Cuối năm 2023, giá vàng đã tăng vọt lên mức kỷ lục 2.150 USD/ounce, khơi dậy sự quan tâm của nhà đầu tư sau một thời gian dài trầm lắng do chính sách thắt chặt tiền tệ mạnh mẽ của các ngân hàng trung ương từ năm 2021 đến 2022. Khi nhắc đến đầu tư vàng, nhiều người thường hình dung đến những chiếc rương gỗ chứa đầy vàng thỏi và tiền vàng. Tuy nhiên, ngày nay có rất nhiều cách thức đầu tư vàng khác nhau, và không phải cách nào cũng đòi hỏi nhà đầu tư phải sở hữu vàng vật chất.
Bài viết này sẽ cung cấp cho bạn cái nhìn tổng quan về các phương thức đầu tư vàng phổ biến hiện nay, đồng thời phân tích những rủi ro tiềm ẩn mà nhà đầu tư cần lưu ý. Chúng tôi cũng sẽ đưa ra các cách đầu tư vàng sinh lời hiệu quả đã được kiểm chứng để bạn đọc tham khảo. Cùng bắt đầu ngay thôi.
Những điểm chính cần chú ý khi đầu tư vàng
- Vàng được xem là một kênh đầu tư an toàn, có khả năng giữ vững giá trị trong dài hạn, đặc biệt là trong bối cảnh lạm phát.
- Tuy nhiên, vàng không phải là tài sản sinh lời định kỳ như cổ phiếu trả cổ tức hay trái phiếu trả lãi.
- Lợi nhuận từ đầu tư vàng chủ yếu đến từ việc giá vàng tăng.
- Khi lãi suất tăng, giá vàng thường có xu hướng giảm do các nhà đầu tư chuyển hướng sang các kênh đầu tư có lợi suất cao hơn.
- Bên cạnh việc mua vàng vật chất, nhà đầu tư có thể tham gia thị trường vàng thông qua nhiều hình thức khác như mua cổ phiếu của các công ty khai thác vàng, hoặc đầu tư vào các sản phẩm phái sinh như hợp đồng tương lai vàng và quyền chọn vàng.
- Giá vàng đã đạt mức cao nhất mọi thời đại vào tháng 12 năm 2023, ở mức 2.150 USD/ounce.
Tại sao nên đầu tư vàng, và tại sao đây lại là hình thức đầu tư trường tồn?
Vàng, từ xa xưa, đã luôn là biểu tượng của sự giàu có, thịnh vượng và quyền lực. Không chỉ là một kim loại quý giá, vàng còn mang trong mình những giá trị văn hóa và lịch sử sâu sắc, gắn liền với những câu chuyện về các đế chế hùng mạnh, những kho báu huyền bí và những món trang sức lộng lẫy.
Trải qua hàng ngàn năm lịch sử, vượt qua biết bao thăng trầm của các nền văn minh, vàng vẫn giữ vững vị thế là một tài sản quý giá, một kênh đầu tư an toàn được ưa chuộng trên toàn thế giới.
Sức hút của vàng không chỉ đến từ vẻ đẹp lấp lánh, sang trọng mà còn bởi khả năng chống chịu trước những biến động kinh tế. Trong những giai đoạn bất ổn, khi thị trường chứng khoán chao đảo, lạm phát tăng cao, vàng thường được xem là nơi trú ẩn an toàn cho các nhà đầu tư, giúp bảo vệ tài sản trước những rủi ro.
Chính vì vậy, vàng luôn là một phần không thể thiếu trong danh mục đầu tư của cả những nhà đầu tư lão luyện lẫn những người mới bước chân vào thị trường tài chính.
Tuy nhiên, vàng cũng có những đặc điểm riêng biệt so với các loại hình đầu tư khác. Khác với cổ phiếu hay trái phiếu, vàng không tạo ra thu nhập định kỳ. Nói cách khác, bạn sẽ không nhận được cổ tức hàng năm hay lãi suất cố định từ việc nắm giữ, đầu tư vàng.
Lợi nhuận từ vàng chủ yếu đến từ việc giá vàng tăng theo thời gian. Vì vậy, đầu tư vàng thường đòi hỏi sự kiên nhẫn, bởi có thể phải mất nhiều năm, thậm chí hàng thập kỷ, giá vàng mới tăng lên đáng kể.
Chính vì đặc điểm này, bên cạnh hình thức đầu tư vàng truyền thống là mua vàng vật chất (vàng miếng, vàng trang sức…), các nhà đầu tư đã và đang không ngừng tìm kiếm những phương thức đầu tư vàng mới, linh hoạt và hiệu quả hơn. Vậy cách đầu tư vàng thế nào mới là chuẩn nhất?
Thị trường tài chính hiện đại đã mang đến nhiều lựa chọn đa dạng cho các nhà đầu tư, từ việc mua cổ phiếu của các công ty khai thác vàng, đầu tư vào quỹ ETF vàng, cho đến các sản phẩm phái sinh như hợp đồng tương lai vàng và quyền chọn vàng.
Tuy nhiên, với những người mới tìm hiểu về đầu tư vàng, việc lựa chọn hình thức đầu tư phù hợp có thể là một thử thách không nhỏ. Mỗi phương thức đều có những ưu điểm, nhược điểm và mức độ rủi ro khác nhau.
Vậy đâu là những cách thức đầu tư vàng phù hợp cho người mới bắt đầu? Bài viết này sẽ cung cấp cho bạn cái nhìn tổng quan về các phương thức đầu tư vàng phổ biến hiện nay, đồng thời phân tích những rủi ro tiềm ẩn mà bạn cần lưu ý.
