Techopedia est financé par des liens d'affiliation, sans que cela n'affecte De manière similaire à la finance traditionnelle, le monde des cryptomonnaies, bien que volatil, offre de nombreuses opportunités pour générer des revenus passifs. Avec le staking, l’évolution exponentielle des cryptos pendant les phases haussières du marché (bull run), les airdrops et d’autres stratégies, il est possible de rentabiliser ses investissements sur le long terme. Cet article explore 7 méthodes pour obtenir des revenus passifs en crypto, ainsi que les meilleures plateformes et cryptomonnaies à considérer.
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7 méthodes pour créer des revenus passifs en cryptomonnaie
Il existe plusieurs façons de générer des revenus passifs et gagner des cryptos. Techopedia a listé pour vous six méthodes efficaces que vous pouvez explorer.
Staking de crypto
Le staking consiste à immobiliser des cryptomonnaies dans un portefeuille afin de sécuriser une blockchain (Proof of Stake) et de recevoir des intérêts en retour, comme récompense pour avoir sécurisé le réseau.
Le taux d’intérêt est généralement connu de manière approximative au moment de la mise en staking et reste relativement stable dans le temps. Par exemple, il avoisine les 3-4% sur l’Ethereum.
Comment staker ses cryptomonnaies ?
Staker peut se faire de manière plus ou moins simple en fonction du réseau et de la cryptomonnaie. De manière générale, les étapes à suivre sont :
Choisissez une cryptomonnaie compatible
Sélectionnez une crypto comme Ethereum (ETH), Cardano (ADA), ou Cosmos (ATOM) qui supporte le staking.
Installez un portefeuille adapté
Utilisez un portefeuille compatible avec le staking, comme Keplr pour ATOM ou encore Trust Wallet ou Best Wallet pour plusieurs cryptos. Certaines cryptos peuvent être déposées en staking liquide (évitant ainsi l’immobilisation mais ajoutant une couche de risque), notamment via le protocole Lido pour l’Ethereum.
Transférez vos cryptos
Si ce n’est pas déjà fait, déposez vos cryptomonnaies depuis une plateforme d’échange vers votre portefeuille.
Activez l'option staking
Trouvez l’option “staking” dans votre portefeuille et choisissez un validateur.
Gérez vos gains
Vos cryptos immobilisées généreront des récompenses que vous pouvez suivre depuis le portefeuille. Si vous avez opté pour du staking liquide, vous pourrez continuer d’utiliser vos cryptos stakées à d’autres fins, par exemple sur d’autres protocoles de la finance décentralisée.
Notez que certains échanges comme Binance ou KuCoin proposent du staking. Ils vont mettre vos cryptomonnaies en staking et gérer les fonds pour vous, moyennant commission (le taux d’intérêt sera amoindri). Cela ajoute néanmoins une couche de risque car vos cryptomonnaies sont gérées par une entité centralisée.
Avantages
Inconvénients
Airdrop crypto
Les airdrops sont des distributions gratuites de nouveaux tokens aux utilisateurs qui détiennent déjà une autre cryptomonnaie (souvent mise en staking) ou qui ont interagi avec des protocoles ou réseaux naissants avant la sortie de leur token.
Parmi les airdrops récents, on peut nommer Layer Zero ou encore ZkSync.
Comment générer des revenus passifs par aidrop ?
Pour être éligible aux airdrops, il n’y a malheureusement pas de recette miracle car chaque protocole et blockchain décide seul de leurs critères d’attribution des tokens. Cependant, il est conseillé de suivre quelques étapes clés pour augmenter ses chances :
Ayez un portefeuille compatible
Utilisez des portefeuilles comme Best Wallet ou MetaMask. De plus, certains wallets pourraient eux-mêmes faire un airdrop dans le futur.
Suivez les annonces des projets
Restez informé des nouveaux projets et de leurs critères d’admissibilité aux airdrops, si ceux-ci sont publics.
