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eToro est un courtier en ligne arrivé en 2007 qui est l’un des premiers à avoir proposé du copy trading social. Avec plus de 35 millions d’utilisateurs dans le monde, l’équipe de Techopedia souhaite vous donner son eToro avis en Octobre 2024 : important à lire avant d’ouvrir un compte !
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Avis eToro : quel type de traders doit utiliser eToro ?
Les traders débutants doivent se diriger vers eToro pour pouvoir copier des milliers de traders professionnels, sans avoir besoin de connaissances.
Selon Techopedia, la principale cible du courtier en ligne eToro, ce sont les personnes qui débutent dans le monde du trading. C’est exactement pour cette raison que d’importantes campagnes publicitaires télévisées (notamment pendant les JO sur Eurosport et Discovery+) sont menées par eToro : afin de toucher les « bons pères de famille » qui souhaitent commencer à construire leur portefeuille boursier, sans connaissance.
Lorsque eToro est arrivé en 2007, sa principale promesse était une plateforme de trading social et d’importantes ressources éducatives pour permettre à tous les profils de commencer l’investissement. Son application mobile le montre parfaitement : elle peut être prise en main par n’importe qui, et n’affiche aucune plateforme de trading avancée et complexe comme Meta Trader 4 (MT4) ou Meta Trader 5 (MT5).
Les utilisateurs qui se connectent sur eToro n’ont que quelques clics à faire pour trouver l’investisseur qui leur correspond et pour littéralement copier sa stratégie. Sans avoir à réfléchir, il est possible d’allouer un montant pour effectuer les mêmes ordres d’achat et de vente de traders professionnels qui affichent des rendements jusqu’à plus de 100 % sur 12 mois.
💡 Si vous n’avez encore jamais eu de formation en trading ou investissement en général, eToro pourrait vous convenir, étant donné qu’il offre la fonction la plus avancée de copy trading.
Les types de produits proposés par eToro
eToro propose une gamme de produit très complète pour satisfaire ses +35 millions utilisateurs, comprenant notamment des Actions et ETF, CFD avec effet de levier, trading de crypto-monnaies. Nous les avons analysés pour vous, tout en pensant à vous rappeler les frais et coûts à prévoir sur ce courtier.
Actions et ETF
+5543 actions provenant de 20 places de marché dans le monde et +680 ETF (fonds négociés en bourse) peuvent être échangés sur eToro.
Au niveau de ses actions, son interface intuitive permet notamment de parcourir des catégories comme : Collections thématiques, Actions Tendances, Choix populaires, Axé sur l’équité ou de parcourir 20 places de marché dans le monde (NASDAQ, NYSE, Londres, Francfort, Hong Kong et bien d’autres).
Accessibles à partir de 10 $ d’investissement, il est possible d’acheter une fraction d’action et de recevoir tout de même des dividendes proportionnelles ! Vous pouvez les acheter et vendre en prenant vos propres décisions, ou suivre des traders avancés sur les actions, comme notamment Chrochtik (+97.61 % sur 12 mois), Steveli1090 (+94.78 % sur 12 mois).
Au niveau des ETF (Exchange-Traded Fund), eToro propose également une section entièrement dédiée pour investir sur plus de +680 ETFs. Nous avons énormément apprécié le fait qu’un filtre « UCITS Only » soit ajouté, permettant aux investisseurs de choisir uniquement des actions qui sont compatibles avec certains avantages fiscaux et avec les régulations européennes.
Concrètement, vous pouvez négocier sur eToro :
- Des ETF sur indice : suivre la performance d’un indice référence
- Des ETF à dividendes : revenus passifs
- Des ETF obligataires : faible risque
- Des ETF de matières premières : exposition aux variations des matières premières
Pour aller plus vite dans sa sélection d’ETF sur eToro, un filtre permettant de sélectionner des fonds négociés en bourse entre 0 et 30 % de dividendes est également proposé. Certains traders spécialisés dans cette classe d’actif peuvent également permettre d‘investir facilement sur les ETF : nous recommandons notamment callmarq (+259.64 % sur 12 mois) ou Salimharthy (+152.17 % sur 12 mois).
