Investidores e Traders, CUIDADO: 10 golpes de criptomoeda mais comuns em 2024

Os golpistas estão constantemente à procura de novas maneiras de roubar criptomoedas de usuários desavisados. Eles favorecem particularmente o setor de criptografia devido à sua natureza descentralizada, em que nenhuma pessoa ou entidade é proprietária, gerencia ou controla a rede. Assim, surgem os golpes de criptomoeda.

Em outras palavras, a ausência de bancos ou autoridades centralizadas para sinalizar transações suspeitas de criptomoedas, juntamente com a natureza irreversível das transferências de criptomoedas, aumenta a vulnerabilidade do setor a atividades fraudulentas.

Para se ter uma ideia, entre janeiro de 2021 e junho de 2022, mais de 46.000 pessoas relataram ter perdido mais de US$ 1 bilhão em criptomoedas devido a vários golpes, de acordo com a Federal Trade Commission (FTC). Embora esse número inclua apenas pessoas que compartilharam voluntariamente essas informações com as autoridades, ele ainda é alarmante.

Para proteger seus ativos, os investidores em criptomoedas precisam conhecer os diferentes tipos de golpes de criptomoedas. Neste artigo, explicamos os 10 principais golpes de criptografia mais comuns em 2023.

Os 10 golpes de criptomoeda mais comuns de 2023

10. Golpes de criptografia em mídias sociais

Uma das formas mais usadas de golpes de criptografia é a que envolve plataformas de mídia social.

Nesses golpes de criptomoeda, os malfeitores usam as plataformas de mídia social para imitar marcas famosas ou se passar por celebridades e promover seus esquemas fraudulentos.

Twitter (X), Instagram e TikTok são três destinos populares para esses golpes.

Embora essas plataformas já tenham tomado medidas para combater os golpes de criptografia, ainda há muitos golpes de bots promovendo projetos falsos de criptomoeda.

Em junho, a Organização Europeia do Consumidor (BEUC) chegou a divulgar um relatório acusando as plataformas de mídia social de permitir golpes de criptomoeda.

No relatório de 20 páginas, o órgão de fiscalização enfatizou que as plataformas de mídia social, como o Instagram e o TikTok, mantêm políticas vagas, o que permite que os golpistas atinjam adolescentes desavisados.

O lado bom é que é muito fácil se proteger contra golpes de criptografia em mídias sociais.

Os usuários simplesmente precisam ser extremamente cuidadosos ao interagir com projetos de criptomoedas em alta nas mídias sociais, certificando-se de que não estão sendo vítimas de contas falsas.

9. Golpes de criptografia com IA

O aumento exponencial da inteligência artificial (IA) também permitiu que os golpistas desenvolvessem novos métodos de fraude e engano.

Os golpistas podem usar chatbots de IA ou assistentes virtuais para interagir com indivíduos, fornecer conselhos de investimento, promover tokens falsos e ofertas iniciais de moedas (ICO) ou oferecer oportunidades falsas de investimento de alto rendimento.

O uso da IA também pode desafiar a prova social de trabalho, que pressupõe que os projetos de criptografia com seguidores on-line maiores e mais leais devem ser legítimos.

Com a IA tornando mais fácil para os projetos enganarem as pessoas, os usuários devem ter cautela e fazer a devida diligência antes de investir em um projeto.

Além disso, ao aproveitar as plataformas de mídia social e o conteúdo gerado por IA, os golpistas podem orquestrar esquemas elaborados de “pump-and-dump”, inflando artificialmente o valor dos tokens e vendendo suas participações com lucros significativos.

A tecnologia também pode permitir que os golpistas automatizem e ampliem as atividades fraudulentas.

No entanto, vale a pena observar que a IA também pode ser usada para combater fraudes on-line.

Por exemplo, pesquisadores da San Diego State University desenvolveram um sistema de IA para detectar e expor golpes de doação de criptomoedas no Twitter.

8. Endossos falsos de celebridades

Os golpistas podem usar indevidamente figuras de alto perfil sem o seu conhecimento para persuadir os fãs, usando seus rostos para promover falsos esquemas de endosso relacionados a projetos de criptografia.

Entre as personalidades notáveis envolvidas involuntariamente em tais golpes estão o Príncipe Harry e Meghan Markle, Bill Gates, Mark Zuckerberg e Sir Richard Branson.

Um dos mais complicados golpes de endosso de celebridades falsas foi uma falsificação profunda de Elon Musk promovendo um projeto de fraude de criptografia.

