficamente sus carteras tienen varias opciones, y entrar en China -la segunda economía más grande del mundo- puede resultar especialmente atractivo. Si es así, una vía es comprar fondos cotizados de China.
Los ETF chinos son fondos cotizados en bolsa que siguen a empresas chinas que cotizan en bolsa y ofrecen a los inversores exposición a los mercados chinos sin tener que comprar directamente esas acciones. En su lugar, la empresa emisora compra el activo subyacente (como acciones, bonos o divisas), y los inversores compran participaciones en el fondo. A medida que los activos subyacentes suben y bajan, también lo hace el valor de su inversión en el fondo.
A continuación tres de los fondos cotizado en bolsa de renta variable china con mejores resultados.
Ticker
Empresa
Rentabilidad (año)
FCA
First Trust China AlphaDEX Fund
2,01%
KWEB
KraneShares CSI China Internet ETF
1,57%
FXI
iShares China Large-Cap ETF
-2,80%
Ventajas de Invertir en ETF
Estos instrumentos -carteras de renta variable que siguen un índice y pueden negociarse intradía como las acciones- han proporcionado ahorros de costes y ventajas de diversificación tanto a los gestores institucionales como a los particulares.
Veamos algunas ventajas notables sobre los fondos de inversión y las acciones:
Puedes invertir en muchos valores diferentes al mismo tiempo comprando participaciones de ETF, sin gastar mucho dinero por adelantado. Los ETF pueden proporcionar diversificación a un coste inferior al que supondría repartir sus compras de acciones en distintos sectores y con distintos tipos de empresas. Un ETF de estos puede ofrecer a los inversores exposición a muchos valores de un sector concreto, una categoría de inversión, un país o un índice de mercado amplio. Los ETF también pueden ofrecer exposición a clases de activos distintas de la renta variable, como bonos, divisas y materias primas. La liquidez describe la facilidad con la que una inversión puede convertirse en efectivo. Un activo muy líquido puede intercambiarse rápidamente, en grandes cantidades y sin que ello afecte significativamente a su precio de mercado. Los activos menos líquidos pueden tardar más en venderse o exigir la aceptación de un precio con descuento. Los fondos cotizado en bolsa, que se gestionan de forma pasiva, suelen tener ratios de gastos significativamente más bajos que los fondos de inversión de gestión activa. ¿Qué aumenta el coeficiente de gastos de un fondo de inversión? Costes como la comisión de gestión, los gastos contables y de negociación del fondo y las comisiones de carga relacionadas con su venta y distribución.
Tipos de ETF
Aunque al principio la gama de ofertas puede parecer abrumadora, conocer las categorías básicas de ETF puede facilitar la búsqueda de inversiones y la toma de decisiones.
Los tipos de ETF pueden desglosarse en categorías primarias, empezando por las principales clases de activos de inversión y, a continuación, por estilo de inversión, sector, estrategia o exposición regional.
Los principales tipos de ETFS incluyen:
Los ETF pueden ser una excelente manera de exponerse a los mercados de renta variable de forma diversificada, lo que significa distribuir el riesgo sin tener que comprar acciones de empresas individuales. Por ejemplo, puedes comprar un ETF S&P 500 que siga el rendimiento combinado de unas 500 empresas líderes de EE.UU. Un ETF de bonos invertirá en diversos valores de renta fija. Pueden ser bonos corporativos, emitidos por empresas o gobiernos de todo el mundo. Por ejemplo, algunos fondos cotizado en bolsa le ofrecen exposición a productos de alto rendimiento, bonos del Tesoro estadounidense o bonos corporativos con grado de inversión. Los ETF sectoriales te dan acceso a una parte muy pequeña del mercado global, como la energía, el sector inmobiliario y la sanidad, entre otros. Hay 11 sectores, entre los que destacan el tecnológico, el sanitario, el financiero y el energético. También hay subsectores que se centran en un ámbito más limitado, como la inteligencia artificial dentro del sector tecnológico. Aunque muchos de estos fondos cotizados tienen potencial de crecimiento, debes estar igualmente preparado para sufrir grandes oscilaciones en el valor de sus inversiones, incluidas pérdidas potencialmente elevadas. Si tu cartera actual está ampliamente diversificada, es posible que ya tengas exposición al sector que te interesa. Sólo deberías plantearte aumentar tu exposición a sectores con un enfoque más específico si te sientes cómodo con el riesgo añadido y puedes asumirlo financiera y emocionalmente. Estos ETFs ofrecen exposición a mercados y activos extranjeros, permitiendo a los inversores diversificar sus carteras globalmente y aprovechar las oportunidades de crecimiento internacional. La exposición regional de un ETF puede centrarse en un país concreto, exponerse a una región, como la cuenca del Pacífico, o ser una exposición global. Los ETF internacionales son generalmente los que se centran en países fuera de EE.UU. La inversión internacional puede ser una forma eficaz de diversificar su cartera de renta variable. Aunque los rendimientos han ido a la zaga de los mercados estadounidenses, los ETF internacionales ofrecen ventajas de diversificación, ya que tienden a estar menos correlacionados con la renta variable estadounidense. Un fondo cotizado en bolsa inverso es un fondo cotizado en bolsa (ETF) que se construye utilizando diversos derivados para beneficiarse de una caída del valor de un índice de referencia subyacente. Invertir en ETF inversos es similar a mantener diversas posiciones cortas, que consisten en tomar prestados valores y venderlos con la esperanza de recomprarlos a un precio inferior. Un ETF inverso también se conoce como «ETF corto» o «ETF bajista». Los ETF apalancados tratan de magnificar los rendimientos de un índice subyacente durante un solo día. Pueden seguir cualquier activo, como acciones, diversos sectores del mercado, bonos o contratos de futuros. El nivel de ampliación se incluye en la descripción del fondo, pero suelen ser de 2x o 3×. Pueden estar apalancados al alza o invertidos.
