Investisseurs et traders, attention : les 10 escroqueries les plus courantes sur les crypto-monnaies en 2023

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POINTS CLÉS À RETENIR

L'adoption croissante des crypto-monnaies s'est accompagnée d'une augmentation du nombre et du type d'escroqueries liées à ce marché. Les escroqueries les plus courantes en matière de crypto-monnaies peuvent aller de l'arrachage de tapis et de cadeaux à des escroqueries plus traditionnelles telles que les combines à la Ponzi et les escroqueries par hameçonnage (phishing).

Les escrocs sont constamment à la recherche de nouveaux moyens de voler des crypto-monnaies à des utilisateurs peu méfiants. Ils privilégient particulièrement le secteur des crypto-monnaies en raison de sa nature décentralisée, où aucune personne ou entité ne possède, ne gère ou ne contrôle le réseau.

En d’autres termes, l’absence de banques ou d’autorités centralisées pour signaler les transactions cryptographiques suspectes, associée à la nature irréversible des transferts de crypto-monnaies, accroît la vulnérabilité du secteur aux activités frauduleuses.

À titre d’exemple, entre janvier 2021 et juin 2022, plus de 46 000 personnes ont déclaré avoir perdu plus d’un milliard de dollars en crypto-monnaies à la suite de diverses escroqueries, selon la Federal Trade Commission (FTC). Bien que ce chiffre ne tienne compte que des personnes qui ont volontairement partagé ces informations avec les autorités, il n’en reste pas moins alarmant.

Afin de protéger leurs actifs, les investisseurs en crypto-monnaies doivent connaître les différents types d’escroqueries en crypto-monnaies. Dans cet article, nous expliquons les 10 escroqueries aux cryptomonnaies les plus courantes en 2023.

Les 10 escroqueries les plus courantes en 2023

10. Arnaques aux cryptomonnaies sur les réseaux sociaux

L’une des formes les plus répandues d’escroquerie à la crypto-monnaie est celle qui implique les plateformes de médias sociaux. Dans ces escroqueries, les mauvais acteurs utilisent les plateformes de médias sociaux pour imiter des marques célèbres ou se faire passer pour des célébrités et promouvoir leurs stratagèmes frauduleux.

Twitter, Instagram et TikTok sont trois destinations populaires pour ces escroqueries. Bien que ces plateformes aient déjà pris des mesures pour lutter contre les escroqueries à la crypto-monnaie, il y a encore beaucoup d’escroqueries par bot qui font la promotion de faux projets de crypto-monnaie.

En juin, le Bureau européen des unions de consommateurs (BEUC) a même publié un rapport accusant les plateformes de médias sociaux de favoriser les escroqueries liées aux actifs numériques. Dans ce rapport de 20 pages, l’organisme de surveillance souligne que les plateformes de médias sociaux telles qu’Instagram et TikTok appliquent des politiques peu rigoureuses, ce qui permet aux escrocs de cibler des adolescents qui ne se doutent de rien.

La bonne nouvelle, c’est qu’il est assez facile de se protéger contre les escroqueries aux cryptomonnaies sur les réseaux sociaux. Les utilisateurs doivent simplement être très prudents lorsqu’ils interagissent avec des projets cryptographiques en vogue sur les médias sociaux, et s’assurer qu’ils ne sont pas victimes de faux comptes.

9. Arnaques à la crypto IA

L’essor exponentiel de l’intelligence artificielle (IA) a également permis aux escrocs de mettre au point de nouvelles méthodes de fraude et de tromperie. Les escrocs peuvent utiliser des chatbots ou des assistants virtuels d’IA pour entrer en contact avec des particuliers, fournir des conseils en matière d’investissement, promouvoir de faux jetons et des offres initiales de pièces de monnaie (ICO), ou offrir de fausses opportunités d’investissement à haut rendement.

L’utilisation de l’IA peut également remettre en question la preuve sociale du travail, qui suppose que les projets cryptographiques ayant des adeptes plus nombreux et plus fidèles en ligne doivent être légitimes. L’IA facilitant l’escroquerie, les utilisateurs doivent faire preuve de prudence et de diligence raisonnable avant d’investir dans un projet.

