Comment Investir dans la Crypto monnaie ?

2024 est une année charnière qui augure une nouvelle ère prometteuse pour investir dans les crypto-monnaies. Nous avons d’un côté les marchés financiers qui, pour le meilleur et pour le pire, viennent d’acter une alliance historique sur la base des ETFs Bitcoin. Avec également, du même côté, la certitude qu’un nouveau cycle crypto s’enclenche cette année, car le halving du BTC est prévu pour le mois d’avril.

Nous allons étudier dans cet articles les crypto-monnaies de choix pour débuter en investissement, les instruments financiers à maîtriser et les plateformes d’investissement en crypto pour gérer son portefeuille.

Pourquoi investir dans la cryptomonnaie ?

Si vous souhaitez vous lancer dans l’investissement en crypto, il est nécessaire de comprendre pourquoi investir en crypto, quels sont les avantages et les risques.

Avantages d’investir en crypto

Le principal avantage de l’investissement crypto est le potentiel de gains assez importants. Comme la crypto est un actif financier volatil, son cours peut faire du x100 ou même un potentiel de gains x1000 ce qui s’est vu dans le passé. Des crypto comme le Bitcoin ou l’Ethereum ont vu par le passé leur prix passer de quelques centaines d’euros a plusieurs milliers en quelques années.

Les gains potentiels ne sont pas les seules raison d’investir en crypto. les autres raisons principales sont :

• La décentralisation : Contrairement aux monnaies centrales comme l’Euro, les cryptomonnaies ne sont pas controlées par les Etats ni par les banques. Leur valeur ne peut donc pas être modifiée par les gouvernements
• Valeur refuge : Le Bitcoin devient de plus en plus une valeur refuge comme l’or a pu avoir dans le passé. Des investisseurs institutionnels commencent à accumuler des reserves de Bitcoin ou d’ETH.
• Stratégie de diversification : Tout bon portefeuille d’investissement doit être diversifié. Les cryptos dont un bon investissement de diversification en elles-mêmes ou dans des ETF crypto.

Les risques de l’investissement en cryptomonnaie

La volatilité de la crypto en fait son principal attrait mais aussi son risque le plus important. De nombreux exemples de crypto ayant perdu quasiment toute leur valeur en quelques heures ont existé dans le passé. De plus certaines cryptomonnaies sont victimes de scam tels que le rug pull qui peuvent artificiellement faire gonfler la valeur d’une crypto avant que les instigateurs retirent tous leurs bénéfices et disparaissent.

Comment bien choisir la crypto pour investir

La première étape sera de déterminer le type de crypto-monnaie qui vous convient. Ce choix découle généralement de votre profil d’investisseur, de votre tolérance au risque, et de vos attentes en matière de profits.

Bien que toutes les déclinaisons entre les deux exemples suivants soient envisageables, nous vous proposons ici 2 approches antagonistes, deux visions de l’investissement en crypto.

Ici la priorité est à l’accumulation d’un capital crypto reposant sur les fers de lance, Bitcoin en premier. Des crypto-monnaies qui représentent aujourd’hui les valeurs sûres d’un marché émergent, pour les investisseurs à long terme.

Ce qui caractérise la force de Bitcoin depuis 15 ans, c’est sa nature indépendante et la sécurité de sa blockchain. Une monnaie décentralisée dont le fonctionnement n’est pas contrôlé, ni par une société, ni par un gouvernement. C’est aujourd’hui un colosse qui a déjà atteint une market cap importante, et qui devrait encore progresser dans les prochaines années. Cependant on est loin maintenant des performances initiales, loin d’un Bitcoin qui pourrait faire x1000 et plus. 

Chaque crypto monnaie du top 50 pourrait bien sûr être analysée et certaines seraient en droit de briguer votre intérêt d’investisseur. N’hésitez pas à regarder de plus près les autres top cryptos, à faire vos propres recherches. 

