10 vanligaste bedrägerier med kryptovaluta 2024

Viktiga noteringar

Med den ökande användningen av kryptovalutor har det också skett en kraftig ökning av typen och mängden bedrägerier relaterade till denna marknad. Vanliga kryptovalutabedrägerier kan vara allt från lurendrejerier och giveaway-bedrägerier till mer traditionella bedrägerier som Ponzi-system och phishing-bedrägerier.

Bedragare är ständigt på jakt efter nya sätt att stjäla kryptovalutor från intet ont anande användare. De föredrar särskilt kryptobranschen på grund av dess decentraliserade natur, där ingen person eller enhet äger, hanterar eller kontrollerar nätverket.

Med andra ord, frånvaron av banker eller centraliserade myndigheter för att flagga misstänkta kryptotransaktioner, i kombination med den irreversibla karaktären hos kryptoöverföringar, förvärrar branschens sårbarhet för bedrägliga aktiviteter.

För perspektiv, mellan januari 2021 och juni 2022, rapporterade mer än 46 000 personer att de förlorade över 1 miljard dollar i krypto till olika bedrägerier, enligt Federal Trade Commission (FTC). Även om siffran bara inkluderar personer som villigt delade denna information med myndigheterna, är den fortfarande alarmerande.

För att skydda sina tillgångar måste kryptoinvesterare känna till de olika typerna av kryptobedrägerier. I den här artikeln förklarar vi de 10 vanligaste kryptobedrägerierna 2024.

De 10 vanligaste kryptobedrägerierna 2024

10. Krypto-bedrägerier på sociala medier

En av de mest använda formerna av kryptobedrägerier är den som involverar sociala medieplattformar. I dessa bedrägerier använder dåliga skådespelare sociala medieplattformar för att efterlikna kända varumärken eller efterlikna kändisar och marknadsföra sina bedrägliga system.

Twitter, Instagram och TikTok är tre populära destinationer för sådana bedrägerier. Även om dessa plattformar redan har vidtagit åtgärder för att bekämpa kryptobedrägerier, finns det fortfarande många bot-bedrägerier som främjar falska kryptovalutaprojekt.

I juni släppte den europeiska konsumentorganisationen (BEUC) till och med en rapport där sociala medieplattformar anklagades för att möjliggöra bedrägerier relaterade till digitala tillgångar. I den 20-sidiga rapporten betonade vakthunden att sociala medieplattformar som Instagram och TikTok upprätthåller lösa policyer, vilket gör det möjligt för bedragare att rikta in sig på intet ont anande tonåringar.

Det som är bra är att det är ganska enkelt att skydda sig mot kryptobedrägerier på sociala medier. Användare behöver helt enkelt vara extra försiktiga när de interagerar med kryptoprojekt som trendar på sociala medier och se till att de inte faller offer för falska konton.

9. AI-kryptobedrägerier

Den exponentiella ökningen av artificiell intelligens (AI) har också gjort det möjligt för bedragare att utveckla nya metoder för bedrägeri och bedrägeri. Bedragare kan använda AI-chattbots eller virtuella assistenter för att kommunicera med privatpersoner, ge investeringsråd, marknadsföra falska tokens och initiala mynterbjudanden (ICO) eller erbjuda falska investeringsmöjligheter med hög avkastning.

Användningen av AI kan också utmana social proof-of-work, som utgår från att kryptoprojekt med större och mer lojala följare på nätet måste vara legitima. Eftersom AI gör det lättare för projekt att lura människor måste användarna vara försiktiga och göra en due diligence innan de investerar i ett projekt.

Genom att utnyttja sociala medieplattformar och AI-genererat innehåll kan bedragare dessutom iscensätta avancerade pump-and-dump-system, artificiellt blåsa upp värdet på tokens och sälja av sina innehav med betydande vinster. Tekniken kan också göra det möjligt för bedragare att automatisera och skala upp bedrägliga aktiviteter.

Det är dock värt att notera att AI också kan användas för att bekämpa onlinebedrägerier. Forskare vid San Diego State University har till exempel utvecklat ett AI-system för att upptäcka och avslöja bedrägerier med kryptovalutor på Twitter.

8. Falska godkännanden från kändisar

Bedragare kan missbruka högprofilerade personer utan deras vetskap för att locka fans och använda deras ansikten för att marknadsföra falska godkännandeprogram relaterade till kryptoprojekt. Bland de anmärkningsvärda personligheter som oavsiktligt är inblandade i sådana bedrägerier är prins Harry och Meghan Markle, Bill Gates, Mark Zuckerberg och Sir Richard Branson.

