Hoe Bitcoin- en cryptocurrency-oplichting te voorkomen

Cryptocurrency is van een nicheproject geëvolueerd naar een innovatief nieuw financieel actief, dat gedecentraliseerde en veilige financiële transacties belooft, evenals het potentieel voor een indrukwekkend rendement op investeringen.

Dit heeft de aandacht getrokken van het bredere publiek, bedrijven en institutionele beleggers. Cryptocurrencies hebben echter ook hackers, oplichters en andere illegale actoren aangetrokken, waarvan individuen zich bewust moeten zijn om zichzelf te beschermen in dit snel veranderende digitale landschap.

Het illegale transactievolume in cryptocurrency bereikte in 2022 een recordhoogte van $20,1 miljard, vergeleken met $18 miljard in 2021, volgens een rapport van blockchain-dataplatform Chainalysis. Op een andere manier bekeken, was dat slechts 0,24% van het transactievolume in cryptocurrency, een daling ten opzichte van een hoogtepunt van 1,9% in 2019 – maar dat is nog steeds een onaanvaardbaar hoog niveau voor valuta’s die onveranderlijkheid en nieuwe manieren bieden om geld te verzenden.

Die 0,24% is ook veel belangrijker voor de cryptohouders die hun volledige wallet inhoud verloren.

Omdat bitcoin (BTC) het crypto-marktaandeel blijft domineren, was het sinds 2018 verantwoordelijk voor 89,9% van de gerapporteerde oplichting.

Wat zijn de meest voorkomende vormen van oplichting waar bitcoin-gebruikers en beleggers op hun hoede voor moeten zijn?

Soorten Bitcoin-oplichting

Volgens onderzoek van Coin Kickoff staat chantage bovenaan de lijst van veelgebruikte vormen van oplichting met cryptocurrency. Coin Kickoff voerde een onderzoek uit naar meer dan 250.000 misbruikrapporten van Chainabuse en verzamelde alle inkomende transacties voor elk gerapporteerd adres van Blockchain.com om de meest gemelde oplichting te vinden. Dit zijn:

• Chantage: Oplichters nemen contact op met slachtoffers en dreigen dat ze gegevens of gênante informatie vrijgeven tenzij ze een bepaald bedrag in crypto worden betaald.
• Sextortion: Een oplichter die vaak op jonge mensen aast, verleidt het slachtoffer ertoe seksuele beelden van zichzelf te delen en chanteert hen vervolgens tegen betaling.
• Ransomware: Cybercriminelen installeren malware op het apparaat van het slachtoffer en gebruiken deze om hun gegevens of systemen te vergrendelen, waarbij ze betaling in crypto eisen om de gegevens vrij te geven.
• Oplichting via sociale media: Oplichting die op sociale-mediaplatforms wordt geplaatst, varieert van valse of gehackte accounts die onwettige deals promoten tot directe berichten met geïnfecteerde links.
• Beleggingsoplichting: Fraudeurs verleiden investeerders met bedrieglijke beloften van hoge rendementen op hun crypto-investeringen, waarbij ze met het geld onderduiken.
• Giveaway-oplichting: Oplichters imiteren bekende figuren of organisaties op sociale media of online platforms en beweren gratis cryptovaluta of een prijs weg te geven. Oplichters maken misbruik van de interesse van slachtoffers in de weggeefactie om hun vertrouwen te winnen, hun gegevens te stelen of malware te installeren.
• Darknet-markt: Darknet-markten zijn online platforms op het dark web waar illegale goederen en diensten, waaronder drugs, gestolen gegevens en hacktools, worden gekocht en verkocht met behulp van cryptocurrencies.
• Terrorisme: Het is bekend dat terroristen digitale valuta stelen om hun activiteiten te financieren of te ondersteunen.
• Handelsfraude: Oplichters beloven handelsdiensten of -instrumenten aan te bieden die aanzienlijke winsten garanderen. Slachtoffers storten geld op rekeningen en oplichters verdwijnen met het geld.
• Diefstal: Oplichters stelen digitale activa uit de digitale portemonnee van een gebruiker of wisselen een account uit door te hacken of beveiligingskwetsbaarheden te misbruiken.

Andere soorten oplichting zijn onder meer nabootsing van identiteit, phishing, afpersing, fraude met voorschotten en Ponzi-fraude. Zodra cryptocurrencies zijn gestolen, is het moeilijk om ze terug te vinden vanwege hun gedecentraliseerde en pseudonieme karakter.

De kans dat je het doelwit wordt van een cryptofraude fluctueert in de loop van de tijd, omdat oplichters en beveiligingsexperts strijden om elkaar voor te blijven, merkt Coin Kickoff op.

Hoeveel oplichting heeft er plaatsgevonden?