Détenez des cryptos
Vous devez souvent détenir une quantité minimale de cryptomonnaies spécifiques pour être éligible et celle-ci doit souvent être mise en staking.
Utilisez des protocoles
Pour pouvoir prétendre aux airdrops de nouvelles blockchains ou de nouveaux réseaux, il est recommandé d’être parmi les premiers utilisateurs.
Réception automatique
Une fois que vous remplissez les conditions, vous recevrez les tokens automatiquement dans votre portefeuille.
Certains échanges centralisés redistribuent leurs airdrops aux utilisateurs ayant rempli les conditions d’éligibilité (par exemple le staking d’une cryptomonnaie).
Une autre manière d’acquérir des tokens via airdrop crypto consiste à utiliser le portefeuille crypto Best Wallet : celui-ci a lancé une campagne d’airdrop exclusive pour son token $BEST, permettant aux utilisateurs de gagner des tokens en accomplissant des tâches simples. Ce wallet Web3 non-custodial offre divers avantages aux détenteurs de $BEST, comme l’absence de frais de gas et des APY boostés. Pour participer, il suffit de s’inscrire sur le site et de compléter des tâches demandées, avec la possibilité de gagner davantage en parrainant d’autres utilisateurs.
Avantages
Inconvénients
Mining crypto
Le mining, ou minage, est le processus par lequel des transactions sont validées et ajoutées à une blockchain dans un système de preuve de travail (Proof of Work).
Les mineurs utilisent la puissance de calcul de leurs machines pour résoudre des énigmes cryptographiques complexes. Ce processus permet de sécuriser la blockchain et, en récompense, les mineurs reçoivent de nouvelles cryptomonnaies émises par le réseau. Ce mécanisme est utilisé par des cryptomonnaies comme le Bitcoin. Ce système de récompenses encourage les mineurs à continuer d’investir dans du matériel et de l’énergie pour maintenir la sécurité du réseau.
Comment générer des revenus passifs avec le mining ?
Le minage est une tâche plutôt complexe :
Investissez dans du matériel
Le minage de crypto, comme le Bitcoin, nécessite des équipements spécialisés, comme des ASICs (Application-Specific Integrated Circuits), conçus spécifiquement pour le minage.
Téléchargez un logiciel de minage
Installez un programme comme CGMiner ou NiceHash qui vous permettra de connecter votre matériel au réseau.
Rejoignez un pool de minage
Le minage de certaines cryptomonnaies comme le Bitcoin étant extrêmement compétitif, rejoindre un pool de minage vous permet de combiner votre puissance de calcul avec celle d’autres mineurs pour augmenter vos chances de recevoir des récompenses.
Commencez à miner
Une fois le matériel et le logiciel configurés, vous pouvez commencer à miner. Votre machine effectuera des calculs pour résoudre les équations mathématiques nécessaires à la validation des blocs.
Gérez vos gains
Les gains sont partagés entre tous les participants du pool en fonction de leur contribution à la puissance de calcul.
Avantages
Inconvénients
Lending de cryptomonnaies
Le lending, ou prêt de cryptomonnaies, consiste à prêter vos actifs numériques à d’autres utilisateurs ou à des plateformes, en échange d’intérêts.
Ce processus fonctionne principalement sur des plateformes de finance décentralisée (DeFi) telles que Aave ou Compound, où les prêts sont automatisés par des contrats intelligents.
Ces contrats gèrent les prêts, les remboursements et les intérêts sans intervention humaine. Le lending permet à ceux qui détiennent des cryptomonnaies de générer des revenus passifs en mettant à disposition leurs fonds pour des emprunteurs, qui peuvent être des particuliers ou des projets ayant besoin de liquidités.
Comment générer des revenus passifs avec le lending ?
Faire du lending est relativement simple :
Choisissez une plateforme de lending
Sélectionnez une plateforme de prêt fiable. Des plateformes comme Aave et Compound sont populaires et ont une réputation solide.