Pour cibler un haut rendement, on parle d’une augmentation de la valeur de la crypto-monnaie par un facteur x100, x1000 ou x10000, il faut se tourner vers des crypto monnaies qui sont en devenir, celles dont le market cap est encore bas, et qui ont un fort potentiel.. Pour celles-ci on distingue ces profils :

Les crypto-monnaies innovatrices

Des tokens de startups dont le livre blanc et les tokenomics sont prometteurs, avec une roadmap crédible.

Tous les grands sont passés par ce stade de la découverte, et les investisseurs qui y ont cru sont maintenant confortablement réjouis, les pieds en éventail, en un mot, ils ont fait fortune.

Dans ce domaine des startups crypto en devenir, il est très difficile de pronostiquer à long terme. Pourtant, à titre d’exemple, nous vous proposons celles-ci :

• Bitcoin Minetrix (BTCMTX) : Une crypto en prévente actuellement. Elle propose une solution innovante pour simplifier le mining de Bitcoin pour tous.
• Ternoa (CAPS) : Une crypto française basée à Biarritz qui propose de stocker des données privées dans des NFT, et de les transmettre selon des conditions multiples. Un potentiel d’utilité important, ce qui rend cet actif attractif.

Les meme coins

Seule la crypto peut à ce point engendrer des projets qui pourraient avoir l’air de blagues ou d’arnaques (parfois ce sont réellement des scams). Pourtant, dans le plus grand sérieux du monde de l’investissement, certains memes coins ont déjà réussi à faire gagner des fortunes à leurs investisseurs. On peut évoquer le Dogecoin, cher à Elon Musk, ou bien le Shiba Inu qui a su très bien performer lors du dernier bull run.

Difficile de choisir parmi tous les candidats à la performance. Pourtant, actuellement, on assiste à une certaine effervescence autour de plusieurs memecoins, ce qui nous conduit à vous présenter ceux-ci :

• Pepe Unchained : Pepe Unchained est un meme coin qui repose sur le fameux personnage Pepe et offre un beau potentiel d’investissement.
• Base Dawgz : BaseDawgz est l’exemple parfait de meme coins qui allient le cote meme avec une innovation technologique comme le multichain.

Sécuriser ses investissements crypto

Avoir dans son portefeuille des actifs crypto monnaie s’apparente à avoir de l’argent à sécuriser. Comment les stocker, ne pas les perdre, éviter de se les faire voler ? Peut-être que la mise en place d’un système dans lequel les cryptos seront en sécurité peut, pour les plus débutants d’entre vous, sembler une étape dissuasive. C’est compréhensible. 

Diversifier son portefeuille crypto

Effectivement, Warren Buffett, lors de la réunion annuelle des actionnaires de Berkshire Hathaway en 1996, a déclaré : “la diversification est une protection contre l’ignorance“. Mais qui peut se targuer d’avoir le même niveau de connaissance des entreprises que Warren Buffett ?

Diversifier son portefeuille reste une méthode avisée pour se prémunir contre les mauvaises surprises. Et pour le faire avec cohérence, vous pouvez essayer de cibler un narratif particulier afin de regrouper des cryptos d’un même domaine. Par exemple les cryptos du DePin (Decentralized Physical Infrastructure Networks), du Gaming, ou de l’IA.

En diversifiant votre portefeuille crypto, une part de fondamentaux (BTC, ETH), une part low market cap (Meme Kombat, Bitcoin Minetrix, …), vous pouvez favoriser un équilibre propice au rendement. A vous de prendre les bonnes décisions.

Gérer ses actifs crypto monnaie

Pourtant, parmi les trois grandes solutions, aucune n’est vraiment difficile à utiliser. Néanmoins, afin de choisir en conscience celle qui vous convient, il n’est pas négligeable de bien assimiler la notion de clé publique et de clé privée qu’on retrouve dans l’univers crypto (d’où le nom d’ailleurs).

Très simplement, prenons l’exemple de votre boîte aux lettres. Tout le monde peut, avec votre adresse, vous envoyer une lettre, c’est la clé publique. Mais vous seul possédez la clé qui ouvre la boîte aux lettres, c’est la clé privée.

