När du köper via affiliate-länkar på vår webbplats kan vi få en provision utan extra kostnad för dig. Läs mer om 
Centralbanker spelar en avgörande roll i att säkerställa ekonomisk stabilitet. I den här texten kommer du att lära dig om deras funktioner, historiska utveckling och hur de påverkar ekonomin genom att kontrollera inflation och deflation. Vi diskuterar också för- och nackdelar med centralbankernas verksamhet och ger exempel från hela världen.
- Visa fullständig lista
Vad är en centralbank?
En centralbank är en institution som tillhandahåller en rad tjänster för att säkerställa att ett lands eller en regions bank- och finanssystem fungerar effektivt.
Dessa uppgifter inkluderar att hantera den övergripande penningpolitiken, vilket innefattar att fastställa nivån på räntor för att hålla inflationen under kontroll.
Techopedia förklarar vad som menas med centralbank
Den tydligaste definitionen av en centralbank är att det är en nationell institution som tillhandahåller tjänster för att hjälpa ett lands finansiella system.
Till skillnad från kommersiella banker erbjuder en centralbank inte konton – eller lånar ut pengar – till varken individer eller företag.
Enligt Internationella valutafonden (IMF) spelar centralbanker “en avgörande roll” för att säkerställa ekonomisk och finansiell stabilitet.
Centralbankernas historia
Konceptet med centralbanker kan spåras tillbaka till 1600-talet och grundandet av Sveriges Riksbank, enligt Federal Reserve Bank of Cleveland.
“Några årtionden senare (1694) grundades den mest kända centralbanken under denna tid, Bank of England, också som ett aktiebolag för att köpa statsskuld,” uppgav de.
Andra centralbanker grundades senare i Europa för liknande ändamål, även om vissa inrättades för att hantera monetär oordning.
“Till exempel grundades Banque de France av Napoleon 1800 för att stabilisera valutan efter hyperinflationen av papperspengar under den franska revolutionen, samt för att hjälpa till med statens finansiering,” tillade de.
Hur centralbanken påverkar en ekonomi
Centralbanker använder penningpolitik för att hantera ekonomiska fluktuationer och uppnå prisstabilitet, enligt International Monetary Fun (IMF).
“Centralbanker i många utvecklade ekonomier sätter explicita inflationsmål,” uppgavs det. “Många utvecklingsländer går också mot inflationsmål.”
Centralbanker genomför penningpolitik genom att justera penningutbudet, oftast genom att köpa eller sälja värdepapper på den öppna marknaden.
“Öppna marknadsoperationer påverkar kortsiktiga räntor, vilket i sin tur påverkar långsiktiga räntor och den ekonomiska aktiviteten,” uppgav IMF. “När centralbanker sänker räntorna, lättas penningpolitiken. När de höjer räntorna, stramas penningpolitiken åt.”
Centralbankens funktioner
Centralbanker kan skilja sig åt vad gäller sitt fokus och hur de verkar. Men de delar alla vissa liknande funktioner.
Låt oss ta exemplet med det amerikanska Federal Reserve (Fed)-systemet. USA:s centralbank är ansvarig för att tillhandahålla ett stabilt finans- och banksystem.
Dessa är fem av dess huvudfunktioner:
Centralbanker och inflation
En av de viktigaste rollerna för en centralbank är att hålla inflationen under kontroll. Detta avser den takt med vilken priser på varor och tjänster ökar varje år.
Till exempel har Bank of England fått i uppdrag av den brittiska regeringen att hålla inflationen vid 2%. “Låg och stabil inflation är bra för Storbritanniens ekonomi och det är vårt främsta penningpolitiska mål,” har de uppgett.
Banken stödjer också regeringens andra ekonomiska mål för tillväxt och sysselsättning, vilket fastställs av finansministern i ett dokument känt som en uppdragsbrev.
De senaste åren har Bank of England varit under press då inflationen i Storbritannien sköt i höjden till en 41-årig topp på 11,1% i oktober 2022. För att hjälpa till att bekämpa de ökande levnadskostnaderna höjde banken gradvis räntorna från 0,1% till 5,25% i början av maj 2024. Det verkar fungera, eftersom inflationen nu har sjunkit till 3,2%.
Centralbanker och deflation
Centralbanker kan också behöva hjälpa till att hantera perioder av deflation. Detta är när priserna kontinuerligt sjunker, och det kan vara lika skadligt för en ekonomi.
Enligt Bank of England, när priserna börjar falla, förväntar sig människor att de kommer fortsätta att sjunka. “Denna förväntan leder till att människor spenderar mindre idag, i hopp om att kunna köpa till ett lägre pris imorgon,” uppgav de. “Detta är dåligt för företag.”
För att hantera ett sådant scenario kan en centralbank välja att sänka räntorna eller öka penningmängden. Syftet med båda metoderna är att uppmuntra människor att spendera mer pengar, vilket kommer att ha en positiv effekt genom att driva upp priserna.
Exempel på centralbanker
Det finns många centralbanker runt om i världen. Dessa inkluderar Bank of England, det amerikanska Federal Reserve-systemet och Bank of Japan.
Enligt Britannica Money har centralbanker blivit varierande i fråga om auktoritet, självständighet, funktioner och verktyg. “Centralbanker drivs för det allmännas bästa och inte för maximal vinst,” uppgav de.
Till exempel började Bank of Japan verka i slutet av 1880-talet. Dess uppdrag inkluderar bland annat utgivning av sedlar och utövande av penningpolitisk kontroll.
Den säkerställer också en smidig avveckling av betalningar mellan banker och andra institutioner, vilket bidrar till att “upprätthålla stabiliteten” i det finansiella systemet.
För- och nackdelar med centralbanker
Fördelar 
- Ger en stabil ekonomisk bakgrund
- Reglerar mängden pengar i omlopp
- Producerar insikter som är användbara för regeringar och företag
Nackdelar 
- De kan göra misstag som påverkar hela länder
- Beslut kan ha negativa effekter på människor
- Risk för att utsättas för politiskt tryck att fatta vissa beslut
Slutsatsen om centralbankernas betydelse
Centralbanker spelar en avgörande roll inom ekonomier. Deras handlingar är nödvändiga för att säkerställa ekonomisk stabilitet, även om det ibland kan vara frustrerande. Till exempel kommer låntagare med rörliga räntelån att behöva betala mer varje månad när räntorna börjar stiga.
Omvänt, när räntorna sjunker, innebär det att sparare kommer att få mindre av de pengar de satt undan på sina bankkonton. Faktum är att det alltid kommer att finnas människor som drar nytta av centralbankens beslut och de som påverkas negativt.
Vanliga frågor om centralbanker
Vad är en centralbank i enkla ord?
Har USA en centralbank?
Vad är ett exempel på en centralbank?
Vad är skillnaden mellan en bank och en centralbank?
Referenser
- Monetary Policy and Central Banking (IMF)
- A Brief History of Central Banks (Federal Reserve Bank of Cleveland)
- The Fed Explained (Federal Reserve)
- Monetary policy (Bank of England)
- Remit For The Monetary Policy Committee (MPC) (Bank of England)
- Rising cost of living in the UK (UK Parliament)
- Interest Rates and Monetary Policy: Key Economic Indicators (UK Parliament)
- What is deflation? (Bank of England)
- Central Bank (Britannica)
- History (Bank of Japan)
- Annual Review 2023 (Bank of Japan)
- Fed History Overview (Federal Reserve History)
- Our History (Bank of England)
