Système de Ponzi

Qu’est ce qu’un système de Ponzi?

Un système de Ponzi est un type d’escroquerie d’investissement qui promet aux investisseurs des rendements élevés avec peu ou pas de risque, mais les paie avec les fonds provenant de nouveaux investisseurs.

Comme ils ne génèrent pas de profits légitimes à partir d’activités commerciales ou d’investissements, de tels schémas nécessitent un flux constant de nouveaux fonds pour perdurer. Les organisateurs se concentrent généralement sur la sollicitation de nouveaux investisseurs pour payer les investisseurs existants et extraire des fonds à des fins d’enrichissement personnel. Le schéma s’effondre lorsqu’il n’y a pas de nouveaux investisseurs pour payer les investisseurs précédents, qui perdent alors leurs fonds.

Les cryptomonnaies sont devenues une nouvelle classe d’actifs prisée par les investisseurs pour potentiellement réaliser des profits, mais la forte volatilité et l’absence de réglementation ont également attiré de nombreux fraudeurs et escrocs, y compris ceux impliqués dans des schémas de Ponzi.

D’où provient le terme “système de Ponzi” ?

Le nom provient de Charles Ponzi, un fraudeur devenu tristement célèbre au début du XXe siècle pour avoir promis à des centaines de victimes qu’elles recevraient de gros rendements sur des investissements dans des coupons-réponse internationaux (CRI) pour des timbres-poste. Il avait l’intention d’utiliser l’arbitrage sur le change pour générer des profits.

Cependant, lorsque l’Union postale universelle a suspendu la vente de CRI, Ponzi a poursuivi le schéma pendant plus d’un an, payant les investisseurs avec les fonds qu’il recevait de nouveaux investissements.

Les schémas de Ponzi sont-ils légaux ?

Les schémas de Ponzi sont illégaux, mais la loi peut être difficile à appliquer aux cryptomonnaies fonctionnant sur des blockchains décentralisées sans juridiction unique ou sur des chaînes centralisées dans des zones avec une surveillance moins stricte.

Selon la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, les organisateurs de schémas de Ponzi utilisent souvent les dernières technologies ou innovations pour attirer les investisseurs, car ces derniers ont tendance à être moins sceptiques face à une opportunité qui promet quelque chose de nouveau ou de “dernier cri”.

Sur les marchés des cryptomonnaies, l’organisateur d’un schéma de Ponzi prétend avoir un protocole blockchain innovant ou un modèle économique de token unique qui permettrait aux acheteurs de pièces ou de tokens de réaliser des profits substantiels et garantis, souvent de manière irréaliste élevés.

Les cryptomonnaies sont devenues une cible fréquente pour les schémas de Ponzi, car de nombreux investisseurs moyens ne comprennent pas pleinement la technologie blockchain ni comment évaluer les cryptomonnaies en tant que classe d’actifs. De plus, les transactions cryptos bénéficient d’une plus grande confidentialité et d’une surveillance réglementaire moindre par rapport aux devises fiat, créant ainsi des opportunités pour les escrocs prétendant être des experts en technologie.

Comment un système de Ponzi fonctionne ?

• Attirer des investisseurs. Les organisateurs utilisent souvent le marketing sur les médias sociaux ou les forums en ligne pour donner l’impression d’une exclusivité, incitant les investisseurs à croire qu’ils rejoignent un groupe exclusif dans un investissement sophistiqué qui leur rapportera des rendements élevés en entrant dès le début. Ces rendements sont généralement bien supérieurs à ce que des investissements légitimes pourraient offrir, ce qui devrait constituer un avertissement.
• Payer les premiers investisseurs. Pour donner l’apparence de légitimité, l’organisateur verse des rendements aux premiers investisseurs, qui peuvent ensuite faire savoir que l’opportunité est réelle. Ces paiements sont effectués à partir des investissements de nouveaux participants plutôt que des profits réels.
• Encourager la réinvestissement. L’opérateur du schéma peut encourager les investisseurs à réinvestir leurs profits avec la promesse de rendements encore plus élevés. Cette tactique permet de maintenir le schéma en activité et vise à empêcher les investisseurs de retirer leurs fonds.
• Effondrement et disparition. Les schémas de Ponzi en phase tardive sont souvent caractérisés par des problèmes permettant aux investisseurs d’accéder aux fonds ou de réaliser des retraits. Le schéma prend fin lorsqu’il n’est plus capable d’attirer suffisamment de nouveaux investisseurs pour payer les premiers investisseurs, ou lorsque les organisateurs partent avec les fonds, laissant le reste des investisseurs avec des pertes importantes

Signes d’avertissement d’un schéma de Ponzi

Il existe certains signes d’avertissement courants qui indiquent qu’un investissement potentiel pourrait être un schéma de Ponzi

• Promesses de rendements élevés avec peu de risques
• Promesses de rendements constants malgré la volatilité du marché
• Stratégies complexes et secrètes
• Difficulté à recevoir des paiements
• Manque de liquidité

Comment vous protéger des schémas de Ponzi dans le domaine des cryptomonnaies

Voici quelques mesures que vous pouvez prendre pour éviter de devenir victime d’un schéma de Ponzi dans le domaine des cryptomonnaies :

• Recherchez. Vous devriez toujours faire des recherches approfondies sur toute opportunité d’investissement dans les cryptomonnaies avant de risquer votre argent et soyez sceptique envers celles qui semblent trop belles pour être vraies. Posez des questions sur l’opportunité d’investissement, l’équipe de développement et leur historique. Les projets légitimes devraient avoir des informations transparentes et bien documentées sur leurs opérations et leur stratégie. En règle générale, évitez d’investir dans des projets que vous ne comprenez pas ou pour lesquels il n’existe pas d’informations complètes disponibles.
• Diversifiez. Évitez de placer tous vos fonds dans un seul investissement. La diversification de votre portefeuille peut contribuer à atténuer le risque de pertes importantes.
• Faites confiance à votre instinct. Si vous êtes pressé d’investir rapidement, ou si vous avez des doutes car quelque chose ne semble pas correct, prenez du recul et réévaluez la situation. Les escrocs utilisent souvent des tactiques de pression élevée pour pousser les victimes potentielles à prendre des décisions précipitées.
• Conformité réglementaire. Vérifiez que l’investissement ou la plateforme que vous envisagez respecte les réglementations en vigueur dans votre juridiction. De nombreux schémas de Ponzi opèrent en dehors des limites de la loi.

En Conclusion 

Les marchés des cryptomonnaies offrent le potentiel de rendements significatifs pour les investisseurs, mais ils sont également pleins de risques, y compris les schémas de Ponzi. Comprendre le fonctionnement de ces schémas et prendre les précautions nécessaires peut vous aider à vous protéger contre les activités frauduleuses.

N’oubliez pas que si une opportunité d’investissement semble trop belle pour être vraie, c’est probablement le cas. Faites toujours preuve de diligence raisonnable avant d’investir dans le domaine des cryptomonnaies.