Techopedia est financé par des liens d'affiliation, sans que cela n'affecte Investir dans les cryptomonnaies n’est plus réservé aux geeks ou autres férus de nouvelles technologie. De nombreux fonds d’investissement recommandent maintenant d’investir une partie de leur portefeuille en cryptomonnaies.
Nous allons étudier dans cet articles les crypto-monnaies de choix pour débuter en investissement crypto, les instruments financiers à maîtriser et les plateformes d’investissement en crypto pour gérer son portefeuille.
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Pourquoi investir dans la crypto monnaie ?
Débuter dans l’investissement crypto peut sembler compliqué. Mais les raisons de diversifier son investissement en ajoutant de la cryptomonnaie possède plusieurs avantages.
Les avantages de débuter l’investissement en crypto
Les cryptomonnaies, en étant des actifs volatiles, possèdent un potentiel prometteur et donc un retour sur son investissement important. Débuter l’investissement en crypto c’est donc potentiellement créer un revenu passif dans le long-terme.
Les gains potentiels ne sont pas les seules raison d’investir en crypto. les autres raisons principales sont :
- La décentralisation : Contrairement aux monnaies centrales comme l’Euro, les cryptomonnaies ne sont pas controlées par les Etats ni par les banques. Leur valeur ne peut donc pas être modifiée par les gouvernements
- Valeur refuge : Le Bitcoin devient de plus en plus une valeur refuge comme l’or a pu avoir dans le passé. Des investisseurs institutionnels commencent à accumuler des reserves de Bitcoin ou d’ETH.
- Stratégie de diversification : Tout bon portefeuille d’investissement doit être diversifié. Les cryptos dont un bon investissement de diversification en elles-mêmes ou dans des ETF crypto.
Les risques à considérer quand on débute l’investissement crypto
La volatilité de la crypto en fait son principal attrait mais aussi son risque le plus important. De nombreux exemples de crypto ayant perdu quasiment toute leur valeur en quelques heures ont existé dans le passé. De plus certaines cryptomonnaies sont victimes de scam tels que le rug pull qui peuvent artificiellement faire gonfler la valeur d’une crypto avant que les instigateurs retirent tous leurs bénéfices et disparaissent.
Choisir la bonne crypto monnaie pour investir
La première étape sera de déterminer le type de crypto-monnaie qui vous convient. Ce choix découle généralement de votre profil d’investisseur, de votre tolérance au risque, et de vos attentes en matière de profits.
Choisir une cryptomonnaie pour investir dépend des facteurs tels que notre niveau de risque ou le montant du portefeuille que nous souhaitons dédier à l’investissement crypto.
Pour les débutants : Choisir une crypto stable et connue pour investir
Pour les investisseurs débutants en crypto, il est conseillé de se concentrer sur des cryptos stables et fiables comme le Bitcoin et l’Ethereum.
Il s’agit de l’équivalent d’acheter des actions de société renommées telles que Facebook ou Tesla.
Ethereum (ETH)
Ethereum est de loin le plus important des altcoins, celui qui a su proposer des solutions on-chain innovantes comme les smarts contracts, une blockchain majeure de l’écosystème. Aujourd’hui sa valeur est autour de 2000 $.
- ATH : 4891 $, le 16 novembre 2021
- Market Cap : 268 Mds $
BNB
Lancé en juillet 2017, c’est le token de la plateforme d’échange crypto numéro 1, Binance. Elle s’est imposée comme un élément fondamental de l’univers crypto et de nombreux tokens s’échangent sur la BNB Smartchain. Aujourd’hui on trouve le BNB autour de 300 $.
- ATH : 690 $, le 10 mai 2021
- Market Cap : 44 Mds $
Solana (SOL)
Solana est une crypto monnaie originale, lancée officiellement en mars 2020. Elle jouit d‘une grande ferveur sur les réseaux et s’appuie sur une technologie de validation innovante. Sur la blockchain Solana, les transactions sont rapides et peu coûteuses. Cette société semble avoir encore beaucoup de ressources pour atteindre de nouveaux sommets. On la retrouve aujourd’hui autour des 80 $.