Top 5 cách để đầu tư vào vàng, cách đầu tư vàng sinh lời trong năm 2024
Mua vàng vật lý
Mua vàng vật chất, chẳng hạn như vàng miếng, vàng thỏi và vàng xu, vẫn là cách thức đầu tư vàng phổ biến nhất hiện nay. Theo số liệu của Hội đồng Vàng Thế giới (WGC), lượng vàng miếng và vàng xu được mua để đầu tư chiếm tới 23,3% tổng nhu cầu vàng toàn cầu trong năm 2023, tương đương 1.267 tấn.
Bên cạnh đó, vàng trang sức, chiếm gần 41% tổng nhu cầu vàng trong năm 2023, cũng là một hình thức đầu tư vàng vật chất được nhiều người lựa chọn.
Việc mua vàng vật chất nhìn chung khá đơn giản, tuy nhiên, có một số điểm quan trọng mà nhà đầu tư cần lưu ý:
- Uy tín và độ tin cậy của người bán:
Đây là yếu tố quan trọng hàng đầu khi mua vàng vật chất. Để tránh mua phải vàng giả, vàng kém chất lượng, bạn nên tìm hiểu kỹ về người bán, xác minh địa chỉ văn phòng giao dịch, kiểm tra xem họ có được niêm yết trong sổ đăng ký kinh doanh quốc gia hay không.
Ngoài ra, bạn cũng nên tìm hiểu thêm về các đánh giá, phản hồi của khách hàng về người bán đó, cũng như kiểm tra xem họ có hệ thống kho bãi an toàn để lưu trữ vàng hay không.
- Các loại phí và chi phí:
Khi mua vàng vật chất, bạn thường phải trả thêm một số loại phí như phí bảo hiểm, phí vận chuyển, phí lưu kho, phí chứng nhận… Hãy hỏi rõ người bán về các loại phí này để tránh những phát sinh ngoài ý muốn. Tổng chi phí mua vàng sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận khi bạn bán lại vàng.
Ông Geoffrey Aten, Giám đốc điều hành của Lakuemas, một công ty kinh doanh vàng kỹ thuật số có trụ sở tại Jakarta, chia sẻ với Techopedia: Khi đầu tư vàng, nhà đầu tư cần nắm rõ chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Điều này sẽ giúp bạn tránh khỏi những bối rối khi bán vàng với giá thấp hơn giá mua ban đầu, đặc biệt là trong trường hợp giá vàng biến động mạnh.
Vàng miếng
Vàng miếng, với hình ảnh những thỏi vàng vuông vức, bóng bẩy, được xem là hình thức đầu tư vàng chuẩn mực nhất. Đầu tư vàng miếng là một trong các cách đầu tư vàng sinh lời được chuyên gia tài chính khuyến nghị.
Theo hướng dẫn của Hội đồng Vàng Thế giới (WGC), vàng miếng thường được bán với giá cao hơn giá vàng giao ngay (spot price) hiện tại do bao gồm các chi phí sản xuất, vận chuyển và bảo hiểm. Vì vậy, khi mua vàng miếng, nhà đầu tư cần lưu ý đến premium – phần chênh lệch giữa giá bán và giá vàng giao ngay.
Độ tinh khiết của vàng miếng thường dao động từ 99,5% đến 99,99%. Tuy nhiên, để đảm bảo giá trị đầu tư lâu dài, các chuyên gia khuyến nghị nên chọn vàng miếng có độ tinh khiết 99,99%, thường được gọi là vàng 4 số 9.
Vàng miếng được sản xuất bởi các nhà sản xuất uy tín, được công nhận trong ngành, với trọng lượng và độ tinh khiết được đóng dấu rõ ràng trên mỗi thỏi vàng.
Vàng miếng có nhiều kích cỡ khác nhau, từ 1 gram, 2 gram, 5 gram, 10 gram đến 100 gram, 1.000 gram, thậm chí là các loại vàng thỏi lớn hơn, đáp ứng nhu cầu đầu tư đa dạng. Nhà đầu tư có thể lựa chọn kích cỡ vàng miếng phù hợp với khả năng tài chính và mục tiêu đầu tư của mình.
Vàng xu
Vàng xu, với vẻ đẹp tinh xảo, mang tính nghệ thuật cao, là sự kết hợp hoàn hảo giữa giá trị đầu tư và giá trị sưu tầm. Vàng xu thường được phát hành bởi các ngân hàng trung ương hoặc các tổ chức uy tín với số lượng giới hạn, mang những hình ảnh, biểu tượng đặc biệt, tăng thêm giá trị cho đồng xu.
Độ tinh khiết của vàng xu dao động từ 91,67% (22 karat) đến 99,99% (24 karat). Khi mua vàng xu, nhà đầu tư cần lưu ý đến các chi phí phát sinh như chi phí thiết kế, thuế, phí bảo hiểm…
Ông Geoffrey, Giám đốc điều hành của Lakuemas, nhấn mạnh: Ở một số quốc gia, vàng xu được coi là trang sức và phải chịu thuế giá trị gia tăng hoặc các loại thuế khác theo quy định. Do đó, việc tìm hiểu kỹ luật pháp và quy định về vàng xu, đầu tư vàng xu tại nơi bạn sinh sống là rất quan trọng.
