Techopedia est financé par des liens d'affiliation, sans que cela n'affecte L’effet de levier est un terme bien connu des investisseurs et des traders. Il s’agit d’un outil qui permet aux traders d’augmenter et de multiplier par un certain multiplicateur (le levier) leur exposition aux marchés financiers sans avoir à immobiliser la totalité du capital nécessaire pour une transaction. Ce mécanisme est particulièrement prisé dans le trading des devises (Forex) et des contrats sur la différence (CFD), par exemple pour les indices ou les actions. Il est particulièrement utile dans des marchés volatils ou pour des stratégies à court terme, comme le day trading ou le scalping, où les marges sont faibles.
Dans cet article, nous vous présentons les meilleurs courtiers pour trader avec un fort effet de levier, leurs avantages et inconvénients ainsi que les risques encourus lors de l’utilisation d’un effet de levier.
Les meilleurs courtiers à fort effet de levier en Décembre 2024
Les courtiers à fort effet de levier recommandés
Techopedia a listé les 5 meilleurs courtiers pour un effet de levier élevé en 2024.
XTB : le meilleur courtier avec un effet de levier pouvant atteindre 1:500
XTB est le meilleurs courtier à fort effet de levier, avec des leviers maximums allant jusqu’à 1:500. Cela permet d’avoir jusqu’à 500 € de capital de trading pour chaque 1 € mis sur la table. La limite de 1:500 est disponible sur les principales paires de devises ainsi que d’autres paires de devises moins courantes.
Les paires plus exotiques, telles que EUR/TRY, peuvent être tradées avec un effet de levier allant jusqu’à 1:40. XTB est également idéal pour le trading de matières premières avec effet de levier.
L’or bénéficie d’un effet de levier allant jusqu’à 1:500 alors que les autres matières premières ont un levier pouvant atteindre 1:67. XTB propose également un effet de levier allant jusqu’à 1:5 sur les actions par CFD. Cela couvre les actions de plus d’une douzaine de marchés, y compris les États-Unis, le Royaume-Uni, l’Italie et l’Allemagne.
En plus d’offrir des limites de levier élevées, XTB est également l’un des meilleurs courtiers en termes de frais. Tous les marchés pris en charge peuvent être tradés sans commission, et les spreads sur les principales paires de devises commencent à 0,8 pips.
XTB permet de déposer des fonds sans frais par cartes de débit/crédit et par virements bancaires. L’inconvénient est que les paiements via Skrill entraînent des frais de 2 %. Il n’y a pas d’exigence de dépôt minimum.
Nous apprécions également XTB pour sa plateforme de trading avancée, xStation 5. La plateforme prend en charge des outils d’analyse graphique de haut niveau, y compris des dizaines d’indicateurs techniques. xStation 5 prend en charge plusieurs types d’appareils, y compris les ordinateurs de bureau et les smartphones. Cependant, XTB ne prend pas en charge les plateformes tierces telles que MT4 ou MT5.
XTB propose un compte démo forex gratuit. Cela est idéal pour les traders débutants ou ceux qui souhaitent tester une nouvelle stratégie de trading.
En termes de sécurité et régulation, XTB est autorisé et régulé dans plusieurs juridictions, y compris le Royaume-Uni, la Pologne, l’Espagne et le Belize.
La plateforme de trading accessible à tous
La plateforme de trading accessible à tous
- 0 frais de commission
- Pas de frais de retrait ni de dépôt
- + de 2100 instruments financiers pour une diversification optimale de votre portefeuille
Avatrade : le meilleur courtier à effet de levier sans commission
Avatrade est l’un des meilleurs courtiers à fort effet de levier pour les comptes MT4 et MT5. Ces deux plateformes permettent aux clients d’Avatrade de trader sans commission. Les spreads sont généralement compétitifs, avec par exemple une moyenne de seulement 0,9 pips pour la paire EUR/USD.
Avatrade propose également sa propre plateforme de trading native. Celle-ci prend en charge une large gamme d’outils d’analyse et est accessible en ligne ou directement via l’application Avatrade.
Avatrade dispose même de sa propre plateforme de trading d’options. Celle-ci prend en charge plus de 40 paires de devises (trading forex) et l’or. En plus de ces options, Avatrade propose également des actions via CFD, des ETF, des obligations, des matières premières et des indices. Avatrade séduira également les traders souhaitant automatiser leurs stratégies. Le trading automatisé est notamment possible via AvaSocial, DupliTrade et Capitalise.ai.
En termes de levier, des leviers allant jusqu’à 1:400 sont disponibles pour les clients particuliers. Cependant, ces leviers maximaux dépendent du pays de résidence du trader.
