Quando você compra por meio de links afiliados em nosso site, podemos ganhar uma comissão sem nenhum custo adicional para você. Saiba Um esquema Ponzi é um tipo de golpe de investimento que promete aos investidores altos retornos com pouco ou nenhum risco, mas os paga com os fundos recebidos de novos investidores. Dessa forma, saiba o que é e como funciona um Esquema Ponzi no artigo a seguir.
O que é Esquema Ponzi?
Como não geram lucros legitimamente a partir de atividades comerciais ou de investimento, esses esquemas precisam de um fluxo constante de novos fundos para continuar.
Os organizadores normalmente se concentram na solicitação de novos investidores para pagar os investidores existentes e extrair fundos para seu enriquecimento pessoal.
O esquema entra em colapso quando não há novos investidores para pagar os investidores anteriores, que perdem seus fundos.
As criptomoedas se tornaram uma nova classe de ativos quentes para os investidores lucrarem, mas a alta volatilidade e a falta de regulamentação também atraíram muitos autores de golpes e atividades fraudulentas, inclusive esquemas Ponzi.
Qual é a origem do termo Esquema Ponzi?
O nome vem de Charles Ponzi, um fraudador que se tornou famoso no início do século XX por prometer a centenas de vítimas que elas receberiam grandes retornos sobre investimentos em cupons de resposta internacional (IRCs) para selos postais. Ele pretendia usar a arbitragem de câmbio para gerar lucros.
Mas quando a União Postal Universal suspendeu as vendas de IRCs, Ponzi continuou o esquema por mais de um ano, pagando os investidores com os fundos que recebia de novos investimentos.
Os esquemas Ponzi são legais?
Os esquemas Ponzi são ilegais, mas pode ser difícil aplicar a lei a criptomoedas executadas em blockchains descentralizados sem jurisdição única ou cadeias centralizadas em áreas com supervisão menos rigorosa.
De acordo com a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC – do Inglês, Securities and Exchange Commission), os organizadores de esquemas Ponzi geralmente usam a mais recente tecnologia ou inovação para atrair investidores, pois eles tendem a ser menos céticos em relação a uma oportunidade que promete algo novo ou “de ponta”.
Nos mercados de criptomoedas, o organizador de um esquema Ponzi alega ter um protocolo inovador de blockchain ou um modelo exclusivo de tokenomics que pode permitir que os compradores de moedas ou tokens obtenham lucros substanciais e garantidos – muitas vezes irrealisticamente altos.
As criptomoedas estão se tornando um alvo comum para esquemas Ponzi, pois muitos investidores comuns não entendem totalmente a tecnologia blockchain ou não sabem como avaliar as criptomoedas como uma classe de ativos.
Além disso, as transações de criptomoedas têm maior privacidade e menos supervisão regulatória do que as moedas fiduciárias. Isso cria oportunidades para golpistas que se dizem especialistas na tecnologia.
Como um esquema Ponzi funciona?
Sinais de alerta de um esquema Ponzi
Há alguns sinais de alerta comuns que indicam que um investimento em potencial pode ser um esquema Ponzi:
Como se proteger de esquemas Ponzi de criptomoedas
Há algumas medidas que você pode tomar para evitar ser vítima de um esquema Ponzi de criptomoedas:
Resultado final
Os mercados de criptomoedas oferecem aos investidores a possibilidade de obter retornos significativos, mas também estão repletos de riscos, inclusive esquemas Ponzi.
Entender como esses esquemas funcionam e tomar as precauções necessárias pode ajudar a protegê-lo de ser vítima de atividades fraudulentas.
Lembre-se de que, se uma oportunidade de investimento parecer boa demais para ser verdade, provavelmente é. Sempre faça a devida diligência antes de investir no espaço criptográfico.