En av de knepigaste bedrägerierna med falska kändisstöd var en djup förfalskning av Elon Musk som marknadsförde ett kryptobluffprojekt. I videon säger den falska Musk att han lanserar ett nytt kryptoprojekt, och deltagarna kan tjäna 30% avkastning på sin investering på tre månader.

För att skydda dig mot falska kändisstöd måste användarna genomföra omfattande forskning innan de engagerar sig i något kryptovalutaprojekt eller investeringsmöjlighet. De måste verifiera legitimiteten hos projektet, dess teammedlemmar och alla godkännanden som är förknippade med det.

7. Romantikbedrägerier

Romansbedrägerier i kryptovaluta är ett annat särskilt bedrägligt system som har funnit ökande popularitet bland bedragare. I dessa bedrägerier etablerar dåliga aktörer romantiska förbindelser med intet ont anande individer med det yttersta målet att lura dem att lämna över sina värdefulla kryptotillgångar.

Dessa bedrägliga relationer börjar ofta på sociala medieplattformar eller dejtingappar, där initiala konversationer inleds. Tålmodigt spelar det långa spelet, dessa bedragare investerar dagar, veckor och ibland till och med månader i att odla ett känslomässigt band med sina mål.

Genom att utnyttja den fabricerade romantiska förbindelsen försöker brottslingarna manipulera sina offer att antingen skicka kryptobetalningar eller investera i ett falskt kryptoprojekt. De kan hävda att de personligen har investerat i det falska projektet och rakat in betydande vinster.

Efter att ha fått betalningen kan bedragarna välja att förlänga charaden i ett försök att extrahera ytterligare medel. Alternativt kan de plötsligt avsluta förhållandet och försvinna.

6. Investeringsbedrägerier

Investeringsbedrägerier innebär löften om massiv avkastning i utbyte mot tidiga investeringar i ett relativt nytt kryptoprojekt. Bedragarna kan anta olika roller, t.ex. som investeringsförvaltare, för det ännu inte lanserade projektet och ge dåligt underbyggda löften om att leverera enorma avkastningar.

Dessa bedrägerier börjar ofta med ett oönskat erbjudande, vanligtvis om att bli en kryptovalutainvesterare, som lockar användare till en bedräglig webbplats för att lära sig mer om möjligheten. Webbplatsen, som kan verka ganska legitim, uppmuntrar sedan användarna att börja investera och tjäna pengar snabbt.

För att skydda sig mot dessa bedrägerier måste användarna vara försiktiga när de tar emot oönskade investeringsmöjligheter eller kampanjerbjudanden via e-post, sociala medier eller andra kommunikationskanaler.

Legitima investeringsmöjligheter presenteras sällan via oombedda kanaler.

5. Falska börser

En annan vanlig kryptobluff är användningen av falska kryptobörser, appar, plånböcker eller andra plattformar för att stjäla användarnas pengar. I dessa bedrägerier skapar bedragare ibland falska webbplatser som vanligtvis har domännamn som är extremt lika de som de försöker imitera, vilket gör det svårt att skilja dem åt.

Dessa webbplatser agerar normalt under de första interaktionerna och kan till och med låta användarna ta ut en liten summa pengar. Men när de ökar sina investeringar kan webbplatsen stängas av eller neka uttagsbegäranden av meningslösa skäl.

För att skydda sig mot falska kryptoplattformar måste användarna dubbelkolla webbplatsens domännamn för eventuella felstavningar eller variationer som kan indikera en bedräglig enhet. De kan också kontrollera om börsen är listad på ansedda regleringswebbplatser eller har några certifieringar eller medlemskap med branschorganisationer.

4. Ponzi-system

Crypto Ponzi schemes är bedrägliga investeringssystem där tidiga investerare får avkastning med hjälp av medel från nya investerare snarare än från legitima vinster eller investeringar. Systemet kollapsar när det inte finns tillräckligt med nya investerare för att upprätthålla utbetalningarna, vilket resulterar i betydande ekonomiska förluster för deltagarna.

Det är värt att notera att det inte alltid är en lätt uppgift att identifiera kryptoponzi-system. Till exempel anses det nu nedlagda kryptoprojektet Terra (LUNA) vara ett stort Ponzi-system. Men innan projektets kollaps förra året stödde till och med några av de mest framstående investeringsföretagen det.

Ändå kan användare leta efter röda flaggor i ett projekt för att avgöra om det är ett Ponzi-schema eller inte. Några av de vanligaste varningssignalerna i dessa bedrägerier är löften om hög och garanterad avkastning, brist på insyn i den underliggande investeringsstrategin, press att rekrytera nya investerare och fokus på värvningsbonusar eller flernivåmarknadsföringsstrukturer.

3. Bedrägerier med gåvor

Giveaway-bedrägerier är när bedragare garanterar att matcha eller multiplicera mängden krypto som skickas till dem. Dessa bedrägerier syftar till att lura individer att skicka sina medel till bedragarna, vilket resulterar i ekonomiska förluster.