En outre, en tirant parti des plateformes de médias sociaux et du contenu généré par l’IA, les escrocs peuvent orchestrer des systèmes élaborés de “pump-and-dump”, en gonflant artificiellement la valeur des jetons et en vendant leurs avoirs pour réaliser d’importants bénéfices. La technologie peut également permettre aux escrocs d’automatiser et d’étendre leurs activités frauduleuses.

Toutefois, il convient de noter que l’IA peut également être utilisée pour lutter contre les escroqueries en ligne. Par exemple, des chercheurs de l’université d’État de San Diego ont mis au point un système d’IA pour détecter et dénoncer les escroqueries aux crypto-monnaies sur Twitter.

8. Fausses mentions de célébrités

Les escrocs peuvent utiliser à leur insu des personnalités de premier plan pour amadouer leurs fans, en se servant de leur visage pour promouvoir de faux programmes d’approbation liés à des projets de crypto-monnaie. Parmi les personnalités notables impliquées à leur insu dans de telles escroqueries figurent le prince Harry et Meghan Markle, Bill Gates, Mark Zuckerberg et Sir Richard Branson.

L’une des escroqueries les plus délicates concernant l’approbation d’une célébrité a consisté à imiter Elon Musk pour promouvoir un projet d’escroquerie à la cryptomonnaie. Dans la vidéo, le faux Musk affirme qu’il lance un nouveau projet cryptographique et que les participants peuvent obtenir un retour sur investissement de 30 % en trois mois.

Pour se prémunir contre les fausses promesses de célébrités, les utilisateurs doivent effectuer des recherches approfondies avant de s’engager dans un projet de crypto-monnaie ou une opportunité d’investissement. Ils doivent vérifier la légitimité du projet, des membres de l’équipe et de tous les soutiens qui y sont associés.

7. Les arnaques à la romance

Les escroqueries à la romance en crypto-monnaie sont un autre stratagème particulièrement trompeur qui a gagné en popularité parmi les escrocs. Dans ces escroqueries, les mauvais acteurs établissent des relations romantiques avec des personnes qui ne se doutent de rien, dans le but ultime de les inciter à leur remettre leurs précieux actifs en crypto-monnaies.

Ces relations frauduleuses commencent souvent sur les plateformes de médias sociaux ou les applications de rencontre, où les premières conversations sont engagées. Jouant patiemment le long jeu, ces escrocs investissent des jours, des semaines et parfois même des mois pour cultiver un lien émotionnel avec leurs cibles.

En s’appuyant sur cette relation romantique, les criminels tentent de manipuler leurs victimes pour qu’elles leur envoient des paiements en crypto-monnaie ou qu’elles investissent dans un faux projet de crypto-monnaie. Ils peuvent prétendre qu’ils ont personnellement investi dans le faux projet et qu’ils ont engrangé des bénéfices substantiels.

Après avoir reçu le paiement, les escrocs peuvent choisir de prolonger la mascarade pour tenter de soutirer d’autres fonds. Ils peuvent aussi mettre brusquement fin à la relation et disparaître.

6. Les escroqueries à l’investissement

Les escroqueries à l’investissement consistent à promettre des rendements massifs en échange d’un investissement précoce dans un projet cryptographique relativement nouveau. Les escrocs peuvent endosser différents rôles, comme celui de gestionnaire d’investissement, dans le cadre d’un projet qui n’a pas encore été lancé, et faire des promesses mal fondées concernant des retours sur investissement considérables.

Ces escroqueries commencent souvent par une offre non sollicitée, généralement pour devenir un investisseur en crypto-monnaies, qui attire les utilisateurs vers un site web frauduleux pour en savoir plus sur l’opportunité. Le site web, qui peut sembler tout à fait légitime, encourage ensuite les utilisateurs à commencer à investir et à gagner de l’argent rapidement.

Afin de se protéger contre ces escroqueries, les utilisateurs doivent faire preuve de prudence lorsqu’ils reçoivent des opportunités d’investissement ou des offres promotionnelles non sollicitées par courriel, dans les médias sociaux ou par d’autres canaux de communication.

