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Le monde des cryptomonnaies promet richesse et innovation, mais en 2024, il a également été synonyme d’une autre réalité : des milliards perdus à cause d’arnaques, de scams et de Rug pulls.
Des faux airdrops aux scandales de délits d’initiés, personne n’a été épargné en 2024 : ni les investisseurs chevronnés, ni les novices en cryptomonnaie. Même les grandes plateformes et les personnalités influentes du secteur ont été entraînées dans ce chaos, laissant des victimes démunies, se demandant comment elles ont pu se faire piéger.
Qu’est-ce qui a permis à ces escroqueries de prospérer ? Et surtout, comment vous en protéger à l’avenir ? Revenons sur les plus grands désastres cryptos de l’année et les leçons essentielles à en tirer.
Les plus grosses escroqueries crypto de l’année 2024
9. L’escroquerie par phishing de MetaMask
Cette escroquerie particulière a utilisé de fausses annonces sur Google Play pour conduire les utilisateurs vers des pages d’applications de portefeuilles clonées qui ressemblaient aux vraies.
Les utilisateurs saisissaient alors leurs clés privées ou seed phrases, sans se rendre compte que les sites web étaient des clones et qu’ils débloquaient l’accès à leurs fonds. En conséquence, leurs portefeuilles ont été vidés.
Tous ceux qui utilisent des monnaies numériques ont besoin d’un portefeuille crypto à un moment ou à un autre. Cela constitue un potentiel d’attaque facile pour les escrocs
Cette escroquerie a semé la panique dans la communauté crypto. MetaMask a rapidement émis des avertissements, et l’équipe de sécurité a mis tout en oeuvre pour bloquer les faux sites web. Malheureusement, les acteurs ont continué à créer de nouveaux sites pour garder une longueur d’avance.
8. Pump & Dump sur le token DIO
Jump Trading a été accusé d’avoir mis en place un système de pump-and-dump via le token DIO. Le token devait être utilisé pour un projet de jeu, mais la société de trading aurait utilisé des influenceurs pour en faire la promotion.
Lorsque la valeur du token a atteint son maximum, Jump Trading a été accusé d’avoir vendu ses avoirs, ce qui a provoqué l’effondrement du prix.
Les investisseurs se sont retrouvés avec des tokens qui ne valaient presque plus rien, perdant ainsi d’énormes sommes d’argent.
Bien que Jump Trading ait rendu les tokens aux développeurs à une valeur nettement inférieure, le mal était déjà fait.
7. L’arnaque du Airdrop XRP
Des escrocs ont profité du succès juridique de Ripple en 2024 pour créer un faux airdrop XRP.
Les escrocs, se faisant passer pour le PDG de Ripple, Brad Garlinghouse, ont orchestré une fraude promettant des récompenses gratuites en XRP. Les victimes étaient redirigées vers de faux sites où elles étaient invitées à envoyer des XRP pour une prétendue “vérification” ou à connecter leurs portefeuilles, offrant ainsi un accès complet à leurs fonds.
The recent court ruling has sparked a surge in excitement around Ripple.
Beware of scam Ripple accounts or fake executive accounts promoting "XRP Giveaways" or "XRP Airdrops". 🚨🚨🚨
Remember, Ripple and its executives will NEVER ask you to send funds anywhere. https://t.co/uGitnz71yn
— Ripple (@Ripple) July 14, 2023
Malgré les efforts de Ripple pour alerter les utilisateurs et supprimer les comptes frauduleux, l’arnaque s’est propagée à grande échelle via les réseaux sociaux et des plateformes comme YouTube.
De nombreuses victimes ont perdu leurs XRP, mettant en évidence la manière dont les escrocs tirent parti des actualités tendance pour tromper même les investisseurs les plus expérimentés.
6. DMM Bitcoin : un scam à 308 millions de dollars
En mai 2024, l’échange de cryptomonnaie japonaise DMM Bitcoin a été victime de l’un des plus gros piratage de l’année. Des hackers nord-coréens, qui feraient partie du Lazarus Group, ont exploité des faiblesses dans la façon dont l’échange gérait les clés privées. Résultat : 4 502,9 bitcoins (d’une valeur de plus de 400 millions de dollars en décembre 2024) ont été dérobés
L’attaque a montré que DMM Bitcoin n’avait pas réussi à crypter et à stocker les clés correctement. La plateforme d’échange de cryptomonnaies n’a pas pu se remettre des pertes subies et a décidé de cesser ses activités en décembre 2024.