Trang sức
Tại Việt Nam, vàng trang sức không chỉ là món đồ trang sức làm đẹp mà còn là một kênh đầu tư truyền thống, gắn liền với văn hóa và đời sống của người dân. Vàng trang sức đa dạng về kiểu dáng, mẫu mã, từ những thiết kế đơn giản, tinh tế đến những bộ trang sức cầu kỳ, lộng lẫy, phù hợp với nhiều phong cách và sở thích khác nhau.
Tuy nhiên, khi đầu tư vàng trang sức, nhà đầu tư cần lưu ý rằng giá vàng trang sức bao gồm cả chi phí thiết kế, công chế tác, tiếp thị, thương hiệu… Những chi phí này không phản ánh trực tiếp giá trị của vàng.
Ông Geoffrey của Lakuemas cho biết: Giá bán vàng trang sức có thể thấp hơn 25% đến 30% so với giá mua, vì người bán sẽ trừ đi tất cả các chi phí phát sinh. Do đó, nếu mục tiêu chính là đầu tư, vàng miếng có thể là lựa chọn hiệu quả hơn vàng trang sức.
Nhìn chung, vàng miếng, vàng xu và vàng trang sức đều là những hình thức đầu tư vàng vật chất phổ biến, mỗi loại đều có những ưu điểm và nhược điểm riêng.
Đầu tư vàng ETF hoặc quỹ đầu tư tín thác
Bên cạnh hình thức đầu tư vàng vật chất truyền thống, thị trường tài chính hiện đại mang đến cho nhà đầu tư một lựa chọn mới mẻ và linh hoạt hơn: đầu tư vàng thông qua các quỹ ETF (Exchange Traded Fund) hoặc quỹ đầu tư tín thác.
Nói một cách đơn giản, quỹ ETF vàng là một loại quỹ đầu tư bắt chước chỉ số giá vàng. Tài sản của quỹ ETF vàng bao gồm các tài sản được bảo đảm bằng vàng thực, chẳng hạn như cổ phiếu của các công ty khai thác vàng, hợp đồng tương lai vàng, hoặc vàng vật chất. Giá trị của một quỹ ETF được xác định bởi giá trị của các tài sản cơ sở mà nó nắm giữ.
Một số quỹ ETF vàng chỉ đơn thuần theo dõi biến động giá vàng vật chất. Điều này có nghĩa là khi giá vàng tăng, giá trị của quỹ ETF cũng tăng theo và ngược lại.
Loại hình quỹ ETF này cho phép nhà đầu tư tham gia thị trường vàng một cách gián tiếp mà không cần phải mua vàng thực, giúp tiết kiệm chi phí lưu trữ, bảo quản và giảm thiểu rủi ro mất mát, hư hỏng.
So với việc mua vàng vật chất, đầu tư vàng ETF thường có chi phí thấp hơn. Nhà đầu tư không phải trả các loại phí như phí bảo hiểm, phí vận chuyển, phí lưu kho… Điều này giúp các nhà đầu tư mới, với số vốn hạn chế, có thể dễ dàng tiếp cận thị trường vàng và đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình.
Nhìn chung, đầu tư vàng ETF hoặc quỹ đầu tư tín thác là một lựa chọn hiện đại, phù hợp với những nhà đầu tư ưa thích sự tiện lợi, linh hoạt và mong muốn tối ưu hóa chi phí. Tuy nhiên, nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ về cơ cấu tài sản, phí quản lý và uy tín của quỹ trước khi quyết định đầu tư.
Đầu tư vào cổ phiếu của các công ty khai thác vàng
Thị trường vàng luôn sôi động với muôn vàn lựa chọn đầu tư, từ vàng vật chất truyền thống đến các sản phẩm tài chính phái sinh phức tạp. Giữa những lựa chọn đó, đầu tư vào cổ phiếu của các công ty khai thác vàng nổi lên như một kênh đầu tư hấp dẫn, mang đến cơ hội sinh lời tiềm năng cho những nhà đầu tư am hiểu thị trường chứng khoán. Đây là hình thức đầu tư vàng khá mới mẻ, nhưng ngày càng được nhiều người lựa chọn.
Hình dung thế này, khi giá vàng tăng vọt, nhu cầu vàng trên thị trường tăng cao, kéo theo doanh thu và lợi nhuận của các công ty khai thác vàng cũng tăng theo. Sự tăng trưởng này sẽ phản ánh vào giá cổ phiếu của các công ty, tạo ra cơ hội cho nhà đầu tư thu về khoản lợi nhuận đáng kể.
Nói cách khác, đầu tư vào cổ phiếu vàng giống như việc bạn đặt cược vào sự phát triển của ngành công nghiệp khai thác vàng, gián tiếp hưởng lợi từ sự biến động của giá vàng mà không cần phải trực tiếp mua bán, lưu trữ vàng vật chất.
Hơn nữa, đầu tư cổ phiếu vàng còn mang đến một lợi thế mà các hình thức đầu tư vàng khác không có, đó là cổ tức.
Cổ tức là một phần lợi nhuận của công ty được chia cho các cổ đông. Tùy thuộc vào tình hình kinh doanh của công ty, nhà đầu tư có thể nhận được cổ tức hàng quý, hàng năm hoặc theo định kỳ khác. Đây là một nguồn thu nhập thụ động hấp dẫn, giúp gia tăng hiệu quả đầu tư.
Tuy nhiên, giá cổ phiếu của các công ty khai thác vàng không chỉ đơn thuần phụ thuộc vào giá vàng mà còn chịu ảnh hưởng bởi hàng loạt yếu tố khác như năng lực quản lý của công ty, chi phí khai thác, trữ lượng vàng, tình hình tài chính, các yếu tố chính trị, kinh tế, xã hội, và tâm lý chung của thị trường.