- ATH : 260 $, le 6 novembre 2021
- Market Cap : 38,2 Mds $
Chaque crypto monnaie du top 50 pourrait bien sûr être analysée et certaines seraient en droit de briguer votre intérêt d’investisseur. N’hésitez pas à regarder de plus près les autres top cryptos, à faire vos propres recherches.
Pour les investisseurs confirmés : Choisir des cryptos avec plus de potentiel
Pour cibler un haut rendement, on parle d’une augmentation de la valeur de la crypto-monnaie par un facteur x100, x1000 ou x10000, il faut se tourner vers des crypto monnaies qui sont en devenir, celles dont le market cap est encore bas, et qui ont un fort potentiel.. Pour celles-ci on distingue ces profils :
Les crypto-monnaies novatrices
Des tokens de startups dont le livre blanc et les tokenomics sont prometteurs, avec une roadmap crédible.
Tous les grands sont passés par ce stade de la découverte, et les investisseurs qui y ont cru sont maintenant confortablement réjouis, les pieds en éventail, en un mot, ils ont fait fortune.
Dans ce domaine des startups crypto en devenir, il est très difficile de pronostiquer à long terme. Pourtant, à titre d’exemple, nous vous proposons celles-ci :
- Bitcoin Minetrix (BTCMTX) : Une crypto en prévente actuellement. Elle propose une solution innovante pour simplifier le mining de Bitcoin pour tous.
- Ternoa (CAPS) : Une crypto française basée à Biarritz qui propose de stocker des données privées dans des NFT, et de les transmettre selon des conditions multiples. Un potentiel d’utilité important, ce qui rend cet actif attractif.
Les meme coins
Seule la crypto peut à ce point engendrer des projets qui pourraient avoir l’air de blagues ou d’arnaques (parfois ce sont réellement des scams). Pourtant, dans le plus grand sérieux du monde de l’investissement, certains memes coins ont déjà réussi à faire gagner des fortunes à leurs investisseurs. On peut évoquer le Dogecoin, cher à Elon Musk, ou bien le Shiba Inu qui a su très bien performer lors du dernier bull run.
Difficile de choisir parmi tous les candidats à la performance. Pourtant, actuellement, on assiste à une certaine effervescence autour de plusieurs memecoins, ce qui nous conduit à vous présenter ceux-ci :
- Wall Street Pepe : Wall Street Pepe est un meme coin qui repose sur le fameux personnage Pepe et offre un beau potentiel d’investissement.
- Crypto all-stars : Crypto all-stars est une crypto meme avec un potentiel de croissance important en 2025.
Comment sécuriser son investissement crypto
Avoir dans son portefeuille des actifs crypto monnaie s’apparente à avoir de l’argent à sécuriser. Comment les stocker, ne pas les perdre, éviter de se les faire voler ? Peut-être que la mise en place d’un système dans lequel les cryptos seront en sécurité peut, pour les plus débutants d’entre vous, sembler une étape dissuasive. C’est compréhensible.
Diversifier son portefeuille crypto
Effectivement, Warren Buffett, lors de la réunion annuelle des actionnaires de Berkshire Hathaway en 1996, a déclaré : “la diversification est une protection contre l’ignorance“. Mais qui peut se targuer d’avoir le même niveau de connaissance des entreprises que Warren Buffett ?
Diversifier son portefeuille reste une méthode avisée pour se prémunir contre les mauvaises surprises. Et pour le faire avec cohérence, vous pouvez essayer de cibler un narratif particulier afin de regrouper des cryptos d’un même domaine. Par exemple les cryptos du DePin (Decentralized Physical Infrastructure Networks), du Gaming, ou de l’IA.
