Où et comment acheter des ETF ? Meilleures plateformes en 2024

Fiabilité
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Acheter des parts d’ETF (pour Exchange-Traded Funds) est idéal pour investir en bourse. Les ETF sont simples d’utilisation, permettent de diversifier facilement ses investissements et ne demandent aucune gestion au quotidien.

Dans cet article, nous vous présentons les enveloppes fiscales et les plateformes que vous pouvez utiliser pour acheter des ETF !

Les différentes plateformes pour acheter des ETF

Vous êtes prêt à vous lancer dans l’achat d’ETF ? Voici les plateformes que vous pouvez utiliser pour le faire :

Acheter des ETF avec XTB

XTB est un courtier en ligne spécialisé dans le trading et accessible aux investisseurs les plus débutants comme aux plus expérimentés.

La plateforme est l’une des plus simples à utiliser du marché et permet de faire d’investir et de faire du trading sur des actifs comme les ETF, les devises, les matières premières et les actions. Les frais sont relativement faibles et cette large diversité d’actifs disponibles sur la plateforme vous permettra de diversifier facilement vos investissements si vous le souhaitez.

plateforme de trading xtb

Les ETF les plus populaires du marché sont disponibles sur XTB. On y retrouve des ETF de chez Lyxor, iShares ou encore de chez Amundi.

La diversité avec peu de frais

Soyez à l'avant-garde du trading avec XTB : Technologie innovante, Expertise globale, Service de confiance

  • + de 2100 instruments financiers pour une diversification optimale de votre portefeuille
  • Des spreads dès 0.1 pip sur le Forex garantissent une trading rentable chez XTB
  • xStation de XTB offre une exécution rapide et des outils d'analyse avancés
78% des comptes d’investisseurs particuliers enregistrent des pertes lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Pour acheter des ETF sur XTB, il suffit de :

  • Créer un compte et le valider en procédant à une vérification d’identité
  • Créditer son compte
  • Rechercher l’ETF sur lequel on souhaite investir
  • Placer un ordre d’achat

Une fois l’ordre exécuté, vous pourrez suivre votre investissement facilement depuis votre portefeuille.

78% des comptes d’investisseurs particuliers enregistrent des pertes lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Acheter des ETF avec Admiral Markets

Admiral Markets est une plateforme de trading qui possède sa propre interface de trading et un espace de formation gratuit pour s’initier au trading et développer ses compétences.

Sur cette plateforme, il est possible de faire du trading et d’investir sur plus de 8 000 actifs différents, tels que des indices, des actions, des obligations ou encore des ETF.

plateforme de trading AdmiralMarkets

Les ETF disponibles sur Admiral Markets couvrent le monde entier ainsi que tous les secteurs d’activité.

Voici les étapes à suivre pour acheter des ETF avec Admiral Markets :

  • Créer un compte et vérifier son identité
  • Télécharger la plateforme de trading
  • Créditer son compte
  • Sélectionner un ETF et y investir

Vous pourrez suivre l’évolution de votre investissement directement sur la plateforme de trading.

Acheter des ETF avec AvaTrade

AvaTrade est un courtier en ligne spécialisé également dans le trading sur cryptomonnaies, actions, devises et ETF.plateforme de trading AvaTrade

Cette plateforme met à disposition de ses utilisateurs un certain nombre d’outils permettant d’analyser efficacement le marché ainsi que de réaliser des analyses techniques si besoin. Ainsi qu’un calendrier qui répertorie tous les événements économiques importants comme les taux d’intérêt, l’inflation et le chômage aux États-Unis par exemple.

Une bonne plateforme 360

Nous recommandons AvaTrade : La Clé d'un Trading Intelligent et Accessible

  • Recommandé pour sa robuste sécurité, AvaTrade protège des milliers de traders à travers le monde
  • Avec plus de 250 instruments financiers, AvaTrade offre un choix étendu pour diversifier vos investissements
  • Certifié par de nombreux régulateurs, en Europe comme dans le reste de monde

La marche à suivre pour acheter des ETF sur AvaTrade est similaire que pour les deux autres plateformes :

  • Créer un compte et le valider
  • Créditer son compte
  • Sélectionner un ETF
  • Placer un ordre d’achat

Les différentes enveloppes pour acheter des ETF

Pour acheter des ETF, vous pouvez utiliser l’une de ces trois enveloppes :

  • Le Plan d’Épargne en Actions (PEA)
  • Le Compte-Titres Ordinaire (CTO)
  • L’assurance-vie

Ces trois enveloppes permettent d’investir en bourse en achetant des ETF, mais répondent à des besoins bien précis. En fonction de vos besoins et de vos objectifs, vous pouvez être amené à utiliser une seule de ces enveloppes ou les trois !

Le PEALe CTOL'assurance-vie

Le PEA

Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) est une enveloppe fiscale dédiée à l’investissement dans les ETF et dans les entreprises européennes. Il est possible d’ouvrir un PEA lorsque l’on ait majeur et que l’on réside fiscalement parlant en France.

Avec un PEA, il n’est pas possible d’investir directement sur des actions américaines comme Apple ou Google, mais cette enveloppe permet de bénéficier d’un avantage fiscal non négligeable. Après 5 ans d’ancienneté, les gains réalisés sur un PEA sont exonérés d’impôt, ce qui est très avantageux sur le long terme ! La fiscalité passe donc de 30 % à 17.2 %.

Cependant, le PEA affiche tout de même quelques restrictions. Comme expliqué précédemment, avec un PEA, il n’est pas possible d’investir sur des entreprises du monde entier ainsi que sur des options ou encore des devises et des matières premières. De plus, le plafond de versement est de 150 000 euros. Bien évidemment, avec les gains et les dividendes, il est tout à fait possible d’avoir un PEA valorisé à 500 000 euros.