Par exemple, ceux basés en Europe (dont la France), au Royaume-Uni ou en Australie seront limités à 1:30 à cause des régulations locales.
Les comptes Avatrade s’ouvrent en quelques secondes et le dépôt minimum est de 100 €. Avatrade propose également un compte démo gratuit pour ceux souhaitant tester la plateforme avant de faire un dépôt.
La Clé d'un Trading Intelligent et Accessible
La Clé d'un Trading Intelligent et Accessible
- Plus de 250 instruments financiers
- Certifié par de nombreux régulateurs, en Europe comme dans le reste de monde
- Pas de frais de dépôt ni de retrait
Libertex : Courtier proposant des effets de levier adaptés aux débutants
Libertex est un courtier en ligne proposant des effets de levier qui est élu meilleur broker pour l’année 2022 remis par FX report. Ce nouveau venu sur le marché Francophone à pour but de proposer du trading accessible aux débutants.
Libertex possède pour slogan “Faites des transactions avec votre café du matin”. Cela annonce le but de cette plateforme de trading forex et CFD qui propose de gérer ses offres trading simplement et rapidement. La plateforme propose les classiques CFD et forex et propose des effets de levier intéressants. La plateforme est facile à prendre en main ce qui en fait un choix de référence pour les débutants.
Ce courtier en ligne offre de nombreux spreads comme l’or et les matières premières mais permet aussi le trading en crypto. Le seul bémol de notre test se trouve dans la gestion des CFD qui peut sembler un peu trop limitée au niveau des options par les traders plus expérimentés.
La plateforme trading CFD de référence
La plateforme trading CFD de référence
- Plus de 20 ans d’expériences
- Elu broker de l'année plusieurs fois
- Des spreads très compétitifs
FP Markets : le courtier à effet de levier avec le plus de plateformes
FP Markets est une plateforme de premier rang offrant un effet de levier allant jusqu’à 500:1. Elle prend en charge une large gamme de plateformes, y compris MetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader, cTrader et TradingView, offrant diverses opportunités d’investissement.
La plateforme permet de constituer un portefeuille d’investissements varié avec des actifs tels que les devises standard, les CFD sur actions, les indices, les matières premières, les métaux, les ETF et les monnaies numériques. En tout, FP Markets donne accès aux utilisateurs à plus de 10 000 produits sur les marchés mondiaux.
L’exécution sur la plateforme est améliorée par l’utilisation d’un serveur Equinix, garantissant rapidité et fiabilité. Une suite complète de modules d’apprentissage facilite l’éducation des utilisateurs sur les investissements. De plus, un compte d’essai de 30 jours et un support client multilingue renforcent la position de FP Markets en tant que plateforme d’investissement de premier ordre.
Nous regrettons le dépôt minimum de 100 € mais FP Markets se distingue grâce à ses spreads bruts serrés commençant dès 0 pips. Cela rend FP Markets non seulement accessible, mais aussi une option hautement compétitive pour les investisseurs débutants et expérimentés. FP Markets est idéal pour ceux qui souhaitent combiner une offre variée avec de faibles frais.
Investissez sur le Forex, l'or, les indices et autres actions
Investissez sur le Forex, l'or, les indices et autres actions
- Plateforme ergonomique et facile d’utilisation
- Spreads compétitifs
- Choix d’actifs très large
Pepperstone : le meilleur courtier à effet de levier qui propose deux types de compte
Pepperstone est une plateforme très bien notée pour le trading de CFD avec effet de levier. Elle donne accès à plus de 1 200 marchés, couvrant les matières premières, les indices, les devises, les cryptomonnaies et les ETF.
Pepperstone prend également en charge les actions des États-Unis, d’Allemagne, d’Australie, de Hong Kong et du Royaume-Uni.
En plus des CFD, Pepperstone prend également en charge les marchés de spread betting. Cependant, le spread betting n’est accessible qu’aux résidents du Royaume-Uni et d’Irlande.
Les limites de levier sont plafonnées à 1:30, conformément aux limites réglementaires. Cependant, les clients qualifiés en tant que professionnels peuvent trader avec un effet de levier allant jusqu’à 1:200.
Pepperstone se distingue également en matière d’analyse. La plateforme offre des aperçus quotidiens sur les marchés, en plus d’opinions d’experts. Il y a également une couverture en direct des événements importants avec commentaires d’experts.
