Comment identifier un scam crypto – Types d’arnaques et comment les repérer

Points-clés

Ce guide examine les dangers potentiels des cryptomonnaies et propose des conseils pour les identifier, en plus d'aborder les avancées du marché et les arnaques les plus fréquentes afin de sécuriser les investisseurs.

Les escrocs ne cessent d’inventer de nouvelles méthodes afin de dérober de l’argent aux individus, et la croissance considérable des cryptomonnaies offre de nouvelles opportunités aux fraudeurs pour concevoir des stratagèmes innovants.

C’est pourquoi, si vous manifestez un intérêt pour les cryptomonnaies, il est impératif d’être conscient des risques encourus. Afin de vous prémunir contre ces individus malveillants, nous avons élaboré ce guide dans le but de vous aider à reconnaître les arnaques fréquentes liées aux cryptomonnaies et à mettre en œuvre des stratégies de prévention.

Comment détecter une cryptomonnaie frauduleuse

“Privées de leur mystère, les cryptomonnaies sont des produits élaborés et conçus par des individus. Avant leur introduction sur le marché, la fonctionnalité d’un projet et son potentiel de croissance sont exposés de manière claire dans une proposition ou un livre blanc”, explique Mark Taylor, responsable de la lutte contre la criminalité financière à la bourse de cryptomonnaies CEX.IO.

Ce livre blanc devrait présenter des cas d’utilisation potentiels et définir comment le projet atteindra des objectifs tels que la sécurité, la transparence, la scalabilité et la décentralisation.

“Bitcoin est apparu de manière célèbre sous la forme d’un document de neuf pages avant de se déployer en tant que réseau”, ajoute-t-il. “Bien que dense, ces documents peuvent être des ressources inestimables pour comprendre le fonctionnement interne d’un actif numérique et la vision à long terme de l’entreprise pour sa conception et sa mise en œuvre.”

Étant donné que l’industrie de la cryptomonnaie est encore en développement, de nombreux projets reposent sur des promesses futures plus ambitieuses, explique Taylor.

“Pour obtenir un aperçu en temps réel des progrès, observez la communauté qui s’est formée autour du projet”, dit-il.

“Tout comme les partisans de marques, les enthousiastes de la cryptomonnaie peuvent ressentir un sentiment de camaraderie autour de leurs actifs particuliers et contribuer à maintenir l’enthousiasme autour des avancées significatives. Cela peut également être un environnement propice pour évaluer si les prétentions du projet sont à la hauteur des attentes des utilisateurs.”

Ensuite, il y a l’aspect technique.

“Bien que ne constituant pas des indicateurs fiables en tant que tels, l’analyse de la capitalisation boursière d’un actif, des données de transactions, de la valeur totale verrouillée et d’autres métriques on-chain peuvent se combiner pour fournir une image plus complète de sa santé globale”, explique Taylor.

Bien que cela puisse nécessiter un œil plus averti, d’innombrables ressources éducatives sont disponibles dans l’écosystème pour aider les participants à se familiariser avec les processus de l’industrie.

“Prises ensemble et associées à une évaluation personnelle des risques, ces étapes pourraient contribuer à éliminer les éventuels pièges sur un marché de plus en plus saturé”, conclut Taylor. “Faites vos recherches.”

8 Types courants d’arnaques dans le domaine des cryptomonnaies

Il existe de nombreuses façons pour les acteurs malveillants de tenter de vous déposséder de vos gains durement gagnés, nombre d’entre elles ayant été peaufinées au fil des ans sur les marchés financiers traditionnels, selon Mark Taylor.

“Les promesses d’investissements à rendement élevé, qui sont généralement au cœur des escroqueries de type Ponzi et autres, peuvent simplement être un moyen de vous inciter à partager des détails de compte bancaire, des numéros de carte de crédit, etc.”, explique-t-il.

Si vous vous demandez comment repérer un escroc dans le domaine des cryptomonnaies, soyez attentif à ces huit types courants d’arnaques :

Les schémas de Ponzi

Selon Taylor, les schémas de Ponzi reposent sur la croissance continue de nouveaux investisseurs (ou victimes) pour rémunérer les investisseurs d’origine, et ainsi de suite.

“Il y a souvent des campagnes marketing percutantes qui propulsent les entreprises ou les jetons derrière ces arnaques, mais il arrive fréquemment que les entreprises ou les actifs eux-mêmes n’aient jamais réellement existé ou qu’ils aient fonctionné exclusivement pour enrichir leurs créateurs”, explique-t-il.

Les schémas de “Pump-and-Dump”

Dans les schémas de “Pump-and-Dump”, les fraudeurs font la promotion de certaines pièces ou jetons via les médias sociaux ou des envois de courriers électroniques. Les traders se précipitent ensuite pour acheter ces pièces, car ils ne veulent pas manquer l’opportunité, ce qui fait augmenter leur prix. Une fois les prix gonflés, les escrocs se débarrassent de leurs avoirs. Cela provoque une baisse spectaculaire de la valeur des actifs, entraînant un crash.