Do đó, đầu tư vào cổ phiếu vàng đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến thức chuyên môn về thị trường chứng khoán, am hiểu về ngành công nghiệp khai thác vàng, có khả năng phân tích, đánh giá và chấp nhận rủi ro.
Ông Geoffrey của Lakuemas, với kinh nghiệm nhiều năm trong lĩnh vực đầu tư vàng, đã đưa ra lời khuyên cho các nhà đầu tư: Khi đầu tư vào cổ phiếu của các công ty khai thác vàng, nhà đầu tư cần tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng về mọi mặt của công ty, từ ban lãnh đạo, lịch sử hoạt động, tình hình tài chính, đến chiến lược kinh doanh và tiềm năng phát triển.
Hãy xem xét báo cáo tài chính của công ty, theo dõi mùa vụ cung – cầu, và cân nhắc các yếu tố vĩ mô có thể ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh của công ty. Hơn nữa, với tư cách là cổ đông, bạn nên tham dự các cuộc họp cổ đông để nắm bắt thông tin và bày tỏ ý kiến của mình.
Để bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu vàng, bạn cần mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại một công ty chứng khoán uy tín. Sau đó, bạn nạp tiền vào tài khoản, lựa chọn cổ phiếu của công ty khai thác vàng mà bạn muốn đầu tư và đặt lệnh mua thông qua website hoặc ứng dụng giao dịch của công ty chứng khoán.
Dưới đây là danh sách 5 công ty khai thác vàng hàng đầu thế giới tính theo vốn hóa thị trường, theo dữ liệu của CompaniesMarketCap, có thể là những gợi ý hữu ích cho bạn khi mới bắt đầu tìm hiểu về lĩnh vực này:
Đầu tư vàng – Đầu tư vào hợp đồng tương lai, quyền chọn và hợp đồng kỳ hạn vàng
Thị trường vàng không chỉ giới hạn ở việc mua bán vàng vật chất hay cổ phiếu vàng. Đối với những nhà đầu tư vàng ưa thích sự mạo hiểm, thích lướt sóng trên những con sóng biến động của thị trường, thị trường phái sinh vàng với các sản phẩm như hợp đồng tương lai vàng (gold futures), quyền chọn vàng (gold options) và hợp đồng kỳ hạn vàng (gold forwards) là một sân chơi đầy thử thách và hấp dẫn.
Ông Ibrahim Assuabi, giám đốc của công ty môi giới Laba Forexindo Berjangka có trụ sở tại Jakarta, cho biết: Thị trường tương lai vàng có tính thanh khoản rất cao và khó đoán, thu hút các nhà đầu tư muốn tận dụng biên độ lớn giữa các đợt tăng giá.
Thật vậy, thị trường phái sinh vàng mang đến cơ hội thu lợi nhuận khủng trong thời gian ngắn. Tuy nhiên, đi kèm với đó là mức độ rủi ro cũng rất cao. Chỉ cần một sai lầm nhỏ trong phán đoán thị trường, nhà đầu tư có thể mất trắng toàn bộ số vốn đầu tư. Chính vì vậy, ông Assuabi khuyến cáo: Các nhà giao dịch đầu tư vàng thiếu kinh nghiệm không nên đầu tư vào các sản phẩm phái sinh vàng.
Vậy hợp đồng tương lai vàng, quyền chọn vàng và hợp đồng kỳ hạn vàng là gì? Chúng khác nhau như thế nào? Hãy cùng tìm hiểu chi tiết về từng loại sản phẩm này.
Hợp đồng tương lai vàng
Hợp đồng tương lai vàng (gold futures) là một thỏa thuận giữa hai bên để mua hoặc bán một lượng vàng nhất định vào một ngày cụ thể trong tương lai với mức giá đã được xác định trước. Hợp đồng này được tiêu chuẩn hóa và giao dịch trên các sàn giao dịch chính thức, đảm bảo tính minh bạch và an toàn cho các bên tham gia.
Đầu tư vào hợp đồng tương lai vàng mang đến cho nhà đầu tư sự linh hoạt trong chiến lược giao dịch. Nhà đầu tư có thể đặt cược vào sự tăng giá của vàng (mua hợp đồng – long position) hoặc đặt cược vào sự giảm giá của vàng (bán hợp đồng – short position).
So với việc sở hữu vàng vật chất, hình thức đầu tư vàng này mang lại tính thanh khoản cao hơn, cho phép nhà đầu tư mua và bán hợp đồng một cách nhanh chóng, dễ dàng.
Một ưu điểm nữa của hợp đồng tương lai vàng là chi phí giao dịch thấp. Nhà đầu tư chỉ cần trả phí hoa hồng hoặc phí giao dịch cho công ty môi giới. Tuy nhiên, điều quan trọng là nhà đầu tư phải lựa chọn công ty môi giới uy tín, có giấy phép hoạt động hợp pháp để đảm bảo an toàn cho khoản đầu tư của mình.
Theo Hội đồng Vàng Thế giới (WGC), hợp đồng tương lai vàng chủ yếu được sử dụng bởi các doanh nghiệp và tổ chức tài chính. Các doanh nghiệp mua hợp đồng tương lai vàng nhằm quản lý rủi ro biến động giá vàng trong hoạt động sản xuất kinh doanh. Trong khi đó, các tổ chức tài chính mua hợp đồng này nhằm mục đích đầu cơ, kiếm lời từ chênh lệch giá vàng.