No vídeo, o falso Musk diz que está lançando um novo projeto de criptografia e que os participantes podem obter um retorno de 30% sobre seu investimento em três meses.

Para se proteger contra falsos endossos de celebridades, os usuários precisam realizar uma pesquisa abrangente antes de se envolverem com qualquer projeto de criptomoeda ou oportunidade de investimento.

Eles precisam verificar a legitimidade do projeto, dos membros de sua equipe e de qualquer endosso associado a ele.

7. Golpes românticos

Os golpes românticos de criptomoedas são outro esquema particularmente enganoso que tem encontrado crescente popularidade entre os golpistas.

Nesses golpes de criptomoeda, os malfeitores estabelecem conexões românticas com indivíduos desavisados com o objetivo final de enganá-los para que entreguem seus valiosos ativos de criptomoedas.

Esses relacionamentos fraudulentos geralmente começam em plataformas de mídia social ou aplicativos de namoro, onde as conversas iniciais são iniciadas.

Jogando pacientemente o jogo longo, esses golpistas investem dias, semanas e, às vezes, até meses para cultivar um vínculo emocional com seus alvos.

Aproveitando a conexão romântica fabricada, os criminosos tentam manipular suas vítimas para que enviem pagamentos em criptomoedas ou invistam em um projeto de criptomoeda falso.

Eles podem alegar que investiram pessoalmente no projeto falso e obtiveram lucros substanciais.

Depois de receber o pagamento, os golpistas podem optar por prolongar a farsa em uma tentativa de extrair mais fundos. Como alternativa, eles podem terminar abruptamente o relacionamento e desaparecer.

6. Golpes de investimento 

Os golpes de investimento envolvem promessas de retornos enormes em troca de investimento antecipado em um projeto de criptografia relativamente novo.

Os golpistas podem assumir diferentes funções, como gerentes de investimento, do projeto ainda a ser lançado e fazer promessas infundadas sobre a entrega de grandes retornos.

Esses golpes de criptomoeda geralmente começam com uma oferta não solicitada, normalmente para se tornar um investidor de criptomoeda, que atrai os usuários para um site fraudulento para saber mais sobre a oportunidade.

O site, que pode parecer bastante legítimo, incentivaria os usuários a começar a investir e ganhar dinheiro rapidamente.

Para se proteger contra esses golpes, os usuários precisam ter cuidado ao receber oportunidades de investimento não solicitadas ou ofertas promocionais por e-mail, mídia social ou outros canais de comunicação.

Oportunidades de investimento legítimas raramente são apresentadas por meios não solicitados.

5. Trocas falsas

Outro golpe comum de criptomoedas é o uso de falsas bolsas de criptomoedas, aplicativos, carteiras ou outras plataformas para roubar fundos dos usuários.

Nesses golpes de criptomoeda, os fraudadores às vezes criam sites falsos que normalmente têm nomes de domínio extremamente semelhantes aos que estão tentando imitar, o que torna difícil diferenciá-los.

Esses sites agem normalmente durante as interações iniciais e podem até permitir que os usuários retirem uma pequena quantia de dinheiro.

Entretanto, à medida que os usuários aumentam seus investimentos, o site pode fechar ou negar solicitações de saque por motivos sem sentido.

Para se proteger contra plataformas de criptomoedas falsas, os usuários precisam verificar novamente o nome de domínio do site quanto a erros de ortografia ou variações que possam indicar uma entidade fraudulenta.

Eles também podem verificar se a bolsa está listada em sites regulatórios de boa reputação ou se possui alguma certificação ou associação com organizações do setor.

4. Esquemas Ponzi

Os esquemas Ponzi de criptografia são esquemas de investimento fraudulentos nos quais os primeiros investidores recebem retornos usando fundos de novos investidores em vez de lucros ou investimentos legítimos.

O esquema entra em colapso quando não há novos investidores suficientes para sustentar os pagamentos, resultando em perdas financeiras substanciais para os participantes.

Vale ressaltar que nem sempre é fácil identificar esquemas Ponzi de criptografia. Por exemplo, o agora extinto projeto de criptografia Terra (LUNA) é considerado um grande esquema Ponzi.

No entanto, antes do colapso do projeto no ano passado, até mesmo algumas das empresas de investimento mais proeminentes o estavam apoiando.

Ainda assim, os usuários podem procurar sinais de alerta em um projeto para determinar se ele é ou não um esquema Ponzi.