Faux ICO (Offres Initiales de Pièces)

Certains individus malveillants créent de faux sites web de cryptomonnaies pour les ICO, puis dirigent les investisseurs vers des portefeuilles compromis. Parfois, la faute peut aussi incomber aux ICO, car les fondateurs peuvent présenter de manière trompeuse leurs produits aux utilisateurs via une publicité mensongère ou distribuer des jetons non réglementés.

Faux Échanges de Cryptomonnaies

Les fraudeurs créent parfois des versions falsifiées de portefeuilles de cryptomonnaies officiels ou d’échanges de cryptomonnaies pour tromper les utilisateurs.

Ces escrocs attirent ensuite les investisseurs en promettant du bitcoin (BTC) gratuit, par exemple, pour les inciter à s’inscrire sur leurs échanges. Cependant, après avoir effectué leurs dépôts, les investisseurs découvrent qu’ils sont tombés victimes d’une escroquerie au bitcoin.

Faux Portefeuilles

Les fraudeurs utilisent des escroqueries de faux portefeuilles pour tromper les investisseurs en leur faisant croire qu’ils stockent leurs actifs dans des portefeuilles numériques légitimes. Ils demandent aux investisseurs de saisir leurs clés privées, puis utilisent ces clés privées pour voler les cryptomonnaies des investisseurs.

Escroqueries de Phishing

Dans cette escroquerie, les fraudeurs tentent de tromper les utilisateurs pour qu’ils divulguent les clés privées de leur portefeuille de cryptomonnaie, les clés nécessaires pour accéder à la cryptomonnaie.

Comme pour les escroqueries de phishing classiques, ces fraudeurs envoient des courriers électroniques aux détenteurs de cryptomonnaie contenant des liens qui les dirigent vers de faux sites web et leur demandent de saisir leurs clés privées. Une fois qu’ils ont ces informations, les escrocs peuvent voler les cryptomonnaies des utilisateurs.

Attaques d’Ingénierie Sociale

Les escrocs en cryptomonnaie utilisent bon nombre des mêmes stratagèmes qu’ils emploient pour tromper les individus dans le monde des affaires afin d’obtenir leurs informations personnelles, notamment les escroqueries d’ingénierie sociale sur les médias sociaux, le piratage et les escroqueries de phishing.

Les investisseurs doivent être prudents sur les médias sociaux, car les escrocs peuvent créer de faux comptes de médias sociaux et contacter les utilisateurs en leur demandant des dépôts ou des investissements, pour ensuite prendre leur argent et disparaître.

Les “Rug Pulls”

Les “rug pulls” peuvent se produire tôt dans la vie d’un actif ou d’une entreprise, où un concepteur fera des promesses extravagantes pour lever des fonds et accroître la confiance des investisseurs, pour ensuite disparaître sans livrer un produit fini, explique Taylor.

Signaux d’Alarme à Considérer Lors du Choix d’une Cryptomonnaie à Investir

La recherche sur les projets avant de mettre des fonds en jeu est une excellente façon de “débusquer” les dangers potentiels, selon Taylor.

Taylor conseille aux investisseurs d’évaluer la qualité globale du site web du projet, et avant d’initier des transactions, les participants curieux devraient se poser les questions suivantes :

  • Les pages ont-elles l’air d’avoir été professionnellement conçues ou assemblées rapidement ?

  • Y a-t-il des erreurs de grammaire ou d’orthographe dans le texte ou dans le livre blanc du projet ?

  • Le plan du projet correspond-il à notre compréhension commune de la réalité ?

  • Pouvez-vous trouver les conditions d’utilisation de l’entreprise, la politique de confidentialité et les licences actuelles ?

  • Sont-ils excessivement préoccupés par le contenu promotionnel plutôt que par des documents mesurés encourageant les utilisateurs à prendre des décisions éclairées ?

“Après avoir examiné attentivement le site web du projet, passez à leur présence sur les médias sociaux pour ajuster votre point de vue”, déclare Taylor.

  • Évaluez la manière dont l’entreprise se présente aux utilisateurs sur différents canaux.

  • Vérifiez le nombre d’abonnés, l’engagement et le type de contenu partagé sur chaque canal.

  • Soyez attentif aux caractéristiques divergentes. Si une même entreprise adopte une approche radicalement différente entre son public sur Twitter et celui sur LinkedIn, cette versatilité pourrait dissimuler une intention plus sinistre. Prendre un moment pour évaluer le ton général de la communauté liée à un actif peut également révéler son niveau de satisfaction à l’égard du projet.

“Malgré un certain degré d’anonymat, la cryptomonnaie est transparente jusqu’à ses détails les plus granulaires”, déclare Taylor.

“Alors que cela peut sembler complexe d’un point de vue global, s’engager et partager des ressources avec d’autres participants de confiance est un excellent moyen de construire la base de connaissances nécessaire pour obtenir une compréhension plus nuancée.”

