Techopedia est financé par des liens d'affiliation, sans que cela n'affecte Le terme « dividende » revient très fréquemment dans le monde de l’investissement. Les dividendes sont des paiements réguliers effectués par une entreprise à ses actionnaires, généralement à partir de ses bénéfices. Ils représentent une manière pour les sociétés de partager leurs profits avec les investisseurs. Ils peuvent constituer une source stable de revenus passifs. Le rendement moyen des dividendes dans le marché boursier mondial varie autour de 2 à 5 %, mais certaines entreprises offrent des rendements beaucoup plus élevés, allant jusqu’à 7-8 %. Le dividende est décidé tous les ans par l’entreprise lors de l’assemblée générale et est versé soit de manière annuelle, trimestrielle ou parfois mensuelle. Les dividendes mensuels sont plus répandus outre-Atlantique.
Pour vous aider à commencer dans votre stratégie d’investissement dans des actions à dividendes, Techopedia a listé 10 actions reconnues pour leurs dividendes ainsi que quelques conseils, notamment concernant le choix du courtier et l’utilisation des dividendes.
Les meilleurs courtiers pour investir dans les stocks à forts dividendes
Les courtiers choisis pour les stocks à forts dividendes
Pour investir dans des actions, y compris dans celles à forts dividendes, il convient de faire attention au courtier choisi, notamment en termes de sécurité et de frais. Techopedia a recensé pour vous une liste de courtiers fiables :
- XTB : Meilleur courtier pour les stocks à forts dividendes
- Avatrade : Courtier intéressant pour trader des actions à forts dividendes
- FP Markets : Courtier permettant l’accès à de nombreux actifs dont les actions, l’or, le forex et divers indices
- Pepperstone : Courtier certifié permettant d’acheter des actions à dividendes
- eToro : Courtier spécialisé dans le trading social donnant accès aux actions à forts dividendes
Généralement, si vous optez pour un courtier de CFD (Contract for Difference) et non d’action en direct, assurez-vous que le courtier distribue les dividendes versés par les entreprises.
Les 10 actions qui reversent les meilleurs dividendes
De nombreuses entreprises versent des dividendes mais certains sont plus intéressants que d’autres. L’équipe de Techopedia a fait ses recherches et vous présente la liste d’entreprises réputées pour verser des dividendes forts.
Notez cependant qu’un dividende n’est pas garanti et que, chaque année, l’entreprise a la possibilité d’arrêter de verser des dividendes ou d’en changer le montant.
La liste ci-dessous recense des entreprises françaises, européennes et internationales. Seules les deux premières catégories seront éligibles au PEA et donc aux avantages fiscaux qui y sont liés. Pour les autres, vous devrez utiliser un compte titre ordinaire (CTO) pour pouvoir posséder ces actions.
TotalEnergies
TotalEnergies est un leader mondial dans le secteur de l’énergie, avec des activités diversifiées couvrant le pétrole, le gaz naturel et les énergies renouvelables. L’entreprise française est présente dans plus de 130 pays et s’engage désormais activement dans la transition énergétique en augmentant ses investissements dans les énergies renouvelables. En 2023, TotalEnergies a réalisé un chiffre d’affaires de 220 milliards d’euros.
Avec un cours de bourse actuel de 62 € (16 août 2024), le rendement de l’action TotalEnergies est d’environ 5 %. Le dividende TotalEnergies 2024 pour l’exercice de 2023 a été de 3,01 € par action (en hausse de 7%) et a été payé le 19 juin 2024.
Rubis
Rubis est une société française spécialisée dans la distribution et le stockage de produits pétroliers, ainsi que dans les activités de commercialisation de produits chimiques. L’entreprise est implantée dans 40 pays et gère un réseau de 220 sites industriels et commerciaux. En 2023, Rubis a réalisé un chiffre d’affaires de 6.6 milliards d’euros.
Avec une valorisation actuelle de 27 € (16 août 2024), le rendement de l’action Rubis est d’environ 7.4 %. Le dividende Rubis 2024 est de 0.5 € par action et par trimestre et a été payé le 18 juin 2024.