Les comptes des clients sont en train d’être transférés à SBI VC Trade, le processus devant s’achever d’ici mars 2025.
5. PlayDapp, victime d’un piratage de 290 millions de dollars
En février 2024, PlayDapp, une plateforme de jeux cryptos et de tokens non fongibles (NFT), a subi un piratage de 290 millions de dollars.
Les hackers ont exploité des vulnérabilités à travers ses smart contracts, ce qui leur a permis de créer 1,79 milliard de tokens PLA. Ils ont également utilisé des clés privées compromises pour mener à bien l’attaque.
PlayDapp a tenté de négocier avec les hackers, offrant une récompense d’un million de dollars si les actifs volés étaient restitués, mais la tentative a échoué.
Le 13 février, la plateforme a dû suspendre son smart contract PLA pour limiter les dégâts.
The PLA smart contract has been paused.
We kindly request the halt of transactions to conduct a snapshot for migration.
Please understand that we are doing everything to protect holders' assets, and we will continue to keep the community updated.— PlayDapp (@playdapp_io) February 13, 2024
4. WazirX : une perte de 235 millions de dollars
En juillet 2024, la plateforme d’échange indien de cryptomonnaies WazirX a été victime d’un piratage de 235 millions de dollars.
Les hackers ont ciblé le portefeuille multi-signatures de la plateforme, utilisant un smart contract malveillant pour modifier les paramètres du portefeuille et contourner les mesures de sécurité.
Dès que la faille a été découverte, WazirX a interrompu ses activités de trading et gelé les comptes afin d’éviter d’autres pertes. Les enquêtes ont révélé qu’une aide d’un insider pourrait avoir été impliquée, et une personne a été arrêtée en novembre 2024 pour avoir vendu des détails de compte.
Alors que WazirX s’efforce toujours de récupérer les fonds volés, les retraits ne devraient pas reprendre avant le milieu de l’année 2025.
3. Le crash du token JENNER
Le meme coin de Caitlyn Jenner, JENNER, a été lancé en mai 2024 avec beaucoup d’enthousiasme, mais l’événement a rapidement tourné au désastre. La valeur du token a fortement chuté après des accusations selon lesquelles des collaborateurs auraient vendu de grandes quantités, provoquant un effondrement du marché.
Les choses ont empiré lorsque Jenner a relancé le token sur Ethereum, ce qui a rendu le token original basé sur Solana pratiquement sans valeur.
En novembre 2024, des investisseurs en colère ont intenté une action en justice, accusant Jenner de ne pas avoir été transparente sur le projet et de ne pas avoir enregistré le token auprès de la SEC américaine. Beaucoup se sont sentis trompés et ont subi de lourdes pertes.
L’affaire est toujours en cours et les investisseurs attendent que justice soit faite.
2. Les fausses illusions du meme coin JASON
Le meme coin de Jason Derulo, baptisé JASON, a été appuyé par forte promotion de l’artiste lui-même, caractérisée par des promesses ambitieuses, notamment des partenariats stratégiques et une feuille de route attrayante.
Mais, après juillet, Derulo est resté silencieux, suscitant des critiques de la part de nombreux investisseurs.
La crypto a vu sa valeur s’effondrer, enregistrant une chute de 87 % et une capitalisation boursière passant de 27 millions de dollars à seulement 1,28 million de dollars. Les critiques reprochent à Derulo d’avoir abandonné le projet après une promotion initiale intensive, laissant les investisseurs dans le désarroi.
Jason Derulo has not posted about his JASON token on X/Twitter since July.
Wonder what happened to:
“I am committed to this space long term. I want to see everyone win in our community, and I want to grow not just our family but all of crypto”
Yesterday Jason promoted… pic.twitter.com/i2llMM5tJl
— ZachXBT (@zachxbt) September 4, 2024
1. La chute du token HAWK
Hawk Tuah Girl illustre à quel point les marchés des meilleurs meme coins peuvent être imprévisibles. Hailey Welch, influenceuse virale des réseaux sociaux, a lancé son token HAWK début décembre 2024, suscitant un enthousiasme considérable.
Le projet a rapidement atteint une capitalisation boursière impressionnante de 490 millions de dollars.