Nous apprécions que Pepperstone propose des frais de trading faibles sur deux types de comptes principaux. Les comptes standard sont sans commission. Les spreads sur le compte standard commencent à 1 pip pour EUR/USD. Pepperstone propose également le compte Razor qui offre des spreads de niveau institutionnel. Le compte Razor offre des spreads à partir de 0,0 pips sur les paires majeures. Les commissions sur les comptes Razor sont de 3,50 $ par côté (vente et achat). Les deux types de comptes offrent un accès à MT4, MT5, cTrader et TradingView.
Il n’y a pas d’exigence de dépôt minimum chez Pepperstone, et la plateforme accepte les cartes de débit/crédit ainsi que les virements bancaires.
Un broker certifié et des fonds sécurisés
Un broker certifié et des fonds sécurisés
- 0 frais de commission
- Diversités des plateformes avec MT4, MT5 et cTrader
- Spreads à partir de 0,0 pips pour les comptes Razor
eToro est une plateforme très réputée pour le trading social et l’investissement avec effet de levier. Elle offre l’accès à une large gamme de marchés, incluant les actions, les CFD, les ETF, les matières premières, les indices, et les cryptomonnaies. Avec eToro, les utilisateurs peuvent également trader sur les marchés de devises.
En plus du trading traditionnel, eToro se distingue par ses fonctionnalités de trading social, permettant aux utilisateurs de copier les stratégies des meilleurs traders. Cette fonctionnalité est particulièrement utile pour ceux qui souhaitent bénéficier des connaissances et des compétences d’autres investisseurs sans avoir à gérer leurs propres positions de manière active.
Lors de l’ouverture de la position, le paiement se fait simplement dans la devise de l’actif (que ce soit en EUR, GBP ou USD), et lors des dépôts et retraits sur le compte eToro (EUR, GBP ou USD), il suffit d’utiliser la devise correspondant à celle de la banque pour éviter des frais de conversion inutiles. À savoir qu’il n’y a pas de frais de retrait pour un compte en GBP ou EUR !
eToro prend en charge le trading des devises avec un effet de levier allant jusqu’à 30x sur les principales paires de trading, telles que EUR/USD et GBP/USD, et jusqu’à 20x sur les paires secondaires. Les limites de levier sur eToro sont plafonnées à 1:30 pour les clients de détail, en conformité avec les régulations en vigueur.
eToro se distingue également par sa facilité d’utilisation et son approche conviviale pour les débutants. Des commentaires des meilleurs traders sont disponibles facilement sur l’interface.
La plateforme dispose même de filtres importants. Vous pouvez filtrer les actifs par UCITS, classe d’actifs, rendement de dividendes, bourse, secteurs, variations de prix, etc.
eToro ne propose pas de spreads fixes sur toutes les paires de devises, mais plutôt des frais variables qui peuvent dépendre des conditions du marché. Pour le trading des actions, eToro ne facture pas de commission. Pour une action comme Amazon, le spread était de zéro pour l’achat et d’un cent par action pour l’ordre de vente.
Nous apprécions que eToro ne nécessite pas de frais de commission sur les transactions d’actions, ce qui est un atout pour les investisseurs cherchant à minimiser les coûts. Cependant, il y a des frais de retrait de 5 USD, un montant minimum de retrait de 30 USD, et des frais d’inactivité de 10 USD par mois après une période de 12 mois d’inactivité.
L'application de trading social
L'application de trading social
- Social trading et Copy trading avec portefeuille intelligent
- Possibilité de déposer, retirer et trader en EUR directement sur eToro
- Enregistrée auprès de la FINRA et réglementée par l’ASIC, la FCA et la CySEC.
Effet de levier fort : de quoi s’agit-il ?
En termes simples, l’effet de levier permet aux investisseurs de trader avec plus que ce qu’ils possèdent sur leurs comptes de courtage. Également appelé trading sur marge, l’effet de levier amplifie la mise du trader par un certain multiple.
Par exemple, les clients de certaines plateformes peuvent trader avec un effet de levier allant jusqu’à 1:30. Cela signifie qu’une mise de 100 $ peut être amplifiée par 30x. Ainsi, une mise de 100 $ est augmentée à 3 000 $. Cela peut être un moyen utile de trader les marchés avec un petit solde de compte. De plus, l’effet de levier est également populaire auprès des traders de jour (day traders), compte tenu des faibles marges visées.
Regardons un exemple concret :
- Le trader obtient un gain de 5 % sur sa position avec effet de levier.
- Sur la mise initiale de 100 $, cela correspond à un gain de seulement 5 $.
- Mais avec un effet de levier de 1:30, ces 5 $ de gains sont amplifiés à 150 $.
Ainsi, l’effet de levier augmente à la fois les gains possibles mais également les pertes possibles. Dans l’exemple précédent, si votre actif perd 10 % de sa valeur, vous aurez perdu l’intégralité de votre investissement. Sans effet de levier, vous n’auriez perdu que 10 $.