CFD avec effet de levier
Le CFD (Contract for differences) sont des produits financiers disponibles sur eToro qui permettent de parier sur des variations à la hausse ou à la baisse d’un actif sous-jacent, ils sont proposés avec effet de levier pour augmenter son exposition.
Vous le comprenez, il est tout à fait possible de profiter de l’effet de levier et de faire des ventes à découvert de plusieurs actifs grâce aux CFD sur eToro, comme notamment :
- +55 Devises CFD, effet levier jusqu’à 1:30 pour les paires principales, 1:20 pour les paires secondaires ou exotiques.
- +34 Matières premières (Forex) CFD, effet de levier jusqu’à 1 :20 pour l’or et 1 :10 pour les autres.
- +5543 Actions CFD, effet de levier jusqu’à 1:5.
- +18 Indices CFD, effet de levier jusqu’à 1:20 pour les grands indices (FTSE 100, DAX, S&P 500) et 1:10 pour les plus volatiles.
- +98 Cryptomonnaies CFD (si disponibles), effet de levier jusqu’à 1:2.
Ce produit donne l’opportunité aux traders d’augmenter leur niveau d’exposition au marché avec un capital assez faible, tout en respectant les directives de l’ESMA (European Securities and Markets Auhority) qui visent à protéger les investisseurs particuliers contre les pertes excessives.
Pour l’utiliser, sélectionnez simplement l’actif de votre choix sur eToro puis sélectionnez l’effet de levier souhaité. Vous devez ensuite déterminer le Stop Loss et Take Profit avant de valider votre ordre. Malheureusement, il n’est pas possible de copier les traders professionnels qui utilisent les CFD sur eToro.
💡 Pour information, 74 à 89 % des investisseurs particuliers perdent de l’argent en utilisant des CFD à effet de levier (selon un rapport de l’ESMA en 2018).
Trading de crypto-monnaies
Il est également possible de trader plus de 90 crypto-monnaies (tokens numériques basés sur la technologie de blockchain) en ayant un compte sur eToro : l’opportunité d’investir sur l’avenir.
En rejoignant la catégorie « Crypto-monnaies » depuis l’onglet « Recherche », vous pouvez accéder à diverses rubriques pour découvrir les différents actifs disponibles : Découvrir les crypto-monnaies, Titres Actifs Quotidien, Par capitalisation boursière, Tendances Crypto et bien d’autres.
Régulièrement, eToro ajoute de nouvelles crypto-monnaies à sa gamme de produits. De cette façon, Injective (INJ), Stacks (STX), Near Protocol (NEAR) ou encore Jasmy Coin (JASMY) ont été ajoutés en 2024. En plus d’avoir les projets les plus innovants et tendances, vous avez la possibilité d’investir les meilleures crypto-monnaies disponibles en 2024, comme notamment :
- Fetch.ai (FET)
- Dogecoin (DOGE)
- Bitcoin (BTC)
- Solana (SOL)
- Ethereum (ETH)
Sachez qu'il est également possible de télécharger l'application Delta (par eToro) pour pouvoir explorer le monde des meilleurs NFT (non-fungible token) et d'investir sur des collections ultra prisées comme Crypto Punks ou BAYC. Une porte ouverte pour le Web3 grâce aux innovations de la gamme d'eToro !
Bien évidemment, ceux qui ne font pas encore confiance en leurs connaissances sur le marché de la DeFi (Finance décentralisée) peuvent également copier des traders comme janwarning (+97.38 % sur 12 mois) ou misterg23 (+93.98 % sur 12 mois). Divers portefeuilles sont également partagés gratuitement, comme celui de @Napoleon-X axé principalement sur les plus grandes crypto-monnaies : 61.73 % en BTC, 13.45 % en ETH, 11.01 % en BNB, 3.83 % en XRP et 6.87 % en Solana.