Transférez vos cryptomonnaies sur la plateforme
Envoyez vos cryptos à la plateforme choisie. Assurez-vous d’avoir un portefeuille compatible avec la plateforme (comme MetaMask pour les plateformes DeFi). Il est vivement conseillé d’utiliser un cold wallet et de vérifier l’exactitude de l’adresse du protocole utilisé.
Effectuez le prêt
Une fois vos fonds déposés, choisissez le montant que vous souhaitez prêter. Les taux peuvent varier en fonction de l’actif prêté et de la demande de liquidité.
Recevez des intérêts
Pendant la durée du prêt, vous gagnerez des intérêts de façon régulière. Ces intérêts peuvent être réinvestis ou retirés à tout moment, selon les conditions de la plateforme.
Il est aussi possible de prêter via des plateformes ou échanges centralisés, où les taux d’intérêt sont souvent fixes. Cependant, contrairement aux plateformes DeFi, ces services centralisés détiennent le contrôle de vos fonds pendant la période de prêt, ce qui implique une confiance envers l’entité.
Avantages
Inconvénients
Yield farming
Le yield farming est une méthode de génération de revenus passifs dans la DeFi où l’utilisateur fournit des liquidités à des plateformes décentralisées en échange de récompenses sous forme de jetons ou de rendements.
Ces récompenses proviennent des frais générés par les utilisateurs qui échangent des cryptomonnaies sur ces plateformes ou de protocoles qui incitent les utilisateurs à apporter des fonds. Le yield farming fonctionne en fournissant des cryptomonnaies à des pools de liquidités sur des plateformes comme Uniswap, PancakeSwap, ou SushiSwap.
Les utilisateurs déposent une paire de cryptomonnaies dans un pool (par exemple, ETH/USDT), permettant à d’autres utilisateurs d’effectuer des transactions sur ce pool en échange de frais. En contrepartie, les yield farmers reçoivent une part des frais de transaction ou des tokens supplémentaires en guise de récompense.
Le rendement peut varier en fonction de la demande pour la paire de cryptomonnaies et de l’offre de liquidités dans le pool. Les rendements peuvent être très élevés, mais les risques sont également présents, notamment en cas de volatilité des cryptos.
Comment générer des revenus passifs avec le yield farming ?
La théorie du yield farming est plus compliquée, mais son application reste relativement simple :
Choisissez une plateforme DeFi
Utilisez des plateformes bien établies comme Uniswapou PancakeSwap.
Déposez des paires de cryptos dans un pool de liquidités
Sélectionnez une paire de cryptomonnaies (par exemple, ETH/USDT) que vous souhaitez déposer dans un pool de liquidités.
Recevez des récompenses
En échange de votre participation au pool, vous gagnez des frais de transaction ou des tokens supplémentaires, souvent appelés “yield”.
Surveillez les rendements et risques
Consultez régulièrement les performances de votre investissement, car les rendements peuvent fluctuer en fonction de la liquidité disponible et de la volatilité du marché.
Retirez vos gains
Vous pouvez retirer vos liquidités et vos gains à tout moment, mais il est important de surveiller les fluctuations des cryptomonnaies.
Avantages
Inconvénients
Investir sur les meilleures cryptos
Investir dans les cryptomonnaies à fort potentiel est une méthode simple pour générer des revenus passifs, basée sur la stratégie “buy and hold” (acheter et conserver).
L’idée est d’acquérir des cryptos prometteuses, telles que le Bitcoin ou l’Ethereum, et de les conserver à long terme en espérant que leur valeur s’apprécie avec le temps. Cette méthode ne génère pas de revenus passifs directs, mais elle mise sur l’augmentation de la valeur des cryptos au fil du temps.
Certains investisseurs peuvent également utiliser des plateformes de staking ou de lending pour maximiser les rendements en attendant une hausse de prix.
