När du köper via affiliate-länkar på vår webbplats kan vi få en provision utan extra kostnad för dig. Läs mer om 
Att bygga en portföljinvestering handlar om att skapa en balanserad samling tillgångar för att nå specifika ekonomiska mål. I den här texten får du lära dig vilka tillgångar som ingår, hur diversifiering fungerar och vilka strategier som kan hjälpa dig att skapa en effektiv investeringsportfölj.
Vad är en portföljinvestering?
En portföljinvestering är en samling tillgångar, såsom aktier (stocks) och obligationer, som innehas för att uppnå ett specifikt mål. Detta mål kan vara långsiktig kapitaltillväxt eller generering av en inkomst som kan tas ut eller återinvesteras för framtiden.
Men vilka tillgångar kan användas i en investeringsportfölj – och är detta något du kan sätta ihop själv, eller behöver du en professionell fondförvaltare?
Techopedia förklarar betydelsen av portföljinvestering
Låt oss börja med en detaljerad titt på vad som generellt utgör en investeringsportfölj, eftersom det finns många olika definitioner. En investeringsportfölj består av tillgångar som har kombinerats för att öka förmögenheten på lång sikt eller generera en regelbunden inkomst.
Det är möjligt att bygga din egen portfölj genom att välja olika aktier och obligationer, samt att välja från olika alternativa tillgångsklasser som nu finns tillgängliga. Du kan dock också köpa färdiga portföljer. Till exempel finns det börshandlade fonder (ETF:er) och aktiefonder som antingen följer – eller försöker överträffa – specifika index.
Komponenter i portföljinvesteringar
Så, vilka komponenter används för att bygga portföljer? Två av de vanligaste är aktier och obligationer eftersom de är de enklaste att förstå.
Aktier (även kallade stocks) är andelar i börsnoterade företag som handlas på aktiemarknader världen över. Det finns över 50 000 sådana aktier, och listan inkluderar allt från små, innovativa start-ups till multinationella jättar som Amazon, Apple och Microsoft.
Obligationer är en annan komponent. Detta innebär att låna ut pengar till regeringar eller företag i utbyte mot en fast ränta samt återbetalning av det ursprungliga beloppet vid ett framtida datum.
Alternativa tillgångar kan också ingå i en investeringsportfölj. Dessa inkluderar råvaror, såsom guld och silver, samt fastigheter.
Vikten av en investeringsportfölj
Den främsta fördelen med en investeringsportfölj är att inneha en variation av tillgångar som kan hjälpa dig att uppnå dina investeringsmål. Ditt mål kan vara att spara till ett specifikt tillfälle, som att hjälpa ditt barn att köpa sin första bostad, eller att generera en inkomst för att täcka månatliga utgifter.
En annan fördel är diversifiering. Korrekt diversifierade portföljer innehåller okorrelerade tillgångar som har olika risk-/avkastningsprofiler.
Tanken är att de inte alla påverkas av samma faktorer. Därför kan förluster i ett område balanseras av vinster i ett annat.
Typer av portföljer
Det finns olika typer av investeringsportföljer:
- Aktieportföljer: Även kallade aktieportföljer – investerar i en samling aktier i börsnoterade företag.
- Ränteportföljer: Dessa investerar i flera obligationer som har emitterats av företag eller regeringar världen över.
- Blandade tillgångsportföljer: Dessa innehåller en kombination av olika tillgångar för att ge investerare en bredare exponering.
- Inkomstgenererande portföljer: Vissa investeringsportföljer är utformade för att leverera en bestämd inkomst, antingen från utdelningsaktier eller räntebärande placeringar.
- Tillväxtportföljer: Dessa investerar i företag som ständigt återinvesterar sina vinster för att expandera sina verksamheter.
Erfarna investerare kan skapa sina egna portföljer genom att välja individuella tillgångar. Men många föredrar att köpa aktiefonder som förvaltas av professionella förvaltare. Dessa fonder klargör sina mål tydligt. Vissa investerar endast i aktier, andra bara i räntepapper. Det finns också fonder som fokuserar på specifika geografiska områden eller sektorer.