💡 Le marché des crypto-monnaies est particulièrement volatile. Nous vous invitons à opter pour une stratégie de diversification de portefeuille boursier pour limiter les risques sur eToro.
Frais et coûts de eToro
Les frais et coûts de eToro sont affichés de manière transparente sur la page dédiée du « Help Center ». Vous devez absolument les garder en tête avant de commencer le copy trading ou le trading en général sur ce courtier en ligne.
Selon nos observations, eToro applique six types de frais sur sa plateforme de courtage :
| Type de frais eToro | Description | Frais |
| Frais de conversion | Dépôts et retraits autres que l'USD | Environ 0.75 % |
| Commission | Appliqué sur les investissements en actions | Frais de 1 $ ou 2 $ |
| Frais de spread | Majoration au spread du marché ajoutée par eToro | Variable à partir de 0.75 pip |
| Frais overnight | Détention d'une position CFD dans la nuit | Variable |
| Frais de retrait | Appliqués sur chaque demande de retrait soumise | Frais à 5 $ |
| Frais d'inactivité | Facturés après 12 mois sans connexion | 10 $ mensuel |
| Transfert de cryptos | Retrait de crypto-monnaies de eToro vers wallet | Entre 1 $ et 100 $ (2 % du montant) |
Sachez que les frais de spread sont uniquement appliqués sur les CFD, mais sont totalement gratuits pour les crypto-monnaies, ETF ou actions. L'équipe de Techopedia vous recommande vivement de vous plonger avec attention dans la documentation et les termes et conditions de eToro pour n'avoir aucune surprise au moment de vos prises de positions !
💡 eToro est totalement transparent au niveau de ses frais et coûts, ce qui montre que le courtier est très sérieux.
eToro : L'application de trading par excellence
- Copiez les transactions des traders expérimentés
- Investissez dans des actions, des cryptomonnaies, matières premières, ETF et options
- Outils d'analyse technique avancés pour une expérience optimale
Avis sur la plateforme eToro
Pour avoir un avis sur la plateforme eToro, les spécialistes de Techopedia ont ouvert un compte test et ont passé plus de 2 semaines à essayer les divers services, applications et produits proposés : le résultat est sans appel, la plateforme est l'une des plus intuitives en 2024.
Copy Trading
Le copy trading est le produit phare d’eToro. Avec plus de 35 millions d’utilisateurs, la plateforme accueille plusieurs milliers de traders professionnels qui partagent leurs stratégies aux autres qui ont le droit de les copier gratuitement.
Une fois connecté sur notre compte d'investissement eToro, il suffit de cliquer sur l'onglet « Personnes » pour pouvoir découvrir l'ensemble des investisseurs et accéder au service appelé CopyTrader. Concrètement, vous pouvez trouver des utilisateurs qui correspondent à votre plan, copier leurs mouvements et diversifier votre portefeuille en un seul clic.
Pour trouver le trader à copier, vous avez notamment accès à des filtres :
- Risque / Rendement : Faible, Moyen ou Élevé
- Durée : 0-1 an, 1-2 ans, plus de 2 ans
- Type d’actif : Actions, Crypto-monnaies, Indices, ETF, Forex ou Devises
Les utilisateurs peuvent également prendre le temps de découvrir des traders sociaux en sillonnant les sous-catégories : Investisseur tendance, Les plus copiés, Surperformer le marché, Historique de longue date, Diamants bruts ou Axés sur les ETF. Très pratique selon nous pour trouver les profils les plus adaptés à sa tolérance aux risques et à ses ambitions.