En diversifiant votre portefeuille crypto, une part de fondamentaux (BTC, ETH), une part low market cap (Meme Kombat, Bitcoin Minetrix, …), vous pouvez favoriser un équilibre propice au rendement. A vous de prendre les bonnes décisions.
Gérer ses actifs crypto monnaie
Pourtant, parmi les trois grandes solutions, aucune n’est vraiment difficile à utiliser. Néanmoins, afin de choisir en conscience celle qui vous convient, il n’est pas négligeable de bien assimiler la notion de clé publique et de clé privée qu’on retrouve dans l’univers crypto (d’où le nom d’ailleurs).
Très simplement, prenons l’exemple de votre boîte aux lettres. Tout le monde peut, avec votre adresse, vous envoyer une lettre, c’est la clé publique. Mais vous seul possédez la clé qui ouvre la boîte aux lettres, c’est la clé privée.
Pour gérer vos crypto vous avez donc ces trois grandes possibilités :
- La plateforme d’échange crypto : Une fois votre investissement effectué, vous pouvez simplement laisser vos actifs sur votre compte Binance ou BitPanda, par exemple. Dans ce cas, c’est la plateforme qui s’occupe de la gestion de vos actifs. C’est simple et pratique. Mais vous n’avez pas la clé privée. Selon l’adage qui circule régulièrement dans le milieu crypto, si vous n’avez pas la clé privée, ce n’est pas votre argent. Néanmoins, soyez rassuré, si vous êtes sur une plateforme de confiance comme celles que nous avons mentionnées, c’est comparable à avoir son argent dans une banque plutôt que sous le matelas.
- Le portefeuille en ligne, hot wallet : Il s’agit d’un portefeuille numérique qui peut se présenter sous la forme d’un plugin pour le navigateur. Parmi les plus utilisés on peut citer Metamask, TrustWallet, Rabby ou encore Zengo..
- Le portefeuille physique, cold wallet : Un support hardware, qui ressemble à une clef usb pour les ledger Nano. L’intérêt de ces wallets est leur totale déconnexion du réseau. Et, sans votre validation physique, aucune transaction ne peut être effectuée. Vous êtes le seul responsable de la clef privée.
Stocker ses actifs cryptos
Si vous préférez détenir vos crypto-actifs, il faut alors choisir une solution adéquate. Parmi les plus reconnus, nous avons choisi de vous présenter une comparaison entre ces deux hardware wallets qui ont fait leurs preuves depuis quelques années, le Ledger Nano X, et le Trezor Model T.
| Caractéristique | Ledger Nano X | Trezor Model T |
| Elément de sécurité | Puce SE, certifiée CC EAL5+ | ✖️ |
| Certification | ANSSI | CE, RoHS |
| Sauvegarde | Seed de récupération (24 mots) | Seed de récupération (12 mots) |
| Achat et vente intégrés | ✅ | ✅ |
| Stacking | ✅ | ✖️ |
| Open source | ✖️ | ✅ |
| Bluetooth | ✅ | ✖️ |
| Prix | 149 € | 179 € |
| Support de Cryptomonnaies | Plus de 5500 | Plus de 1400 |
| App Mobile | Ledger Live pour iOS et Android | ✖️ |
Les stratégies d’investissement crypto pour augmenter ses revenus
Il existe autant de stratégies d’investissement que d’investisseurs. Nous allons vous présenter 4 possibilités d’entrée dans l’investissement en crypto qui vous aideront à évaluer par vous-même quels sont les meilleurs choix selon votre situation. Voici 4 stratégies pour entrer de la meilleure façon sur le marché crypto :
Le Yield
Le Yield, ou stratégie du rendement en français, consiste à acquérir et conserver des crypto-monnaies afin de générer du profit sur une période de temps donnée.
Contrairement à la stratégie d’investissement crypto du HODLing qui consiste à conserver ses investissements en crypto sur le long, le Yielding se fixe une limite de temps définie.
C’est donc une stratégie d’investissement proche du fait de détenir un compte épargne avec le potentiel de rendement des crypto-monnaies.
