투자자 경고: 2024년 가장 흔한 가상화폐 사기 10가지

핵심 내용

가상화폐 사용이 널리 보급됨에 따라 암호화폐 시장과 관련된 사기 유형과 규모도 동시에 급증하고 있다. 이러한 사기는 러그 풀, 가짜 경품, 폰지 사기, 피싱 사기 등 다양한 형태로 나타날 수 있다.

사기꾼들은 의심하지 않는 사용자를 속여 가상화폐를 갈취하기 위해 끊임없이 새로운 방법을 찾고 있다. 특히 거래를 감독하는 중앙 기관이 없는 가상화폐 산업의 탈중앙화된 특성은 사기꾼들에게 매력적인 놀이터가 되고 있다.

가상화폐는 기존 시스템과 달리 의심스러운 거래를 식별하고 신고할 수 있는 은행이나 중앙화된 기관이 존재하지 않으며, 가상화폐 송금이 가지고 있는 비가역적 특성은 손실된 자금을 복구하기 어렵게 만들기 때문에 사기 행위에 대한 업계의 취약성은 더욱 커지는 상황이다

미국 연방거래위원회(FTC)는 2021년 1월부터 2022년 6월까지 10억 달러가 넘는 가상화폐가 사기로 인해 손실되었으며, 4만 6천 명 이상의 개인이 이러한 사건을 신고했다고 보고했다. 이 수치는 당국에 자발적으로 경험을 공유한 사람들만 집계한 것으로, 실제 피해자 수는 훨씬 더 많을 수 있다.

암호화폐 투자자는 자신의 자산을 보호하기 위해 업계에 만연한 다양한 유형의 사기에 대해 알고 있어야 한다. 이번 가이드에서는 2023년에 가장 많이 발생한 가상화폐 사기 10가지에 대해 설명하고, 투자자가 잠재적인 위협으로부터 자신을 보호하는 데 도움이 될 만한 유용한 정보를 제공한다.

2023년 가장 흔한 가상화폐 사기 10가지

10. 소셜 미디어 가상화폐 사기

가장 흔하게 사용되는 가상화폐 사기 유형 중 하나는 소셜 미디어 플랫폼과 관련된 사기이다. 사기꾼들은 SNS를 통해 유명 브랜드나 유명인을 사칭하고 사기 수법을 홍보하는 데 활용하고 있다.

트위터, 인스타그램, 틱톡은 이러한 사기가 가장 많이 발생하는 플랫폼이다. 플랫폼들은 암호화폐 사기에 대응하기 위한 여러 조치를 취하고 있지만, 이러한 노력에도 불구하고 사기꾼들은 여전히 가짜 암호화폐 프로젝트를 홍보하기 위해 SNS를 이용하고 있다. 

지난 6월, 유럽소비자기구(BEUC)는 소셜 미디어 플랫폼이 디지털 자산과 관련된 사기를 조장하고 있다는 내용의 보고서를 발표했다. 이 감시 단체는 20페이지 분량의 보고서에서 인스타그램이나 틱톡과 같은 플랫폼의 느슨한 정책 때문에 가짜 정보를 크게 의심하지 않는 청소년들이 사기꾼들의 쉬운 표적이 되고 있다고 강조했다.

다행스러운 점은 소셜 미디어 암호화폐 사기로부터 자신을 보호하는 것은 비교적 간단하다는 것이다. 사용자는 소셜 미디어에서 유행하는 암호화폐 프로젝트에 참여할 때 주의를 기울여 가짜 계정의 표적이 되지 않도록 각별히 주의를 기울이기만 하면 된다.

9. AI 가상화폐 사기

인공지능(AI)의 급속한 발전으로 인해 사기꾼들이 새로운 사기와 속임수를 쉽게 사용할 수 있는 길이 열렸다. 사기꾼은 AI 챗봇이나 가상 비서를 사용하여 개인과 소통하고, 투자 조언을 제공하고, 가짜 토큰 및 암호화폐 공개(ICO)를 홍보하거나, 사기성 고수익 투자 기회를 제시한다

AI는 더 많은 온라인 팔로워를 보유한 암호화폐 프로젝트가 합법적이라고 가정하는 소셜 자격 증명 개념에 도전할 수 있다. 사기꾼은 AI를 악용하여 그 인기와 신뢰성을 착각하게 만들 수 있으므로, 사용자는 프로젝트에 투자하기 전 철저한 조사를 수행하고 주의를 기울여야 한다.