Les opportunités d’investissement légitimes sont rarement présentées par des moyens non sollicités.

5. Fausses bourses

Une autre escroquerie cryptographique courante consiste à utiliser de fausses bourses, applications, portefeuilles ou autres plateformes de crypto-monnaies pour voler les fonds des utilisateurs. Dans ce type d’escroquerie, les fraudeurs créent parfois de faux sites web dont les noms de domaine sont extrêmement similaires à ceux qu’ils essaient d’imiter, ce qui les rend difficiles à différencier.

Ces sites agissent normalement lors des premières interactions et peuvent même permettre aux utilisateurs de retirer une petite somme d’argent. Cependant, au fur et à mesure que les utilisateurs augmentent leurs investissements, le site web peut fermer ou refuser les demandes de retrait pour des raisons insignifiantes.

Afin de se protéger contre les fausses plateformes de crypto-monnaies, les utilisateurs doivent vérifier le nom de domaine du site web pour détecter toute faute d’orthographe ou variation pouvant indiquer une entité frauduleuse. Ils peuvent également vérifier si la bourse est répertoriée sur des sites de réglementation réputés ou si elle possède des certifications ou des adhésions à des organisations sectorielles.

4. Les pyramides de Ponzi

Les schémas de Ponzi en crypto-monnaies sont des schémas d’investissement frauduleux dans lesquels les premiers investisseurs reçoivent des retours sur investissement en utilisant les fonds des nouveaux investisseurs plutôt que des profits ou des investissements légitimes. Le système s’effondre lorsqu’il n’y a plus assez de nouveaux investisseurs pour maintenir les paiements, ce qui entraîne des pertes financières substantielles pour les participants.

Il convient de noter qu’il n’est pas toujours facile d’identifier les pyramides de Ponzi cryptographiques. Par exemple, le projet cryptographique Terra (LUNA), aujourd’hui disparu, est considéré comme une importante chaîne de Ponzi. Cependant, avant l’effondrement du projet l’année dernière, même certaines des sociétés d’investissement les plus importantes le soutenaient.

Néanmoins, les utilisateurs peuvent rechercher des signaux d’alerte dans un projet afin de déterminer s’il s’agit ou non d’une chaîne de Ponzi. Parmi les signaux d’alerte les plus courants, citons les promesses de rendements élevés et garantis, le manque de transparence de la stratégie d’investissement sous-jacente, les pressions exercées pour recruter de nouveaux investisseurs et l’accent mis sur les primes de parrainage ou les structures de marketing à plusieurs niveaux.

3. Escroqueries aux cadeaux

On parle d’escroquerie au cadeau lorsque les fraudeurs garantissent qu’ils égaleront ou multiplieront le montant de crypto-monnaie qui leur est envoyé. Ces escroqueries visent à tromper les individus et à les inciter à envoyer leurs fonds aux escrocs, ce qui entraîne des pertes financières.

Presque toutes les escroqueries aux dons de crypto-monnaie suivent un schéma similaire : les escrocs se font passer pour une personne ou une organisation importante avant de demander à des utilisateurs peu méfiants de leur envoyer des crypto-monnaies. Les transactions en crypto-monnaie étant irréversibles, les crypto-monnaies envoyées à une adresse “cadeau” disparaissent à jamais.

Le meilleur moyen de se protéger est de s’informer et d’être capable d’identifier ce type d’escroquerie au crypto-monnaie. Il est important de se rappeler que les cadeaux ou les promotions légitimes exigent rarement que vous envoyiez des fonds ou des informations personnelles à l’avance.

2. Les “tapis” (rug pulls)

Dans le domaine de la cryptographie, les rug pulls font référence à des activités frauduleuses dans lesquelles des développeurs ou des individus associés à un projet drainent brusquement et intentionnellement les liquidités ou les fonds d’un projet de finance décentralisée (DeFi), laissant les investisseurs avec des tokens sans valeur ou considérablement dévalués.

Les retraits se produisent souvent dans des projets construits sur des blockchains comme Ethereum (ETH), où des contrats intelligents régissent les opérations du projet. Les escrocs créent d’abord un projet apparemment légitime, attirent les investisseurs et les encouragent à investir leurs fonds ou à acheter des jetons.

