Techopedia est financé par des liens d'affiliation, sans que cela n'affecte Acheter des parts d’ETF (pour Exchange-Traded Funds) est idéal pour investir en bourse. Les ETF sont simples d’utilisation, permettent de diversifier facilement ses investissements et ne demandent aucune gestion au quotidien.
Dans cet article, nous vous présentons les enveloppes fiscales et les plateformes que vous pouvez utiliser pour acheter des ETF !
Meilleures plateformes pour acheter des ETF
Les différentes plateformes pour acheter des ETF
Vous êtes prêt à vous lancer dans l’achat d’ETF ? Voici les plateformes que vous pouvez utiliser pour le faire :
| Plateforme | Atout principal |
| XTB | L’application trading pour acheter des ETF facile à prendre en main |
| eToro | L’application de trading incontournable pour acheter des ETF en quelques clics |
| AvaTrade | La meilleure appli trading pour acheter des ETF |
| Trade Republic | L’appli de trading idéale pour investir dans des ETF avec stratégie |
| IG Listings | La meilleure appli trading pour acheter des ETF pour tous types d’investisseurs |
| Libertex | L’appli de trading la plus fluide pour acheter des ETF |
| FP Markets | L’un des meilleurs courtiers financiers du monde pour acheter des ETF sur Android ou iOS |
| Pepperstone | La meilleure application trading débutant pour acheter des ETF facilement |
Acheter des ETF avec XTB
XTB est un courtier en ligne spécialisé dans le trading et accessible aux investisseurs les plus débutants comme aux plus expérimentés.
La plateforme est l’une des plus simples à utiliser du marché et permet de faire d’investir et de faire du trading sur des actifs comme les ETF, les devises, les matières premières et les actions. Les frais sont relativement faibles et cette large diversité d’actifs disponibles sur la plateforme vous permettra de diversifier facilement vos investissements si vous le souhaitez.
Les ETF les plus populaires du marché sont disponibles sur XTB. On y retrouve des ETF de chez Lyxor, iShares ou encore de chez Amundi.
Pour acheter des ETF sur XTB, il suffit de :
- Créer un compte et le valider en procédant à une vérification d’identité
- Créditer son compte
- Rechercher l’ETF sur lequel on souhaite investir
- Placer un ordre d’achat
Une fois l’ordre exécuté, vous pourrez suivre votre investissement facilement depuis votre portefeuille.
76% des comptes CFD d’investisseurs particuliers perdent de l’argent. – pour CFDs, L’investissement est risqué. Faites-le de manière responsable. Pour actions et ETFs
Soyez à l'avant-garde du trading avec XTB : Technologie innovante, Expertise globale, Service de confiance
- + de 2100 instruments financiers pour une diversification optimale de votre portefeuille
- Des spreads dès 0.1 pip sur le Forex garantissent une trading rentable chez XTB
- xStation de XTB offre une exécution rapide et des outils d'analyse avancés
Acheter des ETF avec AvaTrade
AvaTrade est un courtier en ligne spécialisé également dans le trading sur cryptomonnaies, actions, devises et ETF.
Cette plateforme met à disposition de ses utilisateurs un certain nombre d’outils permettant d’analyser efficacement le marché ainsi que de réaliser des analyses techniques si besoin. Ainsi qu’un calendrier qui répertorie tous les événements économiques importants comme les taux d’intérêt, l’inflation et le chômage aux États-Unis par exemple.
La marche à suivre pour acheter des ETF sur AvaTrade est similaire que pour les deux autres plateformes :
- Créer un compte et le valider
- Créditer son compte
- Sélectionner un ETF
- Placer un ordre d’achat
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- Certifié par de nombreux régulateurs, en Europe comme dans le reste de monde
Acheter des ETF avec Trade Republic
Trade Republic est une plateforme de trading en ligne simplifiée, idéale pour les investisseurs souhaitant acheter des ETF avec des frais réduits. La plateforme propose un accès à plus de 1 500 ETF provenant des principaux fournisseurs comme iShares, Lyxor et Amundi, offrant une grande diversité pour diversifier son portefeuille.