Quyền chọn vàng
Quyền chọn vàng là một loại hợp đồng cho phép nhà đầu tư có quyền (nhưng không bắt buộc) mua hoặc bán một lượng vàng xác định với mức giá định trước (giá thực hiện) vào hoặc trước một ngày cụ thể trong tương lai (ngày đáo hạn).
Điểm khác biệt giữa quyền chọn vàng và hợp đồng tương lai vàng là tính linh hoạt. Với hợp đồng tương lai, nhà đầu tư bắt buộc phải thực hiện hợp đồng khi đến hạn, trong khi với quyền chọn vàng, nhà đầu tư có thể lựa chọn thực hiện hoặc không thực hiện hợp đồng tùy thuộc vào tình hình thị trường và chiến lược đầu tư của mình.
Quyền chọn vàng có thể được giao dịch trên các sàn giao dịch chính thức hoặc ngoài sàn (OTC – Over-the-counter). Giao dịch OTC thường diễn ra trực tiếp giữa hai bên mà không thông qua sàn giao dịch, mang đến sự linh hoạt và thỏa thuận cao hơn cho các bên tham gia.
Hợp đồng kỳ hạn vàng
Hợp đồng kỳ hạn vàng cũng tương tự như hợp đồng tương lai vàng, là thỏa thuận giữa hai bên để mua hoặc bán một lượng vàng xác định vào một ngày cụ thể trong tương lai với mức giá đã được xác định trước.
Tuy nhiên, khác với hợp đồng tương lai, hợp đồng kỳ hạn vàng không được giao dịch trên các sàn giao dịch tiêu chuẩn mà thường là thỏa thuận song phương giữa hai bên.
Do không bị ràng buộc bởi các quy định của sàn giao dịch, hợp đồng kỳ hạn vàng mang đến sự linh hoạt cao hơn cho các bên trong việc thỏa thuận về các điều khoản của hợp đồng, như số lượng vàng, thời gian giao hàng, phương thức thanh toán…
Giải pháp thay thế: Kế hoạch tiết kiệm vàng và vàng kỹ thuật số
Bên cạnh những hình thức đầu tư vàng truyền thống, thị trường tài chính ngày càng sôi động với sự xuất hiện của nhiều lựa chọn mới mẻ, tiện lợi hơn, đặc biệt là trong thời đại công nghệ số phát triển như hiện nay. Gửi tiết kiệm vàng và vàng kỹ thuật số là hai xu hướng đầu tư đang ngày càng thu hút sự quan tâm của các nhà đầu tư, đặc biệt là giới trẻ.
Gửi tiết kiệm vàng
Gửi tiết kiệm vàng là hình thức đầu tư cho phép nhà đầu tư mua vàng một cách dần dần, theo định kỳ với một mục tiêu cụ thể. Hình thức này tương tự như việc gửi tiết kiệm tiền tại ngân hàng.
Ví dụ, một người muốn mua 100 gram vàng nhưng chưa có đủ tiền có thể tham gia gửi tiết kiệm vàng. Hàng tuần hoặc hàng tháng, người này sẽ gửi một khoản tiền vào tài khoản tiết kiệm vàng cho đến khi tích lũy đủ số tiền để mua 100 gram vàng. Khi đạt được mục tiêu, người gửi có thể rút vàng vật chất hoặc tiếp tục gửi để tích lũy thêm.
Các ngân hàng và một số tiệm cầm đồ là những đơn vị cung cấp dịch vụ gửi tiết kiệm vàng. Họ sẽ mua vàng vật chất và lưu trữ trong kho bãi chuyên nghiệp thay mặt cho khách hàng.
Trong các cách đầu tư vàng sinh lời thì gửi tiết kiệm vàng có lợi nhuận thấp nhất, nhưng mức độ rủi ro gần như bằng không. Chỉ khi nào hệ thống ngân hàng sụp đổ thì vàng tiết kiệm của bạn mới mất. Nhưng nếu các ngân hàng đồng loạt sụp đổ, thì bạn sẽ có nhiều thứ phải bận tâm hơn, chứ tiền bạc lúc đó chỉ là thứ yếu.
Vàng kỹ thuật số
Vàng kỹ thuật số là hình thức mua và bán vàng trực tuyến thông qua các ứng dụng hoặc website của các công ty cung cấp dịch vụ.
Vàng kỹ thuật số được bảo chứng bằng vàng vật chất, thường là vàng miếng có độ tinh khiết cao, được mua từ các nhà sản xuất uy tín. Tương tự như gửi tiết kiệm vàng, vàng vật chất được lưu trữ trong kho bãi an toàn, chuyên nghiệp.
Với vàng kỹ thuật số, nhà đầu tư vàng có thể sở hữu vàng một cách nhanh chóng, tiện lợi mà không cần phải tìm kiếm người bán uy tín, lo lắng về việc vận chuyển, lưu trữ vàng hay giấy tờ chứng nhận. Chỉ cần một chiếc điện thoại thông minh có kết nối internet, nhà đầu tư có thể mua và bán vàng bất cứ lúc nào, bất cứ nơi đâu.
Nhìn chung, gửi tiết kiệm vàng và vàng kỹ thuật số là những lựa chọn đầu tư hiện đại, phù hợp với nhịp sống nhanh của thời đại 4.0. Tuy nhiên, nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ về uy tín của đơn vị cung cấp dịch vụ, các điều khoản và chi phí liên quan trước khi đưa ra quyết định đầu tư.