Stocker ses actifs cryptos

Si vous préférez détenir vos crypto-actifs, il faut alors choisir une solution adéquate. Parmi les plus reconnus, nous avons choisi de vous présenter une comparaison entre ces deux hardware wallets qui ont fait leurs preuves depuis quelques années, le Ledger Nano X, et le Trezor Model T.

Caractéristique	Ledger Nano X	Trezor Model T
Elément de sécurité	Puce SE, certifiée CC EAL5+	✖️
Certification	ANSSI	CE, RoHS
Sauvegarde	Seed de récupération (24 mots)	Seed de récupération (12 mots)
Achat et vente intégrés	✅	✅
Stacking	✅	✖️
Open source	✖️	✅
Bluetooth	✅	✖️
Prix	149 €	179 €
Support de Cryptomonnaies	Plus de 5500	Plus de 1400
App Mobile	Ledger Live pour iOS et Android	✖️

Choisir une stratégie d’investissment  pour fructifier ses crypto

Il existe autant de stratégies d’investissement que d’investisseurs. Nous allons vous présenter 4 possibilités d’entrée dans l’investissement en crypto qui vous aideront à évaluer par vous-même quels sont les meilleurs choix selon votre situation. Voici 4 stratégies pour entrer de la meilleure façon sur le marché crypto :

Le Yield

Le Yield, ou stratégie du rendement en français, consiste à acquérir et conserver des crypto-monnaies afin de générer du profit sur une période de temps donnée.

Contrairement à la stratégie d’investissement crypto du HODLing qui consiste à conserver ses investissements en crypto sur le long, le Yielding se fixe une limite de temps définie.

C’est donc une stratégie d’investissement proche du fait de détenir un compte épargne avec le potentiel de rendement des crypto-monnaies.

Le Staking

Le Staking est une stratégie d’investissement crypto qui consiste au blocage de ses actifs en crypto-monnaies sur une période donnée afin de faire fonctionner la blockchain. En échange, l’utilisateur recevra des tokens supplémentaires.

Le mécanisme de consensus par Proof-of-Stake est la base du fonctionnement de nombreuses crypto-monnaies comme l’Ethereum (ETH). Les utilisateurs, appelés validateurs, ont pour objectif de valider les nouvelles transactions sur la blockchain et d’ajouter des blocs supplémentaires.

Le Staking est une des stratégies d’investissement à maîtriser absolument pour diversifier son portefeuille en crypto.

Le DCA (Dollar-Cost Averaging)

Avec cette méthode, une fois enclenchée, vous n’avez plus à vous préoccuper des variations, des tendances et des accidents économiques. De plus, cette technique permet également d’éviter tout dilemme lorsqu’il faut choisir le meilleur moment pour investir.

Il vous suffit de programmer un montant, et une périodicité. Par exemple, vous pouvez décider d’investir tous les jours 5 euros sur le BTC. Sur un mois, un an, ou tout un cycle crypto, le cours du BTC aura fait des bonds dans tous les sens, mais votre investissement restera régulier. Des plateformes comme Binance ou Bitpanda vous proposent de mettre en place des DCA sur plusieurs cryptos monnaies.

Cette méthode s’avère la plus simple et la plus adaptée pour tout investisseur qui ne peut pas ou ne veut pas suivre à la loupe les courbes du marché crypto. Pour information, jusqu’à présent, et depuis l’aube des cryptos, tout DCA à long terme sur le Bitcoin est gagnant. Jolie performance.

Holding crypto

Ce qui diffère entre le Holding (aussi appelé HODLing) et le DCA c’est la manière d’entrer sur le marché. Un holder a la certitude d’être entré au bon moment, peut-être en une seule fois, et il sait que plus il gardera son actif, plus il fera de bénéfices.
Une approche long terme parfaitement adaptée pour les investisseurs de conviction, et aux early adopters de tous poils.

Investir dans les cryptos en ETF ou en livrets crypto

En ce début d’année 2024, la nouvelle qui a focalisé toutes les attentions des investisseurs fût l’approbation de 11 ETF Bitcoin spot par la SEC (Securities and Exchange Commission). C’est en effet une décision qui entérine la légitimité du Bitcoin et qui ouvre la porte à de nombreux investisseurs, institutionnels et particuliers en facilitant l’accès au BTC.