Les frais de transaction pour l’achat d’ETF sont parmi les plus compétitifs du marché, avec une commission fixe de 1 € par transaction. Les utilisateurs peuvent également bénéficier de l’investissement programmé sans frais, permettant d’acheter régulièrement des parts d’ETF à partir de 10 € par mois.
Pour acheter des ETF sur Trade Republic, il suffit de : Une fois l’ordre exécuté, l’investissement est visible dans votre portefeuille, avec un suivi en temps réel de la performance de chaque ETF. Investissez intelligemment avec Trade Republic : Service de trading avec + de 4 millions d'utilisateurs 76% des comptes CFD d’investisseurs particuliers perdent de l’argent. – pour CFDs, L’investissement est risqué. Faites-le de manière responsable. Pour actions et ETFs IG Listings est une plateforme de trading en ligne qui s’adresse aussi bien aux investisseurs débutants qu’aux plus expérimentés. Elle se distingue par une interface simple et intuitive, permettant d’investir dans un large éventail d’actifs, y compris les ETF, les devises, les matières premières et les actions. La plateforme offre une grande diversité d’ETF, y compris ceux des principaux fournisseurs comme iShares, Lyxor et Amundi, permettant ainsi une diversification facile de votre portefeuille. De plus, IG Listings propose des frais compétitifs, ce qui en fait une option accessible pour ceux qui souhaitent optimiser leurs investissements tout en limitant les coûts. Voici les étapes à suivre pour acheter des ETF sur IG Listings : Une fois l’achat effectué, vous pourrez suivre facilement la performance de votre investissement depuis votre portefeuille IG Listings. Investissez instantanément avec IG Listings : Service de trading avec données en temps réel Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 75% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent sur les CFD avec IG. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement des CFD et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Les turbos warrants et les options sont des instruments financiers complexes. Le trading de ces instruments financiers implique le risque élevé de perdre de l’argent rapidement. FP Markets est une plateforme de trading et courtage qui propose beaucoup de fonctionnalités. Vous trouverez également un espace de formation accessible gratuitement pour vous faire découvrir le monde du trading à travers de cours, podcast, vidéos et beaucoup plus. Sur cette plateforme vous pourrez trader sur des ETF, des actions, des matières premières, des indices, des obligations et des cryptomonnaies. Une plateforme très complète qui propose également du social trading. Pour acheter des ETF sur FP Markets, il suffit de : Une fois votre ordre exécuté, vous pourrez suivre votre investissement sur la plateforme. Investissez sur le Forex, l'or, les indices et autres actions avec FP Markets ! Admiral Markets est une plateforme de trading qui possède sa propre interface de trading et un espace de formation gratuit pour s’initier au trading et développer ses compétences. Sur cette plateforme, il est possible de faire du trading et d’investir sur plus de 8 000 actifs différents, tels que des indices, des actions, des obligations ou encore des ETF. Les ETF disponibles sur Admiral Markets couvrent le monde entier ainsi que tous les secteurs d’activité. Voici les étapes à suivre pour acheter des ETF avec Admiral Markets : Vous pourrez suivre l’évolution de votre investissement directement sur la plateforme de trading. Passez à la vitesse supérieure avec Admiral Markets : votre partenaire fiable pour une trading d'exception Pour acheter des ETF, vous pouvez utiliser l’une de ces trois enveloppes : Ces trois enveloppes permettent d’investir en bourse en achetant des ETF, mais répondent à des besoins bien précis. En fonction de vos besoins et de vos objectifs, vous pouvez être amené à utiliser une seule de ces enveloppes ou les trois ! Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) est une enveloppe fiscale dédiée à l’investissement dans les ETF et dans les entreprises européennes. Il est possible d’ouvrir un PEA lorsque l’on ait majeur et que l’on réside fiscalement parlant en France. Avec un PEA, il n’est pas possible d’investir directement sur des actions américaines comme Apple ou Google, mais cette enveloppe permet de bénéficier d’un avantage fiscal non négligeable. Après 5 ans d’ancienneté, les gains réalisés sur un PEA sont exonérés d’impôt, ce qui est très avantageux sur le long terme ! La fiscalité passe donc de 30 % à 17.2 %. Cependant, le PEA affiche tout de même quelques restrictions. Comme expliqué précédemment, avec un PEA, il n’est pas possible d’investir sur des entreprises du monde entier ainsi que sur des options ou encore des devises et des matières premières. De plus, le plafond de versement est de 150 000 euros. Bien évidemment, avec les gains et les dividendes, il est tout à fait possible d’avoir un PEA valorisé à 500 000 euros. Le Compte-Titres Ordinaire (CTO) est aussi une enveloppe qui permet d’investir en bourse, mais affiche tout de même de nombreuses différences par rapport au PEA. Le CTO permet d’investir sur des ETF, sur des entreprises du monde entier (sans restriction) ainsi que sur des devises, des matières premières et des produits dérivés comme des contrats à terme par exemple. Le CTO offre des possibilités d’investissement plus nombreuses, mais cela a un cout ! En effet, le CTO ne permet pas de bénéficier d’une fiscalité plus avantageuse sous certaines conditions comme le PEA. Avec un CTO, la fiscalité appliquée aux gains et aux dividendes correspond à la flat-tax qui est de 30 % (Prélèvements sociaux : 12,8 % + impôt : 17,2 %). Généralement, les investisseurs en bourse détiennent un PEA et un CTO en complément afin de diversifier efficacement leurs investissements. L’assurance-vie est un produit d’épargne permettant de préparer sa retraite, de transmettre son patrimoine ou de tout simplement de faire fructifier son capital sur le long terme. Dans une assurance-vie, il est possible d’investir sur des fonds euros ou sur des unités de compte. Les fonds euros offrent une faible rémunération et donc un faible risque. À l’inverse, les unités de compte offrent une rémunération plus importante et donc avec des risques un peu plus importants. Après 8 ans de détention, la fiscalité sur l’assurance-vie devient plus avantageuse. De plus, en cas de décès du détenteur, les fonds sont directement transmis aux bénéficiaires désignés. Il est tout à faible possible de loger des ETF dans une assurance-vie dans l’objectif de transmettre son patrimoine dans le futur. Cette option est idéale pour prévoir la transmission de son patrimoine tout en le faisant fructifier sur de longues durées. En fonction de vos objectifs, vous pouvez tout à fait ouvrir un PEA, un CTO ainsi qu’une assurance-vie et investir sur des ETF différents depuis ces 3 enveloppes. Cela vous permettra de couvrir différents objectifs et de profiter de la croissance qu’offrent ces différents ETF. Pour rappel, un ETF est un fonds d’investissement dont le rôle est de refléter le plus fidèlement possible la performance (à la hausse et à la baisse) d’un indice boursier. Un indice boursier est un indicateur qui reflète la performance boursière d’un groupe d’entreprises sur une thématique ou une zone géographique en particulier. Par exemple, l’ETF S&P 500 reflète la performance des 500 plus grandes entreprises en termes de capitalisation boursière. En achetant une part d’un ETF, on investit indirectement sur toutes les entreprises qui le composent. Cela signifie que lorsque l’on achète une part d’un ETF on investit en réalité sur 500 entreprises en une seule fois et à moindres frais. Chaque entreprise représente un certain poids au sein de l’ETF, voici un exemple avec les 10 premières entreprises qui composent le S&P 500 : Le trading est risqué et vous pouvez perdre tout ou partie de votre capital. Les informations fournies ne constituent en aucun cas un conseil financier et/ou une recommandation d’investissement.
Acheter des ETF avec IG Listings
Acheter des ETF avec FP Markets
Acheter des ETF avec Admiral Markets
Les différentes enveloppes pour acheter des ETF
Le PEA
Le CTO
L’assurance-vie
Les avantages des ETF
Les inconvénients des ETF
Rappel : qu’est-ce qu’un ETF ?
Nom
Poids
APPLE INC
7,18 %
MICROSOFT CORP
6,18 %
AMAZON INC
2,68 %
NVIDIA CORP
1,98 %
ALPHABET INC CL A
1,79 %
BERKSHIRE HATHAWAY INC-CL B
1,68 %
ALPHABET INC CL C
1,57 %
TESLA INC
1,40 %
META PLATFORMS INC-CLASS A
1,38 %
EXXON MOBIL CORP
1,38 %