Lorsque vous utilisez l’effet de levier, un courtier vous prête des fonds pour trader. Par exemple, si vous avez un effet de levier de 10x et que vous avez un investissement initial de 100 $, le courtier vous prêtera des fonds pour que vous puissiez trader avec 1 000 $. Pour accéder à l’effet de levier, vous devez généralement maintenir un certain niveau de fonds dans votre compte de trading. Si vos fonds diminuent, votre position sera liquidée. La marge fait référence au montant d’argent ou de garantie qu’un trader ou investisseur doit déposer dans son compte de trading pour trader avec effet de levier.
Le terme « effet de levier fort » est subjectif, car les limites varient considérablement en fonction de l’actif, du marché et de la localisation du trader.
Par exemple, les clients particuliers au en France ou plus généralement en Europe, au Royaume Uni ou encore en Australie ne peuvent légalement trader qu’avec un effet de levier allant jusqu’à 30:1 sur les principales paires de devises. Les mêmes nationalités peuvent accéder à un effet de levier de 1:20 sur les paires mineures et l’or, de 1:10 sur les indices et autres matières premières, et de 1:5 sur les actions. Cela signifie que vous ne trouverez pas de courtiers avec un effet de levier illimité dans ces juridictions. Aux États-Unis, il est possible de trader des devises avec un effet de levier allant jusqu’à 1:50, bien que les paires mineures et exotiques soient plafonnées à 1:20.
Cela dit, les traders dans la grande majorité des pays n’ont pas de restrictions sur l’effet de levier. Ainsi, le montant de l’effet de levier disponible est déterminé par le courtier. Certains courtiers dans d’autres juridictions permettent d’atteindre des effets de levier bien plus hauts.
L’effet de levier comporte des risques inhérents, et plus votre effet de levier est élevé, plus votre risque l’est aussi. Les pertes potentielles seront amplifiées par le montant de votre effet de levier.
Comparatif des effets de levier des principaux courtiers
| Courtiers | Nombre de Paires de Devises | Levier Max | Autres Actifs | Tarification | Spread pour EUR/USD |
| XTB | 48 | 1:500 | Actions, ETFs, matières premières, indices, cryptomonnaies | 0 % commission pour tous les marchés pris en charge | 0.8 pips |
| Avatrade | 50+ | 1:400 | Actions, ETFs, matières premières, indices, cryptomonnaies, obligations, options | 0 % commission sur tous les marchés pris en charge | 0.9 pips |
| FP Markets | 70+ | 1:500 | Actions, matières premières, indices, cryptomonnaies, obligations, ETFs | Spreads serrés à partir de 0.0 pips ; modèle de commission bas | À partir de 0.0 |
| Pepperstone | 60+ | 1:30, 1:200 pour les professionnels | Actions, ETFs, matières premières, indices | Dépend du type de compte. Comptes sans commission et comptes à spread zéro disponibles | À partir de 0.0 pips, selon le compte |
| eToro | 40+ | 1:30 | Actions, ETFs, matières premières, indices, cryptomonnaies | Pas de commission sur les actions ; frais de retrait et inactivité peuvent s’appliquer | Variable en fonction des conditions du marché |
Quel courtier à fort effet de levier choisir pour échanger des Forex ?
Pour échanger des Forex avec un effet de levier élevé, nous vous recommandons notamment d’utiliser les courtiers eToro et XTB.
eToro propose un effet de levier allant jusqu’à 30x pour les paires de devises majeures comme EUR/USD et GBP/USD, et jusqu’à 20x pour les paires secondaires. XTB permet quant à lui un effet de levier beaucoup plus élevé, allant jusqu’à 1:500, ce qui est particulièrement avantageux pour les traders expérimentés qui cherchent à maximiser leur exposition sur les marchés de devises et leurs gains potentiels. Cependant, il est important de noter que dans certains pays, dont la France, le levier est limité à 1:30 pour les clients de détail en conformité avec les régulations européennes.
Il est primordial de choisir un courtier Forex en fonction de votre niveau d’expérience et votre stratégie de trading ainsi que votre appétence au risque, tout en tenant compte des régulations locales sur le levier.
Quel courtier à fort effet de levier choisir pour échanger des CFD ?
Pour le trading de CFD avec un fort effet de levier, FP Markets et Pepperstone sont des options de choix.
FP Markets offre un effet de levier allant jusqu’à 1:500 sur le trading CFD, y compris les paires de devises, les matières premières, et les indices, permettant aux traders de maximiser leurs opportunités de profit. Pepperstone propose un levier allant jusqu’à 1:200 sur les CFD et se distingue par ses frais de trading faibles et ses spreads compétitifs, notamment sur les matières premières et les indices.