또한, 사기꾼은 소셜 미디어 플랫폼과 AI가 생성한 콘텐츠를 활용하여 정교한 펌프 앤 덤프 계획을 조율한다. 이들은 토큰의 가치를 인위적으로 부풀린 다음 보유한 토큰을 매각하여 막대한 이익을 얻음으로써 시장 조작을 시도한다. 사기꾼은 이러한 기술을 통해 사기 활동을 자동화하고 확장하여 더 많은 잠재적 피해자에게 도달하게 된다.

하지만 반대로 온라인 사기를 방지하는 데에도 AI를 활용할 수 있다는 점에 주목해야 한다. 최근 샌디에이고 주립대학교의 연구원들은 트위터에서 암호화폐 경품 사기를 탐지하고 노출하도록 설계된 AI 시스템을 개발하는 데 성공했다. 이는 암호화폐 공간에서 사기 행위를 식별하고 완화하는 데 도움이 되는 AI의 잠재력을 보여준다.

8. 가짜 유명인 추천

사기꾼들은 유명인들의 이미지를 오용해 암호화폐 프로젝트와 관련된 가짜 보증 사기를 홍보함으로써 그들의 인기와 신뢰를 악용한다. 해리 왕자와 메건 마클, 빌 게이츠, 마크 주커버그, 리처드 브랜슨 경과 같은 유명 인사들은 이미 자신도 모르게 이러한 사기에 연루된 적이 있다.

가장 교묘한 사례 중 하나는 일론 머스크가 가상화폐 사기 프로젝트를 홍보하는 딥페이크 동영상이었다. 이 허위 동영상에서 가짜 머스크는 자신도 이 새로운 암호화폐 프로젝트에 투자했으며, 3개월 만에 최소 30% 이상의 투자 수익을 거둘 수 있을 것이라고 주장했다. 

유명인들을 사칭한 추천으로부터 자신을 보호하려면 가상화폐 프로젝트나 투자 기회에 참여하기 전 철저한 조사를 수행하는 것이 필요하다. 투자자는 프로젝트의 합법성, 팀 구성원, 프로젝트와 관련된 모든 보증을 확인해야 한다. 이러한 예방 조치를 취함으로써 개인은 가짜 유명인 추천과 관련된 사기의 피해자가 될 위험을 줄일 수 있다.

7. 로맨스 스캠

암호화폐와 관련된 로맨스 스캠은 점점 더 널리 퍼지고 있으며 그 수법 또한 기만적이다. 사기꾼들은 피해자에게 호의를 가진 것처럼 접근, 연애 관계를 맺어 귀중한 암호화폐 자산을 넘겨주도록 속이는 것을 목표로 삼고 이러한 사기를 시작한다

이러한 사기는 주로 소셜 미디어 플랫폼이나 데이팅 앱에서 시작되는 경우가 많다. 사기꾼들은 이 플랫폼을 통해 대상자를 물색하고 대화를 시도한다. 그들은 피해자와의 정서적 유대감을 형성하는 데 상당한 시간과 노력을 투자하는데, 때로는 며칠, 몇 주, 심지어 몇 달에 걸쳐 진행되기도 한다.

범죄자들은 가짜 연애 관계를 이용하여 피해자가 암호화폐를 송금하거나 가짜 암호화폐 프로젝트에 투자하도록 유도한다. 이들은 보통 가짜 프로젝트에 개인적으로 투자하여 상당한 수익을 올렸다고 주장하며 피해자들을 안심시킨다. 

돈을 받은 후 사기꾼은 피해자로부터 더 많은 자금을 빼내려고 속임수를 연장하기도 한다. 또는 갑자기 사라져 관계를 종료하고 피해자를 재정적, 정신적 고통에 빠뜨릴 수도 있다

6. 투자 사기

암호화폐 분야에서의 투자 사기는 새로운 암호화폐 프로젝트에 초기 투자하는 대가로 막대한 수익을 약속하며 개인을 유인하는 것을 의미한다. 사기꾼은 투자 관리자나 곧 출시될 프로젝트의 대표 등 다양한 역할을 맡으며 상당한 수익을 제공할 수 있다고 근거 없는 주장을 한다.

사기는 일반적으로 원치 않는 제안으로 시작된다. 사기꾼들은 잠재적인 피해자를 합법적으로 보이는 사기 웹사이트로 유인하여 투자를 유도하고, 빠른 금전적 이익을 기대하게 만든다.

이러한 사기 수법은 주로 보통 이메일, 소셜 미디어 또는 기타 커뮤니케이션 채널을 통해 이루어지므로, 원치 않는 투자 기회나 프로모션 제안을 접할 때 항상 주의를 기울여야 한다.