Cependant, une fois qu’un montant important de fonds ou de liquidités a été accumulé, les escrocs exploitent les vulnérabilités du contrat intelligent pour drainer les fonds. Les vulnérabilités sont généralement présentes dès le départ, mais cachées dans tous les codes.

Il existe certaines caractéristiques communes aux “rug pulls” qui peuvent vous aider à identifier ces escroqueries et à éviter d’en être victime. Tout d’abord, les projets “rug pull” manquent souvent de transparence quant à l’identité des développeurs ou des membres de l’équipe. Ils peuvent utiliser des pseudonymes ou fournir des informations limitées sur leurs antécédents.

En outre, les escrocs peuvent utiliser des affirmations fausses ou exagérées sur le potentiel du projet, les partenariats ou les développements futurs pour attirer les investisseurs. Les projets “Rug pull” peuvent également avoir des caractéristiques symboliques qui favorisent fortement les développeurs ou les investisseurs de la première heure.

1. Les escroqueries par hameçonnage

Le phishing est une forme populaire d’escroquerie en ligne qui cible les utilisateurs en leur envoyant un courrier électronique semblant provenir d’une organisation établie, comme une banque, une société de crédit hypothécaire ou une grande entreprise. L’objectif principal de ces escroqueries est de voler les données des utilisateurs, notamment les identifiants de connexion et les numéros de carte de crédit.

Si les escroqueries par hameçonnage sont très répandues sur Internet, elles le sont également dans le domaine des cryptomonnaies. Les escrocs peuvent essayer de cibler les utilisateurs de crypto-monnaies pour découvrir les clés privées de leur portefeuille, qui peuvent permettre à n’importe qui d’accéder aux fonds stockés dans ce portefeuille.

Pour mettre en œuvre un système d’hameçonnage, les escrocs envoient des courriels contenant des liens vers de faux sites web et demandent aux détenteurs d’entrer leurs clés privées. Une fois qu’ils disposent de ces informations, ils peuvent voler la crypto-monnaie.

Pour se protéger contre les escroqueries par hameçonnage, les utilisateurs doivent être très prudents lorsqu’ils reçoivent des courriels, des messages ou des communications non sollicités, en particulier s’ils demandent des informations personnelles ou s’ils contiennent des demandes urgentes.

Les utilisateurs doivent également éviter de cliquer sur les liens contenus dans les courriels ou les messages s’ils ne sont pas certains de leur légitimité.

En bref

L’adoption croissante des crypto-monnaies s’est accompagnée d’une augmentation du nombre et du type d’escroqueries liées à ce marché. Les escroqueries les plus courantes en matière de crypto-monnaies peuvent aller des escroqueries de type “rug pull” et “giveaway” à des escroqueries plus traditionnelles telles que les schémas de Ponzi et les escroqueries par hameçonnage (phishing).

Bien que chaque arnaque aux crypto-monnaies ait ses propres règles, elles visent toutes à tromper les investisseurs peu méfiants et à leur voler leurs fonds. C’est pourquoi les utilisateurs de cryptomonnaies doivent adopter une approche proactive et adhérer aux mesures de sécurité.

Ruholamin Haqshanas
Cryptocurrency journalist
Ruholamin Haqshanas
Journaliste sur les Cryptomonnaies

Ruholamin Haqshanas est un journaliste spécialisé dans les crypto-monnaies et la finance avec plus de trois ans d'expérience dans le domaine. Il est titulaire d'un baccalauréat en mécatronique et s'intéresse vivement au domaine FinTech. Il a commencé comme rédacteur indépendant en technologie, mais s’est tourné vers la cryptographie après s’être plongé dans l’industrie en 2019. Ruholamin a été présenté dans un certain nombre de médias financiers et cryptographiques, notamment CryptoNews, Investing.com, 24/7 Wall St, The Tokenist, Business2Community. , ZyCrypto, EthereumPrice.org, Milk Road et autres. Il a également travaillé sur certains projets majeurs de cryptographie et DeFi en tant que créateur…