Nästan alla bedrägerier med kryptogåvor följer ett liknande mönster där man låtsas vara en framstående person eller organisation innan man ber intet ont anande användare att skicka krypto till dem. Eftersom kryptotransaktioner är oåterkalleliga är kryptot borta för alltid när det har skickats till en “giveaway”-adress.

Att utbilda sig och kunna identifiera denna typ av kryptobedrägeri är det bästa sättet att skydda sig själv. Det är viktigt att komma ihåg att legitima giveaways eller kampanjer sällan kräver att du skickar pengar eller personlig information i förväg.

2. Rug Pulls

I kryptosammanhang avser rug pulls bedrägliga aktiviteter där utvecklare eller individer som är associerade med ett projekt plötsligt och avsiktligt dränerar likviditeten eller medlen från ett decentraliserat finansprojekt (DeFi), vilket lämnar investerare med värdelösa eller avsevärt devalverade tokens.

Rug pulls förekommer ofta i projekt som bygger på blockkedjor som Ethereum (ETH), där smarta kontrakt styr projektets verksamhet. Bedragarna skapar först ett till synes legitimt projekt, lockar investerare och uppmuntrar dem att investera sina medel eller köpa tokens.

Men när en betydande mängd medel eller likviditet har ackumulerats utnyttjar bedragarna sårbarheter i det smarta kontraktet för att tömma fonderna. Sårbarheterna finns vanligtvis redan från början men är dolda i alla koder.

Det finns några gemensamma kännetecken för rug pull-projekt som kan hjälpa dig att identifiera dessa bedrägerier och undvika att falla offer. För det första saknar rug pull-projekt ofta transparens när det gäller utvecklarnas eller teammedlemmarnas identitet. De kan använda pseudonymer eller ge begränsad information om sin bakgrund.

Dessutom kan bedragare använda falska eller överdrivna påståenden om projektets potential, partnerskap eller framtida utveckling för att locka investerare. Rug pull-projekt kan också ha tokenomics som kraftigt gynnar utvecklare eller tidiga investerare.

1. Nätfiske-bedrägerier

Phishing är en populär form av onlinebedrägeri som riktar sig till användare genom att skicka ett e-postmeddelande som verkar komma från en etablerad organisation som en bank, ett bolåneföretag eller ett större företag. Det primära målet med dessa bedrägerier är att stjäla användardata, inklusive inloggningsuppgifter och kreditkortsnummer.

Phishing-bedrägerier är vanliga på Internet, men de har också blivit vanliga inom kryptobranschen. Bedragare kan försöka få kryptoanvändare att avslöja plånbokens privata nycklar, som kan ge vem som helst tillgång till de medel som finns lagrade i plånboken.

För att genomföra ett nätfiske skickar bedragarna e-post med länkar till falska webbplatser och ber innehavarna att ange sina privata nycklar. När de har denna information kan de stjäla kryptovalutan.

För att skydda sig mot phishing-bedrägerier måste användarna vara extra försiktiga när de tar emot oönskade e-postmeddelanden, meddelanden eller kommunikation, särskilt om de ber om personlig information eller innehåller brådskande förfrågningar.

Användare bör också undvika att klicka på länkar i e-postmeddelanden eller meddelanden om de inte är säkra på att de är legitima.

Slutsats

Med den ökande antagandet av kryptovalutor har det också skett en ökning av typen och mängden bedrägerier relaterade till denna marknad. Vanliga kryptovalutabedrägerier kan sträcka sig från mattdragningar och giveaway-bedrägerier till mer traditionella bedrägerier som Ponzi-system och phishing-bedrägerier.

Även om varje kryptobedrägeri har en annan regelbok, syftar de alla till att lura intet ont anande investerare och stjäla deras medel. Därför måste kryptoanvändare ha ett proaktivt förhållningssätt och följa säkerhetsåtgärder.

Ruholamin Haqshanas

Ruholamin Haqshanas är en kryptovaluta- och finansjournalist med över tre års erfarenhet inom området. Han har en kandidatexamen i mekatronik och ett stort intresse för FinTech-området. Han började som frilansande teknikförfattare men vände sig till krypto efter att ha fördjupat sig i branschen 2019. Ruholamin har presenterats i ett antal finansiella och kryptonyheter, inklusive CryptoNews, Investing.com, 24/7 Wall St, The Tokenist, Business2Community, ZyCrypto, EthereumPrice.org, Milk Road och andra. Han har också arbetat med några stora krypto- och DeFi-projekt som innehållsskapare, inklusive Midas Investments, BullPerks / GamesPad och Equalizer Finance.