Estrategias para invertir en ETF
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Desde promediar el coste en dólares hasta invertir en dividendos o en cobertura, hay estrategias de inversión en ETF para todo tipo de inversores.
Por ejemplo, tres interesantes estrategias de inversión en ETFs son:
Riesgos de Invertir los mejores ETF del 2024
Dejarse llevar por los bombos y platillos de los fondos cotizados (ETF) puede ser muy fácil. Sin embargo, ten en cuenta que conllevan muchos de los mismos riesgos que los fondos de inversión y las acciones, además de algunos otros exclusivos de ciertos ETF.
¿Qué son los ETF de criptomonedas?
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) de criptomonedas siguen la evolución de los precios de las criptomonedas invirtiendo en una cartera vinculada a sus instrumentos. Al igual que otros fondos de este tipo, estos ETF cotizan en bolsas normales, y los inversores pueden mantenerlos en sus cuentas de corretaje habituales.
A principios de 2024, una creciente lista de ETF -un tipo de producto cotizado en bolsa (ETP)- empezó a ofrecer a los inversores la posibilidad de invertir en bitcoin a través de sus participaciones. Tras cerca de una década de disputas regulatorias, la Comisión del Mercado de Valores (SEC), presionada por una sentencia del Tribunal de Apelación del Circuito de Washington D.C. de 2023, autorizó los primeros ETF de criptomonedas al contado a principios de 2024.
Sin embargo, los fondos cotizado en bolsa de criptomonedas suelen tener comisiones más elevadas que otros ETF, y aunque los propios fondos están regulados, no existe tal supervisión en los mercados de criptomonedas en los que se invierten los fondos.
ETF Bitcoin
De hecho, se ha sentado un precedente al emitir acciones basadas en el criptoactivo más famoso del mundo de forma regulada. Con ello, se espera que más personas se interesen por invertir en criptodivisas y que quienes hasta ahora seguían siendo inversores clásicos accedan a un nuevo mercado de forma sencilla y fiable.
Ahora que se ha aprobado el ETF de Bitcoin, los inversores pueden participar en operaciones bursátiles al tiempo que ganan exposición al valor de Bitcoin, sin tener que comprar el activo directamente, sino comprando las participaciones de un fondo que posee bitcoins. Esto abre una importante oportunidad para que los inversores negocien de forma regulada con un activo que no está regulado y sigue estando descentralizado.
ETF Ethereum
Y es que estos fondos cotizados en bolsa tienen muchas ventajas a nivel institucional y son un empuje enorme para la adopción de las criptomonedas.
Los ETF Ethereum son productos financieros que permiten invertir en Ethereum a través de la bolsa de valores tradicional, ya que como todo ETF, es un fondo cotizado en bolsa (en este caso basado en Ethereum). Es, por decirlo de otro modo, una inversión tradicional que envuelve un activo innovador, en este caso una criptomoneda. Ocurre lo mismo con los ETF de Bitcoin, que fueron aprobados a principios de enero de 2024.
Estos fondos cotizado en bolsa relativamente nuevos proporcionan una forma regulada para invertir en ETH sin la necesidad de tener que poseer los tokens propiamente, ni verse obligados a mantener una wallet de criptomonedas o pasar por un exchange descentralizado. La clave es que el ETF Ethereum se vincula al precio de ETH y proporciona acciones que rastrean el valor de mercado, menos las comisiones aplicables.