Tout semble très simple sur le service CopyTrader eToro. En cliquant simplement sur l'un des traders comme JeppeKirkBonde (le plus copié sur eToro avec 27300 copieurs et 274800 abonnés), les investisseurs n'ont qu'à cliquer sur « Copier », renseigner un montant à placer sur cette stratégie et définir de la condition clôture de l'investissement.
💡 eToro est sans aucun doute le leader dans le copy trading : c’est notamment pour ce service que plusieurs millions de personnes rejoignent ce courtier chaque année.
Expérience utilisateur et plateforme
Techopedia a pris le temps d’essayer la plateforme de trading eToro sur iOS, Android, MacOS et Windows pour avoir une idée de l’expérience proposée.
Comme vous pouvez le constater facilement sur cette capture d'écran, l'interface principale de eToro sur bureau est pensée pour être très intuitive. L'ensemble des requêtes peuvent être atteintes en moins de 2 clics grâce à des menus complets et une structure très bien pensée par les développeurs de l'entreprise.
Vous avez la possibilité de naviguer notamment sur :
- Accueil : qui inclut des informations sur le marché et le feed de discussion des autres traders.
- Favoris : qui permet de suivre, investir et gérer vos actifs préférés en un seul clic.
- Portefeuille : qui permet d’avoir un suivi précis des performances et actifs de votre portefeuille.
- Recherche : qui permet d’explorer les marchés et actifs disponibles sur eToro avec une grande facilité.
- Wallet : qui permet de télécharger le portefeuille mobile, suivre ses comptes d’investissement et la valeur totale.
- Plus : des onglets très utiles comme Personnes, Calendrier économique, Club eToro, Inviter des amis, Retirer des fonds, Paramètres, Aides et Références, Académie, Déconnexion.
- Dépôt de fonds : qui permet d’effectuer un versement sur eToro en seulement quelques clics à l’aide d’une carte bancaire ou d’autres solutions de paiement.
L'équipe de rédaction de Techopedia a énormément apprécié la possibilité de cliquer sur « Basculer vers le virtuel » depuis n'importe quelle page pour pouvoir s'exercer facilement sur eToro.
Au niveau de sa version mobile, eToro a également fait de son mieux pour que les investisseurs débutants ou professionnels puissent accéder de manière intuitive à l'ensemble de leurs actifs et suivre les marchés avec une grande fluidité. Noté 3.9/5 (140 000 avis) sur Google Play, et 4.3/5 (2500 avis) sur Apple Store, c'est actuellement l'une des meilleures applications de trading !
💡 L’expérience et la plateforme proposées par eToro sont parfaitement adaptés aux débutants.
Outils d'analyse technique
Les outils d’analyse technique sont généralement utilisés par les traders avancés, nous avons donc voulu connaître les limites de eToro à ce niveau, étant donné qu’il est considéré comme un courtier plutôt destiné aux débutants.
La première chose qui nous plaît lorsque l'on clique sur un actif depuis eToro, c'est qu'il est possible d'accéder à l'onglet « Graphique » où TradingView semble être directement intégré. Cette collaboration permet tout simplement d'accéder à des graphiques à bougies précis et de nombreux indicateurs techniques comme Ichimoku, RSI ou Bandes de Bollinger (et des centaines d'autres) : idéal pour l'analyse graphique.
eToro va encore plus loin en proposant notamment :
- Vue d’ensemble : Capitalisation, alerte de prix, dernières nouvelles, description et commentaires des autres traders.
- Analyse : uniquement accessible aux investisseurs actifs, des données supplémentaires pour l’analyse technique.
- Actualité : uniquement accessible aux titulaires de compte approvisionnés, des news exclusives sur l’acitf.
- Financiers : toutes les informations autour de l’actif, comme le marketcap, les réserves en circulation, les volumes de transaction ou le classement.