Lợi ích của việc đầu tư vàng
Trước khi quyết định có nên đầu tư vào vàng hay không, nhà đầu tư cần phải cân nhắc kỹ lưỡng những lợi ích và rủi ro tiềm ẩn. Vàng có thể là một mỏ vàng cho những người biết cách khai thác, nhưng cũng có thể là một cạm bẫy cho những ai thiếu hiểu biết và kinh nghiệm.
Vậy đâu là những lợi ích hấp dẫn mà vàng mang lại cho nhà đầu tư?
Hầm trú ẩn an toàn
Thế giới luôn biến động không ngừng, từ những cơn bão kinh tế đến những xung đột chính trị, địa chính trị. Trong những thời điểm bất ổn này, vàng thường được xem là nơi trú ẩn an toàn cho các nhà đầu tư, giúp bảo vệ tài sản trước những rủi ro.
Khác với các tài sản hữu hình khác như bất động sản hay tiền tệ, giá trị của vàng không bị mất giá theo thời gian. Thậm chí, trong bối cảnh kinh tế bất ổn, lạm phát gia tăng, giá vàng thường có xu hướng tăng.
Vàng có mối tương quan nghịch với cổ phiếu và trái phiếu. Khi thị trường chứng khoán và trái phiếu lao dốc do những bất ổn kinh tế, vàng thường tỏa sáng và trở thành kênh đầu tư hấp dẫn.
Sức hấp dẫn của vàng càng tăng cao trong những cuộc khủng hoảng chính trị, địa chính trị. Khi đó, các nhà đầu tư thường tìm cách bảo vệ tài sản của mình bằng cách đầu tư vào những tài sản có khả năng giữ vững giá trị, và vàng là một trong những lựa chọn hàng đầu.
Vai trò lá chắn của vàng được thể hiện rõ nét qua việc các ngân hàng trung ương trên thế giới tích cực mua vàng trong năm 2023, trong bối cảnh suy thoái kinh tế toàn cầu và xung đột địa chính trị ở Ukraine và Trung Đông.
Theo Hội đồng Vàng Thế giới (WGC), trong 9 tháng đầu năm 2023, các ngân hàng trung ương đã mua vào 800 tấn vàng, mức cao kỷ lục đầu tư vàng trong ba quý.
Chống lạm phát
Lạm phát, hay sự gia tăng chung của giá cả hàng hóa và dịch vụ trong một nền kinh tế, có thể làm giảm giá trị của các tài sản đầu tư khác như cổ phiếu và trái phiếu.
Đối với cổ phiếu, lạm phát có thể làm tăng chi phí sản xuất, từ đó làm giảm lợi nhuận của doanh nghiệp, khiến giá cổ phiếu giảm. Đối với trái phiếu, lạm phát được ví như kẻ thù của nhà đầu tư, bởi vì lạm phát làm giảm sức mua của khoản tiền lãi mà trái phiếu mang lại, khiến trái phiếu trở nên kém hấp dẫn.
Ngược lại, đầu tư vàng đã chứng minh khả năng giữ vững giá trị trong những giai đoạn lạm phát cao. Khi lạm phát gia tăng, nhu cầu vàng thường tăng lên do mọi người tìm cách bảo toàn giá trị tài sản của mình.
Công cụ đa dạng hoá danh mục đầu tư
Với giá trị tương đối ổn định, vàng là một công cụ hữu hiệu để đa dạng hóa danh mục đầu tư, giúp giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận.
Trong dài hạn, đầu tư vàng có thể mang lại lợi nhuận vượt trội so với cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản khác, bao gồm cả tiền tệ và bất động sản.
Vàng là một kênh đầu tư hấp dẫn với nhiều lợi ích vượt trội, xứng đáng có một vị trí trong danh mục đầu tư của bạn. Tuy nhiên, trước khi đầu tư, nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ lưỡng về thị trường vàng, các hình thức đầu tư và lựa chọn chiến lược phù hợp với mục tiêu tài chính của mình.
Các nhược điểm khi đầu tư vào vàng
Tuy được mệnh danh là nơi trú ẩn an toàn, vàng không phải là một kênh đầu tư miễn nhiễm với rủi ro. Trước khi quyết định rót vốn đầu tư vàng, nhà đầu tư cần phải tỉnh táo nhận diện những cạm bẫy tiềm ẩn trên con đường đầu tư đầy chông gai này
Không sinh lời thụ động
Khác với cổ phiếu có thể mang lại cổ tức, trái phiếu có lãi suất hoặc cho thuê bất động sản có tiền thuê hàng tháng, vàng không tạo ra thu nhập thụ động. Lợi nhuận từ việc đầu tư vàng chỉ đến từ việc giá vàng tăng.
Nghĩa là nếu giá vàng giảm hoặc đứng yên, nhà đầu tư sẽ không có bất kỳ khoản thu nhập nào. Do đó, vàng thường được xem là kênh đầu tư dài hạn, phù hợp với những người có tầm nhìn xa, kiên nhẫn chờ đợi lợi nhuận trong tương lai.
Nhạy cảm với những biến động kinh tế
Giá vàng chịu ảnh hưởng mạnh mẽ từ các yếu tố kinh tế vĩ mô, đặc biệt là lãi suất và tỷ giá hối đoái.
- Lãi suất tăng: Khi lãi suất tăng, các tài sản có lãi suất cố định như tiền gửi ngân hàng hay trái phiếu trở nên hấp dẫn hơn. Các nhà đầu tư vàng có thể bán vàng để chuyển sang các kênh đầu tư này, gây áp lực giảm giá lên vàng.