Cependant, cet élan s’est brutalement stoppé lorsque la valeur de HAWK a chuté de 95 % en quelques minutes seulement. Cette débâcle a laissé des milliers d’investisseurs – dont beaucoup n’étaient pas des partisans directs de Welch – face à des pertes significatives. Cet incident souligne les risques inhérents aux meme coins et aux investissements fortement spéculatifs.
Selon certains rapports, des personnes auraient acheté de grandes parties de l’offre et les auraient ensuite revendues pour en tirer d’énormes profits, ce qui a donné lieu à des accusations de délit de trading d’insider.
Bien que Welch ait nié tout acte répréhensible, une action en justice a été intentée contre les créateurs, les accusant d’avoir fait grimper la valeur de la crypto en utilisant sa popularité et d’avoir ignoré les lois américaines sur les valeurs mobilières.
I take this situation extremely seriously and want to address my fans, the investors who have been affected, and the broader community. I am fully cooperating with and am committed to assisting the legal team representing the individuals impacted, as well as to help uncover the…
— Haliey Welch (@HalieyWelchX) December 20, 2024
Arnaques cryptos, Rug pulls & scams : Des escroqueries crypto majeures
Selon la FTC, en 2024, une personne qui a été victime d’une escroquerie aux cryptomonnaies a perdu en moyenne 5 400 dollars, soit beaucoup plus que la perte de fraude typique pour les autres méthodes de paiement (environ 447 dollars).
Mais quelles sont les différences entre une escroquerie, un Rug pull et un scam ?
Voici un guide rapide des différentes façons dont les arnaqueurs peuvent soutirer de l’argent aux amateurs de cryptomonnaies.
Les arnaques cryptos sont des astuces utilisées pour voler de l’argent ou des données personnelles à des personnes dans le monde des cryptomonnaies.
Ces escroqueries se présentent sous différentes formes, comme les attaques de phishing, les pump-and-dump et les faux airdrops.
Le phishing se produit lorsque des escrocs envoient de faux liens ou de faux sites web pour obtenir vos clés privées ou vos seed phrase.
Les Rug pulls sont un type d’escroquerie où les développeurs créent un projet crypto, génèrent de la hype pour attirer les investisseurs, puis abandonnent soudainement le projet après avoir prélevé tous les fonds de son pool de liquidités.
Les investisseurs se retrouvent alors avec des tokens sans valeur et subissent d’importantes pertes financières.
Rien qu’en 2024, les rug pulls ont causé 192,9 millions de dollars de pertes.
Solana est une plateforme populaire pour les Rug pulls en raison de ses frais peu élevés et de la rapidité de ses transactions. Ces caractéristiques permettent aux escrocs de mettre en place et d’exécuter rapidement leurs stratagèmes.
Les meme coins sont souvent les principales cibles des Rug pulls. Comme ces tokens sont généralement spéculatifs et ont peu d’utilité dans le monde réel, ils attirent les investisseurs qui espèrent des profits rapides, ce qui permet aux escrocs de les exploiter facilement.
Les procédures de Pump & Dump consistent à augmenter artificiellement le prix d’un token, à lui donner de la valeur, puis à le revendre soudainement, en laissant les autres avec des pertes. Les faux airdrops promettent des tokens gratuits, mais accèdent à votre portefeuille pour voler vos fonds.
Le hacking peut se produire dans pratiquement tous les aspects de la sphère numérique, et pas seulement dans la cryptomonnaie, mais lorsqu’il y a de l’argent sur la table, les hackers ne sont généralement pas loin derrière.
En 2024, les hackers ont réussi à voler 2,2 milliards de dollars dans 303 incidents cryptos distincts – soit une augmentation de 21 % par rapport à l’année précédente.
L’une des méthodes les plus courantes consiste à voler des clés privées, ce qui représente 43,8 % du total des pertes. Ces clés sont en quelque sorte les mots de passe des portefeuilles de cryptomonnaies ; une fois qu’elles sont compromises, les hackers peuvent tout prendre.
L’essentiel
L’année 2024 a rappelé que le monde des cryptomonnaies reste parsemé de risques. Escroqueries, piratages et rug pulls ont entraîné la disparition de milliards de dollars, laissant d’innombrables investisseurs démunis, se demandant comment ils ont pu être piégés.