Étonnamment, les spécialistes de Techopedia ne peuvent pas dire que le courtier en ligne eToro se contente seulement de fonctionnalités pour les débutants (comme le Copy Trading). Il est tout à fait possible d'effectuer des analyses techniques complètes grâce à l'intégration des graphiques avancés de TradingView et d'instruments très intéressants. Vous pouvez même vous essayer au dessin graphique directement sur eToro.
eToro peut être utilisé par des traders avancés qui effectuent des analyses techniques sur les marchés avant d’investir, grâce à de nombreuses données intégrées.
Exécution des ordres
Pour avoir un avis sur eToro, nous devions absolument essayer de placer des ordres. Comme vous allez le constater, tout semble avoir été simplifié par rapport à d’autres plateformes de trading complexes.
Lorsque l'utilisateur clique sur "Investissez" depuis un actif depuis eToro (comme l'action Amazon par exemple), un simple widget s'ouvre depuis le courtier permettant de placer un ordre d'achat ou de vente. Il suffit alors de renseigner le montant à investir, l'effet de levier (facultatif) ainsi que le type d'ordre (au marché ou au prix). Quelques clics suffisent pour réaliser un achat, et également une vente.
Avant de commencer à placer un ordre sur eToro, vous devez comprendre la différence entre les types d'ordres disponibles :
- Ordre au marché : acheter instantanément l’actif au prix du marché.
- Ordre au prix : ouvrir une position uniquement si l’actif est disponible à un prix que vous décidez.
Selon Techopedia, l'interface de eToro prouve à nouveau qu'elle est faite pour l'adoption globale du trading en ligne. Peu importe vos connaissances et votre expérience dans le domaine, vous n'allez avoir aucune difficulté à ouvrir une position sur l'un des milliers d'actifs disponibles.
eToro : Avantages et inconvénients
Ce n'est pas pour rien que des millions de traders à travers le monde et en France s'inscrivent sur eToro pour commencer à trader : ses fonctionnalités de Copy Trading sont les plus avancées du marché, même si la plateforme semble tout de même limitée pour les traders professionnels.
Avantages eToro
- La service « CopyTrader » permet de copier gratuitement des milliers de traders professionnels en un seul clic et de commencer le trading sans compétence.
- L’Académie eToro regorge de ressources éducatives et de formations gratuites qui permettent de se développer en tant que trader.
- Plus de 35 millions d’utilisateurs font déjà confiance à eToro depuis son arrivée sur le marché en 2007.
- eToro détient une licence auprès de l’AMF en France, et dispose de nombreuses autres licences pour opérer dans plus de 100 pays.
- Possibilité de trader +55 devises, +34 matières premières, +5543 actions, +18 indices et +98 crypto-monnaies avec votre compte eToro.
Inconvénients eToro
- Impossible de passer des ordres sur des plateformes avancées comme Meta Trader 4 (MT4), Meta Trader 5 (MT5) ou autre.
- Effet de levier limité en fonction de votre région et de votre réglementation.
Les types de compte disponibles sur eToro
Sur eToro, il est évidemment possible de dissocier les actifs que vous détenez réellement (titres) et les CFD dont vous ne possédez pas l'actif sous-jacent. Laissez-nous vous dévoiler plus d'informations à ce sujet.
Compte titre
Disponible dans l'onglet « Portefeuille » de eToro, le compte titre regroupe l'ensemble des actifs dont vous êtes réellement le propriétaire. Cela peut inclure des crypto-monnaies, actions, ETFs ou même des matières premières : aucun levier n'est appliqué et vous bénéficiez de l'ensemble des droits associés comme par exemple des dividendes. Un filtre est évidemment disponible sur votre wallet pour connaître vos allocations en compte titre. Une façon de gérer facilement vos actifs détenus réellement.
Compte CFD
Disponible également dans l'onglet « Portefeuille » de eToro, le compte CFD regroupe cette fois l'ensemble des positions avec effet de levier que vous avez prises sur les marchés. Étant donné que vous n'êtes pas propriétaire de l'actif sous-jacent ou des droits associés à celui-ci, vous spéculez uniquement sur le mouvement des prix (à la hausse ou à la baisse) et cela implique des frais de spread sur eToro et d'autres frais de position. C'est pourquoi ce compte est dissocié et peut être suivi via un autre filtre depuis votre portefeuille.