Du kan också ha blandade tillgångsportföljer som kombinerar aktier, obligationer och alternativa tillgångar i en enda fond. Dessa kan användas som en självständig investering eller som en del av en bredare portfölj.
Exempel på investeringsportföljer
Investeringsportföljer har olika syften.
Till exempel fokuserar tillväxtportföljer ofta på snabbväxande företag som återinvesterar sina vinster i verksamheten. Förhoppningen är att dessa företag ska växa snabbt och att deras aktiekurser ska stiga kraftigt.
Inkomstportföljer, å andra sidan, tenderar att investera i företag som betalar stabila och växande utdelningar till sina aktieägare från sina genererade vinster. Det är möjligt att inneha flera mindre portföljer, var och en med olika mål, som en del av en bredare investeringsstrategi.
Till exempel kan du välja att kombinera innehav i väletablerade, utdelande företag med mindre företag som har enorm framtida potential.
Steg för att bygga en investeringsportfölj
Det finns några gyllene regler när det gäller att bygga en investeringsportfölj:
- Känn till dina mål och syften
- Välj din strategi
- Utför noggrann research
- Säkerställ att du är ordentligt diversifierad
Så, vilka är de viktigaste stegen att ta när det gäller att bygga en investeringsportfölj?
1. Känn till dina investeringsmål
Vad vill du uppnå? Till exempel, vill du bygga upp ett sparkapital för senare i livet, eller behöver du en extra inkomstkälla? Investera dock bara det du realistiskt sett har råd att förlora, eftersom ingen investering är garanterad.
2. Fastställ hur mycket risk du är villig att ta
Detta kommer att påverka vilka tillgångar som inkluderas. Om du exempelvis siktar på att generera en hög avkastning kan det vara nödvändigt att överväga investeringar med högre risk, som aktier i tillväxtmarknader.
Men om du är riskavert och vill skapa en stabil och pålitlig inkomst kan en portfölj bestående av stora, väletablerade bolag som betalar utdelningar vara mer lämplig.
3. Bestäm din tillgångsallokering
Du behöver också välja mellan att köpa individuella aktier och obligationer – eller att investera i en fond och låta en professionell förvaltare fatta investeringsbesluten åt dig.
Fonder kan vara passivt eller aktivt förvaltade. Passiva fonder replikerar vanligtvis utvecklingen av ett visst aktieindex. Aktiva portföljer, däremot, förvaltas av fondförvaltare som försöker överträffa sina jämförelseindex genom framgångsrik aktieurval.
4. Välj individuella värdepapper eller investeringsfonder
Se till att noggrant undersöka individuella värdepapper – eller fonder. Det finns gott om information från företag och investeringshus som kan hjälpa dig. Därefter kan du köpa de tillgångar du valt. Processen är mycket enkel och innebär att registrera sig, tillhandahålla identifikationshandlingar och sätta in pengar på plattformen.
Hur du förvaltar en investeringsportfölj
Du kanske har lagt mycket tid på att bygga din övergripande investeringsportfölj, men det är avgörande att kontinuerligt övervaka dina beslut och ombalansera vid behov.
Ställ dig själv en rad frågor:
- Presterar innehaven som förväntat?
- Är den genererade avkastningen fortfarande tillräcklig, eller har dina investeringsmål förändrats?
Det största misstaget är att ignorera din investeringsportfölj, som kanske underpresterar och kostar dig en betydande summa pengar. Om så är fallet måste du förstå varför en viss tillgång – eller fond – inte har presterat. Därefter kan du besluta om den ska behållas i portföljen eller inte.
Fördelar och nackdelar med en investeringsportfölj
De främsta fördelarna med en investeringsportfölj är diversifiering och att du inte är beroende av endast ett fåtal värdepapper för att generera den önskade avkastningen.
Beroende på vilka tillgångar du väljer kan du också dra nytta av enkelhet, flexibilitet och likviditet i ditt investerande. Dock inkluderar nackdelarna risken att köpa tillgångar du inte förstår, ta på dig för mycket risk och därmed potentiellt förlora mycket pengar.