합법적인 투자 기회가 원치 않는 수단을 통해 제공되는 경우는 거의 없다.

5. 가짜 거래소

암호화폐 분야에서의 사기 활동에는 가짜 암호화폐 거래소, 앱, 지갑 또는 기타 플랫폼을 사용하여 사용자를 속이고 자금을 훔치는 케이스가 종종 포함된다. 사기꾼들은 일반적으로 합법적인 플랫폼과 매우 유사한 도메인 이름을 가진 위조 웹사이트를 개설하기 때문에 진짜와 가짜를 구별하기가 어렵다

이러한 사기 웹사이트는 처음에는 정상적인 방식으로 운영되어 합법적인 것처럼 보이게 한다. 심지어 사용자가 소액을 인출할 수 있도록 허용하여 신뢰를 더욱 쌓는 경우도 있다. 그러나 사용자가 투자금을 늘리거나 더 큰 금액의 인출을 시도하면 웹사이트가 갑자기 종료되거나 인출 요청을 거부하는 자의적이고 근거 없는 이유를 제시할 수 있다.

가짜 가상화폐 플랫폼으로부터 보호하기 위해 투자자는 웹사이트의 도메인 이름에 철자 오류나 사기 행위를 암시할 수 있는 변형이 있는지 다시 한번 확인해야 한다. 또한 해당 거래소가 신뢰할 수 있는 규제 기관 웹사이트에 등록되어 있는지, 평판이 좋은 업계 단체의 인증 또는 멤버십을 보유하고 있는지 확인하는 것도 좋은 방법이다.

4. 폰지 사기

가상화폐 폰지 사기는 초기 투자자에게 실제 수익이나 투자가 아닌 신규 투자자의 자금으로 수익을 지급하는 사기성 투자 방식이다. 이와 같은 사기 방식은 지급금을 유지할 신규 투자자가 부족해질 경우 무너지고, 참여자에게 상당한 금전적 손실을 초래하게 된다.

가상화폐 폰지 사기를 식별하는 것이 항상 쉬운 것은 아니라는 점을 인식할 필요가 있다. 대표적인 예로 지금은 사라진 암호화폐 프로젝트 테라(LUNA)는 나중에 심각한 폰지 사기로 밝혀졌지만, 놀랍게도 프로젝트가 붕괴되기 전까지 일부 유명 투자 회사들도 이 프로젝트를 지원하고 있었다

이러한 어려움에도 불구하고 투자자는 프로젝트를 평가할 때 폰지 사기를 나타낼 수 있는 위험 신호를 주의 깊게 살펴볼 수 있다. 일반적인 위험 신호로는 비현실적인 고수익 보장 약속, 투자 전략에 대한 투명성 부족, 신규 투자자 모집을 위한 강압적인 전술, 추천 보너스 또는 다단계 마케팅 구조에 대한 강조 등이 있다.

3. 가짜 경품 사기

경품 사기는 사기범이 송금한 가상화폐 금액이나 더 많은 금액을 지급하겠다고 거짓으로 약속하는 사기 수법을 말한다. 이러한 사기의 의도는 개인을 속여 사기꾼에게 자금을 송금하도록 유도하여 궁극적으로 금전적 손실을 초래하는 것이다.

대부분의 가상화폐 경품 사기는 일반적으로 잘 알려진 개인이나 단체를 사칭한 후 의심하지 않는 사용자에게 가상화폐를 보내도록 설득하는 비슷한 패턴을 따른다. 가상화폐 거래는 한번 체결되면 다시 되돌릴 수 없으므로, 가상화폐를 “경품” 주소로 전송하면 영구적으로 손실된다.

자신을 보호하는 가장 좋은 방법은 스스로를 교육하고 이러한 가상화폐 사기를 인식할 수 있는 능력을 키우는 것이다. 합법적인 경품이나 프로모션에서는 사전에 자금이나 개인 정보를 송금할 것을 요구하는 경우가 거의 없다는 점을 꼭 기억해야 한다.

2. 러그 풀

러그 풀은 프로젝트에 연결된 개발자나 개인이 탈중앙화 금융(DeFi) 프로젝트의 유동성이나 자금을 갑자기 고의적으로 빼돌려 투자자의 토큰을 쓸모없게 만들거나 현저히 평가절하되도록 하는 사기 행위와 관련이 있다.