Comparación de ETF con otros instrumentos de Inversión
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Como vehículos de inversión, los ETF han ganado popularidad en la última década frente a instrumentos de Inversión tradicionalmente conocidos. De hecho, en la actualidad existen más de 10.000 ETF en todo el mundo.
Miremos cómo se comparan los ETFs vs. algunos de los instrumentos más relevantes:
ETF vs. Acciones
A la hora de decidirte por un tipo de inversión, ten en cuenta tu situación financiera actual, tus objetivos y tu tolerancia al riesgo. Si aún no tienes una cartera diversificada, construirla por tu cuenta con acciones individuales puede ser caro y llevar mucho tiempo, además de requerir una gestión continua.
Con los ETF, en cambio, puedes diversificar instantáneamente tu cartera comprando acciones del ETF, de modo que puedes invertir en una variedad de valores a un coste menor. Además, los ETF pueden ser pasivos, por lo que tienden a ser mejores para los inversores sin intervención.
Si necesitas ayuda para elegir inversiones para su fondo de jubilación o cuenta de corretaje sujeta a impuestos, consulta a un profesional de la inversión para obtener orientación personalizada.
ETF vs. Bonos
Tanto los fondos de bonos como los fondos cotizado en bolsa de bonos pueden ofrecer oportunidades de inversión adecuadas, pero su atractivo dependerá, como ya hemos adelantado, de tus objetivos personales de inversión, tu tolerancia al riesgo y los detalles de su estrategia financiera.
Los fondos de bonos son ideales para quienes buscan una exposición diversificada a varios tipos de bonos, como bonos del Estado, municipales y corporativos, dentro de una única inversión. Son especialmente atractivos para los inversores que buscan ingresos regulares y una menor volatilidad en comparación con las acciones.
La gestión profesional de estos fondos también puede ser una ventaja para los inversores que prefieren delegar las decisiones de inversión. Sin embargo, es importante tener en cuenta las posibles comisiones más elevadas, especialmente en los fondos gestionados activamente, y el impacto de las variaciones de los tipos de interés en el valor de los fondos.
Los ETF de renta fija, por su parte, combinan la exposición diversificada de los fondos de renta fija con la flexibilidad y liquidez de las acciones. Se negocian en las bolsas durante todo el día, ofreciendo precios en tiempo real y la capacidad de responder rápidamente a los cambios del mercado. Con ratios de gastos generalmente más bajos que los fondos de inversión, los ETF de renta fija son una forma rentable de acceder al mercado de renta fija.
ETF vs. Fondos Indexados
Los mejores ETF y los fondos indexados son similares en muchos aspectos. Ambos suelen gestionarse de forma pasiva, siguen determinados índices y son conocidos por sus bajas comisiones de gestión. La principal diferencia entre ambos es la forma en que se negocian.
Los ETF pueden negociarse a lo largo del día en las bolsas, igual que las acciones. Los fondos indexados son como los fondos de inversión y sólo pueden comprarse al final del día, a un precio fijado por el valor liquidativo del gestor del fondo. Una diferencia clave entre los ETF y los fondos indexados es que los ETF tienen ciertas ventajas fiscales sobre los fondos indexados y los fondos de inversión.
Entonces, ¿en qué ETF invertir en 2024?
El mayor atractivo de los ETF para los inversores es que proporcionan una diversificación ya hecha, lo que ayuda a reducir el riesgo de las carteras. Existe una gama tan amplia de ETF que puedes encontrar uno adaptado a lo que buscas, ya sea una mayor exposición a los valores del sector sanitario, o para obtener más ingresos a través de los dividendos, o si lo que buscas es aprovechar el crecimiento del sector de los semiconductores.
Sin embargo, como todo lo que se simplifica, los ETF pueden tener su truco. Aunque sus ratios de gastos suelen ser bajos, su rendimiento varía mucho, por lo que conviene investigar antes de decidir entre los mejores ETF del 2024.
Los fondos cotizado en bolsa que siguen índices han superado con frecuencia los rendimientos de los asesores financieros, sobre todo a largo plazo. Así es como hay que ver los ETF, ya que están diseñados para inversores menos prácticos que tienden a fijarlos y olvidarse de ellos cuando se trata de sus opciones de inversión. Por tal razón, tiene sentido buscar ETF con resultados sólidos durante al menos cinco años.
Habiendo dicho todo lo posible sobre qué son los fondos cotizado en bolsa, cómo funcionan, ventajas, riesgos, los mejores ETF del 2024 y más, solo nos queda recomendarte también algunos de los mejores brokers de España, los que nos han parecido más interesantes, tanto por su trayectoria como por su reputación: Dónde invertir en ETF: las mejores plataformas online de España en 2024