- Đồng USD mạnh lên: Vàng được giao dịch trên thị trường quốc tế bằng đồng USD. Khi đồng USD tăng giá so với các đồng tiền khác, giá vàng quy đổi ra tiền tệ của các quốc gia sẽ tăng theo, khiến vàng trở nên đắt đỏ hơn, làm giảm nhu cầu mua vàng.
Phát sinh chi phí
Mặc dù mua vàng vật chất như vàng miếng hay vàng trang sức là hình thức đầu tư phổ biến, nhà đầu tư cần lưu ý đến các khoản chi phí phát sinh có thể làm giảm lợi nhuận khi bán lại vàng.
Các chi phí này bao gồm:
- Phí lưu trữ: Nếu bạn lựa chọn lưu trữ vàng tại các kho bãi chuyên nghiệp của ngân hàng hay công ty kinh doanh vàng, bạn sẽ phải trả phí lưu trữ.
- Phí chứng nhận: Đối với một số loại vàng có giấy chứng nhận, bạn cũng phải trả phí để được cấp giấy chứng nhận này.
- Phí vận chuyển: Khi mua hoặc bán vàng, bạn cũng phải tính đến chi phí vận chuyển vàng.
Chính vì những khoản chi phí phát sinh này, nhà đầu tư cần nắm giữ vàng trong trung hoặc dài hạn để có thể thu được lợi nhuận.
Cách đầu tư vàng – Đầu tư vào cổ phiếu và quỹ ETF khai thác vàng ở đâu?
Trong bối cảnh kinh tế thế giới đầy biến động, vàng vẫn luôn là một kênh đầu tư hấp dẫn, thu hút sự quan tâm của đông đảo nhà đầu tư. Năm 2024, với sự phát triển của công nghệ, việc đầu tư vào vàng trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết thông qua các sàn hay app giao dịch chứng khoán trực tuyến.
Tuy nhiên, không phải sàn giao dịch nào cũng giống nhau. Để tối ưu hóa lợi nhuận và trải nghiệm đầu tư, bạn cần lựa chọn một nền tảng uy tín, cung cấp đa dạng sản phẩm và công cụ hỗ trợ hiệu quả.
Một trong những yếu tố quan trọng khi lựa chọn sàn giao dịch là khả năng kết nối với các thị trường chứng khoán trên toàn cầu. Bởi lẽ, các công ty khai thác vàng hàng đầu thế giới thường có trụ sở tại nhiều quốc gia khác nhau, từ Mỹ, Canada, cho đến Nam Phi, Úc…
Nếu sàn giao dịch của bạn chỉ giới hạn ở một số thị trường nhất định, bạn sẽ bỏ lỡ nhiều cơ hội đầu tư tiềm năng.
eToro là một sàn giao dịch trực tuyến uy tín, được cấp phép hoạt động tại Mỹ, Anh và Châu Âu, đáp ứng đầy đủ các tiêu chí của một nền tảng đầu tư vàng lý tưởng. Với eToro, bạn có thể:
- Tiếp cận đa dạng cổ phiếu khai thác vàng: eToro cung cấp hàng loạt cổ phiếu của các công ty khai thác vàng hàng đầu thế giới, bao gồm Newmont Mining, Barrick Gold, Wheaton Precious Metals… Bạn có thể dễ dàng tìm kiếm, so sánh và lựa chọn những cổ phiếu phù hợp với chiến lược đầu tư của mình.
- Đầu tư vào quỹ ETF vàng: Bên cạnh cổ phiếu, eToro cũng niêm yết nhiều quỹ ETF chuyên đầu tư vào vàng, chẳng hạn như VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF và Sprott Physical Gold Trust. Quỹ ETF là một hình thức đầu tư thụ động, giúp bạn phân tán rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận.
- Giao dịch không mất phí hoa hồng: eToro miễn phí hoa hồng giao dịch cho tất cả các loại cổ phiếu và quỹ ETF, bất kể chúng được niêm yết tại thị trường nào. Điều này giúp bạn tiết kiệm chi phí đáng kể và tối đa hóa lợi nhuận.
- Sử dụng công cụ phân tích chuyên sâu: eToro cung cấp đầy đủ các công cụ hỗ trợ đầu tư, từ phần mềm biểu đồ kỹ thuật tiên tiến, tin tức thị trường cập nhật, đến công cụ theo dõi tâm lý thị trường. Những công cụ này sẽ giúp bạn phân tích thị trường, dự đoán xu hướng giá vàng và đưa ra quyết định đầu tư thông minh.
- Sao chép danh mục đầu tư của chuyên gia: Tính năng Copy Trading độc đáo của eToro cho phép bạn sao chép danh mục đầu tư của những nhà giao dịch thành công, từ đó học hỏi kinh nghiệm và cải thiện hiệu quả đầu tư của bản thân.
- Bắt đầu dễ dàng với số vốn nhỏ: eToro hỗ trợ mở tài khoản với số vốn ban đầu thấp (từ 100 đô la Mỹ, tùy quốc gia) và không thu phí nạp tiền. Giao diện thân thiện, hỗ trợ tiếng Việt, giúp bạn dễ dàng làm quen và sử dụng nền tảng.
Với những ưu điểm vượt trội, eToro xứng đáng là lựa chọn hàng đầu cho các nhà đầu tư vàng, từ người mới bắt đầu đầu tư chứng khoán đến nhà đầu tư chuyên nghiệp. Nền tảng này không chỉ cung cấp đa dạng sản phẩm đầu tư, mà còn mang đến những công cụ hỗ trợ đắc lực, giúp bạn tự tin chinh phục thị trường vàng đầy tiềm năng.