Au-delà de ces ETF, il existe d’autres alternatives pour investir dans la crypto comme l’achat d’actions, l’investissement dans des biens tokenisés, ou bien sur le marché des NFT. 

ETFs Bitcoin : une exposition indicielle

Poussés par les géants Blackrock et VanEck, ces ETF tant attendus ont réussi leur lancement comme aucun ETF auparavant. Signe des temps, le marché crypto est maintenant l’objet de toutes les attentions. D’ailleurs, en quelques jours, le iShares Bitcoin ETF a déjà dépassé le seuil des 1 Mds de dollars. 

De plus, afin de favoriser le succès de ces ETF, la plupart des fonds ont annoncé une renonciation aux frais pendant la phase initiale. Vous pouvez donc investir à moindre coût dans le Bitcoin, par le biais de cet instrument directement adossé à du BTC. 

ETF	Marché	Frais
Ishares Bitcoin Trust (IBIT)	NYSE Arca	0.2% pour les 12 premiers mois ou les premiers 5 Mds d’actifs. Ensuite : 0.25 %
ARK 21shares Bitcoin ETF (ARKB)	NYSE Arca	0.00 % pour les six premiers mois ou le premier milliard de dollars d’actifs Ensuite : 0,25%
Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)	NASDAQ	0.39 %
Franklin Bitcoin ETF (EZBC)	Cboe BZX Exchange	0,29%
Invesco Galaxy Bitcoin ETF (BTCO)	NASDAQ	0.00 % pour les 6 premiers mois ou les premiers 5 Mds d’actifs.  Ensuite : 0.39 %
Vaneck Bitcoin Trust (HODL)	Cboe BZX Exchange	0.25 %
WisdomTree Bitcoin Fund (BTCW)	NASDAQ	0.00 % pour les six premiers mois ou le premier milliard de dollars d’actifs Ensuite : 0.39 %
Bitwise Bitcoin Trust (BITB)	NYSE Arca	0.00 % pour les six premiers mois ou le premier milliard de dollars d’actifs. Ensuite : 0.20%
Valkyrie Bitcoin Fund (BRRR)	NYSE Arca	0.00 % les 3 premiers mois. Ensuite : 0.49 %
Hashdex Bitcoin ETF (DEFI)	Cboe BZX Exchange	0,90%
Grayscale Bitcoin Trust (GBTC)​​​​​​.	NYSE Arca	1.5 %

Ces ETF Bitcoin sont généralement facilement accessibles par le biais des brokers traditionnels et sur les plateformes en ligne reconnues comme Degiro ou encore XTB qui permettent d’investir sur les places de marché de ces ETF.

Investir dans des sociétés crypto-engagées

Autres produits financiers liés aux cryptos

Elle peut présenter des opportunités de profits dans les domaines de l’immobilier, des œuvres d’art et des produits de luxe en général.

Les Meilleures plateformes pour investir en crypto

Si vous n’avez pas encore de plateforme attitrée pour vos investissements en cryptos, laissez-nous vous faire gagner beaucoup de temps et vous proposer un panel de plateformes d’échange régulées en France.

Les 5 plateformes d’investissement crypto de choix

Ces cinq échanges crypto existent depuis de nombreuses années et ont en commun d’être parfaitement en conformité au regard de la législation française. Ce sont toutes des plateformes que vous pouvez essayer en toute confiance.

	✅	🛑
Binance	Plateforme n°1, faibles frais, NFT	Uniquement crypto
BitPanda	Carte de paiement, près de 3000 actifs dont 300 crypto-monnaies	Commission de 1.8 % sur les dépôts en carte
XTB	5400 actifs, faibles frais	Orienté trading
OKX	+400 cryptos, faibles frais	Vient de délister plusieurs crypto favorisant l’anonymat : XMR, ZEC, et ZEN
eToro	+83 cryptos, interface simple et agréable	Frais importants, notamment le spread crypto

76% des comptes CFD d’investisseurs particuliers perdent de l’argent. – pour CFDs, L’investissement est risqué. Faites-le de manière responsable. Pour actions et ETFs

Lexique des concepts importants a connaitre en crypto

La réputation d’extrême volatilité du marché crypto n’est plus à faire. Pourtant comme pour toute entité en mouvement, il est possible de repérer les cycles du marché des crypto monnaies.