Fiabilité et sécurité de eToro
Utilisé actuellement par plus de 35 000 000 de traders à travers le monde, vous vous doutez que eToro est parfaitement fiable et sécurisé. La plateforme a réussi depuis 2007 à convaincre de nombreuses autorités de régulation des marchés de sa capacité à gérer ses clients sans risque.
Dans un premier temps, nous avons pu remarquer que eToro est une plateforme d'investissement social réglementée à travers le monde. Plusieurs licences lui permettent d'opérer dans près de 100 pays et assurent que le courtier respecte l'ensemble des règles sur chaque territoire (différents effets de leviers, actifs disponibles ou autres exigences) :
- Royaume-Uni avec la FCA (Financial Conduct Authority).
- Europe avec la CySEC (Cyprus Securities Exchange Commission), AMF (Autorité des Marchés Financiers) ou encore MFSA (Autorité des services financiers de Malte).
- Moyen-Orient avec l’ADGM (Autorité Réglementation des Services Financiers d’Abu Dhabi Market).
- Australie avec l’ASIC (Australian Securities & Investments Commission).
- Seychelles avec la FSAS (Financial Services Authority Seychelles).
- États-Unis avec la FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) et la FinRA.
- Gibraltar avec la Commission des Services Financiers de Gibraltar.
En plus de ces licences qui assurent qu'un audit complet est réalisé régulièrement sur eToro, assurant la solvabilité et la détention des fonds, nous avons également remarqué que eToro applique des directives strictes en matière de sécurité pour ses clients. L'authentification à 2 facteurs (2FA) est notamment une barrière supplémentaire disponible sur votre compte eToro.
💡 Rien à dire : eToro est parfaitement fiable et sécurisé en Octobre 2024.
Service client eToro
Vous pouvez contacter eToro dès maintenant grâce à son « Centre de service à la clientèle ».
Dans un premier temps, eToro à développer l'un des Centres d'Assistance les plus avancés en 2024. En cliquant dessus depuis l'onglet « Aide », vous pouvez parcourir une base de données impressionnante et taper simplement votre requête dans une barre de recherche à autosuggestion. Démarrer, Mon compte, Investir et trader, Dépôts et retraits sont notamment des sujets épluchés pour vous guider en seulement quelques secondes.
Si jamais vous avez quand même besoin d'un contact humain pour vous guider sur votre compte eToro, il est tout de même possible d'utiliser deux solutions :
- Ouvrir un ticket sur eToro : 24/7, vous pouvez envoyer une requête au support qui va vous répondre dans les plus brefs délais.
- Assistance par chat : Cliquer sur « Commencer à chatter » depuis le centre d’aide et parlez avec le chatbot de eToro, qui peut également vous rediriger vers un humain (24/7 du lundi au vendredi).
L'équipe de rédaction de Techopedia a pris le temps d'essayer ce support de clientèle et cette FAQ intuitive. Il semble difficile de demander plus : les agents sont parfaitement formés, les informations disponibles sur le site sont complètes et transparentes, et les investisseurs ne sont jamais seuls face à la plateforme.
Conclusion
Notre avis sur eToro est tout simplement excellent. C’est pourquoi nous lui attribuons une note de 9.5/10.
Même si le courtier lancé en 2007 semble au premier abord fait uniquement pour les débutants grâce à sa fonction innovante de Copy Trading, il intègre tout de même des outils avancés comme TradingView pour permettre à ses utilisateurs d'effectuer des analyses poussées. Techopedia vous recommande de profiter de la communauté de +35 millions d'investisseurs sur eToro, que vous soyez débutant ou expérimenté !