Engie
Engie est un acteur majeur dans le secteur de l’énergie, offrant son expertise dans les domaines de l’électricité, du gaz naturel et des services énergétiques. Présente dans plus de 70 pays, l’entreprise est un leader dans la transition énergétique avec un accent sur les énergies renouvelables et l’efficacité énergétique. En 2023, Engie a généré un chiffre d’affaires de plus de 80 milliards d’euros.
Avec un prix actuel de 15 € (16 août 2024), le rendement de l’action Engie est d’environ 5,3 %. Le dividende Engie 2024 pour l’exercice 2023 de 0.8 € par action a été payé partiellement le 6 mai 2024 (paiement trimestriel).
Orange
Orange est un fournisseur mondial de télécommunications et de services numériques, opérant dans 26 pays, notamment avec une forte présence en Europe et en Afrique. L’entreprise propose une gamme de services incluant la téléphonie mobile, l’internet haut débit et des solutions professionnelles. En 2023, l’entreprise a réalisé un chiffre d’affaires de 44 milliards d’euros.
Une action s’échange actuellement au prix de 10,26 € (16 août 2024) et le rendement de l’action Orange est d’environ 7 %. Le dividende de 0,72 € annuel (payé trimestriellement) par action a été payé le 6 juin 2024.
AT&T
AT&T est un leader américain des télécommunications, offrant des services de téléphonie mobile, de téléphonie fixe, de télévision et de solutions internet. Présente aux États-Unis et à l’international, l’entreprise est également active dans les services de médias et de divertissement. En 2023, AT&T a généré un chiffre d’affaires de 111 milliards de dollars.
En considérant le prix actuel de l’action de 19 $ (16 août 2024), le rendement de l’action AT&T est d’environ 5.8 %. Le dividende AT&T 2024 de 1,12 $ par action a été payé le 1er août 2024.
Verizon Communications
Verizon, entreprise américaine de télécommunications, fournit des services de téléphonie fixe et mobile et de haut débit à travers les États-Unis. L’entreprise est également un acteur clé dans le développement de la 5G. En 2023, Verizon a réalisé un chiffre d’affaires de 134 milliards de dollars.
Une action Verizon Communications coûte actuellement 40.61 $ (16 août 2024), ce qui implique un rendement d’environ 6,6 %. Le dividende Verizon 2024 de 2,64 $ par action a été payé le 1er août 2024.
Realty Income
Realty Income est une société d’investissement immobilier (REIT) spécialisée dans la location de propriétés commerciales avec des baux à long terme. Présente principalement aux États-Unis, la société possède un portefeuille diversifié de plus de 6 900 propriétés. En 2023, Realty Income a généré un chiffre d’affaires de 4 milliards de dollars.
Realty Income est particulièrement apprécié des investisseurs avec une stratégie de dividendes grâce à ses dividendes versés mensuellement, ce qui permet d’avoir un revenu passif régulier.
Avec un cours actuel de 60 $ (16 août 2024), le rendement de l’action Realty Income est d’environ 5,3 %. Le dividende Realty Income 2024 de 3.16 $ par action a été dernièrement payé le 15 août 2024.
Microsoft
Microsoft est une entreprise technologique mondiale, connue pour ses produits logiciels, ses solutions cloud et ses services informatiques. L’entreprise est un leader dans le domaine des logiciels avec Windows, Office et Azure. En 2023, Microsoft a réalisé un chiffre d’affaires de 212 milliards de dollars.
S’échangeant actuellement à 418 $ (16 août 2024), le rendement de l’action Microsoft est d’environ 0,7 %. Le dividende Microsoft 2024 de 3 $ par action sera payé le 12 septembre 2024 (dividende intermédiaire).
Ce dividende peut ne pas sembler haut mais cette action reste très appréciée des stratégies à dividendes grâce à la croissance de l’entreprise et des dividendes versés.
Coca-Cola
Coca-Cola est mondialement connue dans le secteur des boissons (non alcoolisées), avec une large gamme de sodas, de boissons énergétiques et d’eaux diverses. L’entreprise est présente dans plus de 200 pays et dispose d’une forte marque reconnue internationalement. En 2023, Coca-Cola a généré un chiffre d’affaires de 45 milliards de dollars.