Toutefois, il est important de noter que, notamment en France, le levier pour les devises est limité à 1:30 (pour les CFD indices, la limite est à 1:20), pour les clients de détail, conformément aux régulations européennes. Ces limites sont conçues pour protéger les investisseurs et réduire les risques associés au trading avec un effet de levier élevé. Vous ne pourrez donc pas aller au-delà de cette limite si vous résidez en France ou ailleurs dans l’Union européenne.
Quels sont les risques des effets de levier fort ?
Les traders doivent considérer les risques associés au trading avec des niveaux élevés de levier :
- Liquidation : Le principal risque lorsqu’on trade avec effet de levier est que la position soit liquidée par le courtier. Cela se produit si la valeur de la transaction décline d’un certain montant. Par exemple, supposons qu’un trader ouvre une position de 500 $ avec un effet de levier de 1:20. Cela signifie que la position de 500 $ est amplifiée à 10 000 $. En conséquence, le trader n’apporte que 5 % de la valeur totale de la position. Si le cours baisse de 5 %, la position sera liquidée par le courtier. Cela signifie que le trader perdra l’intégralité de ses 500 $. De la même manière, les risques de liquidation lorsqu’on trade avec un effet de levier de 1:2000 sont tels que la position doit seulement perdre 0,03 % pour que la transaction soit liquidée. Ainsi, plus le multiple de levier est élevé, plus le risque est grand.
- Solde négatif : Selon le courtier et le type de compte, les traders ont également le risque de voir leur solde devenir négatif. Cela peut se produire si l’actif subit une volatilité rapide et que le courtier ne liquide pas la position. En conséquence, un solde négatif signifie que le trader doit de l’argent au courtier. Cela peut être catastrophique pour ceux qui ne peuvent pas rembourser la dette. Heureusement, de nombreux courtiers à fort effet de levier offrent une « protection contre le solde négatif ». Comme son nom l’indique, cela garantit que le solde du compte ne tombe jamais en dessous de 0 $.
Quels sont les avantages d’utiliser un fort effet de levier en trading ?
Le trading avec effet de levier élevé présente plusieurs avantages :
- Faible montant de capital de trading : De nombreux traders ne peuvent pas entrer sur le marché en raison d’un manque de capital de trading. Par exemple, ceux ayant un solde de compte de 100 $ sont peu susceptibles de réaliser des gains suffisants pour que le processus en vaille la peine. Cependant, trader avec un courtier à fort effet de levier permet aux traders d’accéder à un capital beaucoup plus important. XTB, par exemple, offre un effet de levier allant jusqu’à 1:500. Cela amplifie un solde de 100 $ à 50 000 $.
- Marges faibles pour le day trading : L’effet de levier est également bénéfique pour les day traders. En effet, ces traders visent des marges bénéficiaires très faibles, les positions restant souvent en place pendant seulement quelques heures voire même quelques minutes. Par exemple, considérons un day trader qui réalise un gain de 0,5 % sur une position EUR/USD. Si le trader a ouvert une position à hauteur de 1 000 $ sur la transaction, il a réalisé un gain de seulement 5 $. Cependant, avec un effet de levier de 1:100, ces gains sont amplifiés à 500 $. Tout comme le day trading, l’effet de levier est également populaire auprès des scalpeurs. Il s’agit d’une stratégie encore plus court terme qui vise des gains en micro-pourcentages.
- Spéculations certaines : En cas de forte confiance envers les marchés et leur spéculation à la hausse ou à la baisse, les traders pourraient vouloir amplifier le montant qu’ils investissent. Encore une fois, c’est là que l’effet de levier peut être utile. Par exemple, lorsque le prix du pétrole a chuté à moins de 19 $ le baril en 2020, de nombreux traders ont pris des positions longues avec effet de levier plus ou moins important car beaucoup étaient confiants que les prix du pétrole se redresseraient une fois que les restrictions de voyage liées au COVID seraient levées.
Conclusion sur les courtiers avec fort effet de levier
L’effet de levier est un outil qui peut considérablement augmenter vos profits, en particulier pour le trading de Forex et de CFD. Cependant, l’effet de levier accroît également le risque de pertes, et une gestion prudente est indispensable.
Choisir le bon courtier offrant un levier élevé à des tarifs compétitifs est essentiel pour maximiser vos gains potentiels. Le courtier idéal pour trader avec un fort effet de levier dépendra cependant de votre stratégie de trading, de votre préférence en termes de plateforme et de votre sensibilité aux frais.