Alguns dos sinais de alerta mais comuns nesses golpes incluem promessas de retornos altos e garantidos, falta de transparência sobre a estratégia de investimento subjacente, pressão para recrutar novos investidores e foco em bônus de indicação ou estruturas de marketing multinível.

3. Golpes de brindes

Os golpes de criptomoeda de doação ocorrem quando os fraudadores garantem igualar ou multiplicar a quantidade de criptografia enviada a eles.

Esses golpes visam enganar as pessoas para que enviem seus fundos para os golpistas, resultando em perdas financeiras.

Quase todos os golpes de doação de criptomoedas seguem um padrão semelhante de fingir ser uma pessoa ou organização proeminente antes de pedir a usuários desavisados que enviem criptomoedas para eles.

Como as transações de criptografia são irreversíveis, uma vez que a criptografia é enviada para um endereço de “doação”, ela desaparece para sempre.

Educar-se e ser capaz de identificar esse tipo de golpe de criptografia é a melhor maneira de se proteger.

É importante lembrar que brindes ou promoções legítimas raramente exigem que você envie fundos ou informações pessoais com antecedência.

2. Puxadores de tapete

Em criptografia, rug pulls referem-se a atividades fraudulentas em que desenvolvedores ou indivíduos associados a um projeto drenam abrupta e intencionalmente a liquidez ou os fundos de um projeto de finanças descentralizadas (DeFi), deixando os investidores com tokens sem valor ou significativamente desvalorizados.

Rug pulls geralmente ocorrem em projetos criados em blockchains como o Ethereum (ETH), em que contratos inteligentes regem as operações do projeto.

Os golpistas primeiro criam um projeto aparentemente legítimo, atraem investidores e os incentivam a investir seus fundos ou comprar tokens.

No entanto, uma vez que uma quantidade significativa de fundos ou liquidez tenha sido acumulada, os golpistas exploram vulnerabilidades no contrato inteligente para drenar os fundos.

As vulnerabilidades geralmente estão presentes desde o início, mas ocultas em todos os códigos.

Há algumas características comuns de rug pulls que podem ajudá-lo a identificar esses golpes e evitar ser vítima deles.

Por um lado, os projetos de rug pull geralmente não são transparentes em relação à identidade dos desenvolvedores ou dos membros da equipe.

Eles podem usar pseudônimos ou fornecer informações limitadas sobre seus históricos.

Além disso, os golpistas podem usar afirmações falsas ou exageradas sobre o potencial do projeto, parcerias ou desenvolvimentos futuros para atrair investidores.

Os projetos Rug pull também podem ter tokenomics que favorecem fortemente os desenvolvedores ou os primeiros investidores.

1. Golpes de phishing

Phishing é uma forma popular de golpe on-line que visa os usuários enviando-lhes um e-mail que parece ser de uma organização estabelecida, como um banco, uma empresa de hipotecas ou uma grande empresa.

O principal objetivo desses golpes é roubar dados do usuário, inclusive credenciais de login e números de cartão de crédito.

Embora os golpes de criptomoeda de phishing sejam comuns em toda a Internet, eles também se espalharam nas criptomoedas.

Os golpistas podem tentar atingir os usuários de criptomoedas para descobrir as chaves privadas de suas carteiras, o que pode conceder a qualquer pessoa acesso aos fundos armazenados na carteira.

Para executar um esquema de phishing, os golpistas enviam e-mails com links para sites falsos e solicitam que os usuários insiram suas chaves privadas.

Depois de obter essas informações, eles podem roubar a criptomoeda.

Para se protegerem contra golpes de phishing, os usuários precisam ser extremamente cuidadosos ao receberem e-mails, mensagens ou comunicações não solicitados, especialmente se eles pedirem informações pessoais ou contiverem solicitações urgentes.

Os usuários também precisam evitar clicar em links incorporados em e-mails ou mensagens, a menos que tenham certeza de sua legitimidade.

Resultado final – Golpes de criptomoeda 

Com a crescente adoção do mercado, houve também um aumento no tipo e na quantidade de golpes de criptomoeda.

Os golpes comuns de criptomoedas podem variar de puxões de tapete e golpes de brindes a golpes mais tradicionais, como esquemas Ponzi e golpes de phishing.

Embora cada golpe de criptomoeda tenha um manual de regras diferente, todos eles visam enganar investidores desavisados e roubar seus fundos.

Portanto, os usuários de criptomoedas precisam adotar uma abordagem proativa e aderir às medidas de segurança.