Une action Coca-Cola coûte aujourd’hui 69 $ (16 août 2024), donnant ainsi un rendement de dividende d’environ 3 %. Le dividende annuel de Coca-Cola 2024 est de 1,92 $ par action et a été payé le 14 juin 2024.
Rio Tinto
Rio Tinto est une multinationale minière anglo-australienne spécialisée dans l’extraction de métaux et de minéraux, avec une présence dans plus de 35 pays, surtout en Australie. L’entreprise est un acteur majeur dans la production de cuivre, d’aluminium, de fer et de diamant. En 2023, Rio Tinto a réalisé un chiffre d’affaires de 54 milliards de dollars.
L’action Rio Tinto vaut actuellement 110 AUD (16 août 2024) et le rendement de l’action Rio Tinto est d’environ 6 %. Le dividende Rio Tinto 2024 de 6.64 AUD par action a été payé le 18 avril 2024.
Qu’est-ce que la notion de retour sur investissement ?
La notion de retour sur investissement (ROI) est un indicateur financier qui mesure la rentabilité d’un investissement par rapport au coût initial de cet investissement. Il est exprimé en pourcentage et permet d’évaluer la rentabilité d’un investissement en comparant le bénéfice net généré à l’investissement initial.
Dans le contexte des actions, le retour sur investissement inclut à la fois :
- les gains en capital, c’est-à-dire l’augmentation du prix de l’action
- les dividendes versés par l’entreprise.
Par exemple, si une entreprise distribue un dividende de 3 € par action et que le prix de l’action est de 50 €, le rendement du dividende est de 6%, auquel s’ajoutent les 5% que l’action a pris dans l’année si le prix était de 47.5 € lors de votre achat. Ainsi, le retour sur investissement pour un actionnaire comprend à la fois l’appréciation potentielle de l’action et le revenu passif généré par les dividendes. Cela offre une vue complète de la performance et de la rentabilité de l’investissement.
Les dividendes sont-ils des investissements fiables ?
Oui, les dividendes sont des investissements qui peuvent être considérés comme relativement fiables, surtout lorsque les entreprises qui les versent sont connues pour des dividendes réguliers et stables depuis de nombreuses années.
Les sociétés qui distribuent des dividendes stables, voire croissants, ont généralement une trésorerie suffisamment robuste pour pouvoir verser des dividendes, même en période de turbulences économiques. On parle d’ailleurs d’entreprises « Dividend Kings » lorsqu’une entreprise a non seulement maintenu, mais a aussi augmenté ses dividendes chaque année pendant au moins 50 années consécutives. Des exemples de Dividend Kings incluent Coca-Cola, Johnson & Johnson ou encore Procter & Gamble, et 3M.
Cependant, le versement des dividendes n’est pas garanti. Chaque année, l’entreprise décide, lors de son assemblée générale, si elle va verser ou non des dividendes à ses actionnaires et, si oui, à quelle hauteur.
Quelle stratégie adopter avec ses dividendes ?
Pour gérer ses dividendes obtenus, plusieurs stratégies peuvent être envisagées pour optimiser le rendement global :
- Réinvestissement des dividendes : Réinvestir les dividendes perçus pour acheter davantage d’actions de la même entreprise ou d’autres titres. Cette approche permet de bénéficier des intérêts composés, augmentant ainsi la valeur totale du portefeuille au fil du temps.
- Revenu passif : Utiliser les dividendes comme source de revenus réguliers. Cette approche est particulièrement prisée des retraités ou par ceux cherchant à générer un revenu passif stable.
Conclusion sur les actions avec les meilleurs dividendes
Les actions offrant les meilleurs dividendes peuvent représenter une opportunité intéressante pour les investisseurs cherchant à obtenir un revenu stable à long terme. De nombreuses entreprises du secteur de l’énergie ou des télécommunications offrent des dividendes élevés et peuvent ainsi permettre une source régulière de revenus.
Cependant, il est important de ne pas se concentrer uniquement sur le rendement des dividendes, mais aussi d’évaluer la solidité globale de l’entreprise et les conditions du marché pour estimer la croissance potentielle du titre.
Cela permet de réduire les risques en cas de crise, y compris si une entreprise décide de ne plus verser de dividende ou de le réduire de manière significative.