Comment générer des revenus passifs avec les meilleures cryptos ?
Investir dans des cryptos est très facile :
Choisissez des cryptomonnaies prometteuses
Recherchez les meilleures cryptos comme Bitcoin, Ethereum, ou des altcoins qui montrent un potentiel de croissance. Renseignez-vous sur les projets et les équipes derrière ces cryptos
Inscrivez-vous sur une plateforme d’échange
Créez un compte sur une plateforme d’échange fiable comme Binance ou encore Kraken
Buy and hold
Investissez dans les cryptos que vous avez choisies et conservez-les dans un portefeuille sécurisé. Les portefeuilles matériels (cold wallets) comme Ledger ou Trezor offrent une meilleure sécurité que les portefeuilles en ligne (hot wallets)
Suivez l’évolution du marché
Restez informé des tendances du marché pour savoir quand il pourrait être judicieux de vendre ou de renforcer votre position
Avantages
Inconvénients
Immobilier tokenisé
L’immobilier tokenisé est une méthode émergente pour générer des revenus passifs en cryptomonnaie. Elle permet d’investir dans des biens immobiliers à travers des tokens sur la blockchain.
Cela permet d’accéder au marché immobilier sans avoir à acheter directement des propriétés. Concrètement, une entité tierce, par exemple RealT, achète des propriétés physiques, crée une entreprise qui détient le bien immobilier et tokenise les parts de cette société.
Chaque propriété est ainsi divisée en un nombre limite de tokens RealTokens qui sont mis en vente sur la plateforme et qui peuvent ensuite être revendus si besoin. Les investisseurs reçoivent ensuite des USDC comme loyer au prorata de leurs parts. RealT se charge de la sélection des biens, de leur achat, de leur gestion ainsi que de l’entretien et des éventuelles réparations.
Comment générer des revenus passifs avec l’immobilier tokénisé ?
Pour commencer à s’exposer à l’immobilier via la blockchain sur RealT, il faut :
Créer un compte sur RealT
Rendez-vous sur le site de RealT et inscrivez-vous en fournissant les informations nécessaires et en complétant les vérifications d’identité (KYC).
Explorer les propriétés
Accédez à la section « Marketplace » pour voir les biens disponibles à l’investissement. Vous y trouverez des détails sur chaque propriété, tels que les rendements attendus et les caractéristiques du bien.
Analyser les détails
Consultez les documents relatifs à chaque propriété, incluant les rapports financiers, les contrats de location, et les prévisions de rendement.
Acheter des tokens
Sélectionnez la propriété qui vous intéresse et achetez des tokens associés. Les propriétés à venir sont annoncées en avance et il est conseillé d’être rapide lors de la mise en vente d’une nouvelle propriété. L’intérêt est tel que les tokens partent très rapidement. L’investissement minimum est de $50.
Recevoir des loyers
Une fois votre achat effectué, vous recevrez des paiements de revenus locatifs proportionnels à votre part de tokens, soit sur la blockchain Gnosis, soit sur Ethereum (notez qu’il existe une option dite walletless où vous ne devez pas gérer votre propre portefeuille). Vous pourrez suivre les performances de votre investissement via votre tableau de bord RealT.
Vendre des tokens (optionnel)
Si vous souhaitez vendre vos tokens, vous pouvez le faire directement sur la plateforme RealT, sous réserve de la liquidité disponible et des conditions de marché.
Avantages
Inconvénients
Quelles sont les meilleures plateformes crypto pour générer des revenus passifs ?
Il existe plusieurs plateformes crypto, centralisées ou décentralisées, qui permettent de générer des revenus passifs en cryptomonnaies.
