Decentralized Finance (DeFi)

Wat betekent Decentralized Finance?

Decentralized Finance (DeFi) is een op blockchain gebaseerd financieel systeem. In plaats van te vertrouwen op banken of makelaars om financiële transacties te valideren, maken DeFi-diensten gebruik van smart contracts.

Smart contracts zijn zelfuitvoerende programma’s die de voorwaarden van een financiële overeenkomst tussen twee partijen afdwingen. De geautomatiseerde technologie maakt niet alleen tussenpersonen overbodig, maar verlaagt ook de kosten die gepaard gaan met traditionele financiële transacties.

In een DeFi-ecosysteem hebben gebruikers volledige controle over hun geld zonder dat ze een bank hoeven te gebruiken die kosten in rekening brengt voor financiële transacties of een makelaar die beperkingen kan opleggen aan de handel. In plaats daarvan verrichten gebruikers hun transacties rechtstreeks, zonder tussenkomst van derden.

DeFi-toepassingen bieden een breed scala aan financiële diensten, waaronder lenen, uitlenen, handelen en verzekeren. Deze diensten zijn meer inclusief en toegankelijk voor de unbanked en underbanked segmenten van een bevolking omdat ze toegankelijk zijn voor iedereen met een internetverbinding en een compatibele digitale portemonnee.

Techopedia verklaart Decentralized Finance

Het belang van DeFi ligt in de decentralisatie en het toezicht door de gemeenschap. Het concept van een Decentralized Financial systeem is relatief nieuw. MakerDAO wordt gezien als het eerste DeFi-platform dat voldoende gebruik en geloofwaardigheid kreeg. Het platform werd in 2014 als concept gelanceerd. Het stelde gebruikers in staat om een cryptocurrency te kopen, ruilen en lenen die bekend staat als Dai, die pas eind 2017 werd vrijgegeven. Dai is een stablecoin die is gekoppeld aan de Amerikaanse dollar en wordt verhandeld via de Ethereum blockchain.

De onderdelen van een DeFi-systeem

Elk DeFi-platform heeft twee kernelementen nodig: een infrastructuur om op te functioneren en een valuta om mee te functioneren.

  • DeFi-infrastructuur: Een infrastructuur voor DeFi moet een blockchainnetwerk zijn dat smart contracts ondersteunt. Ontwikkelaars kunnen Decentralized Finance programma’s schrijven op platformen zoals Ethereum of Polkadot en handelaren contracten laten maken om hun financiën en transacties te beheren. Projecten die de decentralisatiekracht van DeFi combineren met blockchaintechnologieën zijn onder andere Solana, Terra Luna en Avalanche.
  • DeFi-valuta: De DeFi-valuta moet compatibel zijn met de infrastructuur en het systeem van smart contracts. (Bitcoin is bijvoorbeeld niet compatibel met een Ethereum-infrastructuur.) Om stabiliteit te garanderen, kunnen DeFi-contracten gebruikmaken van stablecoins, cryptocurrency’s die gekoppeld zijn aan een fiatvaluta of een verhandelde grondstof, zoals Tether, Paxos Standard, Dai en Binance USD.

De huidige en toekomstige toepassingen van DeFi

DeFi staat nog in de kinderschoenen en experts zijn het erover eens dat de technologie zijn volledige potentieel nog moet bereiken.

Kunstmatige intelligentie (AI) en machine learning (ML) zullen naar verwachting een belangrijke rol spelen in de evolutie van DeFi. AI zal niet alleen helpen om de technologie efficiënter, veiliger en toegankelijker te maken voor een breder scala aan gebruikers, maar zal naar verwachting ook helpen bij:

Risicobeheer: Machine learning kan worden gebruikt om patronen te identificeren die wijzen op potentiële risico’s voor een DeFi-ecosysteem. Deze kennis kan worden gebruikt om investeerders te beschermen en veiligheidsexploits en frauduleuze activiteiten zoals het witwassen van geld te voorkomen.

Smart Contract Optimalisatie: AI-algoritmen kunnen worden gebruikt om smart contract code te analyseren en te optimaliseren, testen te automatiseren en het ontwerp en de structuur van smart contracts te optimaliseren om de complexiteit te verminderen en de functionaliteit te verbeteren.

Voorspellende analyse: ML-algoritmen kunnen worden gebruikt om huidige markttrends te analyseren, toekomstige marktbewegingen te voorspellen en beleggers te helpen geïnformeerde beslissingen te nemen bij het kopen of verkopen van digitale activa.

Fraude Detectie: AI en ML kunnen worden gebruikt om frauduleuze activiteiten in het DeFi-ecosysteem te detecteren, zoals valse activalijsten, witwassen en pump-and-dump-schema’s.

Gerelateerde begrippen

Margaret Rouse

Margaret Rouse is een bekroond technisch schrijver en docent die bekend staat om haar vermogen om complexe technische onderwerpen uit te leggen aan een niet-technisch, zakelijk publiek. In de afgelopen twintig jaar is haar uitleg verschenen op vele websites en is ze als autoriteit aangehaald in artikelen van de New York Times, Time Magazine, USA Today, ZDNet, PC Magazine en Discovery Magazine. Margaret geniet ervan om IT- en business professionals te helpen om elkaars zeer gespecialiseerde talen te begrijpen. Als je een suggestie hebt voor een nieuwe definitie of hoe je een technische uitleg kunt verbeteren, stuur Margaret dan een…