Tri-crypto Pool

Wat is een Tri-crypto pool?

Een tri-crypto pool is een Decentralized Finance (DeFi) liquiditeitspool die wordt aangeboden op het populaire automated market maker (AMM) protocol, Curve Finance.

De pool stelt liquiditeitsverschaffers (LP’s) in staat om gelijke delen van het digitale kapitaal van drie cryptocurrencies te deponeren voor latere verhandeling.

Techopedia legt uit

Op Curve Finance host de tri-crypto pool uitsluitend op Ethereum gebaseerde digitale valuta, waaronder ether (ETH), Wrapped Bitcoin (WBTC) – een DeFi-vriendelijke versie van de belangrijkste activa, en de USDT stablecoin.

De pool is Curve Finance’s innovatieve strategie om los te breken van de “gelijkgestemde” activa (DAI/USDC) kader.

In plaats daarvan biedt het toegang tot niet-stablecoin-gebaseerde liquiditeitspools waar investeerders kapitaal kunnen storten en fondsen kunnen aantrekken voor handel. Dit initiatief maakt deel uit van de reeks producten van Curve V2 die twee jaar geleden werd geïntroduceerd.

De tri-crypto pool werkt met smart contracts – stukjes computercode die opdrachten uitvoeren op basis van vooraf ingestelde instructies.

LP’s storten equivalente bedragen in de drie ondersteunde cryptocurrencies. Het smart contract past dan automatisch de koers van de activa intern aan, op basis van het huidige bedrag in de liquiditeitspool. Dit vermindert de kans op het creëren van verliezen binnen de pool.

Net als elke andere DeFi-pool die wordt aangeboden op het op Ethereum gebaseerde gedecentraliseerde uitwisselingsplatform (DEX), biedt de tri-crypto pool beleggers een passend opbrengstniveau.

Op het moment van schrijven verdienen LP’s een dagelijks basis jaarlijks rendement (APY) van 1,86% en wekelijks 0,51%.

De beloningen zijn ook betaalbaar met behulp van Curve Finance’s inheemse CRV token, waarbij LP’s tussen 1,92% en 4,8% krijgen in de digitale token.

Voor de vergoedingen rekent Curve Finance 0,04% tot 0,4% voor elke uitgevoerde swap.

Geschiedenis van Tri-crypto Pool

In tegenstelling tot andere liquiditeitspools is de Tric-rypto Pool een nieuw concept dat is onderzocht door het Curve Finance-team.

De pool ging officieel van start in augustus 2021 na de lancering van Curve V2 en won al snel enorm aan populariteit binnen de DeFi-community.

De belangrijkste reden voor de lancering was om meer use cases te bieden voor het hele Curve Finance ecosysteem.

In slechts twee weken verzamelde de DeFi liquiditeitspool meer dan $400 miljoen aan gestorte fondsen. Tegen het einde van die maand had het een indrukwekkend vermogen van $ 530 miljoen onder beheer (AUM).

De groei vertraagde echter aanzienlijk in de loop der jaren als gevolg van een daling in de bredere cryptomarkt.

Op 9 oktober 2023 had de tri-crypto pool $64,7 miljoen plus aan totaal AUM. Het digitale vermogen is bijna gelijk verdeeld, waarbij de USDT stablecoin 33,43% controleert, WBTC 33,31% bezit en de ETH token afsluit met 33,26%.

De totale waarde in de pool wordt grotendeels beïnvloed door de huidige koers van de individuele activa (vooral WBTC en ETH).

WBTC is de DeFi versie van de Bitcoin activa. Het volgt de waarde van de originele crypto-activa en kan worden gebruikt bij het kopen en verkopen in het DeFi-landschap.

In zijn oorspronkelijke vorm is bitcoin (BTC) star en kan het niet worden verhandeld op het DeFi-ecosysteem vanwege de afwezigheid van een smart contract-functionaliteit op het basisnetwerk. WBTC lost deze uitdaging op door de activa te verpakken in een smart contract formaat.

Daarom is de waarde van de BTC activa perfect in lijn met de WBTC, aangezien ze hetzelfde zijn, maar in verschillende ecosystemen opereren.

Terwijl Curve Finance zijn thuisbasis Ethereum noemt, heeft het AMM-protocol zijn tentakels ook uitgebreid naar andere DeFi-georiënteerde netwerken.

In het licht hiervan biedt het laag-2 blockchainprotocol Polygon network ook een variant van de Tri-crypto pool. Het platform biedt DAI-, USDC-, USDT-, WBTC- en ETH-liquiditeit.

Wat maakt Tri-crypto Pool uniek?

De Tri-crypto Pool onderscheidt zich door gebruikers uitzonderlijke waarde te bieden voor hun gestorte fondsen.

Hieronder belichten we enkele van de unieke kenmerken:

• Het biedt blootstelling aan drie van de meest waardevolle cryptocurrencies op de markt. Beginnend met WBTC, ETH en USDT, hebben liquiditeitsverschaffers direct toegang tot drie waardevolle activa met genoeg liquiditeit om te blijven drijven.
• Het handhaaft een sterke slippage tolerantie tussen 1% en nul, wat betekent dat beleggers gemakkelijk hun digitale activa kunnen ruilen zonder een deel van de uitgewisselde waarde te verliezen tijdens het uitwisselingsproces.
• Ten derde stelt de tri-crypto pool gebruikers in staat om aanzienlijke opbrengsten te verdienen door liquiditeit te bieden voor enkele van de grootste crypto-activa. Het cijfer ligt tussen 1,86% per dag en 0,51% per week. Dit is vrij aanzienlijk en stelt beleggers in staat om handelsvergoedingen en opbrengsten te verdienen aan ongebruikte crypto’s.