Ưu điểm
- Tiếp cận thị trường chứng khoán toàn cầu: Bạn có thể dễ dàng đầu tư vào cổ phiếu từ các thị trường lớn như Mỹ, Anh, Châu Âu và Châu Á, mở ra cơ hội đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình.
- Trải nghiệm di động tuyệt vời: Ứng dụng được thiết kế tối ưu cho điện thoại di động, mang đến trải nghiệm mượt mà và tiện lợi, giúp bạn theo dõi thị trường và quản lý đầu tư mọi lúc mọi nơi.
- So sánh cổ phiếu trực quan: Tính năng so sánh nhiều cổ phiếu trên cùng một biểu đồ giúp bạn dễ dàng phân tích và đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt hơn.
- Sao chép chiến lược từ chuyên gia: Chỉ với 100 đô la (tùy quốc gia), bạn có thể sao chép danh mục đầu tư và chiến lược giao dịch của các nhà đầu tư giàu kinh nghiệm, giúp bạn tối ưu hóa lợi nhuận ngay cả khi chưa có nhiều kiến thức về thị trường.
- Nắm bắt tâm lý thị trường: Công cụ phân tích tâm lý nhà đầu tư đối với từng cổ phiếu giúp bạn hiểu rõ hơn về xu hướng thị trường và đưa ra quyết định đầu tư phù hợp.
Nhược điểm
- Không hỗ trợ tạo chỉ báo kỹ thuật tùy chỉnh: Nền tảng chưa cho phép người dùng tự tạo các chỉ báo kỹ thuật theo nhu cầu riêng, có thể gây hạn chế cho các nhà đầu tư chuyên sâu muốn áp dụng các chiến lược giao dịch phức tạp.
- Phí duy trì tài khoản: Sau 12 tháng không hoạt động, bạn sẽ phải trả phí duy trì tài khoản là 10 đô la mỗi tháng.
Có nên đầu tư vào vàng?
Giống như bất kỳ tài sản nào khác, việc đầu tư vào vàng nên được điều chỉnh phù hợp với chiến lược đầu tư tổng thể của bạn.
Nếu mục tiêu của bạn là tối đa hóa lợi nhuận và tăng trưởng danh mục đầu tư một cách nhanh chóng, đầu tư vàng có thể không phải là lựa chọn tối ưu. Bởi lẽ, vàng không tạo ra thu nhập cao hoặc thu nhập thụ động đều đặn như cổ phiếu hay bất động sản.
Tuy nhiên, nếu bạn đang tìm kiếm một kênh bảo vệ tài chính an toàn, ổn định trong dài hạn, thì vàng lại là một lựa chọn đáng cân nhắc.
Kim loại quý này được xem là một tài sản trú ẩn an toàn, có khả năng chống lại lạm phát và biến động kinh tế. Đặc biệt, trong thời kỳ bất ổn chính trị hoặc khủng hoảng tài chính, giá vàng thường có xu hướng tăng, giúp bảo toàn vốn cho nhà đầu tư.
Trước khi quyết định đầu tư vào vàng, điều quan trọng là bạn phải tự tìm hiểu kỹ lưỡng về thị trường vàng, các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng cũng như những phương thức đầu tư vàng phổ biến hiện nay. Bên cạnh đó, đừng ngần ngại tham khảo ý kiến của các chuyên gia tài chính để có được những lời khuyên hữu ích và lựa chọn phương án đầu tư phù hợp nhất với bản thân.
Kết luận – Cách đầu tư vàng hiệu quả
Vàng đóng vai trò quan trọng như một công cụ phòng ngừa lạm phát, một kho lưu trữ giá trị, một tài sản không có rủi ro tín dụng và thường có hiệu suất tích cực trong thời kỳ thị trường suy thoái.
Nhờ những vai trò này, vàng có thể giúp nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư và giảm thiểu rủi ro thua lỗ do biến động của các tài sản sinh lời cao hơn.
Tuy nhiên, trước khi quyết định đầu tư vào vàng, nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ lưỡng những rủi ro tiềm ẩn, chẳng hạn như biến động lãi suất và việc vàng không tạo ra thu nhập. Vàng thường được coi là kênh đầu tư an toàn, nhưng giá vàng cũng có thể biến động mạnh theo các yếu tố kinh tế, chính trị toàn cầu.
Để đầu tư vàng hiệu quả, bạn nên tìm hiểu kỹ về các hình thức đầu tư vàng, chẳng hạn như mua vàng vật chất, đầu tư vào quỹ ETF vàng, hoặc giao dịch vàng trên thị trường tương lai. Mỗi hình thức đều có những ưu nhược điểm riêng, phù hợp với từng nhu cầu và khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư.
Nhưng tốt nhất là bạn nên tham khảo ý kiến của các chuyên gia tư vấn tài chính, những người có kinh nghiệm và am hiểu sâu về thị trường vàng. Họ sẽ giúp bạn xây dựng một chiến lược đầu tư vàng phù hợp với mục tiêu tài chính, khả năng chấp nhận rủi ro và hoàn cảnh cá nhân.
Các câu hỏi thường gặp
Làm thế nào để bắt đầu đầu tư vàng?
Vàng có phải là kênh đầu tư hiệu quả không?
Cách tốt nhất để đầu tư vàng là gì?
Tay mơ thì nên mua vàng như thế nào?
Tôi có thể mua vàng với 100 đô la không?
Cách mua vàng an toàn nhất là gì?