David Hume, le philosophe du XVIIIe siècle soulignait que notre anticipation des futurs événements, basée sur des expériences passées, repose sur l’hypothèse non garantie que des causes similaires dans le passé entraîneront des effets similaires dans l’avenir. C’est humain de croire en cela. Quand depuis l’aube des temps le jour a succédé à la nuit, on s’attend sans angoisse à ce que le soleil apparaisse le lendemain, encore et toujours.

Dans le monde de la crypto monnaie, certains cycles se sont reproduits quasiment à l’identique depuis le premier halving (*), pourtant rien ne peut nous garantir de sa continuité future.

Ces grandes phases sont composées de périodes de consolidation et de correction, ce qui permet de passer d’un extrême à l’autre ‘en douceur’ sur plusieurs années.

Les avis divergent, toujours, mais il semble que nous sommes actuellement dans une phase de sortie de bear market. Le bon moment.

Identifier les opportunités d’investissement

Le meilleur moyen pour savoir repérer les opportunités d’investissement, si vous n’avez pas déjà une bonne expérience du marché crypto, c’est bien sûr de se former. 

Pour cela, vous pourrez profiter des nombreuses informations pédagogiques qui sont mises à votre disposition sur certaines plateformes pour trouver les meilleures crypto prometteuses. Vous trouverez, par exemple, d’innombrables vidéos et articles éducatifs sur les sites de AvaTrade, XTB ou encore Binance. 

L’autre moyen c’est d’acheter une formation d’initiation à la crypto, écrite par un professionnel reconnu pour son expérience.

Le but principal est alors d’acquérir les connaissances fondamentales, afin d’être capable de comprendre le fonctionnement de ce marché, d’en assimiler l’historique des graphes, et posséder finalement une méthodologie de recherche performative. C’est une étape essentielle pour réussir à repérer et à saisir les opportunités cryptos.

Influence des tendances économiques globales

Au-delà des performances des marchés et des entreprises, de grands évènements qui peuvent chambouler tout un système se produisent de temps à autre. On se souvient de l’épisode du COVID, ou des différentes crises économiques qui ont marqué les bourses. Le pétrole dans les années 70, Internet au début des années 2000, etc. 

Actuellement on assiste à de grands mouvements internationaux, nul ne peut dire quelles en seront les conséquences à moyen et long terme. Alors si le BTC est comparable à l’or (et il l’est), il fait partie des solutions.

Gérer son investissement en crypto monnaie

Lorsque vous êtes en possession d’un capital en crypto monnaie, vous devez d’une part gérer ce fonds personnel, et d’autre part éviter les sanctions en vous mettant en règle avec les lois actuelles. 

Prendre soin de son investissement crypto

L’idéal pour gérer efficacement un portefeuille crypto sur le long terme, c’est de tout mettre en œuvre pour se préparer aux grandes variations, et de progresser continuellement dans sa connaissance du marché :

• Approfondir ses connaissances, rester informer sur les actifs que vous possédez
• Sans multiplier à l’infini ses achats, une diversification peut s’affiner et permettre d’améliorer la cohérence financière de votre capital crypto
• Poser des limites Stop-Loss, si vos cryptos sont sur une plateforme
• Travailler la gestion émotionnelle, une pratique qui peut vous éviter de prendre des décisions impulsives, et parfois regrettables.

Comprendre la réglementation et les implications fiscales

Si vous souhaitez calculer la plus-value imposable, voici la formule à appliquer :

Plus-value imposable = Valeur de la vente – valeur de l’achat x (valeur de la vente / valeur totale du portefeuille à la date de la vente)

Pour plus d’informations, veillez à vous rendre sur le site des impôts dont le lien est en fin d’article. 

FAQ sur l’investissement en crypto