Meer opbrengsten genereren als LP met Convex Financiën

Convex Finance ondersteunt de tri-crypto pool, waardoor het nog beter is voor LP’s. Investeerders die hun activa hebben gestort in de tri-crypto pool via het Ethereum netwerk kunnen Convex Finance gebruiken om nog meer substantiële opbrengsten te verdienen.

Convex Finance beheert ook een liquiditeitspool op Curve Finance en stelt gebruikers in staat om hun CRV-tokens om te zetten in cvxCRV, het eigen token.

Zodra deze conversie is voltooid, kunnen gebruikers hun cvxCRV tokens inzetten om beloningen op jaarbasis te verdienen uit het primaire Curve Finance protocol en de Convex Finance dApp.

Op Convex Finance beloont de tri-crypto pool gebruikers met een variabel jaarlijks percentage (vAPR) van 7,18%. De geprojecteerde vAPR staat echter op 6,49%.

Deze opbrengsten staan los van de standaard 50% van de handelsvergoeding die aan alle houders van CRV tokens wordt betaald, waardoor het een geweldige passieve inkomstenstroom is voor DeFi investeerders.

De verwachte opbrengst is variabel door de dynamiek van de handelsactiviteit in de pool, de waarde van de gedeponeerde crypto-activa, de waarde van de beloonde activa en de huidige marktbeloningstarieven.

Hoe stort je in een Tri-crypto Pool?

Storten in de tri-crypto pool is eenvoudig en volgt hetzelfde proces als alle andere liquiditeitspools.

Hieronder geven we een aantal snelle stappen om te beginnen.

Stap 1: Kies een Blockchain Netwerk

Curve Finance is operationeel in verschillende blockchain netwerken, waaronder Ethereum, Polygon, Optimism, Arbitrum en anderen.

Hoewel Ethereum vaak de eerste keuze is, is het niet levensvatbaar voor stortingen onder de $100.000 vanwege de hoge gas fee (transactiekosten voor het verifiëren van transacties op het netwerk).

Daarom is het gebruik van een protocol met lage kosten zoals Arbitrum of Polygon aan te raden om liquiditeit te bieden aan de tricrypto pool.

Voer hiervoor de volgende handelingen uit:

• Ga naar de rechterbovenkant van het scherm en klik op het pictogram ‘Selecteer netwerk’.
• Klik op ‘Arbitrum/Polygon’ om over te schakelen van ‘Ethereum.

Stap 2: Crypto Wallet downloaden

Curve Finance ondersteunt 14 cryptocurrency digitale wallets. Metamask is echter de aanbevolen softwarematige cryptowallet om hier te gebruiken vanwege de ondersteuning voor alle Ethereum-gerichte protocollen. Andere zoals Trust Wallet kunnen ook worden gebruikt.

Zodra de software is gedownload, volg je deze stappen:

• Ga naar de rechterbovenhoek van het scherm en klik op het pictogram ‘Wallet verbinden’.
• Selecteer een gewenste en klik op ‘Connect Wallet’ om de registratieprocedure te voltooien.

Stap 3: Betaal portemonnee

• Maak een gelijkwaardig bedrag van de drie cryptocurrencies over naar de geselecteerde cryptowallet.

Als een gebruiker bijvoorbeeld zijn wallet wil vullen met $600 aan cryptocurrencies, dan moet hij $200 in USDT, $200 in WBTC en $200 in ETH storten.

Stap 4: De storting voltooien

• Zodra de wallet is gefinancierd, typ je ‘WBTC’ in de zoekbalk en klik je op het relevante resultaat.
• Op de volgende pagina klik je op de knop ‘Storten’ en volg je de aanwijzingen op het scherm om toegang te verlenen tot de cryptowallet.
• Vervolgens wordt het geld uit de wallet gehaald en gestort in de tri-crypto pool.

De conclusie

Tri-crypto pool is een unieke mix van stablecoin en inheemse cryptocurrencies en biedt een driekoppig rendement aan DeFi investeerders.

Hoewel het een enorm opwaarts potentieel heeft, is de liquiditeitspool ook risicovol door cyberaanvallen door kwaadwillende actoren.

Een beknopt voorbeeld hiervan is de hacking exploit die de Arbitrum tri-crypto pool eind juli 2023 $70 miljoen ontnam.

As a result of an issue in Vyper compiler in versions 0.2.15-0.3.0, following pools were hacked:

crv/eth
aleth/eth
mseth/eth
peth/eth

Another pool potentially affected is arbitrum’s tricrypto. Auditors and Vyper devs could not find a profitable exploit, but please exit that one

— Curve Finance (@CurveFinance) July 31, 2023

Daarom worden DeFi-beleggers sterk aangespoord om voorzichtig te zijn binnen het DeFi-landschap, gezien de verhoogde gevoeligheid voor inbreuken op de beveiliging.