Le Staking
Le Staking est une stratégie d’investissement crypto qui consiste au blocage de ses actifs en crypto-monnaies sur une période donnée afin de faire fonctionner la blockchain. En échange, l’utilisateur recevra des tokens supplémentaires.
Le mécanisme de consensus par Proof-of-Stake est la base du fonctionnement de nombreuses crypto-monnaies comme l’Ethereum (ETH). Les utilisateurs, appelés validateurs, ont pour objectif de valider les nouvelles transactions sur la blockchain et d’ajouter des blocs supplémentaires.
Le Staking est une des stratégies d’investissement à maîtriser absolument pour diversifier son portefeuille en crypto.
Le DCA (Dollar-Cost Averaging)
Avec cette méthode, une fois enclenchée, vous n’avez plus à vous préoccuper des variations, des tendances et des accidents économiques. De plus, cette technique permet également d’éviter tout dilemme lorsqu’il faut choisir le meilleur moment pour investir.
Il vous suffit de programmer un montant, et une périodicité. Par exemple, vous pouvez décider d’investir tous les jours 5 euros sur le BTC. Sur un mois, un an, ou tout un cycle crypto, le cours du BTC aura fait des bonds dans tous les sens, mais votre investissement restera régulier. Des plateformes comme Binance ou Bitpanda vous proposent de mettre en place des DCA sur plusieurs cryptos monnaies.
Cette méthode s’avère la plus simple et la plus adaptée pour tout investisseur qui ne peut pas ou ne veut pas suivre à la loupe les courbes du marché crypto. Pour information, jusqu’à présent, et depuis l’aube des cryptos, tout DCA à long terme sur le Bitcoin est gagnant. Jolie performance.
Holding crypto
Ce qui diffère entre le Holding (aussi appelé HODLing) et le DCA c’est la manière d’entrer sur le marché. Un holder a la certitude d’être entré au bon moment, peut-être en une seule fois, et il sait que plus il gardera son actif, plus il fera de bénéfices.
Une approche long terme parfaitement adaptée pour les investisseurs de conviction, et aux early adopters de tous poils.
Investir dans les cryptos ETF et les livrets crypto
En ce début d’année 2024, la nouvelle qui a focalisé toutes les attentions des investisseurs fût l’approbation de 11 ETF Bitcoin spot par la SEC (Securities and Exchange Commission). C’est en effet une décision qui entérine la légitimité du Bitcoin et qui ouvre la porte à de nombreux investisseurs, institutionnels et particuliers en facilitant l’accès au BTC.
Au-delà de ces ETF, il existe d’autres alternatives pour investir dans la crypto comme l’achat d’actions, l’investissement dans des biens tokenisés, ou bien sur le marché des NFT.
ETFs Bitcoin : une exposition indicielle
Poussés par les géants Blackrock et VanEck, ces ETF tant attendus ont réussi leur lancement comme aucun ETF auparavant. Signe des temps, le marché crypto est maintenant l’objet de toutes les attentions. D’ailleurs, en quelques jours, le iShares Bitcoin ETF a déjà dépassé le seuil des 1 Mds de dollars.
De plus, afin de favoriser le succès de ces ETF, la plupart des fonds ont annoncé une renonciation aux frais pendant la phase initiale. Vous pouvez donc investir à moindre coût dans le Bitcoin, par le biais de cet instrument directement adossé à du BTC.
| ETF | Marché | Frais |
| Ishares Bitcoin Trust (IBIT) | NYSE Arca | 0.2% pour les 12 premiers mois ou les premiers 5 Mds d’actifs.
Ensuite : 0.25 % |
| ARK 21shares Bitcoin ETF (ARKB) | NYSE Arca | 0.00 % pour les six premiers mois ou le premier milliard de dollars d’actifs
Ensuite : 0,25% |
| Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) | NASDAQ | 0.39 % |
| Franklin Bitcoin ETF (EZBC) | Cboe BZX Exchange | 0,29% |
| Invesco Galaxy Bitcoin ETF (BTCO) | NASDAQ | 0.00 % pour les 6 premiers mois ou les premiers 5 Mds d’actifs.