– Airdrop (redistribution et Launchpad) – Airdrop (via Launchpad)
Plateforme
Avantages
Inconvénients
Frais
Méthodes Disponibles
Binance
– Large choix de cryptos
– Support de nombreuses méthodes (staking, lending, yield farming)
– APY attractifs
– Interface claire pour utilisateurs ayant un peu d’expérience
– Programme d’épargne flexible– L’interface peut être complexe pour les utilisateurs totalement novices
– Staking : 0%
– Trading : ~0.1% par transaction
– Lending : 0% sur l’épargne flexible– Staking
– Lending
– Yield farming
– Investissement dans les meilleures cryptos
Bitpanda
– Interface conviviale et simple à utiliser
– Staking pour de nombreuses cryptos (ETH, DOT, ATOM, etc.)
– Bitpanda Savings permet des investissements programmés– Frais relativement élevés par rapport à d’autres plateformes
– Moins de choix en yield farming et lending– Frais d’achat/vente : ~1.49%
– Frais de retrait variables- Staking : 0%– Staking
– Investissement dans les meilleures cryptos
MEXC
– Grande variété d’altcoins et cryptos disponibles
– Staking et lending disponibles
– Taux d’intérêt compétitifs
– Pas de KYC obligatoire pour utiliser la plateforme– Interface complexe pour les débutants
– Support client moins réactif
– Plateforme moins connue, donc un peu plus risquée– Frais de trading : ~0.02%
– Frais de retrait variables selon la crypto– Staking
– Lending
– Yield farming
– Investissement dans les meilleures cryptos
OKX
– Large sélection de cryptos disponibles
– Options de staking flexibles et compétitives
– Support du lending et du yield farming– Plateforme complexe pour les débutants
– Frais de trading : ~0.1%
– Frais de retrait de cryptos variables– Staking
– Lending
– Yield farming
– Investissement dans les meilleures cryptos
Margex
– Plateforme axée sur le trading avec effet de levier
– Interface claire pour les traders– Pas de staking ou de lending disponibles
– Très orienté trading avec effet de levier, donc plus risqué pour les débutants
– Moins d’options pour les revenus passifs– Frais de trading : 0.019% à 0.06% selon la paire
– Pas de frais sur le dépôt– Investissement dans les meilleures cryptos
Exodus
– Portefeuille décentralisé avec contrôle total des clés privées
– Staking intégré sur plusieurs cryptos (ATOM, SOL, ADA, etc.)
– Interface intuitive et simple à utiliser
– Pas de frais de gestion ou de trading– Pas de lending ou yield farming intégrés
– Frais de transaction en fonction de la blockchain utilisée (frais de réseau)
– Moins de cryptos supportées que sur les plateformes d’échange centralisées– Aucun frais pour l’utilisation du portefeuille
– Frais de réseau lors des transactions– Staking
– Investissement dans les meilleures cryptos
Notez que ni le mining ni l’immobilier tokenisé n’est possible avec ces plateformes.
Quelle fiscalité sur les revenus passifs obtenus en cryptos ?
La fiscalité des revenus passifs en cryptomonnaie n’est pas toujours simple et varie selon les pays. Il est donc essentiel de comprendre la législation applicable dans votre pays. Généralement, les revenus issus du staking, du lending ou des airdrops sont imposés comme des revenus, et la plus-value réalisée lors de la revente en monnaie fiduciaire, dite « fiat » (euros, dollars, etc.), est soumise à l’impôt sur les gains en capital.
L’imposition a souvent lieu au moment où vous convertissez vos cryptomonnaies en monnaies fiduciaires. En d’autres termes, tant que vous ne vendez pas vos actifs pour de l’argent classique, vous ne serez pas nécessairement imposé.
Cependant, chaque pays peut avoir des règles spécifiques concernant les types de transactions impliquant des cryptomonnaies.
Pour rester en conformité avec la législation fiscale, il est recommandé de conserver un historique complet de vos transactions (fiat > crypto, crypto > crypto et crypto > fiat) et de consulter un conseiller fiscal spécialisé en cryptomonnaie. Cela vous aidera à éviter toute erreur lors de la déclaration et à respecter vos obligations fiscales.