Le CTO

Le Compte-Titres Ordinaire (CTO) est aussi une enveloppe qui permet d’investir en bourse, mais affiche tout de même de nombreuses différences par rapport au PEA.

Le CTO permet d’investir sur des ETF, sur des entreprises du monde entier (sans restriction) ainsi que sur des devises, des matières premières et des produits dérivés comme des contrats à terme par exemple. Le CTO offre des possibilités d’investissement plus nombreuses, mais cela a un cout ! En effet, le CTO ne permet pas de bénéficier d’une fiscalité plus avantageuse sous certaines conditions comme le PEA. Avec un CTO, la fiscalité appliquée aux gains et aux dividendes correspond à la flat-tax qui est de 30 % (Prélèvements sociaux : 12,8 % + impôt : 17,2 %).

Généralement, les investisseurs en bourse détiennent un PEA et un CTO en complément afin de diversifier efficacement leurs investissements.

L’assurance-vie

L’assurance-vie est un produit d’épargne permettant de préparer sa retraite, de transmettre son patrimoine ou de tout simplement de faire fructifier son capital sur le long terme. Dans une assurance-vie, il est possible d’investir sur des fonds euros ou sur des unités de compte. Les fonds euros offrent une faible rémunération et donc un faible risque. À l’inverse, les unités de compte offrent une rémunération plus importante et donc avec des risques un peu plus importants.

Après 8 ans de détention, la fiscalité sur l’assurance-vie devient plus avantageuse. De plus, en cas de décès du détenteur, les fonds sont directement transmis aux bénéficiaires désignés.

Il est tout à faible possible de loger des ETF dans une assurance-vie dans l’objectif de transmettre son patrimoine dans le futur. Cette option est idéale pour prévoir la transmission de son patrimoine tout en le faisant fructifier sur de longues durées.

En fonction de vos objectifs, vous pouvez tout à fait ouvrir un PEA, un CTO ainsi qu’une assurance-vie et investir sur des ETF différents depuis ces 3 enveloppes. Cela vous permettra de couvrir différents objectifs et de profiter de la croissance qu’offrent ces différents ETF.

Les avantages des ETF

  • Une importante diversification : les ETF offrent une exposition à un large éventail d’actions, de secteurs d’activités et de zones géographiques. Ce qui aide grandement à diversifier ses investissements efficacement et à profiter de la croissance qu’offrent plusieurs classes d’actifs.
  • Des frais réduits : généralement, les ETF affichent de faibles frais de gestion annuels. Lorsque l’on investit en bourse, il est important de prendre en compte les frais, car ils peuvent impacter fortement notre rentabilité sur le long terme.
  • Accessibles facilement : les ETF sont accessibles facilement aux investisseurs les plus débutants, car y investir ne demande aucune compétence particulière.
  • Pas de minimum d’investissement : la grande majorité des ETF n’ont pas de minimum d’investissement élevé (généralement quelques dizaines d’euros), ce qui les rend accessibles même aux plus petits investisseurs.

Les inconvénients des ETF

  • Investir est risqué : comme chaque investissement, investir en bourse via des ETF comporte des risques, plus ou moins important en fonction de la stratégie adoptée.
  • Il n’est pas possible de se construire son propre portefeuille : la composition d’un ETF est fixe. Il n’est pas possible d’investir seulement sur une partie des entreprises qui composent un ETF et donc de se construire un portefeuille boursier en fonction de ses propres objectifs et convictions personnelles.

Rappel : qu’est-ce qu’un ETF ?

Pour rappel, un ETF est un fonds d’investissement dont le rôle est de refléter le plus fidèlement possible la performance (à la hausse et à la baisse) d’un indice boursier. Un indice boursier est un indicateur qui reflète la performance boursière d’un groupe d’entreprises sur une thématique ou une zone géographique en particulier.

Par exemple, l’ETF S&P 500 reflète la performance des 500 plus grandes entreprises en termes de capitalisation boursière.

En achetant une part d’un ETF, on investit indirectement sur toutes les entreprises qui le composent. Cela signifie que lorsque l’on achète une part d’un ETF on investit en réalité sur 500 entreprises en une seule fois et à moindres frais.

Chaque entreprise représente un certain poids au sein de l’ETF, voici un exemple avec les 10 premières entreprises qui composent le S&P 500 :

Nom Poids
APPLE INC 7,18 %
MICROSOFT CORP 6,18 %
AMAZON INC 2,68 %
NVIDIA CORP 1,98 %
ALPHABET INC CL A 1,79 %
BERKSHIRE HATHAWAY INC-CL B 1,68 %
ALPHABET INC CL C 1,57 %
TESLA INC 1,40 %
META PLATFORMS INC-CLASS A 1,38 %
EXXON MOBIL CORP 1,38 %
Alexandre PLUNIAN
Journaliste sur l'Investissement
Alexandre PLUNIAN
Journaliste sur l'Investissement

Début de carrière et formation Alexandre Plunian, un professionnel polyvalent et passionné par l'économie, a commencé son parcours dans le domaine de la maintenance industrielle. Après l'obtention de son Baccalauréat Professionnel en Maintenance des Equipements Industriels au Lycée Emile Zola à Hennebont, il a poursuivi ses études au CFAI de Lorient. Là, il a obtenu un BTS en Maintenance des Systèmes Option A Systèmes de Production. Ses stages et expériences, chez des entreprises comme Cite Marine S.A.S et SIBJET TECHNOLOGIES, ont été cruciaux pour développer ses compétences techniques, notamment en électrique, mécanique et automatisme. Évolution vers la finance et l'investissement…