Hifi Finance (HIFI)

Wat is Hifi Finance?

Hifi Finance is een gedecentraliseerd uitleenprotocol voor cryptocurrencies dat vaste rentes en looptijden biedt op de Ethereum blockchain. Het platform maakt het mogelijk voor investeerders om digitale activa te lenen en uit te lenen, en hiermee rendement te genereren.

Het protocol is in 2021 officieel gelanceerd, na een rebranding van het Mainframe netwerk.

Hifi Finance tokeniseert digitale activa tegen de waarde van de ingelegde tokens, waarmee een synthetische variant wordt gecreëerd. Deze varianten zijn 1:1 gekoppeld aan de oorspronkelijke activa.

Techopedia legt uit

Tokenisatie is een sleutelelement van het protocol. Dit gedecentraliseerde leennetwerk biedt een omgeving zonder toestemmingseisen, waarin fysieke activa zoals vastgoed, aandelen en obligaties digitaal kunnen worden vertegenwoordigd.

Deze getokeniseerde activa kunnen dienen als onderpand voor leningen of als liquiditeit voor liquiditeitsverschaffers (LP’s) die virtuele fondsen aan de gedecentraliseerde pools toevoegen.

Hifi Finance ondersteunt echter niet alleen traditionele activa. Ook niet-fungibele tokens (NFT’s) vinden hun plek binnen deze gedecentraliseerde applicatie (dApp). Gebruikers kunnen eenvoudig hun unieke NFT-activa inzetten als onderpand voor leningen met crypto als onderpand.

Wat is het HIFI Token?

Het Hifi Finance protocol draait op het HIFI token. Dit token is niet alleen essentieel voor het betalen van transactiekosten, maar wordt ook gebruikt voor:

• Governance: HIFI-tokenhouders zijn potentiële besluitvormers binnen het gedecentraliseerde community framework. Zij bepalen de diensten en de ontwikkeling van het DeFi-protocol.
• Inzetten: Zoals de meeste nieuwe generatie proof-of-stake (PoS) protocollen, is staking een belangrijk onderdeel. HIFI-houders kunnen hun tokens staken om het netwerk te beveiligen en ontvangen in ruil daarvoor meer HIFI-tokens.

Hoe werkt Hifi Finance?

Hifi Finance is gebaseerd op de gedecentraliseerde financiële (DeFi) applicatie Yield Protocol. Hier kunnen gebruikers lenen en uitlenen.

Het leenproces

Om te lenen, moeten gebruikers een digitaal activum, zoals ETH, inleggen als onderpand.

Vervolgens wordt een nieuw token geslagen, meestal met het achtervoegsel ‘h’, dat staat voor een gesynthetiseerde versie van het activum.

Met dit nieuwe token kunnen gebruikers deelnemen aan andere DeFi-toepassingen om extra rendement te behalen. Later kunnen leners hun hToken inwisselen om hun oorspronkelijke activa terug te krijgen.

Aan de andere kant is het leenproces anders. Leners kunnen de gesynthetiseerde token activa verwerven tegen een gereduceerd tarief ten opzichte van de genoteerde nominale waarde.

Dit dient als een vorm van liquiditeit binnen het platform, waardoor iedereen deze fondsen kan storten in liquiditeitspools die speciaal voor dit doel zijn ontworpen.

Zekerheidstelling en rentetarieven

Alle leningen binnen het Hifi Finance protocol zijn oververzekerd, in lijn met de industriestandaarden van DeFi leenprotocollen.

Als gevolg hiervan moeten gebruikers vaak meer onderpand geven dan ze van plan zijn te lenen.

Deze beslissing dwingt goed gedrag van leners af en dient als vangnet voor het protocol in het geval van wanbetaling.

Er is echter geen vaste onderpandratio voor leningen, behalve voor de ether token, die een ratio van 125% heeft ten opzichte van het geleende bedrag. Als een investeerder bijvoorbeeld $1.000 in digitale tokens wil lenen, moet hij 125% van dat bedrag geven voordat de fondsen worden vrijgegeven.

De onderpandratio van andere digitale activa is gebaseerd op:

• De bekende kwaliteit van het digitale token;
• De betrouwbaarheid van de koers van de digitale activa;
• De huidige marktomstandigheden rond de onderliggende waarde.

Zodra een digitaal activum aan al deze criteria voldoet, wordt de onderpandratio weergegeven, waardoor de lener de bijbehorende hTokens direct in zijn crypto wallet kan slaan.

Aan de andere kant volgen rentetarieven een vergelijkbaar lastig pad. Ze worden niet bepaald door de ontwikkelaar van het DeFi-protocol, maar door de open marktwerking van vraag en aanbod.

De conclusie

Hifi Finance is een vernieuwend DeFi-uitleenprotocol dat tal van mogelijkheden biedt voor DeFi-beleggers. Deze geavanceerde dApp stelt gebruikers in staat hun cryptocurrency activa om te zetten in tokens, hun digitale bezittingen te gebruiken als onderpand voor cryptogedekte leningen en deel te nemen aan leenactiviteiten.

Met de groeiende interesse in tokenisatie belooft Hifi Finance veel voor de toekomst.