Er zijn sinds 2018 85.534 bitcoin-chantagefraude gemeld en 61.298 sextortion-fraude, zo blijkt uit de gegevens. In 2023 zijn chantagefraude minder gebruikelijk geworden dan ransomware of sextortion.

In totaal zijn er 61.018 gevallen van ransomware-fraude gepleegd, maar in de eerste helft van 2023 was er sprake van een stijgende lijn: er werden er 33.760 gerapporteerd.

Het aantal oplichting via sociale media bedroeg in totaal 9.971, wat de risico’s benadrukt van het vertrouwen op sociale mediaplatforms voor informatie over cryptocurrencies.

“Doe je huiswerk”, stelt dr. Marc Tomljanovich van het Lombardo College of Business voor. “Ik raad beleggers sterk aan om afstand te nemen van social media om deze informatiebronnen te verkrijgen en pas terug te komen als ze zich goed geïnformeerd voelen.”

Vorig jaar werden ongeveer 1.134 beleggingsfraude gemeld, en een totaal van 3.365 sinds 2018. Beleggingsfraude is gedaald omdat potentiële beleggers zich bewust zijn van de risico’s, maar weggeeffraude is toegenomen en behoort tot de top vijf van meest voorkomende.

Er waren 1.100 terrorismegerelateerde oplichtingspraktijken, die zijn toegenomen naarmate de transacties waarbij bedrijven betrokken waren die het doelwit waren van Amerikaanse sancties, enorm toenamen. Volgens Chainalysis zijn de volumes die verband houden met gesanctioneerde entiteiten in 2022 ruim 100.000 keer zo groot en vertegenwoordigen ze 44% van de illegale activiteiten.

Hoeveel geld hebben oplichters gestolen?

Het is niet verrassend dat de waarde van de door oplichters gestolen bitcoin in 2021 een hoogtepunt bereikte, toen de bitcoinprijs naar een recordhoogte steeg van bijna $69.000 en de mainstream belangstelling voor de handel in cryptocurrency toenam. Oplichters hebben in 2021 voor een recordbedrag van $55 miljard aan Bitcoin buitgemaakt, een stijging van 198% ten opzichte van $18,4 miljard in 2020 en veel hoger dan de $2,8 miljard in 2018. De hausse aan gedecentraliseerde (DeFi) transacties en DeFi-gerelateerde misdaad was waarschijnlijk ook een drijfveer.

De waarde van gestolen bitcoin daalde vervolgens tot $23 miljard in 2022 en $7 miljard in de eerste helft van 2023, zo blijkt uit de gegevens van Coin Kickoff, terwijl de investeringen in cryptovaluta zijn afgenomen. Tegelijkertijd beginnen wetshandhavingsinstanties de snelle vooruitgang op het gebied van cryptotechnologie in te halen.

Op dezelfde manier constateerde Chainalysis dat de volumes van illegale transacties in 2022 daalden bij conventionele vormen van crypto-gerelateerde criminaliteit, met uitzondering van gestolen fondsen, die met 7% toenamen vanaf 2021. De neergang van de cryptomarkt is waarschijnlijk één van de redenen hiervoor, omdat cryptofraude doorgaans minder inkomsten oplevert. inkomsten tijdens bearmarkten, wanneer er doorgaans minder deelnemers zijn en degenen die nog steeds op de markt zijn, pessimistischer zijn en minder geneigd zijn om de onrealistische beloften van oplichters van hoge rendementen te geloven.

Wanneer gebruikers minder geld in crypto-activa stoppen, neigt de hoeveelheid crypto-criminaliteit over het algemeen af te nemen.

Het aantal gemelde oplichters is gestegen van 3.410 in 2018 naar een piek van 24.501 in 2020. Dat aantal is gehalveerd van 23.799 in 2021 naar 12.354 in 2022, maar met 5.684 in de eerste helft liggen de aantallen dit jaar op koers om bijna het niveau van vorig jaar te bereiken. volgens Coin Kickoff.

Hoe kun je je verdedigen tegen Bitcoin-oplichting

Crypto-oplichters jagen op gebruikers die hun waakzaamheid laten verslappen. Door inzicht te krijgen in de verschillende soorten oplichting waarmee je te maken kunt krijgen, kun je stappen ondernemen om jezelf en je digitale bezittingen beter te beschermen.

Houd rekening met deze voorzorgsmaatregelen:

Conclusie

Bitcoin en cryptocurrencies bieden unieke kansen voor gebruikers en investeerders, maar brengen ook risico’s met zich mee vanwege de prevalentie van oplichting. Het is belangrijk om op de hoogte te blijven en waakzaam te blijven om je beleggingen en persoonlijke gegevens te beschermen.Door altijd grondig onderzoek te doen en voorzichtig te zijn, kun je het risico verkleinen dat je het slachtoffer wordt van de meest voorkomende bitcoin-zwendel.