Ensuite : 0.39 % |
| Vaneck Bitcoin Trust (HODL) | Cboe BZX Exchange | 0.25 % |
| WisdomTree Bitcoin Fund (BTCW) | NASDAQ | 0.00 % pour les six premiers mois ou le premier milliard de dollars d’actifs Ensuite : 0.39 % |
| Bitwise Bitcoin Trust (BITB) | NYSE Arca | 0.00 % pour les six premiers mois ou le premier milliard de dollars d’actifs.
Ensuite : 0.20% |
| Valkyrie Bitcoin Fund (BRRR) | NYSE Arca | 0.00 % les 3 premiers mois.
Ensuite : 0.49 % |
| Hashdex Bitcoin ETF (DEFI) | Cboe BZX Exchange | 0,90% |
| Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). | NYSE Arca | 1.5 % |
Ces ETF Bitcoin sont généralement facilement accessibles par le biais des brokers traditionnels et sur les plateformes en ligne reconnues comme Degiro ou encore XTB qui permettent d’investir sur les places de marché de ces ETF.
Investir dans des sociétés crypto-engagées
Certaines sociétés cotées en bourse sont ouvertement favorables à la crypto monnaie et leurs actions peuvent par conséquent offrir un point d’entrée idéal. Parmi les plus renommées, on peut trouver :
- Square / Block, Inc.(SQ) : Cofondée par l’ancien PDG de Twitter, Jack Dorsey, Block, Inc fervent laudateur du BTC et des cryptos
- MicroStrategy (MSTR) : Sous l’impulsion de son ancien PDG Michael Saylor, MicroStrategy est une société qui possède plus de 180 000 BTC
- Tesla, Inc. (TSLA) : Tesla a fait des investissements notables en Bitcoin. Bien qu’il ne soit plus possible actuellement d’acheter une Tesla en BTC, la société d’Elon Musk est ouvertement pro crypto monnaie
- PayPal Holdings, Inc. (PYPL) : PayPal a intégré les crypto-monnaies à sa plateforme, permettant l’achat, la vente et la détention de cryptos
- NVIDIA Corporation (NVDA) : Bien que NVIDIA ne soit pas directement une entreprise de crypto-monnaies, elle produit du matériel essentiel pour le minage de crypto-monnaies
- Coinbase Global, Inc. (COIN) : Coinbase est derrière Binance le plus important exchange de cryptos. BlackRock est partenaire de Coinbase.
Autres produits financiers liés aux cryptos
Parmi les autres biais d’investissement dans le marché crypto, voici les plus prometteurs :
- Les NFT : Ces fameux Non Fongible Tokens qui ont fait l’objet d’une large exposition médiatique lorsque certaines collections crevaient les plafonds spéculatifs. C’est un domaine d’investissement crypto original, qui peut rapporter beaucoup, mais qui demande une bonne expertise.
- Tokenisation du réel : On a vu apparaître, comme la pointe d’une comète, des sociétés telles que RealT, qui permettent d’investir dans l’immobilier via la crypto. Cette tendance à la tokenisation du réel est une des plus porteuses actuellement dans le sens de l’adoption de masse.
Elle peut présenter des opportunités de profits dans les domaines de l’immobilier, des œuvres d’art et des produits de luxe en général.
Investir en crypto monnaies : Les meilleures plateformes d’échange
Si vous n’avez pas encore de plateforme attitrée pour vos investissements en cryptos, laissez-nous vous faire gagner beaucoup de temps et vous proposer un panel de plateformes d’échange régulées en France.