러그 풀은 스마트 컨트랙트에 의존하여 프로젝트 운영을 관리하는 이더리움(ETH)과 같은 블록체인 기반 프로젝트에서 자주 발생한다. 사기꾼은 겉으로 보기에는 합법적인 듯한 프로젝트를 설립하고 투자자의 참여를 유도한 후 자금을 투자하거나 토큰을 구매하도록 유도한다

그러나 상당한 금액의 자금이나 유동성이 모이면 사기꾼은 스마트 컨트랙트 내의 취약점을 악용하여 자금을 빼돌린다. 이러한 취약점은 보통 프로젝트 초기부터 존재하지만 코드 내에 교묘하게 숨겨져 있는 경우가 대부분이다.

이러한 사기를 식별하고 피해자가 되는 것을 방지하는 데 도움이 되는 러그 풀과 관련된 몇 가지 일반적인 특징이 있다. 예를 들어, 러그 풀 프로젝트는 개발자나 팀원의 신원을 투명하게 공개하지 않는 경우가 많다. 가명을 사용한다든지, 배경에 대한 제한된 정보를 제공한다.

또한 사기꾼은 투자자를 유치하기 위한 수단으로 프로젝트의 잠재력, 파트너십 또는 향후 개발에 대해 허위 또는 과장된 주장을 사용하기도 한다. 러그 풀 프로젝트는 개발자나 초기 투자자에게 유리한 토크노믹스를 채택할 수도 있다.

1. 피싱 사기

피싱은 은행, 모기지 회사 또는 대기업과 같이 신뢰할 만한 기관으로 가장하여 사용자에게 사기성 이메일을 보내는 전형적인 온라인 사기 수법이다. 이러한 사기의 주요 목적은 로그인 자격 증명과 신용카드 정보를 포함한 사용자 데이터를 확보하는 것이다.

피싱 사기는 이미 인터넷 전반에 걸쳐 널리 퍼져 있지만, 암호화폐 영역에서도 점점 더 흔해지고 있다. 사기꾼은 특히 암호화폐 사용자를 표적으로 삼아 지갑의 개인 키에 액세스하여 지갑에 저장된 자금에 무단으로 액세스할 수 있다.

피싱 사기는 사기꾼이 위조 웹사이트 링크가 포함된 이메일을 보내 수신자에게 개인 키를 입력하도록 유도하는 방식으로 실행된다. 이 정보를 확보하면 사기꾼은 피해자의 가상화폐를 훔칠 수 있게 된다. 

사용자는 피싱 사기로부터 피해를 방지하려면 원치 않는 이메일이나 메시지를 수신할 때, 특히 개인 정보나 긴급한 요청을 포함하는 경우 각별한 주의를 기울여야 한다. 이메일이나 메시지에 포함된 링크는 출처가 확실하지 않은 경우 클릭을 자제하는 것이 중요하다. 

결론

암호화폐의 인기가 높아짐에 따라 암호화폐 시장과 관련된 사기의 유형과 규모도 함께 증가하고 있다. 이러한 사기는 암호화폐 업계에 특화된 러그 풀 및 경품 사기부터 폰지 사기, 피싱 사기와 같은 보다 전통적인 수법까지 다양하다.

각각의 사기 수법은 다르지만, 그들의 궁극적인 목표는 순진한 투자자를 속이고 자금을 빼돌리는 것이다. 따라서 암호화폐 사용자는 사전 예방적인 접근 방식을 채택하고 엄격한 보안 조치를 준수하여 스스로를 보호하는 것이 중요하다.

Ruholamin Haqshanas

루홀라민 하크샤나스는 이 분야에서 3년 이상의 경력을 쌓은 가상화폐 및 금융 전문 저널리스트입니다. 그는 메카트로닉스 학사 학위를 받았으며 핀테크 분야에 큰 관심을 가지고 있습니다. 프리랜서 기술 작가로 시작했지만 2019년에 가상화폐 업계에 발을 들여놓은 후 가상화폐로 전향했습니다. 루홀라민은 여러 금융 및 가상화폐 관련 뉴스 매체 및 가상화폐 뉴스 매체에 소개된 바 있으며, 여기에는 CryptoNews, Investing.com, 24/7 월스트리트, 토큰이스트, 비즈니스2커뮤니티, 자이크립토, 이더리움프라이스닷컴, 밀크로드 등이 포함됩니다. 또한 마이다스 인베스트먼트, 불퍼크스/게임패드, 이퀄라이저 파이낸스 등 주요 가상화폐 및 탈중앙 금융 프로젝트에서 콘텐츠 크리에이터로 일했습니다.