Faites Vos Propres Recherches (FVPR) et Vérifications Nécessaires

“À un niveau micro, les livres blancs des projets et tout site web associé, ainsi que les documents qui s’y trouvent, sont d’excellents points de départ pour comprendre des actifs individuels”, déclare Taylor.

De plus, les agrégateurs tiers et les sites de classement peuvent fournir des informations claires pour aider à corroborer ces données.

“Alors que le site d’un projet aurait un intérêt financier dans son succès, ces vecteurs supplémentaires peuvent percer cette façade si nécessaire”, explique Taylor. “Ces ressources peuvent également vous orienter vers des plateformes d’échange vérifiées et réglementées pour faciliter vos transactions de cryptomonnaie.”

Souvent, les plateformes d’échange fonctionnent comme des écosystèmes en soi, offrant diverses commodités à la disposition de la communauté.

“Leur position au sein de l’industrie plus vaste peut apporter une neutralité à leurs offres. Plutôt que de promouvoir des projets individuels, les plateformes d’échange sont généralement préoccupées par l’élargissement de l’accès et la diffusion des services liés à la cryptomonnaie. Et une adoption plus étendue des actifs numériques ne se réalisera qu’avec une entreprise éducative solide.”

Par exemple, explique-t-il, CEX.IO University est une plateforme gratuite pour acquérir des connaissances en cryptomonnaie et offre un glossaire complet des termes de l’industrie. L’équipe de recherche de CEX.IO produit également des rapports trimestriels COMPASS suivant les évolutions et les tendances macro-économiques ayant un impact sur l’industrie.

“Cela étant dit, les participants sont encouragés à trouver les outils et les chemins en lesquels ils ont confiance et qui correspondent le mieux à leur parcours unique en cryptomonnaie”, déclare Taylor.

“Bien que la connaissance acquise et les informations actuelles et à jour puissent contribuer à atténuer certains niveaux de risque, il est impossible de contrôler tous les résultats. Par conséquent, il est crucial que ceux qui choisissent de participer effectuent des évaluations continues des risques et restent attentifs aux mouvements du marché.”

La Conclusion

Les fraudes liées à la cryptomonnaie continuent d’augmenter à mesure que les escrocs élaborent des schémas de plus en plus personnalisés et complexes, comprenant des couches de tromperie. Et à mesure que les escroqueries liées à la cryptomonnaie deviennent plus élaborées, les pertes subies par les investisseurs augmentent également.

Cependant, si les investisseurs sont conscients des signaux d’alerte des escroqueries liées à la cryptomonnaie et prennent des mesures préventives, ils économiseront probablement des soucis, sans parler de l’argent.

Les investisseurs qui naviguent dans ce monde complexe des cryptomonnaies doivent s’éduquer pour comprendre le fonctionnement de ces actifs numériques, prendre des décisions éclairées, repérer les escroqueries potentielles et se protéger, ainsi que la communauté de la cryptomonnaie, contre les fraudeurs.

FAQs

Qu’est-ce qu’une escroquerie liée à la cryptomonnaie ?

Une arnaque liée à la cryptomonnaie se produit lorsque des escrocs volent de l’argent à des utilisateurs qui investissent activement dans la cryptomonnaie ou l’utilisent pour effectuer des transactions. Les escroqueries liées à la cryptomonnaie, prenant diverses formes, exploite généralement les émotions des investisseurs, comme la cupidité ou la peur.

Quelles sont les escroqueries courantes liées à la cryptomonnaie ?

Parmi les escroqueries courantes liées à la cryptomonnaie, on peut citer :

  • Les systèmes de Ponzi

  • Les schémas de pump-and-dump

  • Les faux ICOs (offres initiales de pièces)

  • Les faux échanges de cryptomonnaies

  • Les faux portefeuilles

  • Les escroqueries de phishing

  • Les attaques d’ingénierie sociale

  • Les “rug pulls”

Comment éviter les escroqueries liées à la cryptomonnaie ?

Afin d’éviter les escroqueries liées à la cryptomonnaie, les investisseurs doivent se familiariser avec le fonctionnement des cryptomonnaies, prendre des décisions éclairées, repérer les escroqueries potentielles et se protéger, tout en contribuant à la protection de la communauté de la cryptomonnaie contre les fraudeurs.

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Linda Rosencrance

Linda Rosencrance est rédactrice/éditrice/auteur indépendante dans la région de Boston. Elle a plus de 30 ans d'expérience en tant que journaliste d'investigation, ayant écrit pour de nombreux journaux de la région métropolitaine de Boston. Elle écrit sur les technologies de l'information depuis 1999 et ses articles sont parus dans des publications telles que MSDynamicsworld.com, TechTarget, TechBeacon, IoT World Today, Computerworld, CIO magazine et d'autres. Mme Rosencrance a été rédactrice en chef d'un site d'actualités technologiques et a géré et édité un blog consacré à l'analyse des données.Elle rédige également des livres blancs, des études de cas, des livres électroniques et…