Les 5 plateformes d’investissement crypto de choix
Ces cinq échanges crypto existent depuis de nombreuses années et ont en commun d’être parfaitement en conformité au regard de la législation française. Ce sont toutes des plateformes que vous pouvez essayer en toute confiance.
| ✅ | 🛑 | |
| Binance | Plateforme n°1, faibles frais, NFT | Uniquement crypto |
| Kraken | Plateforme ultra intuitive et sécurisée | Frais appliqués |
| XTB | 5400 actifs, faibles frais | Orienté trading |
| OKX | +400 cryptos, faibles frais | Vient de délister plusieurs crypto favorisant l’anonymat : XMR, ZEC, et ZEN |
| eToro | +83 cryptos, interface simple et agréable | Frais importants, notamment le spread crypto |
76% des comptes CFD d’investisseurs particuliers perdent de l’argent. – pour CFDs, L’investissement est risqué. Faites-le de manière responsable. Pour actions et ETFs
Lexique des concepts importants a connaitre en crypto
La réputation d’extrême volatilité du marché crypto n’est plus à faire. Pourtant comme pour toute entité en mouvement, il est possible de repérer les cycles du marché des crypto monnaies.
David Hume, le philosophe du XVIIIe siècle soulignait que notre anticipation des futurs événements, basée sur des expériences passées, repose sur l’hypothèse non garantie que des causes similaires dans le passé entraîneront des effets similaires dans l’avenir. C’est humain de croire en cela. Quand depuis l’aube des temps le jour a succédé à la nuit, on s’attend sans angoisse à ce que le soleil apparaisse le lendemain, encore et toujours.
Dans le monde de la crypto monnaie, certains cycles se sont reproduits quasiment à l’identique depuis le premier halving (*), pourtant rien ne peut nous garantir de sa continuité future.
Globalement on peut discerner deux grandes phases dans un cycle complet :
- Bull Market : Le Bull market c’est le moment de la hausse, parfois vertigineuse, dans laquelle les cryptos prennent de la valeur. L’euphorie gagne la sphère médiatique et permet d’amener beaucoup de liquidités sur le marché. Cette période prend place généralement dans les mois, voire dans l’année, qui suit le halving. Bien qu’on puisse voir des raisons techniques à cette envolée des cours, il est possible qu’une part de prophétie autoréalisatrice y joue un rôle également.
- Bear Market : A l’inverse, le bear market est la phase baissière du marché. Tout aussi vertigineuse, c’est le moment où on peut voir son portefeuille s’amincir drastiquement. Certaines crypto peuvent alors perdre jusqu’à 98% de leur valeur. Pour les amateurs de crypto, les investisseurs, c’est l’occasion de trouver des points d’entrée qui ne se représenteront peut-être plus.
Ces grandes phases sont composées de périodes de consolidation et de correction, ce qui permet de passer d’un extrême à l’autre ‘en douceur’ sur plusieurs années.
Les avis divergent, toujours, mais il semble que nous sommes actuellement dans une phase de sortie de bear market. Le bon moment.
Réglementation et les implications fiscales de l’investissement crypto
Pour la France en 2024, les obligations de déclaration fiscale pour les particuliers englobent :
- La déclaration de vos opérations imposables (formulaire complémentaire n°2086)
- La déclaration de vos comptes sur des plateformes et portefeuilles centralisés.
Si vous souhaitez calculer la plus-value imposable, voici la formule à appliquer :
Plus-value imposable = Valeur de la vente – valeur de l’achat x (valeur de la vente / valeur totale du portefeuille à la date de la vente)
Pour plus d’informations, veillez à vous rendre sur le site des impôts dont le lien est en fin d’article.
FAQ sur l’investissement en crypto
Comment débuter dans la crypto-monnaie ?
Est-il rentable d’investir dans la crypto ?
Comment minimiser les risques quand on veut investir dans la crypto-monnaie ?
Quel est le meilleur montant pour investir en crypto
Le trading est risqué et vous pouvez perdre tout ou partie de votre capital. Les informations fournies ne constituent en aucun cas un conseil financier et/ou une recommandation d’investissement.
